Kryptovaluuttamarkkinoilla on monia eri toimijoita: Voit käyttää kryptovaluuttoja tavaroiden tai palveluiden ostamiseen; voit ostaa ja pitää kryptovaluuttoja sijoitussalkkusi hajauttamiseksi; tai voit ostaa ja myydä kryptovaluuttoja hyötyäksesi lyhytaikaisista hintavaihteluista. Jokainen näistä toimijoista käyttää erilaisia työkaluja ja strategioita.
Tarkastellaan eroa kryptovaluuttoja pitkällä aikavälillä omistavien sijoittajien ja kauppiaiden välillä, jotka ostavat ja myyvät niitä lyhyinä aikoina voiton tuottamiseksi.
Kryptokaupankäynti vs. sijoittaminen
Sekä kauppiaat että sijoittajat keskittyvät tuottamaan voittoa kryptovaluuttojen ostamisesta ja myymisestä, mutta heillä on erilaiset strategiat ja tavoitteet.
Kauppiaat ostavat ja myyvät omaisuuseriä tuottaakseen lyhytaikaista voittoa viikkojen, päivien tai jopa minuuttien aikana. Teknisen analyysin avulla he analysoivat markkinapsykologiaa ja kysyntä- ja tarjontasuhdetta löytääkseen tilanteita, joissa omaisuuseriä saatetaan yliostaa tai ylimyydä. Tavoitteena on tuottaa säännöllisiä tuloja ostamalla halvalla ja myymällä kalliilla lyhyellä aikavälillä.
Esimerkiksi lyhytaikainen kauppias voi huomata, että Bitcoinin hinta rikkoi trendilinjan vastustuslinjan, mikä voi viitata siihen, että hinnat ovat nousussa. Hän voi ostaa Bitcoinia purkauksen jälkeen ja pitää sitä, kunnes hinnat alkavat menettää vauhtiaan. Tässä vaiheessa hän voi myydä Bitcoinin takaisin käteiseksi ja lukita kaupasta saamansa voiton.
Sijoittajat ostavat ja pitävät omaisuuseriä hyötyäkseen niiden arvonnoususta useiden vuosien aikana. Käyttämällä perusanalyysiä he analysoivat omaisuuseriä löytääkseen korkean kasvun tai aliarvostetut mahdollisuudet. Ensisijainen tavoite on joko tuottaa sijoitukselle pitkän aikavälin myyntivoittoa tai tuottaa tasaista kassavirtaa pitämällä sijoitusta hallussaan – jälkimmäinen ei kuitenkaan koske kryptovaluuttoja.
Esimerkiksi pitkän aikavälin sijoittaja voi uskoa, että kryptovaluutat lopulta korvaavat fiat-valuutat. Vaikka siirtymä voi kestää vuosikymmenen, hän on valmis ostamaan ja pitämään hallussaan erilaisia kryptovaluuttoja pitkällä aikavälillä tämän lähtökohdan perusteella. Hän ei ole huolissaan lyhyen aikavälin volatiliteetista – vain pitkän aikavälin potentiaalista.
Kun nousee kryptovaluutta-alan pörssinoteeratut tuotteetmonet valtavirran sijoittajat ovat alkaneet hajauttaa sijoituksiaan kryptovaluuttoihin suojautuakseen riskeiltä. Korrelaation puute perinteisten rahoitusvarojen kanssa on tehnyt niistä houkuttelevan vaihtoehdon kullalle tai muille arvovarastoille, joilla on korkeammat kustannukset – mukaan lukien säilytys- ja transaktiokustannukset.
Työkalut ja resurssit kauppiaille ja sijoittajille
Kauppiaat ja sijoittajat käyttävät erilaisia työkaluja kryptovaluuttojen analysointiin, ostamiseen ja myymiseen tavoitteidensa saavuttamiseksi.
Kauppiaat käyttävät teknisen analyysin työkaluja ja strategioita lyhyen aikavälin voiton tuottamiseen. He voivat esimerkiksi tarkastella kaavion teknisiä indikaattoreita löytääkseen yliostettuja omaisuuseriä, jotka voisivat olla houkuttelevia ostomahdollisuuksia. Tai he voivat etsiä kaaviokuvioita tai kynttilänjalkakuvioita, jotka voisivat antaa lyhyen aikavälin osto- tai myyntisignaalin tietylle omaisuuserälle.
Kryptovaluuttoja ostaessaan ja myydessään lyhytaikaiset kauppiaat käyttävät tyypillisesti alustoja, jotka tukevat teknistä analyysia ja näyttävät reaaliaikaisia tilauskantoja, kuten Coinbase ProJotkut näistä työkaluista antavat kauppiaiden jopa rakentaa omia automatisoituja kaupankäyntijärjestelmiään, joita voidaan käyttää osto- ja myyntitoimeksiantojen suorittamiseen ennalta asetettujen sääntöjen perusteella.
