Kryptoala on aina ollut rikollisten paratiisi kasvavan suosionsa, kevyen sääntelyn ja vähäisen valtavirran tietämyksen ansiosta. Tarkastelemalla joitakin merkittäviä trendejä ja tutustumalla turvallisuuskäytäntöihin voit kuitenkin välttää uhriksi joutumisen.
Katsotaanpa kryptorikollisuuden tilaa, miten hajautettu rahoitus on kasvava rooli ja miten voit suojella itseäsi.
Kuinka yleisiä kryptovaluuttarikokset ovat?
Useimmat ihmiset ovat yhtä mieltä siitä, että kryptorikollisuus on kasvussa, mutta näiden rikosten laajuudesta on paljon erimielisyyksiä.
Chainalysis' Vuoden 2022 salausrikosraportti havaitsi, että laittomiin lompakoihin siirrettiin viime vuonna noin 14 miljardia dollaria (vuoden 2023 raportti on tulossa). Vaikka tämä kuulostaa suurelta luvulta, se edustaa vain 0.15 prosenttia kokonaistransaktiomäärästä, mikä on itse asiassa kaikkien aikojen alhaisin lukema. Ja elokuussa 2022 tehty puolivälin päivitys osoittaa, että nämä rikollisuusasteet ovat laskussa.
Jotkut tutkijat uskovat, että todellinen kryptorikollisuus on paljon korkeampi. Esimerkiksi Sean Foley, sovelletun rahoituksen apulaisprofessori Macquarien yliopistossa, kirjoitti tutkimusartikkelin viittaa että neljännes Bitcoinin käyttäjistä on osallisena laittomassa toiminnassa ja lähes puoleen (46 %) Bitcoin-tapahtumista liittyy laittomia maksuja.
Valtion sääntelyviranomaiset ovat yleensä samaa mieltä Foleyn arvioista. Esimerkiksi heinäkuussa 2021 julkaistussa omassa raportissaan rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen toimintaryhmä (FATF) ehdotti, että Chainalysisin arviointi minimoi kryptorikollisuuden täyden laajuuden. Monet virastot viittaavat myös laittomien lompakoiden "tuntemattomiin tuntemattomiin tekijöihin", mikä vaikeuttaa rikollisuuden todellisen laajuuden määrittämistä.
DeFi:n rooli rikollisuudessa ja rahanpesussa
Hajautettu rahoitus (DeFi) on keskeinen tekijä monissa huijauksissa ja läsnä kaikkialla rahanpesutoiminnassa.
Chainalysis havaitsi, että huijaustulot nousivat 82 % vuonna 2021 7.8 miljardiin dollariin. Tästä kokonaismäärästä 2.8 miljardia dollaria tuli "matto vetää”, jossa huijarit tekeytyivät laillisiksi kehittäjiksi ennen kuin pakenivat sijoittajien varoilla. Lisäksi DeFi-protokollista varastettiin 2.3 miljardia dollaria, mikä tarkoittaa, että niistä on tullut rikollisen toiminnan ensisijainen kohde.
Puolivuosikatsauksessaan yritys totesi, että DeFi-hakkeroinnit ovat jatkaneet kasvuaan vuonna 2022. Lähes 2 miljardia dollaria varastettiin heinäkuuhun 2022 mennessä, kun vastaavana ajankohtana vuonna 2021 varastettiin hieman alle 1.2 miljardia dollaria. Erityisesti Pohjois-Koreaan kytköksissä olevat hakkeriryhmät varastivat yli miljardi dollaria DeFi-protokollista pelkästään vuoden 2022 alkupuoliskolla.
Varkauksien lisäksi DeFi-protokollista on tullut suosittuja laittomien varojen vastaanottajia. Chainalysisin mukaan rikolliset pesivät viime vuonna noin 8.6 miljardia dollaria kryptovaluuttoja, mikä on 30 prosentin kasvu vuoteen 2020 verrattuna. Tämä johtuu todennäköisesti siitä, että DeFi-protokollien ei tarvitse noudattaa samoja "tunne asiakkaasi" -lakeja kuin keskitettyjen pörssien.
Useat valtion tukemat hakkerit ja terroristiryhmät ovat hyödyntäneet näitä kykyjä. Esimerkiksi Pohjois-Koreaan kytköksissä oleva hakkeriryhmä varasti noin 400 miljoonaa dollaria kryptovaluuttoja vuonna 2020 ennen kuin pesi ne useiden DeFi-protokollien avulla vuonna 2021. Heidän menestyksensä voisi kannustaa muita ryhmiä tekemään samoin.
