Kryptovaluutat ovat herättäneet sekä lyhytaikaisten että pitkäaikaisten sijoittajien kiinnostuksen. Vaikka kokeneilla kauppiailla ja sijoittajilla ei ole ongelmia lisätä kryptovaluuttoja repertuaariinsa, rahoitusmarkkinoiden uudet toimijat eivät välttämättä tiedä, mistä aloittaa pitkän aikavälin salkun rakentaminen tai lyhyen aikavälin mahdollisuuksien tunnistaminen.
Katsotaanpa tätä artikkelia parhaista kryptosijoitusstrategioista, joita aloittelijat voivat käyttää kryptovaluuttoihin sijoittamiseen ja kauppaan.
1. Pitkäaikainen kryptovaluuttojen sijoitusstrategia
Pitkäaikaiset sijoittajat ovat kiinnostuneita hyötymään useiden vuosien hintamuutoksista päivittäisen volatiliteetin sijaan. Lisäksi monet sijoittajat ovat kiinnostuneita kryptovaluutoista hajautusvälineenä, koska ne eivät korreloi perinteisten rahoitusvarojen, kuten osakkeiden, joukkovelkakirjojen tai jopa jalometallien, kuten kullan, kanssa.
Suosittu pitkän aikavälin sijoitusstrategia on rakentaa markkina-arvopainotettu kryptovaluuttojen salkku monipuolista altistusta varten alalle. Monet indeksoidut pörssinoteeratut rahastot (ETF:t), kuten S&P 500 -indeksin ETF:t, käyttävät tätä lähestymistapaa hajautettuun altistukseen tietylle markkinalle ilman, että tarvitsee investoida paljon aikaa ja energiaa perusanalyysiin.
Miten se toimii
Aloita tarkastelemalla viittä suurinta kryptovaluuttaa markkina-arvolla mitattuna. Laske sitten markkina-arvot yhteen ja laske kunkin kryptovaluutan prosenttiosuus kokonaismäärästä.
Kryptovaluuttojen markkina-arvon painoarvo (% kokonaismäärästä)
Bitcoin (BTC) 125 863 927 dollaria
13180.6%
Ethereum 1 900 dollaria
2159.3%
XRP 8 993 774 dollaria
3015.8%
Tether 4 139 110 dollaria
5372.7%
Litecoin 2 572 385 dollaria
6951.6%
Tiedot 16. joulukuuta 2019
Määritä summa, jonka olet valmis sijoittamaan salkkuun kuukausittain, neljännesvuosittain tai vuosittain, ja kerro se kullakin prosenttiosuudella laskeaksesi sijoitussummat. Jos esimerkiksi haluat sijoittaa 10 000 dollaria neljännesvuosittain, sijoittaisit 8 060 dollaria Bitcoiniin (10 000 dollaria x 0.806), 930 dollaria Ethereumiin (10 000 dollaria x 0.093) ja niin edelleen, kunnes 10 000 dollaria on sijoitettu kokonaan.
Vinkkejä, jotka kannattaa pitää mielessä
Säännöllinen sijoittaminen kerralla sijoittamisen sijaan antaa sinulle mahdollisuuden hyötyä dollarikustannusten keskiarvoistamisesta. Bitcoinin (BTC) hinnat voivat olla korkeat yhtenä kuukautena ja matalat toisena, mutta jos olet sijoittanut saman summan molempina kuukausina, sinulla on keskimääräinen kustannuspohja omistuksillasi. Voit välttää "onnen" tarpeen ja vähentää tunteiden vuoristorataa.
Jos kryptovaluuttojen hinnat muuttuvat ajan myötä, kannattaa harkita myös salkun uudelleentasapainottamista. Tasapainotusprosessiin kuuluu kunkin kryptovaluutan nykyisen markkinaosuuden laskeminen salkussasi ja sen vertaaminen kryptomarkkinoiden markkina-arvopainotuksiin. Voit ostaa tai myydä kryptovaluuttaa saadaksesi salkkusi takaisin tasapainoon.
2. Lyhytaikainen kryptokaupankäyntistrategia
Lyhytaikaiset kauppiaat ovat investoineet lyhytaikaisten hintamuutosten hyödyntämiseen muutaman tunnin tai päivän aikana. He ovat vähemmän huolissaan pitkän aikavälin perustekijöistä ja enemmän lyhyen aikavälin voitoista. Itse asiassa he voivat luottaa tuloihin joko kokopäivätyönään tai sivutulona täydentääkseen toisen työn tulojaan.
Kauppiaiden ja sijoittajien keskeinen ero on se, että kaupankäynti ei ole passiivista toimintaa – se vaatii huomattavaa ajallista sitoutumista. Useimmat kauppiaat menettävät rahaa markkinoilla – tai ainakaan eivät pysty päihittämään pitkäaikaisia passiivisia sijoittajia – mutta menestyneet kokevat uran erittäin palkitsevan, koska se on sekä jännittävä että älyllisesti haastava.
