Jokainen kryptomaailmassa aktiivinen on nähnyt otsikot petoksista. Monet ovat valitettavasti kärsineet tappioita huijareiden taholta. Vuosi 2022 oli pahisten kulta-aikaa, jolloin kryptovaluuttapetokset saavuttivat kaikkien aikojen korkein kun hakkerit varastivat 4.3 miljardia dollaria.
Hallitukset tehostavat toimiaan digitaalisten valuuttamarkkinoiden tiukemman sääntelyn saavuttamiseksi, mutta lopulliset ratkaisut ja kryptomarkkinoiden vakaus tapahtuvat hitaasti. Kryptovaluuttojen epävakaa ja riskialtis luonne aiheuttaa edelleen haasteita sekä sijoittajille että rahoituslaitoksille.
Näistä riskeistä huolimatta maailmanlaajuinen kryptovaluutta hyväksyminen jatkaa kasvuaan. Kryptovaluuttapetosten ja -turvallisuuden tekniset yksityiskohdat ovat uskomattoman monimutkaisia useimmille kryptosijoittajille. Tässä tilanteessa ohjelmistokehittäjät ja tietoturvatiimit ovat avainasemassa, ja heidän on tehostettava ponnistelujaan petosten torjumiseksi ja sijoittajien suojelemiseksi.
Kryptovaluuttojen käyttöönoton lisääntyminen on johtanut vastaavaan krypto-kyberuhkien kasvuun. Tarkastellaan krypto-kyberturvallisuusmaisemaa, joitakin uusia uhkia ja sitä, mitä sijoittajat voivat tehdä suojellakseen itseään.
Hyviä uutisia kryptovaluuttojen kyberturvallisuudelle
FTX:n hiipumisesta ja jatkuvasta huijaustoiminnasta huolimatta on hyviä uutisia. Koska kyseessä on kryptovaluuta, jotkut huijarit toimivat avoimesti, ja organisaatiot, kuten Chainalysis, voivat seurata heidän tietojaan.
Heinäkuussa 2023 Chainalysis raportoitu Kryptohuijauksista saadut tulot laskivat 65 % vuoden puolivälissä, mikä johtui pääasiassa kahdesta valtavasta huijaustoiminnasta – VidiLook.io:n ja Chia Tai Tianqing Pharmaceutical Financial Managementin sulkemisesta.
Kesäkuuhun mennessä kryptohuijarit ovat saaneet lähes 3.3 miljardia dollaria vähemmän rahaa vuonna 2023 kuin vuonna 2022.
Kryptovaluuttojen uudet turvallisuusuhat
Vaikka huijaustulot ovat laskeneet, kryptovaluuttojen kasvava suosio inspiroi edelleen kyberrikollisia. Joitakin kryptoalan uusia uhkia ovat:
- Maton vedot: DeFi-skenaarioissa (hajautettu rahoitus) huijarit houkuttelevat sijoittajia lupauksilla korkeista tuotoista, vain "vetääkseen maton pois" tyhjentämällä älysopimukset, kun he sijoittavat huomattavia varoja.
- Pölyhyökkäykset: Hyökkääjät lähettävät pieniä määriä kryptovaluuttaa yksittäisiin lompakoihin ja seuraavat näitä tapahtumia tunnistaakseen haavoittuvuuksia myöhempää laajempaa hyökkäystä varten.
- Flash-lainahyökkäykset: Vuoden 2022 ensimmäisellä neljänneksellä DeFi-protokollat olivat lähde 97 % kaikista varastetuista kryptovaluutoista. Pikalainahyökkäykset ovat yksisuuntaisia rikollisia, jotka hyödyntävät hajautettujen vaihtojärjestelmien heikkoutta. He lainaavat suuria summia rahaa ilman vakuuksia, horjuttavat likviditeettipooleja ja maksavat lainan takaisin lähes välittömästi aiheuttaen huomattavia tappioita. Voit lukea pikalainahyökkäyksistä yksityiskohtaisesti osoitteesta Tämä viesti Wall Street Mojosta.
- MEV (kaivostyöläisen louhintakelpoinen arvo) Ennakkomyynti: Tässä skenaariossa louhijat järjestävät lohkon tapahtumat uudelleen priorisoidakseen ne, jotka tarjoavat heille eniten taloudellista hyötyä, mikä vaikuttaa normaaleihin tapahtumaprosesseihin.
