La temporada de impuestos puede ser estresante para cualquiera, pero navegar por el laberinto de los impuestos sobre criptomonedas agrega una capa adicional de complejidad. A lo largo de los años, han surgido varias soluciones de software de impuestos sobre criptomonedas para simplificar esta tarea, pero no todas son iguales. Todas tienen como objetivo aliviar la carga fiscal, pero también tienen diferencias significativas entre sus características, plataformas compatibles y capacidades de generación de informes.
TaxBit, una de las opciones gratuitas más populares para particulares, anunció recientemente planea cerrar TaxBit Consumer para centrarse en sus productos empresariales. El producto para consumidores estará disponible para los usuarios existentes hasta el 30 de octubre de 2023, mientras que los datos históricos estarán disponibles para su descarga hasta el 30 de abril de 2024.
Si bien TaxBit está derivando a los clientes al Centro de inversores de TurboTax, los comerciantes e inversores de criptomonedas podrían considerar una solución más sólida a medida que los impuestos sobre las criptomonedas se vuelven cada vez más complejos.
En este artículo, veremos por qué los usuarios de TaxBit Consumer deberían migrar a ZenLedger, que ofrece un conjunto de funciones más sólido para ayudar a agilizar los impuestos sobre las criptomonedas.
¿Por qué usar el software de impuestos criptográficos?
El IRS trata los criptoactivos como "propiedad", lo que los somete a impuestos sobre las ganancias de capital. Lamentablemente, las bolsas de criptomonedas no proporcionan los formularios "listos para usar" que los inversores utilizan en los mercados de acciones y bonos para completar sus impuestos. Debes calcular tus propias ganancias y pérdidas de capital en tus billeteras y bolsas, una tarea abrumadora en muchos casos.
El software de impuestos sobre criptomonedas puede ayudar a automatizar el proceso. Al conectarse con TARJETEROS y bolsas, estas plataformas agregan automáticamente las transacciones y generan la documentación que debe presentar cada año. Como resultado, pueden ayudarlo a ahorrar tiempo y eliminar errores costosos, al tiempo que brindan un registro de auditoría si el IRS examina más de cerca sus impuestos.
Muchas soluciones de software de impuestos sobre criptomonedas también ofrecen formas de ahorrar dinero en sus impuestos. Por ejemplo, ZenLedger cosecha de pérdidas fiscales Esta herramienta puede ayudarle a identificar oportunidades para generar pérdidas a lo largo del año que puede utilizar para compensar sus ganancias de capital y hasta $3,000 en ingresos ordinarios. Estos ahorros pueden tener un impacto material en sus retornos después de impuestos a lo largo del tiempo.
Por último, el software de impuestos sobre criptomonedas puede ayudar a brindar asistencia en caso de una auditoría del IRS. Si bien la recopilación de registros manuales puede llevar meses, las soluciones de impuestos sobre criptomonedas ofrecen informes listos para usar que lo ayudarán a justificar cada base de costos o ganancia de capital. De esa manera, no tiene que gastar tiempo y dinero en contratar a un contador para que haga estos cálculos en su nombre.
¿Qué billeteras y exchanges utilizáis?
Las distintas plataformas de impuestos sobre criptomonedas ofrecen distintos grados de compatibilidad con billeteras, plataformas de intercambio y protocolos de cadenas de bloques. Elegir un proveedor de software de impuestos sobre criptomonedas es fundamental; su capacidad para rastrear e informar transacciones con precisión depende de la integración perfecta de datos entre su software y las plataformas.
TaxBit apoyadas Alrededor de 20 exchanges a través de su API y 55 integraciones de "autoservicio" a partir de enero de 2023. Las integraciones de autoservicio no incluyen soporte de su servicio de atención al cliente, lo que significa que estás solo. Y, si tus exchanges o billetera no son "compatibles", ni siquiera puedes agregar transacciones manualmente o mediante CSV.
Mientras tanto, el Centro de inversores de TurboTax solo admite nueve plataformas de intercambio, seis cadenas de bloques y siete billeteras. Si bien estas incluyen muchas de las opciones más populares, los inversores y comerciantes de criptomonedas que utilicen algo más que estas pueden tener que considerar una solución alternativa para importar y sincronizar automáticamente sus transacciones.
ZenLedger es compatible con todos los exchanges y monederos de criptomonedas a través de integraciones API o CSV. La plataforma se integra directamente con más de 400 exchanges, 50 cadenas de bloques y 100 DeFi y protocolos NFT, más que cualquier otra solución de impuestos sobre criptomonedas. Si no ve un intercambio con una integración API, puede solicitarla o lo ayudaremos a cargar sus archivos.
