Las instituciones financieras enfrentan una presión cada vez mayor para garantizar el cumplimiento
Las instituciones financieras deben cumplir con las regulaciones de entidades como la SEC y la FINRA, que exigen que se controlen las transacciones de valores privados de los empleados. El auge de los activos digitales agrega complejidad, lo que hace necesarias políticas y procedimientos para las transacciones de criptomonedas. La naturaleza descentralizada y a menudo anónima de las transacciones de criptomonedas complica aún más los esfuerzos de monitoreo, lo que dificulta garantizar que todas las actividades cumplan con las normas y se realicen en tiempo real.
Según un informe de 2023 de KPMG, la cantidad de transacciones de activos digitales ha aumentado un 65 % interanual, lo que agrega una complejidad significativa a los procesos de cumplimiento. Las instituciones financieras deben gestionar un volumen de transacciones cada vez mayor y, al mismo tiempo, garantizar el cumplimiento de las normas regulatorias.
Los procesos de cumplimiento manuales requieren mucho tiempo y son propensos a errores. Según una encuesta de 2022 realizada por Deloitte, el 67 % de las instituciones financieras declararon dedicar más de 10 horas semanales a tareas de cumplimiento manuales. Los procesos manuales no solo consumen recursos valiosos, sino que también aumentan la probabilidad de errores humanos, lo que puede derivar en incumplimientos.
Un estudio de Accenture de 2023 concluyó que los procesos de cumplimiento manuales generan una tasa de errores un 40 % mayor en comparación con los sistemas automatizados. Estos errores pueden dar lugar a importantes infracciones normativas, lo que expone a las instituciones a riesgos financieros y de reputación.
El incumplimiento de las regulaciones sobre criptomonedas puede dar lugar a importantes sanciones económicas. Por ejemplo, JP Morgan recibió una multa de 125 millones de dólares en 2021 por no supervisar las comunicaciones de los empleados relacionadas con las transacciones de valores privados. Más allá de las multas, el daño a la reputación que provocan los fallos de cumplimiento puede erosionar la confianza de los clientes y su posición en el mercado.
Un informe de 2023 de PwC destacó que el 45% de los consumidores pierden la confianza en las instituciones financieras tras los escándalos de incumplimiento normativo. Además, el incumplimiento normativo puede dar lugar a un mayor escrutinio por parte de los reguladores, lo que agota aún más los recursos institucionales.
Las soluciones de cumplimiento automatizadas ofrecen monitoreo en tiempo real, reduciendo la carga de trabajo manual y minimizando el riesgo de errores. La implementación de esta tecnología puede ahorrar a las instituciones financieras hasta un 30 % en costos de cumplimiento anualmente. Un estudio realizado por Accenture en 2022 descubrió que las empresas que utilizan soluciones de cumplimiento automatizadas vieron una reducción del 40 % en incidentes relacionados con el cumplimiento.
Según una encuesta de Gartner de 2023, el 70 % de las instituciones financieras planean aumentar su inversión en automatización del cumplimiento normativo durante los próximos tres años. Este cambio pone de relieve el creciente reconocimiento de los beneficios de las soluciones de cumplimiento normativo automatizadas.
ZenLedger Digital Asset Trade Monitoring captura automáticamente las transacciones y tenencias de las cuentas de criptomonedas de los empleados y las monitorea para verificar que estén alineadas con las políticas y procedimientos de su empresa, como un valor tradicional.
Los empleados ahora pueden comerciar y divulgar actividades con facilidad mientras que el departamento de cumplimiento tiene visibilidad completa y verificación de las actividades de los empleados, eliminando las cargas manuales o la conciliación fuera de línea.