IRS:n veroilmoituksen määräaika on vasta 18. huhtikuuta 2023, mutta joidenkin vuoden 2022 verosiirtojen tekemiseen varattu aika päättyy 31. joulukuuta. Esimerkiksi sinun on kirjattava verotappiot tai korotettava veropohjaasi ennen vuoden loppua. Sinun kannattaa myös alkaa etsiä kryptokirjanpitäjää ja yhdistää tapahtumasi veroilmoituksesi virtaviivaistamiseksi, kun aika koittaa.
Katsotaanpa viittä vuoden lopun toimenpidettä kryptoverojen alentamiseksi ja sitä, miten ZenLedger voi auttaa sujuvoittamaan prosessia.
#1. Korvaa mahdolliset verotappiot
Kukaan ei tykkää hävitä rahaa, mutta verotuksellisen korjuun voi pehmentää laskua ja säästää tuhansia dollareita veroissa. Myymällä omaisuutta tappion realisoimiseksi voit kuitata muita myyntivoittoja ja jopa 3 000 dollaria tavallisia tuloja kuluvana verovuonna. Voit jopa siirtää käyttämättömät tappiot tuleville vuosille.
Toisin kuin osakkeet, kryptovaluuttoihin ei sovelleta pesumyyntisääntöä, joka kieltää sijoittajia ostamasta takaisin olennaisesti identtistä arvopaperia 30 kalenteripäivän sisällä myynnistä tai sen jälkeen. Tämän seurauksena kryptovaluuttojen verotuksellisille tappioille on vain vähän rajoituksia.
ZenLedgerin verotappioiden keruutyökalu analysoi automaattisesti kaupankäyntihistoriaasi eri lompakoissa ja pörsseissä ja tarjoaa luettelon verosäästömahdollisuuksista, joita voit hyödyntää ennen 31. joulukuuta päättyvää määräaikaa.
Vuoden 2022 kryptotalvi tarkoittaa, että monet sijoittajat kärsivät huomattavista realisoitumattomista tappioista, joten on hyvä idea hyödyntää nämä verotappiot ennen 31. joulukuuta ja kuitata verot tänä vuonna.
#2. Yhdistä tapahtumasi
Monilla kryptokauppiailla ja -sijoittajilla on varoja hajallaan eri lompakoissa ja pörsseissä. Voit esimerkiksi kerätä NFT:itä ja pitää hieman käyttörahaa Metamask-lompakossa, mutta pitää pitkäaikaiset sijoittajasi pörssissä tai laitteistolompakossa. Tämän seurauksena näiden tapahtumien yhdistäminen yhteen paikkaan on välttämätön lähtökohta.
ZenLedger Labs yhdistyy tileihisi, joten salkkusi hallinta on helppoa yhdestä kojelaudasta. Voit myös analysoida laajempia kryptomarkkinoita ja rakentaa tutkimussalkkuja uusien strategioiden testaamiseksi.
Lisäksi ZenLedgerin Grand Unified Accounting kokoaa koko tapahtumahistoriasi yhdeksi helposti luettavaksi laskentataulukoksi. Näet tapahtuman päivämäärän, summan, USD-vasta-arvon, tapahtumamaksut ja siihen liittyvän lasketun veron. Voit käyttää näitä tietoja veroilmoituksesi tueksi tai puolustautuaksesi verotarkastuksessa.
#3. Nosta perustasoasi (jos olet matalalla luottoluokituksella)
Myyntivoittoverokantasi ja maksamasi veron määrä riippuvat tuloistasi. Jos odotat tuloluokan nousevan ensi vuonna, harkitse tiettyjen kryptopositioiden kustannusperusteen nostamista. Tämä voi vähentää myyntivoittojen todennäköisyyttä alemmalla veroluokalla.
Oletetaan esimerkiksi, että sinulla on realisoimaton 10 000 dollarin voitto Bitcoinissa, mutta uusi työpaikan ylennyksen vuoksi veroluokkasi nousee ensi vuonna korkeampaan. Sen sijaan, että myisit Bitcoinin ja maksaisit korkeampaa verokantaa, saatat myydä Bitcoinin kuluvana verovuonna ja ostaa position takaisin salkussasi. Tämän seurauksena kustannusperusteesi palautuu nykyiseen hintaan.
On kuitenkin kaksi varoitusta, jotka on muistettava, jos teet näin.
- Sinun on maksettava tavallista tuloveroa, jos myyt lyhytaikaisen position. Mutta jos omistuksesta tulee ensi vuonna pitkäaikainen positio, joudut maksamaan alemman myyntivoittoverokannan. Siksi, jos olet pitänyt positiota alle vuoden, mutta et aio myydä sitä vähään aikaan, sinun tulisi välttää veropohjan korottamista.
