Kryptovaluuttojen arvo on noussut voimakkaasti vuonna 2021, ja kryptovaluuttojen IRS-veroa kehitetään sen varmistamiseksi, että kauppiaat ja sijoittajat eivät syyllisty laittomiin käytäntöihin, kuten kryptoveronkiertoon. Laajentuvan 500 miljardin dollarin verovaje Yhdysvalloissa monet asiantuntijat uskovat, että puolen biljoonan dollarin kryptovaluutta-ala voisi olla merkittävä alimaksettujen verojen lähde, erityisesti sen nopean nousun vuoksi.
Katsotaanpa IRS:n siirtymistä koulutuksesta valvontaan ja sitä, miten kryptovero-ohjelmistosi voi auttaa sinua välttämään vero-ongelmia.
Kryptokoulutus IRS:n valvonnalle
Verohallinto (IRS) on perinteisesti ottanut kryptovaluuttoihin valistavan kannan. Viimeisten parin vuoden aikana virasto on lähettänyt tuhansia kirjeitä, joissa veronmaksajia varoitetaan heidän velvollisuudestaan maksaa veroja kryptovaluuttojen tuotoista. Vaikka näissä kirjeissä varoitettiin mahdollisista seuraamuksista, jos heidät havaitaan syyllistyneen kryptoveronkiertoon, virasto ei ole toistaiseksi ryhtynyt aggressiivisiin täytäntöönpanotoimiin.
Lomakkeen 1040 alkuun lisätty uusi kryptovaluuttaa koskeva kysymys viittaa siihen, että virasto saattaa olla siirtymässä koulutuksesta valvontaan. Vaikka kysymys yksinkertaisesti kysyy, oletko tehnyt kryptovaluuttoihin liittyviä liiketoimia, kysymykseen vastaamatta jättäminen voi olla tahallinen laiminlyönti, josta seuraa suurempia rangaistuksia ja jopa rikostutkinta.
Samaan aikaan virasto on pyrkinyt palkkaamaan kryptovaluutta-asiantuntijoita ja tavannut muiden maiden veroviranomaisia jakaakseen tietoja ja valvontastrategioita. Nämä toimet viittaavat siihen, että se saattaa lisätä resurssejaan aloittaakseen sellaisten henkilöiden tarkastukset, joiden se epäilee kiertäneen veroja kryptovaluuttojen tuotoista.
Myös monet muut valtion virastot kohdistavat huomionsa kryptovaluuttoihin ja niihin liittyviin lohkoketjuteknologioihin. Esimerkiksi SEC on ryhtynyt toimiin ICO:ita ja muita sijoittajiin mahdollisesti vaikuttavia kryptoprojekteja vastaan, kun taas valtiovarainministeriö on pyrkinyt tunnistamaan laittomia kryptovaluuttatransaktioita Yhdysvalloissa ja ulkomailla.
Rehellisesti IRS:lle kryptovaluuttaverosta
Monet yksityishenkilöt eivät ehkä ole aiemmin tienneet, että heidän on maksettava veroja kryptovaluuttojen tuotoista. Vaikka he saattavatkin olla tietoisia näistä vaatimuksista nyt, he eivät välttämättä ole varmoja siitä, voiko Yhdysvaltain verovirasto (IRS) tarkastaa heidän aiempia veroilmoituksiaan ja/tai pelätä aiempien veroilmoitusten muuttamista ja maksuaikataulun laatimista.
Verohallinto (IRS) voi tarkastella veroilmoituksia, joissa sen mielestä verot on mahdollisesti ilmoitettu liian vähän, kolme vuotta taaksepäin. Jos he epäilevät kryptovaluuttoihin liittyvää veronkiertoa tai minkäänlaista petosta, he voivat tarkastella vielä pidempään taaksepäin paljastaakseen maksamatta olevia verovelkoja. Virasto voi määrätä sakkoja ja muita seuraamuksia näiden verojen maksamatta jättämisestä sekä periä korkoa maksamatta olevasta summasta, mikä voi nousta merkittäviin rahasummiin.