Miten suojautua
Valtion virastot ja lainvalvontaviranomaiset tehostavat toimiaan näiden rikosten estämiseksi. Esimerkiksi Yhdysvaltain valtiovarainministeriö määräsi seuraamuksia Tornado Cash elokuussa 2022, mikä vaikeutti huomattavasti rikollisten mahdollisuuksia pestä rahaa palvelun kautta. Ja vuonna 2021 IRS ja oikeusministeriö sai takaisin miljardeja dollareita laittomasti hankittuja varoja.
Vaikka nämä toimet voisivat auttaa ratkaisemaan järjestäytyneiden rikollisten rahanpesuongelmia, hallitukset voivat tehdä vain rajallisesti suojellakseen kryptokäyttäjiä varkauksilta ja huijauksilta. Paras tapa välttää rahan menettäminen on ryhtyä perustoimenpiteisiin kryptotilien suojaamiseksi ja huijausten uhriksi joutumisen riskin minimoimiseksi.
Viisi tärkeintä parhaista käytännöistä ovat:
- Usean tekijän todennus – Käytä aina monivaiheista todennusta käyttäessäsi verkkopörssejä kryptovaluuttojen ostamiseen, myymiseen tai säilyttämiseen. Tällä tavoin hakkerit eivät voi vaarantaa tilejäsi, vaikka he tietäisivät salasanasi. Turvallisin vaihtoehto on laitteistoavain, koska tekstiviestipohjaiset koodit voidaan helposti siepata SIM-kortin vaihtohuijauksilla ja puhelimet voidaan hakkeroida.
- Laitteisto-lompakot - Laitteiston lompakot (pääasiassa offline-”kylmä”säilytys) ovat turvallisin tapa säilyttää kryptovaluuttoja. Voit esimerkiksi säilyttää suurimman osan varoistasi fyysisessä laitteistolompakossa, joka on tallennettu kassakaapiin, ja vain pienen määrän ”kuumassa” pörssilompakossa. Varmista vain, ettet kadota laitteistolompakkoa.
- Käytä hetki – Useimmat huijarit käyttävät FOMO-taktiikkaa (fear of missing out) huijatakseen uhreja toimittamaan nopeasti tokeneita huijaustileille tai sijoittamaan laittomiin yrityksiin. Paras tapa välttää nämä yleiset sudenkuopat on arvioida huolellisesti mahdollinen tilaisuus, tarkistaa URL-osoitteet ja tehdä due diligence -tarkastus.
- Käytä VPN: ää – Julkiset WiFi-verkot ovat tunnetusti alttiita välikäsihyökkäyksille, joissa hakkeri sieppaa ja analysoi liikennettä salasanojen tai muiden tietojen varalta. Voit välttää nämä ongelmat käyttämällä virtuaalista yksityisverkkoa (VPN), joka salaa liikenteesi suojatun tunnelin kautta – jopa julkisissa verkoissa.
- Hajauttaa sijoituksia – Kryptoalalla on nähty jopa näennäisesti luotettavimpien yritysten kaatuvan huijausten tai petosten vuoksi. Siksi on hyvä idea pitää varoja useiden DeFi-protokollien ja keskitettyjen pörssien kautta siltä varalta, että jokin yksittäinen protokolla tai pörssi kohtaa hakkeroinnin tai muun ongelman.
Bottom Line
Kryptovaluuttaan liittyvät rikokset ovat olleet kasvussa jo vuosia, mutta kryptotalvi voisi auttaa vähentämään rikollisuutta vuonna 2022. Silti joillakin markkina-alueilla, mukaan lukien hajautettu rahoitus (DeFi), rikollisuus kasvaa jatkuvasti. Tämän seurauksena kryptosijoittajien ja -harrastajien tulisi kiinnittää huomiota turvallisuuskäytäntöihinsä pysyäkseen turvassa.
Jos ostat, myyt tai käyt kauppaa kryptovaroilla, ZenLedger voi auttaa sinua järjestämään kryptovarallisuutesi, yhdistämään tapahtumia lompakoiden ja pörssien välillä sekä laskemaan myyntivoittosi tai -tappiosi vuosittain. Voit jopa tunnistaa tapoja säästää vuoden aikana käyttämällä verotappioiden keräämistä.
Rekisteröidy tänään ilmaiseksi!
Yllä oleva on tarkoitettu vain yleiseksi tiedoksi, eikä sitä tule tulkita ammatilliseksi neuvonnaksi. Hae riippumatonta oikeudellista, taloudellista, verotuksellista tai muuta neuvontaa juuri sinun tilanteeseesi.
