Kryptovaluutat saattavat mullistaa sähköisiä maksuja ja siirtoja, mutta ne tarjoavat myös täydellisen alustan rikollisille. Kryptovaluuttojen tapahtumat ovat välittömiä ja luonteeltaan mahdottomia peruuttaa, ja taustalla oleva teknologia tarjoaa pseudo-anonymiteetin, joka vaikeuttaa huijareiden jäljittämistä.
Katsotaanpa joitakin yleisiä kryptohuijauksia ja opetuksia, joita voit oppia niistä välttääksesi uhriksi joutumisen.
Oppitunti 1: Krypto"arvonnat" varastavat rahasi
Monet huijarit esiintyvät julkkiksina Twitterissä kopioimalla profiilikuvansa ja valitsemalla käyttäjänimen, joka on hyvin samankaltainen kuin oikea tili. Kun vastataan alkuperäisen julkkiksen viestiin, nämä twiitit voivat näyttää erittäin vakuuttavilta tietämättömille uhreille, jotka eivät ole nähneet huijausta.
Arvontahuijaus alkaa pyynnöllä pienestä kryptovaluutasta osallistuakseen arvontaan ja lupaamalla vastineeksi paljon suuremman summan. Koska arvonnassa on rajoitettu määrä kryptovaluuttaa, on erittäin tärkeää toimia välittömästi palkinnon saamiseksi.
Twitter-botit vastaavat huijarin alkuperäiseen twiittiin vahvistamalla arvonnan aitouden. Viestien valtava tiheys ja määrä rohkaisee uhreja hylkäämään maalaisjärkensä ja toimimaan ennen arvonnan päättymistä, samalla tarjoten keinotekoisia sosiaalisia todisteita.
Elon Muskin äskettäinen versio huijauksesta on saattanut napata yli 28 Bitcoin uhrien mukaan 175 000 dollarin arvosta Ethereum World News, vaikka osa tästä summasta olisi voitu siirtää huijarin yhteistyökumppaneilta ja rikoskumppaneilta maineen saavuttamiseksi.
Voit välttää arpajaishuijauksia pitämällä mielessäsi nämä vinkit:
- Ole varovainen kaikkien ilmaista kryptovaluuttaa lupaavien arpajaisten suhteen, koska ne ovat harvoin laillisia.
- Etsi Twitterin Vahvistettu tili -merkki vahvistaaksesi julkkisten Twitter-käyttäjien henkilöllisyyden.
Oppitunti 2: Kryptovaluutoissa ei ole taattua tuottoa
Useimmat ihmiset tunnistavat ja välttävät kryptohuijauksia, jotka lupaavat välittömiä ja taattuja tuottoja, mutta hienostuneemmat huijaukset naamioidaan laillisiksi sijoitusmahdollisuuksiksi.
Esimerkiksi korkeatuottoiset sijoitusohjelmat eli HYIPit ovat suosittu rekisteröimättömien sijoitusyritysten tyyppi. Toisin kuin perinteiset sijoitukset, nämä ohjelmat lupaavat korkeaa tuottoa sijoittajalle pienellä tai olemattomalla riskillä. Niitä voidaan kutsua myös prime bank -ohjelmiksi.
Bitconnect oli tunnetuin esimerkki tästä huijauksesta käytännössä. "Lainaamalla" Bitcoinia kaupankäyntiyritykselle saattoi saada 0.5–1 % päivittäistä tuottoa tietyn lukitusjakson jälkeen. Lyhyemmät lukitusjaksot ja korkeammat tuotot oli varattu niille, joilla oli suurempia "lainaus"summia. Alustalla oli jopa kumppanuusohjelma, jonka tarkoituksena oli kannustaa käyttäjiä kutsumaan ystäviään ja kollegoitaan mukaan.
Huippuaikoinaan Bitconnect oli yksi suurimmista kryptopörsseistä, jonka markkina-arvo oli noin miljardi dollaria. Se romahti hieman yli vuoden toiminnan jälkeen ja kaikki "lainat" peruttiin ja muunnettiin Bitconnect-kolikoksi. Ei ole yllättävää, että nämä kolikot menettivät nopeasti lähes kaiken arvonsa ja "sijoittajat" menettivät miljoonia dollareita.