Sijoittajat käyttävät fundamenttianalyysityökaluja ja -strategioita aliarvostettujen tai nopeasti kasvavien omaisuuserien tunnistamiseen. He voivat esimerkiksi lukea uusien kryptovaluuttojen raportteja, tarkastella vakiintuneen kryptovaluutan tulevia muutoksia tai käyttää laskentataulukoita omaisuuserien allokaatioiden laskemiseen hajauttaessaan suurempaa sijoitussalkkua.
Pitkäaikaiset sijoittajat voivat käyttää omia kylmälompakoitaan, joita pidetään offline-tilassa turvallisuussyistä, tai käyttää tavanomaisia pörssejä, kuten Coinbasetai ostaa pörssinoteerattuja tuotteita olemassa olevilla välitystileillään.
Kryptovaluuttojen verovaikutukset kaupankäynnissä ja sijoittamisessa
Kauppiailla ja sijoittajilla on erilaiset veroriski koska toinen pyrkii tuottamaan tuloja ja toinen pyrkii tuottamaan pääomavoittoa pitkän ajan kuluessa.
Kauppiaat, jotka ostavat ja myyvät kryptovaluuttoja vuoden sisällä, ovat lyhytaikaisten myyntivoittoverojen alaisia tavanomaisen tuloveroluokkansa mukaisesti. Esimerkiksi kauppias, joka kuuluu 35 prosentin veroluokkaan, olisi velvollinen maksamaan 35 prosentin veroa kaikista kaupankäyntitoiminnastaan saaduista voitoista kyseisenä vuonna. Mahdollisia tappioita voidaan käyttää voittojen kuittaamiseen kuluvana verovuonna tai siirtää seuraavalle verovuodelle.
Sitä vastoin pitkäaikaiset sijoittajat, jotka pitävät kryptovaluuttoja hallussaan yli vuoden, maksavat pitkäaikaisista myyntivoittoveroista. Nämä verokannat ovat tyypillisesti 0–20 prosentin välillä henkilöstä riippuen, mikä on alhaisempi kuin useimmissa tavallisissa tuloveroluokissa. Esimerkiksi henkilö, joka kuuluu 40 prosentin veroluokkaan, saattaa maksaa vain 20 prosentin myyntivoittoveroja pitkäaikaisesta voitostaan.
Kryptovaluuttojen voittojen ja tappioiden seuraaminen voi olla haastavaa – erityisesti aktiivisille kauppiaille. Sijoittajien on ehkä kirjattava satunnaisia voittoja tai tappioita, kun taas aktiivisten kauppiaiden on ehkä kirjattava tuhansia tapahtumia eri pörsseissä. Näiden tapahtumien yhdistäminen, kustannusperusteen laskeminen sekä voittojen ja tappioiden yhteenlaskeminen voi olla vaikeaa.
Zen Ledger tuo tapahtumia monista yleisimmistä kryptopörsseistä ja laskee automaattisesti voitot ja tappiot yksinkertaistaakseen tätä prosessia kauppiaille ja sijoittajille. Voit täyttää automaattisesti yleisiä verolomakkeita, kuten lomakkeen 1040 liitteen D ja lomakkeen 8949, ja käyttää helposti tarkastusketjua voittojen tai tappioiden todistamiseksi IRS-tarkastuksen yhteydessä.
Lisäksi ZenLedger tarjoaa mm. Veroasiantuntijan paketti kirjanpitäjille, jotka haluavat tukea kryptovaluuttoja toiminnassaan. CPA-ohjelmistopaketti mahdollistaa useiden asiakkaiden seurannan samalla kirjautumistunnuksella ja varmistaa, että heidän kryptovaluuttatapahtumansa kirjataan asianmukaisesti.
Bottom Line
Sekä kauppiaat että sijoittajat pyrkivät hyötymään kryptovaluuttojen ostamisesta ja myymisestä, mutta heillä on erilaiset strategiat ja pitkän aikavälin tavoitteet. Strategian eroilla on monia tärkeitä seurauksia, mukaan lukien muutokset verovelvollisuudessa. On tärkeää ymmärtää nämä erot, jotta voidaan arvioida verovaikutukset ja välttää mahdolliset ongelmat.
Rekisteröidy ZenLedgeriin seurataksesi kryptovaluuttojesi voittoja ja tappioita helposti ja raportoidaksesi ne tarkasti Yhdysvaltain verovirastolle (IRS).
