Hakkerit ja huijarit varastavat vuosittain miljardeja dollareita pahaa-aavistamattomilta kryptovaluuttojen käyttäjiltä. Ja mikä pahinta, he yleensä pääsevät pälkähästä lohkoketjun pseudoanonyyminä toimivan luonteen ansiosta. Onneksi voit välttää kryptohuijausten uhriksi joutumisen oppimalla tunnistamaan ne ja ryhtymällä yksinkertaisiin suojatoimiin.
Tässä artikkelissa tarkastelemme yleisimpiä kryptohuijauksia ja kolmea strategiaa, joilla voit välttää niiden uhriksi joutumisen.
Kryptohuijaukset lisääntyvät
Hakkerit varastivat 1.9 miljardin dollarin arvosta kryptovaluuttaa tammi- ja heinäkuun 2022 välisenä aikana. Politiikka-asiat, mikä on 37 prosentin kasvu viime vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna. Vaikka a yksittäinen varkaus johti 615 miljoonan dollarin tappioon, kymmenen muut hyökkäykset aiheuttivat yli 100 miljoonan dollarin tappiot kukin, mikä osoittaa, kuinka yleisiä suurista ryöstöistä on tullut.
Vuoden 2022 (tähän mennessä) suurimpiin kryptovarkauksiin kuuluvat:
- Axie Infinity - 615 miljoonaa dollaria
- Madonreiän kryptosilta - 320 miljoonaa dollaria
- JuicyFields.io - 273 miljoonaa dollaria
- PARAIBA-maailma - 267 miljoonaa dollaria
- Nomadin silta - 190 miljoonaa dollaria
Näiden varkauksien lisäksi miljardeja dollareita on menetetty mattovarkauksien, exit-huijausten, pikavippihuijausten, romanssihuijausten ja muun rikollisen toiminnan vuoksi. Esimerkiksi pelkästään Thodexin matonvarkaus aiheutti viime vuonna yli 2.6 miljardin dollarin tappiot. Ja Yhdysvalloissa tietämättömät uhrit menettivät yli 185 miljoonaa dollaria romanssihuijausten vuoksi pelkästään vuoden 2022 ensimmäisen neljänneksen aikana.
4 yleisintä kryptohuijausta
Ensimmäinen askel kryptohuijausten välttämiseksi on oppia tunnistamaan ne. Vaikka niitä on monenlaisia ja -kokoisia, useimmilla huijauksilla on joitakin yhteisiä piirteitä. Monet johtuvat kypsymättömistä tai turvattomista alustoista, kun taas toiset huijaukset esittävät epärealistisia väitteitä ja antavat niukasti tietoa projektin perustajista tai tukijoista.
Nykyään yleisimpiä kryptohuijauksia ovat mm.
- Hakkeroinnit ja hyökkäykset – Kryptovaluutan varkaus tapahtuu, kun hakkerit hyödyntävät protokollan älysopimuskoodissa olevaa ongelmaa tai varastavat yksityisiä avaimia. Esimerkiksi Harmony Horizon Bridge menetti 100 miljoonaa dollaria hakkerin löydettyä ohjelmistovirheen. Ja IRA Financial Trust menetti 37 miljoonaa dollaria hakkereiden päästyä sen pääavaimeen Geminissä.
- Matto vetää - Krypto-maton vetäminen tapahtuu, kun kehittäjä tai luoja mainostaa uutta kolikkoa (ICO) tai ei-vaihdettavaa tokenia (NFT) ja katoaa sitten sijoittajien rahojen kanssa. Esimerkiksi Blur Finance katosi 600 000 dollarin arvosta kryptokeneita elokuussa sen jälkeen, kun kehittäjät ottivat yli 600 000 dollaria BLR:ää ja aiheuttivat yli 90 prosentin arvon romahduksen.
- Flash-lainahyökkäykset - Flash-lainat mahdollistavat kryptokäyttäjille digitaalisten omaisuuserien lainaamisen ilman vakuuksia. Valitettavasti huijarit käyttävät niitä ostaakseen enemmistöosuuden projektin hallintotokeneista, jolloin he voivat nostaa kaikki varat. Tai he voivat manipuloida krypto-omaisuuden hintaa yhdessä pörssissä lainan avulla ja myydä sen nopeasti eteenpäin toisessa pörssissä. Esimerkiksi Fei-protokollan pikalaina johti 79 miljoonan dollarin varkauteen elokuussa.
- Sosiaalinen insinööri – Kryptohuijarit käyttävät usein sosiaalista manipulointia manipuloidakseen uhreja luovuttamaan rahansa. Viime aikoina huijarit ovat suosineet romanssihuijauksia, joissa uhrit kohdistetaan deitti- tai sosiaalisen median sovelluksiin sijoittaakseen väärennettyihin kryptoprojekteihin. Muihin huijauksiin liittyy väärennettyjä sosiaalisen median profiileja.
