NovaTech, fundada en 2019 por Cynthia y Eddy Petion, inicialmente parecía una empresa de operaciones de cambio bastante oficial. Pero si el "robot de operaciones con inteligencia artificial" que registra altos rendimientos y carece de domicilio legal no hizo sonar las alarmas, el enrevesado plan de marketing multinivel en el que se podían ganar millones reclutando a otros para que invirtieran podría hacerlo.
La SEC acusó a NovaTech y a las Petions de recaudar más de 650 millones de dólares en criptoactivos de más de 200,000 inversores de todo el mundo en un esquema Ponzi de grupo de afinidad dirigido a la comunidad haitiana estadounidense.
Este artículo examina qué sucedió y cómo podría afectar a los mercados de criptomonedas.
¿Que pasó?
La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) cargado Cynthia y Eddy Petion y su empresa, NovaTech Ltd., operaron un plan fraudulento que recaudó más de $650 millones en activos criptográficos de más de 200,000 inversores en todo el mundo, lo que lo convierte en uno de los casos de fraude más importantes en el espacio criptográfico en los últimos años.
La SEC alega que ambos promovieron un esquema de comercialización multinivel que solo reservaba una fracción de los fondos de los inversores para la negociación. Gastaban el resto en realizar pagos a inversores existentes, pagar comisiones a promotores y engrosar las propias cuentas bancarias de los Petion, una estrategia habitual para quienes llevan a cabo esquemas Ponzi.
Además de NovaTech y las Peticiones, la SEC nombró a los promotores de NovaTech Martin Zizi, Dapilinu Dunbar, James Corbett, Corrie Sampson, John Garofano y Marsha Hadley como acusados en su demanda antifraude de valores. A pesar de las medidas regulatorias y las señales de alerta, estas personas continuaron captando inversores y minimizando los riesgos.
La medida se produce después de que varias otras agencias reguladoras se interesaran en el caso. Por ejemplo, en 2022, el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI) emitió una orden de denegación de servicio de valores. cese y desista, tomando la primera acción regulatoria contra NovaTech FX en los EE. UU., por hacer declaraciones falsas sobre hechos materiales y omisiones.
La evolución de las estafas con criptomonedas
Las estafas con criptomonedas existen desde hace años. Según Cadena de análisisEl año pasado, direcciones ilícitas recibieron más de 24 mil millones de dólares, lo que representa aproximadamente el 0.34 % del volumen total de transacciones en cadena. Si bien los ingresos por estafas y piratería de criptomonedas cayeron, los delincuentes robaron alrededor de 5 mil millones de dólares a personas desprevenidas solo el año pasado.
Las estafas representan solo una fracción de la actividad criptográfica ilícita. Fuente: Chainalysis
Los esquemas Ponzi como la estafa de NovaTech se han vuelto menos populares con el paso de los años. Más recientemente, los delincuentes han recurrido a campañas más específicas como la de “matanza de cerdos”, que implica construir una relación a lo largo del tiempo con una víctima antes de presionarla para que gaste una gran cantidad de dinero al final de la estafa.
Otros tipos de estafas con criptomonedas incluyen:
- Tira de alfombras. Los desarrolladores recaudan capital vendiendo monedas en un proyecto y luego lo abandonan, lo que deja a los inversores con pérdidas. La mayoría de los proyectos que se retiran son proyectos de finanzas descentralizadas (DeFi) que prometen altos rendimientos a sus primeros usuarios.
- Suplantación de identidad. Las estafas de phishing implican el uso de sitios web o correos electrónicos falsos que imitan servicios de cifrado legítimos para robar credenciales de inicio de sesión y claves privadas.
- Regalos. Los estafadores pueden hacerse pasar por celebridades o figuras conocidas y prometer que multiplicarán cualquier criptomoneda que se les envíe. Estos métodos son muy comunes en plataformas de redes sociales como Twitter/X.
- Bombear y vaciar. Los estafadores inflan artificialmente el precio de una criptomoneda de bajo valor utilizando declaraciones falsas, luego venden sus tenencias una vez que el precio ha subido, dejando a los “poseedores de las bolsas” con pérdidas.