Monet veronmaksajat uskovat, että lohkoketjun hajautettu ja pseudoanonyymi luonne tekee mahdottomaksi tunnistaa maksamatta olevia veroja – mutta näin ei ole. Esimerkiksi kryptovaluuttojen IRS-vero pakotti Coinbasen aiemmin luovuttamaan tietoja ja kohdisti moniin näistä käyttäjistä "koulutuskirjeitä" samalla parantaen asiantuntemustaan lohkoketjuanalyysissä.
Useimmat veroasiantuntijat suosittelevat verovelkojen tunnustamista mahdollisimman pian. Jättämällä oikaistun veroilmoituksen saatat välttää sakkojen ja viivästysmaksujen maksamisen, jos kyseessä oli rehellinen virhe. Verovelvolliset voivat myös neuvotella alennetuista kertakorvauksista tai osamaksusuunnitelmista maksaakseen suuria maksamatta olevia veroja ajan kuluessa.
Jos olet velkaa merkittävän summan, kannattaa ehkä kääntyä veroasianajajan tai muun ammattilaisen puoleen neuvotellakseen puolestasi velkasumman pienentämiseksi ja mahdollisten sakkojen tai seuraamusten välttämiseksi.
Miksi sinun pitäisi käyttää kryptovaluuttojen verotusohjelmistoa
Kryptovaluuttojen verotusohjelmisto voi auttaa automaattisesti tekemään myyntivoittojen tai -tappioiden laskelmia tarkemmin kuin käsin tehdyillä laskelmilla tai laskentataulukoilla.
Esimerkiksi Zen Ledger integroituu suosituimpiin kryptolompakoihin ja -pörsseihin tuodakseen automaattisesti transaktiot ja laskeakseen kunkin kaupan kustannusperusteen ja myyntivoiton tai -tappion. Ohjelmisto täyttää sitten automaattisesti suositut IRS-lomakkeet, kuten lomakkeen 1040 liitteen D ja lomakkeen 8949, oikeilla tiedoilla virheiden välttämiseksi.
Virheiden vähentämisen ja verojen alentamisen keinojen löytämisen lisäksi IRS:ssä on raportoitu ainakin yksi tapaus, joka viittaa siihen, että veronmaksajat voitaisiin vapauttaa seuraamuksista, jos ohjelmisto on syyllinen virheisiin. Toisin sanoen pelkkä hyvämaineisen vero-ohjelmiston käyttö voi vapauttaa sinut ohjelmiston tekemiin virheisiin liittyvistä seuraamuksista.
Sinun tulisi punnita kryptoveroratkaisujen kustannuksia niiden hyötyihin nähden. Vaikka yksinkertaiset ratkaisut saattavat olla halvin vaihtoehto, monista niistä puuttuu ominaisuuksia, jotka voivat säästää paljon enemmän rahaa pitkällä aikavälillä. Sinun tulisi myös varmistaa, että kryptoveroratkaisut laskevat kaiken läpinäkyvästi, jotta voit puolustaa itseäsi tarkastuksessa.
Kryptoveronkiertoratkaisujen lisäksi on tärkeää säilyttää kryptotapahtumia ja verotietoja vähintään viiden vuoden ajan (ja mieluiten toistaiseksi).
Bottom Line
Kryptovaluuttojen arvot ovat nousseet voimakkaasti viime vuosina, ja IRS (Yhdysvaltain verovirasto) arvioi, että monet kauppiaat ja sijoittajat ovat aliraportoineet voittojaan. Vaikka koulutus oli keskiössä vuosina 2019 ja 2020, virasto saattaa siirtyä kohti valvontaa vuonna 2021 ja sen jälkeen pyrkiessään rankaisemaan ja perimään takaisin aliarvioituja veroja.
Paras tapa välttää nämä ongelmat on käyttää kryptovero-ohjelmistoa. Verovelvoitteiden tarkan laskemisen lisäksi ZenLedger ja muut ratkaisut voivat minimoida verot ja välttää mahdolliset seuraamukset varmistamalla, että verot lasketaan ja ilmoitetaan oikein. Kokeile ZenLedgeriä ilmaiseksi!