Voit välttää sijoitushuijaukset pitämällä mielessä nämä vinkit:
- Muista, että riskitöntä sijoitetun pääoman tuottoa ei ole olemassa.
- Pysy sijoitusyhtiöissä, jotka ovat rekisteröityjä SEC:ssä tai valvonnan alaisia.
Oppitunti 3: Tee due diligence -tarkastus kaikista ICO-sijoituksista
Initial coin offering eli ICO on tullut suosituksi tavaksi kerätä pääomaa kryptovaluuttamaailmassa. Esimerkiksi Ethereumin ICO oli valtava menestys, ja siitä syntyi lopulta yksi maailman suosituimmista kryptovaluutoista. Varhaiset sijoittajat saivat merkittävää tuottoa pääomalleen.
Monia ICO-tapahtumia verrataan perinteisen arvopaperialan listautumisanteihin (IPO), mutta niiden välillä on joitakin tärkeitä eroja. Listautumisannissa omistusosuus yrityksestä myydään sijoittajille, kun taas ICO-tapauksissa yleisölle myydään digitaalisia tokeneita, joilla ei ole osakearvoa.
PlexCoin on yksi kuuluisimmista esimerkeistä epäonnistuneesta ICO:sta. Yhtiö pyrki tulemaan maailman johtavaksi yksityiseksi internet-valuutaksi, jonka tapahtumanopeudet olisivat nopeammat kuin Bitcoinilla ja tallennustehokkuus paranisi. Yhtiö jopa lupasi, että käyttäjät voisivat suorittaa tapahtumia tosielämässä PlexCard VISA -kortilla missä tahansa päin maailmaa.
Korkeiden tuottojen lupausten lisäksi perustaja Dominic Lacroix ympäröi itsensä alan "asiantuntijoilla", jotka antoivat projektille laillisuuden vaikutelman. Nämä asiantuntijat auttoivat myös peittämään hänen omat aiemmat rikoksensa – vuonna 2013 hänen mikrolainayrityksensä tunnusti syyllisyytensä kuuteen käyttäjien harhaanjohtamiseen liittyvään syytekohtaan.
Käynnistettyään PlexCoinin ICO:n elokuussa 2017, yhtiö keräsi sijoittajilta 15 miljoonaa dollaria pääomaa. Kolme kuukautta myöhemmin SEC pysäytti ICO:n, jäädytti 15 miljoonan dollarin tuotot ja vangitsi perustaja Dominic Lacroixin. Tästä tuli ensimmäinen virallinen toimenpide, jonka SEC teki ICO:n liikkeeseenlaskijaa vastaan.
Voit välttää ICO-huijauksia pitämällä mielessäsi nämä vinkit:
- Tutki ICO:iden takana olevien henkilöiden taustoja ja selvitä, onko heillä aiempaa rikosrekisteriä.
- Vältä sijoituksia, joita ei ole rekisteröity SEC:ssä tai jotka eivät ole jonkinlaisen valvonnan alaisia.
- Etsi ICO-mahdollisuuksia, joita tukevat perustajat, jotka ovat jo kokeneet menestystä aiemmin, sekä ICO-mahdollisuuksia, joissa kolikoilla on todellista hyötyä.
Bottom Line
Kryptovaluuttojen nousu on tehnyt niistä kohteen rikollisille, jotka haluavat varastaa miljoonia tietämättömiltä uhreilta. Markkinoiden luonteen vuoksi varastettuja varoja on lähes mahdotonta saada takaisin, ja rikolliset nauttivat anonymiteetistä, joka suojaa heitä monissa tapauksissa kiinnijäämiseltä.
Pitämällä mielessäsi keskustelemamme vinkit voit välttää joutumasta useiden yleisten kryptohuijausten uhriksi ja suojata sijoituspääomasi pitkällä aikavälillä.
Kokeilla Zen Ledger kryptoverotarpeisiisi tänään!
