Kukaan ei halua maksaa verojaan liikaa. Mutta kryptotransaktioiden asianmukaisen ilmoittamatta jättäminen voi johtaa jyrkkiin sakkoihin ja korkoihin Yhdysvaltain verovirastolta (IRS). Onneksi on olemassa useita toimenpiteitä, joilla voit pienentää kryptoveroasi ilman riskialtista kirjanpitoa. Tarvitset vain hieman suunnittelua ja oikeat työkalut; voit säästää satoja tai tuhansia vuosittain.
Tässä artikkelissa käsittelemme seitsemän helppoa vaihetta kryptoverojen minimoimiseksi ja sen varmistamiseksi, ettet maksa enempää kuin sinun tarvitsee.
Kryptovaluuttojen verotuksen perusteet
Verohallinto (IRS) käsittelee kryptovaluuttoja verotuksessa omaisuutena. Joten kun myyt krypto-omaisuuden, sinun on määritettävä kustannusperuste (ostohinta) ja maksettava myyntivoittoveroa kaikista voitoista.
Sinun on ilmoitettava jokainen kryptovaluuttatapahtuma, mukaan lukien ostohinta, myyntihinta, päivämäärä ja myyntivoitto tai -tappio, lomakkeella 8949. Sitten lasket yhteen kokonaissummat ja tallennat lopputuloksen lomakkeen 1040 liitteeseen D, joka otetaan huomioon muissa verolaskelmissasi.
Coinbase tai muut hyvämaineiset pörssit saattavat tarjota osan tarvitsemistasi tiedoista. Jos kuitenkin käytät useita lompakoita, pörssejä tai DeFi-protokollia, tapahtumien yhdistäminen aikajärjestyksessä ja ostojen yhdistäminen myyntiin muuttuu nopeasti haasteeksi.
Helpoin tapa veroilmoituksen tekemiseen on käyttää kryptovaluuttoihin liittyvää vero-ohjelmistoa, kuten ZenLedgeriä – varsinkin jos käyt kauppaa useiden lompakoiden tai pörssien kautta. Ohjelmisto kokoaa automaattisesti tapahtumat näiden alustojen välillä, laskee myyntivoittosi tai -tappiosi ja täyttää tarvittavat IRS-lomakkeesi, mikä säästää aikaasi ja rahaasi.
Nyt kun olemme käyneet läpi perusasiat, tarkastellaanpa muutamia strategioita, joilla voit pienentää vuosittaista verorasitustasi.
#1. Pidä yli vuoden
Haluatko leikata verolaskuasi jopa 12 %? Se on helppoa: Pidä omaisuuserää omistuksessa yli vuoden ajan ennen sen myymistä. Näin tekemällä saat pitkän aikavälin myyntivoittoja, joita verotetaan alhaisemmalla verokannalla kuin lyhytaikaisia myyntivoittoja.
Oletetaan, että ansaitset yli 170 000 dollaria, mikä nostaa sinut 32 prosentin veroluokkaan, ja päätät myydä 10 000 dollarin arvosta bitcoineja. Jos olet pitänyt bitcoineja alle vuoden ja myynyt ne, sinun on maksettava 3 200 dollarin verot 10 000 dollarin voitosta. Mutta jos myyt jälkeen Jos Bitcoinia pidetään hallussa vuoden, verolasku putoaa 2 500 dollariin – 700 dollarin eli seitsemän prosentin säästö.
#2. Sadonkorjuuveron tappiot
Kukaan ei halua menettää rahaa kryptovaluuttoihin sijoittamisessa. Mutta jos teet niin, muista tehdä se. korjaa verotappiosiMyymällä tappiollisen position voit realisoida tappion ja käyttää sitä muiden myyntivoittojen tai jopa 3 000 dollarin vuosittaisen tavanomaisen tulon kuittaamiseen. Ja jos et voi käyttää sitä tänä vuonna, voit siirtää tappion tuleville vuosille.
Vielä parempaa on, että toisin kuin osakemarkkinoilla, kryptovaroihin ei sovelleta niin sanottua pesumyyntisääntöä, joka estää sinua ostamasta omaisuuserää välittömästi takaisin tappion realisoinnin jälkeen. Joten voit välittömästi korvata salkussasi olevat kolikot tappion realisoinnin jälkeen. Siksi on järkevää aina etsiä mahdollisuuksia tappioiden kattamiseen ympäri vuoden.
Ei kuitenkaan ole takeita siitä, että verotappioiden hyödyntäminen jatkuu ikuisesti. Itse asiassa Bidenin uusi budjettisuunnitelma voisi sulkea kryptovaluuttojen veronkantoaukosta, jos se hyväksytään.
#3. Myy pienituloisina vuosina
Verokantasi riippuu tyypillisesti tuloistasi. Toinen tapa vähentää verorasitusta on myydä pienituloisina vuosina, jolloin verokanta on alhaisempi – etenkin lyhytaikaisten myyntivoittojen osalta.