Miten se toimii
Yleinen kaupankäyntistrategia on ostaa kryptovaluutta, kun momentum alkaa kasvaa, ja myydä se, kun momentum alkaa hiipua. Voit mitata tätä momentumia tilastollisella analyysillä teknisten indikaattoreiden avulla tai tarkastelemalla taustalla olevaa markkinapsykologiaa kaaviokuvioiden avulla. Monet kauppiaat yhdistävät käytännössä näitä molempia tekniikoita.
suhteellinen lujuusindeksi (RSI) on suosittu momentumi-indikaattori, joka mittaa voiton tai tappion suuruutta nykyisellä ajanjaksolla verrattuna menneeseen tarkastelujaksoon. Jos RSI nousee yli 70:een, kryptovaluuttaa pidetään yliostettuna ja se voi laskea lyhyellä aikavälillä. Jos RSI laskee alle 30:een, sitä pidetään yliostettuna ja se voi olla tulossa uudelleen nousuun.
Kun olet tunnistanut kryptovaluutan, jonka RSI on alle 30, voit etsiä merkittävää trendilinjan vastustuslinjan läpimurtoa ostosignaalina. Läpimurto voi edustaa nousujohteista momentumin muutosta laskukauden jälkeen. Voit asettaa take-profit-tavoitteen seuraavalle merkittävälle vastustrendilinjalle ja seurata RSI-lukemaa yli 70.
Vinkkejä, jotka kannattaa pitää mielessä
Monet kauppiaat sisällyttävät teknisiä indikaattoreita automatisoituihin kaupankäyntijärjestelmiin tai käyttävät kryptoskannereita ilmoittaakseen heille mahdollisuuksista reaaliajassa. Vaikka nämä työkalut voivat yksinkertaistaa due diligence -tarkastuksia, on tärkeää ymmärtää, että aiempi tuotto ei takaa tulevaa tuottoa ja sinun on jatkuvasti mukautettava kaupankäyntijärjestelmiä tehokkuuden säilyttämiseksi.
Myös psykologialla on tärkeä rooli kauppiaille. Teknisten indikaattoreiden ja kaaviokuvioiden tuntemuksen lisäksi sinulla on oltava hyvin määritelty kaupankäyntijärjestelmä varmistaaksesi, että noudatat omia sääntöjäsi. On helppo menettää luottamus hetkeen ja ostaa tai myydä kryptovaluuttoja ennenaikaisesti, mikä voi johtaa odottamattomiin tappioihin.
Oikeiden työkalujen hyödyntäminen
Pitkäaikaisille sijoittajille ja lyhytaikaisille kauppiaille on monia erilaisia strategioita kryptovaluuttamarkkinoiden hyödyntämiseksi, mutta on helppo unohtaa joitakin tapoja tuottaa "taattua tuottoa" vähentämällä riskejä tai alentamalla kustannuksia. Näillä pienillä toimilla voi olla merkittävä vaikutus verojen jälkeisiin tuottoihin, mikä tekee niistä tärkeän ensimmäisen askeleen.
ZenLedger auttaa minimoimaan kustannuksia ja parantamaan verojen jälkeisiä tuottoja yhdistämällä automaattisesti useiden pörssien ja lompakoiden tapahtumat ja laskemalla myyntivoitot ja -tappiot. Nämä voitot ja tappiot lajitellaan automaattisesti pitkän ja lyhyen aikavälin luokkiin oikeiden verokantojen määrittämiseksi. Suositut IRS-lomakkeet täytetään sitten tarvittavilla tiedoilla.
Tarkan raportoinnin lisäksi ZenLedger helpottaa verotappioiden vähentämisstrategioiden hyödyntämistä, jotka voivat pienentää verovelvollisuuttasi. Strategia on yksinkertainen: Myyt tappiollisia positioita realisoidaksesi mahdolliset tappiot ja ostat ne välittömästi takaisin muodostaaksesi position uudelleen uudella kustannusperusteella. Tällä tavoin voit "kirjata pois" tappiot ja lykätä voittoja.
Rekisteröidy ZenLedgeriin ja aloita jo tänään!
Bottom Line
Kryptovaluutoista on tullut suosittuja sekä kauppiaiden että sijoittajien keskuudessa. Jos olet uusi markkinoilla, kannattaa harkita tässä artikkelissa esitettyjen kaltaisia strategioita alkuun pääsemiseksi. On myös hyvä idea keskustella talousneuvojan, verosuunnittelijan ja/tai muiden ammattilaisten kanssa varmistaaksesi, että olet oikealla tiellä.
ZenLedger ja muut työkalut voivat auttaa sinua parantamaan verojen jälkeistä tuottoasi entisestään varmistamalla, että ilmoitat verot tarkasti (välttäen mahdolliset sakot ja seuraamukset) ja samalla hyödyntämällä verotuksessa syntyvien tappioiden realisointia tappioiden realisoimiseksi nyt ja voittojen lykkäämiseksi myöhempään ajankohtaan.