El Departamento de Protección Financiera e Innovación (DFPI) ofrece un rastreador de estafas de criptomonedas basado en quejas de consumidores. Si alguien le presenta una oportunidad sospechosa, puede Busca el sitio para ver si alguien más lo denunció como estafa. Pero, por supuesto, estos son solo algunos de los miles de estafas de criptomonedas activas.
Consejos para evitar estafas
Las estafas con criptomonedas siempre parecen obvias en retrospectiva, pero pueden ser muy convincentes en el momento. Y la presión para actuar rápidamente es suficiente incluso para que las personas con conocimientos de tecnología se vean atrapadas en alguna estafa ocasional. La buena noticia es que puedes evitar convertirse en víctima adhiriéndose a algunas reglas básicas al operar con criptoactivos.
A continuación se ofrecen algunos consejos para evitar convertirse en víctima:
- Toma un respiro. La mayoría de las estafas tienen éxito porque incitan a tomar decisiones apresuradas. Si piensa bien antes de comprar o, al menos, se toma un momento para pensarlo dos veces, podrá evitar muchas estafas costosas al verlas como lo que son.
- Nunca compartas secretos. Nunca compartas tus claves privadas ni tus frases de inicio. Las empresas y los intercambios legítimos nunca te pedirán estas credenciales confidenciales; cualquiera que las solicite en las redes sociales no está haciendo nada bueno.
- Utilice intercambios confiables. Utilice plataformas conocidas con medidas de seguridad sólidas en lugar de plataformas menos conocidas que pueden tener costos ligeramente más bajos. A largo plazo, estará mucho más seguro con organizaciones más grandes.
- Si es demasiado bueno para ser verdad… Desconfíe de las promesas de altos rendimientos garantizados. Si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente no lo sea. No existen garantías de rendimientos de inversión; cualquier rendimiento alto suele conllevar también mayores riesgos.
Lamentablemente, si pierde dinero en una estafa, rara vez hay una buena manera de recuperarlo. Después de la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2018, ya no puede deducir las pérdidas por robo en sus declaraciones de impuestos a menos que se hayan atribuido a áreas de desastre declaradas por el gobierno federal. E incluso si los reguladores recuperan los fondos, es posible que solo reciba una pequeña parte, si es que recibe algo.
Más regulación en el futuro
La acción de la SEC contra NovaTech es uno de los muchos casos que presentó este año, aunque se trata de una de las estafas más grandes. Desde enero, la agencia ha acusado a al menos otras ocho organizaciones, incluidas redes delictivas similares, como CryptoFX, que llevó a cabo un esquema Ponzi de 300 millones de dólares dirigido a más de 40,000 inversores, predominantemente latinos.
Si bien la mayoría de la gente apoya estas medidas, la agencia también ha estado atacando activamente a organizaciones más legítimas que realizan ofertas de valores no registradas. Y esas medidas han gozado de menos apoyo entre la comunidad criptográfica, que considera que algunas de estas acciones son una extralimitación de sus poderes regulatorios.
Más recientemente, en julio de 2024, la SEC cargado Consensys Software, el fabricante de MetaMask, se dedica a la oferta y venta no registrada de valores a través de un servicio llamado MetaMask Staking y a operar un corretaje no registrado a través de ese producto y otro llamado MetaMask Swaps.
Desde el hito de la SEC caso contra Ripple En 2020, la agencia ha estado poniendo en juego su autoridad dentro del ecosistema de las criptomonedas. Si bien el tribunal falló a favor de Ripple a principios de este año, el fallo limitó la sentencia al caso específico de Ripple, lo que significa que la agencia aún puede presentar casos contra otras empresas.
Lo más importante es...
La estafa de NovaTech es solo una de las muchas estafas de criptomonedas que roban miles de millones de dólares al año a víctimas desprevenidas. Si bien la mayoría de las personas están de acuerdo con que la SEC cierre estas operaciones, la agencia también ha estado apuntando a organizaciones más legítimas que considera que subvierten las leyes de valores de Estados Unidos.
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