Todos hemos oído hablar de Bitcoin y Ethereum, pero ¿cómo se pueden distinguir entre los cientos de otras monedas, tokens y altcoins que conforman el mercado de criptomonedas? ¿Cómo se puede detectar una moneda fraudulenta? Como ocurre con muchas cosas en la vida, la historia puede tener la respuesta.
A mediados del siglo XX, la famosa fiebre del oro atrajo a miles de personas a la costa oeste, que lo arriesgaron todo con la esperanza de hacerse ricas. Surgió todo un ecosistema de empresas de apoyo para sacar provecho de los mineros. Pero muchos mineros desafortunados aprendieron una dura lección: “no todo lo que reluce es oro”.
Los oportunistas se aprovecharon de los mineros incautos vendiéndoles derechos mineros falsos y minas vacías. La estafa más infame de todas fue oro de tontos: Un mineral llamado pirita que brillaba como el oro, pero que no era tan valioso ni raro. Un minero perspicaz podría identificar el oro de los tontos, basándose en su textura, su fragilidad y el ligero olor a azufre (la fórmula química de la pirita es FeS2).
Cómo identificar criptomonedas falsas
En esta publicación veremos cómo identificar monedas falsas y otras estafas en el mercado de criptomonedas.
¿Recuerdas cuando el precio de Bitcoin se disparó a poco menos de 20,000 dólares por moneda en diciembre de 2017? ¿O qué tal cuando Kodak anunció su ICO y las acciones subieron un 335%Los noticieros están llenos de historias de personas que se hicieron ricas y de oportunidades de inversión fantásticas. En lugar de minas de oro, tenemos algoritmos de minería de criptomonedas. ¿Cuál es entonces el equivalente metafórico de la moneda fraudulenta al olor delator de los huevos podridos que delató el oro de los tontos? Este viejo adagio puede ser un buen punto de partida: “Si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea”.
Si ve una afirmación escandalosa, pero no hay transparencia en cuanto a los detalles de una inversión, es una buena señal de que se trata de una estafa. Veamos cómo podemos aplicar este viejo adagio a las estafas más comunes con criptomonedas y desarrollar un modelo mental para detectarlas.
Cómo detectar una moneda fraudulenta
Los identificadores comunes de una moneda fraudulenta son los siguientes:
- Afirmaciones escandalosas. Los planes para hacerse rico rápidamente que parecen demasiado buenos para ser ciertos, por lo general lo son.
- Falta de una base de código. Los desarrolladores de criptomonedas son apasionados y, por lo general, tienen un documento técnico que explica la tecnología detrás de su moneda, lo que le da una ventaja. Los desarrolladores deben tener personalidades en línea verificables.
- Esquemas de inversión enrevesados. La forma más eficiente de ganar dinero en el espacio de las criptomonedas es invertir en una plataforma de intercambio o utilizar su propio hardware de minería. Los servicios de minería en la nube, los paquetes de inversión y los MLM (esquemas de marketing multinivel) que ocultan detalles de una inversión deben ser sospechosos.
Las estafas con criptomonedas se basan en una fórmula antigua de enriquecimiento rápido + falta de transparencia.
Cómo identificar una criptomoneda Esquema Ponzi
Este caso merece una sección aparte por lo particular que es. Si un inversor solo puede ganar dinero contratando a otros inversores, es muy probable que se trate de un esquema Ponzi. ¿Cómo se puede detectar un esquema Ponzi?
- Promete altos rendimientos con poco riesgo.
- Las inversiones no están registradas en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC)
- Los retornos ocurren independientemente de las condiciones del mercado
- Falta de transparencia en los detalles de las inversiones
La razón por la que se pueden producir retornos independientemente de las condiciones del mercado es que el dinero que fluye de nuevos inversores se utiliza para pagar a los inversores más antiguos.
Los servicios fraudulentos de minería en la nube son las nuevas minas falsas
En un verdadero mina de criptomonedas, puedes apoyar la cadena de bloques prestando la potencia de tu procesador a la validación criptográfica de nuevos bloques a medida que se registran nuevas transacciones. Estas complejas ecuaciones matemáticas requieren una importante inversión de hardware y capital para ejecutarse, pero puedes ser recompensado con una nueva criptomoneda por ayudar a la cadena de bloques con su prueba de trabajo. Algunos servicios de minería han trasladado sus operaciones a la nube. Eso en sí mismo no es suficiente para convertirlo en una estafa, pero el hecho de que los participantes de la nube no sean dueños del equipo de minería es propicio para la explotación.
Los servicios fraudulentos de minería en la nube afirman que permiten que cualquiera participe en la actividad minera aportando un capital inicial por adelantado y recibiendo una pequeña recompensa por la minería percibida que se está llevando a cabo. En realidad, los primeros inversores reciben el pago de los nuevos inversores. Una vez que se detiene el grupo de nuevos solicitantes, los retornos ya no son sostenibles y la operación colapsa. ¿Le suena familiar? Es un esquema Ponzi.
GAW (Geniuses at Work) Miners es el esquema Ponzi de criptomonedas más famoso. Lo que comenzó como una operación legítima que vendía viejas plataformas de minería de criptomonedas se convirtió en un servicio de minería en la nube llamado ZenMiner. A partir de ahí, todo fue cuesta abajo.
ZenMiner alentaba a los usuarios a que depositaran algo de dinero por adelantado para poder ingresar a sus operaciones de minería en la nube. Los inversores recibirían el pago en “hashlets” (partes de las ganancias de las supuestas operaciones de minería). Sin embargo, a medida que la cadena de bloques de Bitcoin se hacía más larga, la tasa de hash aumentaba, lo que dificultaba que todos los mineros obtuvieran ganancias.
GAW introdujo una altcoin llamada PayCoin para seguir pagando a sus inversores. Se suponía que PayCoin estaba respaldada por una reserva de 100 millones de dólares que no existía. Continuaron pagando a los clientes de manera constante utilizando las inversiones de nuevos inversores, hasta que una investigación de la SEC los expuso. y su funcionamiento se deshizo.
El robo de identidad
A veces, las monedas falsas solo sirven como fachada para recopilar tu información. Estas monedas hacen grandes afirmaciones, pueden utilizar testimonios falsos y solicitan información confidencial, como tu clave privada. Los anuncios suelen ser llamativos y escandalosos, y hacen afirmaciones escandalosas, el sello distintivo de un plan para enriquecerse rápidamente. ¿Has calculado tus impuestos sobre Bitcoin?
Una operación legítima de criptomonedas nunca le pedirá su clave privadaTodo lo que necesitan para pagarte es la dirección de tu billetera de criptomonedas, que se deriva de tu clave pública. Esto es una señal de alerta inmediata. La falta de transparencia es otra señal de alerta. Las criptomonedas legítimas serán transparentes sobre su tecnología, tendrán una comunidad activa y estarán vinculadas a algo de valor real que puedas verificar.
Conclusión
Las estafas con criptomonedas seguirán evolucionando junto con la industria, pero las señales de alerta generalmente siguen siendo las mismas. Si ve afirmaciones escandalosas acompañadas de falta de transparencia, es muy probable que se trate de una moneda fraudulenta. Como ocurre con todas las inversiones, depende de usted hacer la debida diligencia e investigar las tecnologías y la financiación detrás de un proyecto.
