Has ganado unos cuantos miles de dólares. comercio de criptomonedas El año pasado y abril ya está a la vuelta de la esquina. Después de leer todo sobre las medidas enérgicas del IRS contra las criptomonedas, estás listo para pagar tu parte justa al Tío Sam. Pero, ¿puedes seguir usando TurboTax este año o será demasiado complejo?
Si tiene una declaración de impuestos bastante sencilla, TurboTax es una excelente manera de presentar sus impuestos sin gastar una fortuna. El servicio incluso ha introducido varias funciones nuevas de criptomonedas, lo que facilita la declaración de transacciones comunes y el cálculo de su activo o pasivo fiscal total.
Echemos un vistazo a cómo informar criptomonedas en TurboTax.
¿Deberías hacerlo tú mismo?
El éxito desbocado de IKEA demuestra que a mucha gente le gusta hacer las cosas por sí misma. Pero, a diferencia de las instrucciones de montaje de IKEA, el código fiscal del IRS tiene más de 40,000 páginas llenas de lagunas y deducciones fiscales poco claras. Estas deducciones podrían ahorrarle cientos o miles de dólares en sus impuestos, pero tiene que saber dónde buscarlas.
Por ejemplo, ¿sabías que puedes pagar un salario justo a tus hijos y deducirlo de tus gastos de empresa para reducir tu nivel de impuestos sobre la renta? Muchas mejoras en el hogar que contribuyen a la eficiencia energética, como nuevas ventanas o aislamiento, pueden hacerte elegible para un pequeño crédito fiscal. Además, los créditos de aprendizaje permanentes proporcionan hasta $2,000 por año para los gastos de educación después de la escuela secundaria.
Contadores. Y los profesionales de impuestos pueden ayudarle a identificar estas deducciones y ahorrarle dinero. Por supuesto, debe determinar si estos posibles ahorros superan el costo de la preparación de impuestos. Estos contadores también pueden reducir el riesgo de una auditoría al asegurarse de que no cruce ningún límite y de que todo sea exacto en su declaración de impuestos.
En general, hay varias situaciones en las que debería considerar contratar a un profesional de impuestos:
- Usted gana más de $200,000 por año.
- Eres autónomo, trabajas por cuenta propia o tienes un negocio.
- Tienes amplias inversiones y activos.
- Tuviste un cambio importante en tu vida (por ejemplo, matrimonio o un hijo).
- No tienes tiempo para hacer tus propios impuestos.
Cómo declarar criptomonedas en TurboTax
TurboTax de Intuit es el software de preparación de impuestos en línea más popular, con una participación de mercado de más del 60 por ciento. Con su interfaz fácil de usar y sus integraciones, la plataforma en línea es una opción ideal para personas, familias y muchas pequeñas empresas que tienen requisitos impositivos sencillos, aunque es capaz de gestionar impuestos complejos.
Echemos un vistazo a Cómo registrar dos tipos populares de transacciones de criptomonedas en TurboTax.
Cómo informar sobre transacciones con criptomonedas
El comercio de criptomonedas se trata de manera similar al comercio de acciones: el IRS las considera propiedad. Esto significa que debe registrar la base de costo y la ganancia/pérdida, en dólares estadounidenses, para cada transacción, incluidas las transacciones entre criptomonedas. Esto hace que las criptomonedas sean un poco más desafiantes que las operaciones bursátiles tradicionales.
Para declarar las operaciones con criptomonedas en sus impuestos, debe conocer la base de costo (valor original) de cada operación, el precio de venta y la fecha de cada operación. La ganancia o pérdida de capital resultante se gravará como ganancias o pérdidas de capital a corto plazo (mantenidas durante un año o menos) o a largo plazo (mantenidas durante más de un año), que tienen diferentes tasas impositivas. Estos son los pasos para declarar las operaciones con criptomonedas:
- Reúna toda la información relevante: realice un seguimiento de todas sus transacciones de criptomonedas y asegúrese de tener la fecha de compra, la fecha de venta, la base del costo y el precio de venta de cada transacción.
- Determinar ganancias a corto y largo plazo: utilice la fecha de compra y la fecha de venta para determinar si la operación supone una ganancia a corto o largo plazo.
- Calcular ganancias o pérdidas de capital: Reste la base del costo del precio de venta para calcular la ganancia o pérdida de capital.
Las ganancias y pérdidas se calculan en el Formulario 8949 y el Formulario 1040 Anexo D. En TurboTax, las transacciones se ingresan bajo el Salarios e ingresos sección bajo Ingreso de inversión por la CriptomonedasSi recibió un formulario 1099-B de su intercambio de criptomonedas, es posible que pueda importar los datos a TurboTax; de lo contrario, tendrá que ingresarlos manualmente.