- Epävakaiden kryptovaluuttojen arvo voi laskea ajan myötä. Jos et ole varma, että hinta nousee ensi vuonna, sinun kannattaa pidättäytyä kustannusperusteen nostamisesta, kunnes hinnat laskevat.
Toisaalta, jos perit kryptovaroja, kryptosi kustannusperuste korotetaan automaattisesti vastaamaan käypää markkina-arvoa.
#4. Etsi kryptoystävällinen kirjanpitäjä
ZenLedger helpottaa kryptovaluuttojen verojen laatimista vuosittain. TurboTax-integraation ansiosta useimmat veronmaksajat voivat täyttää veroilmoituksensa ilman erillistä kirjanpitäjää. Sinun ei tarvitse huolehtia lomakkeiden lataamisesta pörsseistä tai tapahtumien manuaalisesta syöttämisestä verkkolomakkeisiin velan laskemiseksi.
Jos sinulla on kuitenkin paljon kauppoja, käytä hajautettu rahoitus Jos sinulla on käytössäsi NFT-protokollia tai NFT-salkku, harkitse kokeneen kirjanpitäjän etsimistä, joka pystyy optimoimaan verosäästösi. Parhaat kirjanpitäjät voivat arvioida koko taloustilanteesi minimoidakseen verovelvoitteesi ja varmistaakseen, että lasket velkasi tarkasti.
Valitettavasti useimmat kirjanpitäjät kokemuksen puute kryptovarojen kanssa. Ja tämän seurauksena heille voi kertyä useita laskutettavia tunteja ja he ovat alttiimpia virheille.
Jos sinun on tehtävä yhteistyötä kirjanpitäjän kanssa, voimme myös esitellä sinulle kryptoveroasiantuntijan, jonka veroilmoitukset on allekirjoittanut veroasianajaja, tilintarkastaja tai rekisteröity edustaja. Nämä sopimukset alkavat 3 500 dollarista yhdeksi vuodeksi, tai voit varata konsultaation hintaan 295 dollaria 30 minuutin istunnolta.
#5. Maksimoi krypto-IRAsi
Monet kryptokauppiaat ja -sijoittajat käyttävät itseohjattuja IRA-tilejä – jotka tunnetaan myös nimellä krypto-IRA-tilit – sijoittaa kryptovaroihin veroedullisesti. Vaikka perinteiset IRA-tilit kieltävät kryptovarat, SDIRA-tilit mahdollistavat kenelle tahansa sijoittaa suoraan kryptovaluuttoihin, NFT-tileihin tai muihin omaisuuseriin ja saavuttaa samat veroedut kuin perinteinen IRA-tili.
SDIRA-maksurajat vuodelle 2022 ovat 6 000 dollaria alle 50-vuotiaille ja 7 000 dollaria yli 50-vuotiaille. Sinulla on kuitenkin oltava ansiotuloja voidaksesi maksaa IRA-tilille, eivätkä verotettavat ansiotulosi voi olla pienempi kuin maksurajasi. IRA-maksurajat alkavat vähitellen poistua tulojesi ja olemassa olevien eläkesuunnitelmiesi perusteella.
Jos et ole vielä tehnyt kaikkia vuoden 2022 maksujasi, sinua varmasti ilahduttaa tieto siitä, että sinulla on hieman ylimääräistä aikaa maksimoida krypto-IRA-tilisi saldo. IRS:n ohjeiden mukaan voit tehdä vuoden 2022 IRA-maksuja 18. huhtikuuta 2023 asti ja ne lasketaan silti mukaan vuoden 2022 verovuoteen.
Bottom Line
Veroilmoituksen määräaika on vasta ensi vuoden huhtikuussa, mutta sinulla on vain vuoden loppuun asti aikaa tehdä joitakin veromuutoksia. Samalla on hyödyllistä aloittaa verokausi, kun kaikki tietosi ovat yhdessä paikassa ja kirjanpitäjä on valmiina. Lopuksi, ei ole koskaan huono idea käyttää krypto-IRA-tilejä maksimaalisesti ennemmin kuin myöhemmin, vaikka määräaika olisi vasta huhtikuussa 2023.
Jos käyt kauppaa kryptovaroilla, ZenLedger voi auttaa sinua yhdistämään tapahtumia, laskemaan myyntivoittosi ja täyttämään automaattisesti tarvitsemasi lomakkeet vuosittain. Voit jopa tunnistaa verotappioiden hyödyntämismahdollisuuksia ympäri vuoden verorasituksen pienentämiseksi.
Rekisteröidy ja aloita ilmaiseksi!
Yllä oleva on tarkoitettu vain yleiseksi tiedoksi, eikä sitä tule tulkita ammatilliseksi neuvonnaksi. Hae riippumatonta oikeudellista, taloudellista, verotuksellista tai muuta neuvontaa juuri sinun tilanteeseesi.
