Muchas personas suponen que las criptomonedas son anónimas porque no requieren una cuenta bancaria ni utilizan intermediarios financieros. Pero, si bien no necesariamente se conoce la identidad, cada transacción incluye dos direcciones de billetera únicas y aparece en un registro público (la cadena de bloques). Como resultado, las criptomonedas son mucho menos anónimas que el efectivo.
Algunos proyectos de criptomonedas intentan mejorar el anonimato a través de mezcladores que combinan transacciones o decisiones de diseño más fundamentales que ocultan las direcciones de la billetera. Pero recientemente, han estado bajo una intensa presión regulatoria después de que el Tesoro sancionara a Tornado Cash, una popular Ethereum Servicio de mezcla de monedas.
Veamos cómo funcionan los mezcladores de criptomonedas, por qué los gobiernos tienen problemas con ellos y existen alternativas para los usuarios preocupados por la privacidad.
Los mezcladores de criptomonedas mejoran la privacidad de las criptomonedas al ocultar las direcciones de billetera y los montos de las transacciones
¿Qué es un mezclador de criptomonedas?
Un mezclador de criptomonedas es un servicio o protocolo de terceros que combina transacciones de criptomonedas de muchos usuarios antes de publicarlas en el sitio. blockchainComo resultado, es imposible determinar el origen de cada transacción individual. Y algunos mezcladores de criptomonedas van un paso más allá al depositar fondos en billeteras recién creadas cada vez.
Hay dos razones para utilizar mezcladores de criptomonedas:
- Privacidad financiera – Los usuarios e inversores de criptomonedas pueden querer mantener la privacidad de sus transacciones financieras. Por ejemplo, un inversor adinerado podría querer ocultar sus acciones para evitar alertar al resto del mercado. O un consumidor podría querer comprar algo (legalmente) sin que nadie pueda rastrear la transacción hasta él.
- Lavado de Dinero – Los delincuentes blanquean entre 800 millones y 2 billones de dólares de fondos ilícitos cada año. Como ocultan el origen de las transacciones, pueden canalizar dinero procedente de actividades delictivas a través de empresas que parecen legítimas y pagarse a sí mismos sin levantar sospechas.
Los mezcladores de criptomonedas más populares incluyen:
- Cryptomixer.io
- Mezclador anónimo
- Unirse
- Mixto
- CoinJoin
- Cartera Wasabi
- samourai
Cómo funcionan los mezcladores de criptomonedas
Los mezcladores de criptomonedas, como Tornado Cash, suelen estar descentralizados contrato inteligente Protocolos que aceptan depósitos de tokens desde una dirección de billetera y te permiten retirarlos a una dirección diferente. Otros mezcladores de criptomonedas, como Blender.io, funcionan como entidades centralizadas, donde los usuarios pueden depositar tokens en una dirección de billetera y recibirlos en una billetera de destino.
Cuando depositas un token, recibes un código secreto que necesitas para retirar los fondos más tarde. Luego, la plataforma mezcla tokens de varios usuarios para romper los vínculos en cadena entre remitentes y destinatarios. Cuando retiras fondos, especificas una dirección de billetera y proporcionas el código secreto, que actúa como clave privada para la transacción.
Los mezcladores de criptomonedas suelen cobrar comisiones por transacción que van desde el 0.05 % hasta el 2.5 % o más. Los protocolos o plataformas deducen estas comisiones del importe enviado a la billetera de destino. Además de estos costes, las transacciones de los mezcladores de criptomonedas tienen retrasos significativos, lo que aumenta la brecha entre la entrada y la salida y dificulta la unión de las transacciones.
Riesgos y sanciones regulatorias
Los mezcladores de criptomonedas son una forma obvia para que los delincuentes laven dinero, lo que los convierte en un objetivo para los reguladores estadounidenses y mundiales.
En mayo de 2022, el Departamento del Tesoro de EE. UU. sancionada Blender.io después de que el Grupo Lazarus de Corea del Norte lo utilizara para blanquear 20.5 millones de dólares de las ganancias del robo de Axie Infinity por 620 millones de dólares. Las sanciones impiden que cualquier persona en los EE. UU. realice transacciones con Blender.io o cualquier entidad que sea propiedad directa o indirecta de personas bloqueadas.
Luego, en agosto de 2022, el Tesoro sancionada Tornado Cash, que afirma haber ayudado a blanquear 7 millones de dólares en moneda virtual desde su creación en 2019. En particular, el gobierno alega que ayudó a blanquear más de 455 millones de dólares robados por el Grupo Lazarus. Al igual que Blender.io, la medida impide que cualquier persona en los EE. UU. realice transacciones con Tornado Cash.
En octubre, Coin Center y otros presentó una demanda contra el Tesoro, diciendo que excedieron su autoridad legal al sancionar a los mezcladores de criptomonedas porque son una "herramienta de privacidad que escapa al control de cualquiera". El director ejecutivo de Coinbase, Brian Armstrong, también argumentó que las sanciones dañarían a personas inocentes, eliminarían la privacidad y sofocarían la innovación.
Hay varios mezcladores de criptomonedas que siguen sin estar autorizados, pero podrían experimentar problemas en el futuro. Cuando se aplican sanciones, el gobierno de Estados Unidos congela los activos de la entidad o protocolo, lo que dificulta la recuperación de fondos sin una solicitud especial. Y las violaciones de las sanciones, incluso sin saberlo, podrían dar lugar a multas de más de 300,000 dólares por transacción.
Alternativas a Considerar
Los mezcladores de criptomonedas representan solo una de las muchas formas de mejorar la privacidad de las transacciones de criptomonedas.
Las monedas de privacidad, como Monero o Zcash, utilizan billeteras ocultas, pruebas de cero conocimientoy otras técnicas para mantener privadas las transacciones de criptomonedas. Por ejemplo, Monero utiliza “direcciones ocultas” de un solo uso para cada transacción y “firmas circulares” que agrupan las transacciones genuinas con transacciones señuelo más antiguas para que sea imposible rastrearlas.
Las monedas de privacidad más populares incluyen:
Si bien las monedas de privacidad siguen siendo legales en Estados Unidos, han sido objeto de escrutinio en otros lugares y podrían convertirse en un objetivo de sanciones en el futuro. Por ejemplo, Japón prohibió por completo las monedas de privacidad, mientras que Australia y Corea del Sur prohibieron a las bolsas ofrecerlas. Además, las nuevas leyes europeas de conocimiento del cliente (KYC) podrían ponerlas en peligro.
Lo más importante es...
Los mezcladores de criptomonedas permiten a cualquier persona mantener la privacidad de las transacciones mezclando depósitos con otras transacciones antes de retirar fondos. Desafortunadamente, estas herramientas son ideales para el lavado de dinero, lo que las convierte en un objetivo para los reguladores gubernamentales. Como resultado, los usuarios de criptomonedas deberían actuar con cuidado al usarlas hasta que haya más claridad legal.
Si comercia con criptoactivos, ZenLedger puede ayudarlo a agregar transacciones en billeteras y bolsas, calcular su ganancia o pérdida de capital y completar los formularios de impuestos que necesita cada año. Incluso puede encontrar cosecha de pérdidas fiscales Oportunidades para reducir su factura fiscal.