El Anexo D del Formulario 1040 se completa automáticamente en función de los datos ingresados en el paso anterior, junto con sus transacciones no criptográficas y otros datos.
Cómo denunciar la minería de criptomonedas
La minería de criptomonedas se considera un pasatiempo o un ingreso por cuenta propia. En lugar de pagar impuestos sobre las ganancias de capital, debe pagar el impuesto sobre la renta ordinario sobre los ingresos como lo haría con cualquier otro ingreso comercial. Esto podría significar pagar impuestos por cuenta propia según la forma en que se trate.
Las dos opciones para obtener ingresos mineros son:
- Los ingresos por pasatiempos se declaran como “Otros ingresos” en la línea 21 del Formulario 1040. Todos los gastos deben declararse como deducciones detalladas que están sujetas a la regla del 2%.
- Los ingresos por cuenta propia se declaran en el Anexo C. Los gastos se pueden deducir en su totalidad y el beneficio neto está sujeto al impuesto sobre la renta y al impuesto sobre el trabajo por cuenta propia.
En TurboTax, los ingresos por pasatiempos se informa bajo el Salarios e ingresos sección bajo Ingresos menos comunes y luego en Ingresos variosLos ingresos por cuenta propia requieren que las versiones para autónomos de TurboTax incluyan los gastos del Anexo C y cuentan con un asistente que permite informar las ganancias totales y los gastos asociados con el negocio.
Al igual que los comerciantes de criptomonedas, los mineros deben pagar un impuesto a las ganancias de capital por separado cuando intercambian las monedas por moneda fiduciaria u otra criptomoneda que se informa en el Formulario 8949 y el Anexo D.
Quienes ganan más de un par de miles de dólares al año también pueden tener que realizar pagos de impuestos estimados durante el año. Si corre el riesgo de no recibir suficientes pagos, TurboTax calcula automáticamente los pagos de impuestos estimados trimestrales y prepara comprobantes del Formulario 1040-ES que puede enviar por correo durante el año.
Integraciones de criptomonedas de TurboTax
TurboTax ofrece a los desarrolladores una forma de integrar su software en el proceso de preparación de impuestos. Como usuario, puede utilizar estas integraciones para simplificar ciertos aspectos del proceso de preparación de impuestos mediante informes y cálculos automáticos, ¡incluidas las ganancias y pérdidas de criptomonedas!
TurboTax se integra con varios exchanges y billeteras de criptomonedas para facilitar la presentación de informes sobre transacciones de criptomonedas y actividades de minería. La integración ayuda a importar datos de transacciones directamente a TurboTax, por lo que no es necesario ingresar manualmente cada transacción. Algunos de los exchanges y billeteras populares compatibles con TurboTax incluyen Coinbase, Binance, Kraken, Bitstamp y muchos más. Además, TurboTax proporciona recursos útiles y orientación sobre cómo informar los ingresos, transacciones y actividades de minería de criptomonedas de manera precisa y de conformidad con las leyes tributarias.
ZenLedger apoyo anunciado para TurboTax a principios de este año para simplificar el proceso de declaración de impuestos en los exchanges y billeteras. En lugar de integrarse con cada exchange e informar manualmente las transacciones de su billetera, ZenLedger facilita la gestión de todo en un solo lugar y proporciona los datos a TurboTax para la preparación de impuestos.
El proceso es muy sencillo:
- Haga clic en “Descargar archivos de TurboTax” en su cuenta de ZenLedger para recibir un archivo zip. Utilice el archivo .CSV para TurboTax Online o el archivo .TXF para TurboTax Desktop.
- En TurboTax, navegue hasta Salarios e ingresos y luego el Criptomonedas . Seleccione ZenLedger y haga clic en el botón Continuar para integrar ZenLedger.
- Arrastre y suelte o seleccione el archivo .CSV de TurboTax desde ZenLedger para importar sus transacciones.
¡Eso es todo! Todas sus transacciones se importarán automáticamente y el Formulario 8949 y el Anexo D del Formulario 1040 serán precisos con la información de todos los intercambios.
Lo más importante es...
TurboTax hace que sea más fácil que nunca presentar declaraciones de impuestos, incluidas muchas transacciones de criptomonedas. Incluso si eres un comerciante activo con transacciones complejas en exchanges y billeteras, las integraciones de ZenLedger pueden ayudarte a asegurarte de que estás informando todo correctamente al IRS.