ZenLedger también hace que el proceso de importación sea más sencillo que otras plataformas. Puedes buscar la billetera o el exchange que deseas importar y recibir instrucciones paso a paso que te guiarán a través del proceso. Pero, al mismo tiempo, puedes cargar un CSV personalizado o agregar transacciones manuales si es necesario.
¿Qué formularios de impuestos necesitas?
Diferentes plataformas de impuestos criptográficos ofrecen una gama de formularios de impuestos Atiende las diferentes necesidades de los contribuyentes. Si bien muchas personas solo necesitan formularios estándar como el Formulario 8949 para declarar ganancias y pérdidas de capital, otras personas con interacciones financieras más complejas pueden necesitar formularios adicionales. Por ejemplo, quienes tienen cuentas financieras en el extranjero pueden necesitar presentar un FBAR.
TaxBit Consumer y TurboTax Investor Center son servicios gratuitos, por lo que no es sorprendente que solo se ofrecieran básica Formulario 8949 y Anexo 1 del IRS (Formulario 1040 del IRS). Si bien estos formularios son ideales para los titulares más básicos, no brindan la información necesaria si tiene cuentas en el extranjero, regaló criptoactivos o realizó cualquier otro movimiento fuera de lo común con sus criptomonedas.
Por el contrario, ZenLedger ofrece una amplia gama de formularios de impuestos, incluidos los siguientes:
- Formulario 8949 del IRS
- Anexo 1 del IRS (Formulario 1040)
- Anexo D del IRS (Formulario 1040)
- Anexo A del IRS (Formulario 1040)
- Anexo C del IRS (Formulario 1040)
- FenCen 114 y FBAR
- FATCA
- Formulario 709 del IRS
- Formulario 4684 del IRS
- Formulario 14039 del IRS
ZenLedger también facilita el acceso y la generación de estos formularios. En la pestaña “Impuestos”, puede ver rápidamente los formularios impositivos más comunes y críticos, así como los formularios poco frecuentes o avanzados que puede necesitar. Cuando hace clic en el formulario, puede descargarlo o generar archivos para plataformas de impuestos para consumidores populares, como H&R Block, TaxAct o TurboTax.
Trabajar con un profesional de impuestos
Las transacciones con criptomonedas son solo una parte de un panorama fiscal más amplio, que incluye los ingresos laborales, las inversiones tradicionales, los bienes raíces y otras actividades financieras. Como resultado, debe asegurarse de que el software de impuestos sobre criptomonedas que utilice se integre con las herramientas o los métodos de su contador para agilizar todo el proceso de preparación de impuestos.
TaxBit se centró principalmente en brindar soluciones de alta gama a clientes empresariales. Si bien su preparación de impuestos enfocada en los individuos cubría los aspectos básicos, la plataforma no ofrece tantos recursos para las personas que necesitan trabajar con un profesional de impuestos. En cambio, la plataforma individual se integra con TurboTax para agilizar las declaraciones más básicas.
ZenLedger ofrece varias herramientas para ayudarle a usted y a su contador a preparar mejor sus impuestos. Por ejemplo, una de las herramientas más útiles es la hoja de cálculo Grand Unified Account (GUA), que contiene todas sus transacciones importadas de diferentes exchanges y billeteras. Puede ayudar a su profesional de impuestos a calcular, visualizar y verificar fácilmente sus ganancias y pérdidas en criptomonedas.
Si no tiene un profesional de impuestos a su lado, ZenLedger también ofrece una lista de profesionales de impuestos previamente evaluados para ayudarlo a presentar sus declaraciones de manera precisa y a tiempo. Los planes de procesamiento incluyen soporte para transacciones complejas como DeFi y NFTs, y puede elegir entre una consulta de 30 minutos o servicios completos de preparación de impuestos por uno o dos años.
Lo más importante es...
Los planes de TaxBit de cerrar su producto individual para centrarse en los clientes empresariales dejan a muchos de sus antiguos clientes en el limbo. Afortunadamente, ZenLedger ofrece una alternativa atractiva que admite más billeteras y plataformas de intercambio, genera más formularios y ofrece un conjunto más amplio de funciones para garantizar que usted presente sus declaraciones de impuestos de manera precisa y a tiempo.
El Precios de la plataforma Depende de la cantidad de transacciones que realices anualmente y de las plataformas que uses. Si tienes 25 transacciones o menos, ¡puedes acceder a todos los informes detallados que necesitas de forma gratuita! Y si tienes requisitos más complejos, los planes comienzan en $49 por año y pasan a transacciones ilimitadas con dos horas de soporte o soporte premium.
Lo anterior es sólo para fines de información general y no debe interpretarse como asesoramiento profesional. Busque asesoramiento legal, financiero, fiscal o de otro tipo independiente y específico para su situación particular.