Oletetaan esimerkiksi, että on joulukuu ja sinulla on Ethereum-positio, jota olet pitänyt kuusi kuukautta. Jos aiot ansaita vähemmän ensi vuonna (ehkä olet jäämässä eläkkeelle tai vaihtamassa työpaikkaa), voit odottaa myyntiä tammikuun 1. päivään asti myydäksesi alemman verokannan.
#4. Käytä SDIRA-tiliä
Useimmat IRA-tilit ja muut eläkesäästötilit eivät salli kryptovaroja. Mutta tietyntyyppinen IRA, itseohjattu IRA tai SDIRA, sallii. krypton pitäminen SDIRA:ssavoit lykätä veroja, kunnes myyt tai maksat verot välittömästi, ja välttää myyntivoittojen verotuksen.
SDIRA-tilit tarjoavat samat veroedut kuin perinteiset IRA-tilit, mutta niiden perustaminen ja ylläpito voivat ajan myötä maksaa enemmän. Siksi on tärkeää keskustella veroasiantuntijan kanssa sen määrittämiseksi, sopiiko se tilanteeseesi.
#5. Lahjoita kryptovaluutta perheelle
Monet ihmiset tukevat jossain vaiheessa taloudellisesti lapsiaan tai muita perheenjäseniään, mutta. kryptovaluutan lahjoittaminen käteisen sijaan voit pienentää verolaskuasi ja tarjota samanlaista tukea.
Yhdysvaltain verovirasto (IRS) sallii yksityishenkilöiden lahjoittaa jopa 15 000 dollaria osaketta kohden vastaanottajaa kohden ilman lahjaveroa. Tietenkin on olemassa muutamia sääntöjä. Esimerkiksi sinun on silti maksettava myyntivoittoveroa, jos lahjoitat kryptovaluuttaa alle 18-vuotiaille lapsille, koska IRS katsoo, että veronmaksajat yrittävät käyttää hyväkseen porsaanreikää. Harkitse siis keskustelua veroasiantuntijan kanssa ennen strategian käyttöä.
#6. Lahjoita kryptovaluuttaa hyväntekeväisyyteen
Lahjoitatko hyväntekeväisyyteen? Jos lahjoitat, niin lahjoittamalla krypto-omaisuuksiasi käteisen sijaan voi auttaa sinua ymmärtämään kaksinkertainen verohelpotus.
Jos erittelet veroilmoituksesi, voit vähentää hyväntekeväisyyslahjoitukset, ja Sinun ei tarvitse maksaa myyntivoittoveroa lahjoitettujen varojen arvonnoususta. Samaan aikaan hyväntekeväisyysjärjestön ei tarvitse maksaa myyntivoittoveroa, joten se on molemmille osapuolille hyödyllinen tilanne.
#7. Muuta matalan verotuksen lainkäyttöalueelle
Etätyö on tehnyt muuttamisesta helpommin hallittavaa kuin koskaan. Ja jotkut muutot voivat merkittävästi vähentää verorasitustasi – erityisesti kryptovarojen osalta.
Alaskassa, Tennesseessä, Wyomingissa, New Hampshiressa, Floridassa, Etelä-Dakotassa, Texasissa, Nevadassa ja Washingtonissa ei ole osavaltion tuloveroa. Muuttopaikasta riippuen se voi säästää tuhansia dollareita vuodessa. New Hampshiren kaltaiset osavaltiot kuitenkin verottavat edelleen jonkin verran korkoja, ja on olemassa muita poikkeuksia. Siksi on tärkeää tehdä taustatarkastus ennen pakkaamista.
Bottom Line
Kryptovaluuttoihin liittyvät verot voivat nopeasti kertyä ja vähentää tuottojasi, mutta voit tehdä joitakin toimenpiteitä verorasituksen pienentämiseksi. Vaikka jotkin strategiat ovat yksinkertaisia (kuten varojen pitäminen pidempään), verotuksellisten tappioiden korjaaminen ja muut edistyneet tekniikat vaativat työkaluja ja suunnittelua.
Näiden kuluttajille suunnattujen vinkkien lisäksi kryptolouhijat, NFT-taiteilijat ja muut yritykset voivat minimoida verovelvoitteensa hyödyntämällä verovähennyksiä ja noudattamalla monia edellä käsiteltyjä vinkkejä.
Jos ostat, myyt tai käyt kauppaa kryptovaluutoilla, ZenLedger voi auttaa sinua yhdistämään eri pörssien tapahtumia, laskemaan myyntivoittosi tai -tappiosi ja luomaan verolomakkeet, jotka sinun on jätettävä.
"Tämä materiaali on laadittu vain tiedoksi, eikä sitä tule tulkita ammatilliseksi neuvonnaksi. Pyydä riippumatonta oikeudellista, taloudellista, verotuksellista tai muuta neuvontaa juuri sinun tilanteeseesi."