Tietenkin huomisen huijaukset voisivat käyttää samoja tekniikoita uusilla tavoilla. Esimerkiksi sosiaalinen manipulointi voisi siirtyä metaversumialustoille tai mattovetohyökkäykset voisivat siirtyä NFT:hen ICO:iden sijaan. Mutta näiden hyökkäysten taustalla olevat ydinajatukset pysyvät ennallaan, ja tieto on valttia niiden välttämisessä.
3 strategiaa riskin vähentämiseksi
Voit ottaa useita vaiheita välttääksesi kryptohuijausten uhriksi joutumisen pelkästään niistä tiedostamisen lisäksi. Näihin vaiheisiin kuuluu krypto-omaisuutesi suojaaminen ja perusteellisemman due diligence -tarkastuksen suorittaminen ennen kryptoprojektiin sijoittamista. Vaikka kaikkien huijausten välttäminen on mahdotonta, nämä vaiheet minimoivat riskisi.
Kolme tehokkainta strategiaa ovat:
- Käyttää Kylmä lompakot – Pitkäaikaiset sijoittajat voivat suojata kryptovarojaan pitämällä suurimman osan omistuksistaan kylmälompakoissa. Pitämällä vain osan omistuksistasi kuumissa lompakoissa tai pörsseissä on paljon pienempi riski menettää kaikki tietomurron sattuessa. Ja bonuksena on, että FOMO-katokseen joutumisen todennäköisyys on pienempi, kun joudut käyttämään aikaa tokeneiden siirtämiseen kylmälompakosta.
- Suorita huolellisuus – Kryptovaluuttamarkkinat ovat paljon vähemmän säännellyt kuin perinteiset osakkeet tai joukkovelkakirjat. Tämän seurauksena due diligence on entistäkin tärkeämpää petosten välttämiseksi. Whitepapereiden lukeminen, johtotiimien arviointi sekä markkinoiden syvyyden ja muiden teknisten tekijöiden tarkastelu voivat auttaa sinua määrittämään, onko ICO tai NFT erinomainen vastine rahalle vai mahdollinen petos.
- Viivyttele päätöksiäsi – Useimmat kryptohuijaukset perustuvat uhrien harkitsemattomiin päätöksiin. Siksi yksi tehokkaimmista tavoista välttää näitä huijauksia on lykätä päätöksiä päivällä tai kahdella. Siihen mennessä huijareiden käyttämä FOMO eli kiireellisyys hälvenee, mikä helpottaa tietoon perustuvien päätösten tekemistä.
Huijaukset eivät ole ainoa riski
Kryptohuijaukset eivät ole ainoa tapa menettää kryptovaluuttaa. Cane Island Digital Researchin mukaan 4 % saatavilla olevasta Bitcoinista menetetään vuosittain ja 20 % kokonaistarjonnasta menetetään tai sitä ei voi käyttää. Nämä luvut eivät sisällä Ethereumia tai muita tuhansia muita suosittuja kryptovaluuttoja.
Nämä tappiot tapahtuvat muutamalla tavalla:
- Kryptovaluutan lähettäminen väärään lompakkoon sekoittamalla osoitteet.
- Kryptovaluuttaa sisältävien fyysisten laitteiden, kuten tietokoneiden tai kylmälompakoiden, menettäminen.
- Kryptovaluutan polttaminen useista syistä, kuten proof-of-burn-prosessissa.
Kryptovaluuttojen käyttäjien tulisi ottaa nämä riskit huomioon lähettäessään kryptovaluuttaa tai käyttäessään laitteistolompakoita. Kadonneet kryptovaluutat ovat loppujen lopuksi poissa ikuisiksi ajoiksi, ja henkilövahingot korvataan vain, jos ne johtuvat liittovaltion julistamasta katastrofista (esim. liittovaltion aiheuttama henkilövahinko).
Bottom Line
Kryptovaluuttahuijaukset yleistyvät vuosi vuodelta. Vaikka niitä on monenlaisia, useimmat käyttävät samoja tuttuja taktiikoita uhrien harhauttamiseen.
Voit välttää uhriksi joutumisen ymmärtämällä, miten yleiset huijaukset toimivat, ja ryhtymällä yksinkertaisiin ennaltaehkäiseviin toimenpiteisiin. Vaikka kaikkien kryptohuijausten estäminen on mahdotonta, voit suojata omaisuuttasi useimmilta niistä tässä artikkelissa käsitellyillä tekniikoilla.
Jos käyt kauppaa kryptovaroilla, ZenLedger voi auttaa sinua yhdistämään tapahtumia eri pörssien välillä, laskemaan myyntivoittosi tai -tappiosi ja täyttämään tarvitsemasi IRS-lomakkeet automaattisesti.