Ostajan varoitus – sosiaalinen manipulointi, henkilöllisyyden anastus ja tietojenkalasteluhuijaukset
Huijarihuijauksia on luultavasti ollut olemassa siitä lähtien, kun ihmiset kauppasivat simpukoita ja höyheniä. Valitettavasti sosiaalisen median huijaukset ovat tällä hetkellä kryptohuijausten kuumin paikka. Ne kohdistavat ihmisiin juonia luottamuksen rakentamiseksi tai huijaavat heitä paljastamaan yksityiset avaimensa.
Huijarit ovat tällä hetkellä kuuma aihe, ja ne ovat ainoa kategoria, jossa Chainalysis on havainnut lisääntynyttä toimintaa. Tänä vuonna rahat, jotka virtaavat henkilöllisyyden anastushuijauksiin – joissa huijarit esiintyvät auktoriteettihahmoina, kuten lainvalvontaviranomaisina, huijatakseen uhreja – ovat laskeneet vain 23 %, kun taas huijausvirtojen määrä on laskenut 77 %.
Ja vaikka huijaustulot ovat laskeneet, huono uutinen on, että henkilöllisyyden anastamiseen liittyviin osoitteisiin suunnattujen tapahtumien määrä on kasvanut 49 % vuodessa.
Tämä tilasto osoittaa, että vaikka näiden huijausten aiheuttamat tappiot ovat saattaneet laskea, niiden uhreiksi joutuneiden ihmisten määrä on itse asiassa noussut. Sijoittajien tulisi olla varovaisia kaikkien niiden suhteen, jotka esiintyvät sääntelyviranomaisena ja pyytävät heiltä tietoja.
Suojaavat toimenpiteet kryptovaluutta-kyberturvallisuuden varmistamiseksi
Vaikka uhat ovat todellisia ja kehittyviä, niin ovat myös suojamekanismit. Erityisesti lompakot ovat haavoittuvainen kohta kryptovarkauksissa. Tässä on joitakin turvaprotokollia ja parhaita käytäntöjä kryptosijoitustesi suojaamiseksi:
Usean allekirjoituksen lompakot: Käytä usean allekirjoituksen lompakoita vaatiaksesi useamman kuin yhden avaimen kryptotapahtuman valtuuttamiseen. Tämä lisää turvallisuuskerroksia.
Laitteiston lompakot: Säilytä kryptovaluuttojasi laitteistolompakossa – fyysisessä laitteessa, joka säilyttää käyttäjän yksityisiä avaimia erillään internetistä. Tämä tarkoittaa tietenkin sitä, että sinulla on oltava vankka suunnitelma fyysisen lompakon suojaamiseksi.
Säännölliset ohjelmistopäivitykset: Varmista, että kaikki lompakko-ohjelmistot ja niihin liittyvät sovellukset ovat ajan tasalla suojautuaksesi tunnetuilta haavoittuvuuksilta.
Älykkäät sopimusauditit: Ennen kuin sijoitat mihinkään DeFi-projektiin, tarkista, ovatko hyvämaineiset yritykset auditoineet älysopimuksiaan.
Kaksitekijäinen todennus (2FA): Ota käyttöön 2FA kaikille kryptovaluuttoihin liittyville tileillesi saadaksesi ylimääräisen suojauskerroksen.
Valvontapalvelut: Käytä palveluita, jotka ilmoittavat sinulle epätavallisista toiminnoista, kuten äkillisistä nostoista tai varojen siirroista.
Kryptovaluuttojen edut kyberturvallisuudessa ja petostutkinnassa
Vaikka kryptovaluuttojen hakkeroinnista on tullut legendaarinen, (bitti)kolikolla on myös toinen puoli. Kryptoteknologia voi hyödyttää petosten tutkintaa monella tapaa.
Jäljitettävyys ja puolianonymiteetti
Vaikka kryptovaluutat tarjoavat yksityisyyden suojan, jota ei yleensä löydy perinteisistä rahoitusjärjestelmistä, tämä anonymiteetin suoja ei ole absoluuttinen. Seuratut tapahtumat johtavat lopulta kryptovaluuttojen vaihtoihin tai avainpisteisiin, jotka vaativat käyttäjän todellisen henkilöllisyyden.
Asianmukaisten laillisten kanavien, kuten etsintälupien, avulla lainvalvontaviranomaiset voivat pakottaa nämä tiedonvaihdot paljastamaan osapuolten henkilöllisyydet, mikä tekee laittomien toimijoiden toimimisesta tutkan alla yhä monimutkaisempaa.
Muuttumaton tiedontallennus
Lohkoketjuteknologia, useimpien kryptovaluuttojen selkäranka, tarjoaa ainutlaatuisen ratkaisun kyberrikostutkimusten pitkäaikaiseen ongelmaan: tietojen säilytyksen epäjohdonmukaisuuteen. Perinteisillä palveluntarjoajilla maailmanlaajuisilla rahoitusmarkkinoilla voi olla satunnaisia ja epäluotettavia tiedontallennusjärjestelmiä.
Lohkoketjun muuttumaton kirjanpito tallentaa tapahtumatiedot menetelmällisesti ja läpinäkyvästi. Lohkoketjun luonne tekee tietojen peukaloinnista haastavaa, ellei mahdotonta. Kirjanpito tallentaa tapahtumatiedot pysyvästi ja kirjaa kaikki tapahtumien muutokset. Tämä tiedon pysyvyys tarkoittaa, että lohkoketju voi olla tutkijoille erinomainen työkalu, joka tarjoaa luotettavan todisteketjun.
Rajat ylittävä todisteiden saatavuus
Yksi kryptovaluutan erityispiirteistä on sen kyky ylittää maantieteelliset esteet. Lainvalvonnan kannalta tämä ominaisuus yksinkertaistaa merkittävästi todisteiden keräämistä maiden rajojen yli, mikä on tunnettua byrokratiasta ja lainkäyttöalueiden yhteensovittamisesta.
Uusia ratkaisuja kryptovaluuttojen kyberturvallisuuteen
Innovaattorit työskentelevät seuraavan tason ratkaisujen parissa kyberturvallisuusuhkien torjumiseksi kryptouniversumin laajentuessa. Joitakin näistä ovat:
- Kerroksen 2 suojausprotokollat: Nämä on suunniteltu käsittelemään ketjun ulkopuolisia tapahtumia, ja ne lisäävät nopeutta ja pienentävät hyökkäyspintaa.
- Tekoäly ja koneoppiminen: Nämä teknologiat voivat seurata tapahtumien käyttäytymistä reaaliajassa ja merkitä mahdolliset epätavalliset kaavat välittömästi.
- Hajautettu henkilöllisyyden varmennus: Ratkaisut, kuten lohkoketjupohjaiset henkilöllisyystodistukset, voisivat merkittävästi vähentää identiteettivarkauksien ja petosten riskiä.
- Kvanttiturvalliset algoritmit: Kvanttilaskennan kehittyessä kryptoalgoritmit, jotka kestävät kvanttihyökkäyksiä, ovat yhä ratkaisevassa asemassa.
- Vakuutusehdot: Markkinoille on tulossa lisää kryptosijoituksiin erikoistuneita vakuutustuotteita, jotka tarjoavat sijoittajille jälleen yhden suojakerroksen.
Eteenpäin
Aktiivisille kryptosijoittajille valppaana pysyminen on olennaista, samoin kuin halukkuus sopeutua uusiin uhkiin ja omaksua innovatiivisia ratkaisuja. Missään taloudellisessa toiminnassa riski ei ole koskaan nolla, mutta hyvin tietoon perustuva lähestymistapa kyberturvallisuuteen voi merkittävästi lieventää vaaroja ja antaa sinun navigoida kryptomaailmassa turvallisemmin.
ZenLedger voi auttaa sinua järjestämään kaiken verokautta varten, jos sijoitat kryptoon.
Alusta kokoaa yhteen eri lompakoiden ja pörssien väliset tapahtumat, laskee kokonaisvoittosi tai -tappiosi ja luo vuosittain jätettävät verolomakkeet. Voit jopa löytää tapoja pienentää verolaskuasi verotappioiden keräämisen ja muiden tekniikoiden avulla.
Tämä materiaali on laadittu vain tiedoksi, eikä sen ole tarkoitus antaa vero-, laki- tai talousneuvontaa. Sinun tulee neuvotella vero-, laki- ja kirjanpitoneuvojien kanssa ennen minkään liiketoimen tekemistä.
