Les pirates informatiques et les escrocs volent chaque année des milliards de dollars à des utilisateurs de cryptomonnaies sans méfiance. Et pire encore, ils s'en tirent généralement impunément, grâce à la nature pseudo-anonyme de la blockchain. Heureusement, vous pouvez éviter d'être victime d'escroqueries liées aux cryptomonnaies en apprenant à les reconnaître et en prenant des mesures de protection simples.
Dans cet article, nous examinerons les escroqueries cryptographiques les plus courantes et trois stratégies que vous pouvez utiliser pour éviter de devenir une victime.
Les escroqueries cryptographiques à la hausse
Des pirates informatiques ont volé 1.9 milliard de dollars de crypto-monnaie entre janvier et juillet 2022, selon Affaires politiques, ce qui représente une augmentation de 37 % par rapport à la même période l'année dernière. Alors qu'un vol unique a entraîné une perte de 615 millions de dollars, Dix D'autres attaques ont entraîné des pertes de plus de 100 millions de dollars chacune, démontrant à quel point les braquages de grande envergure sont devenus courants.
Les plus gros vols de crypto-monnaies de 2022 (jusqu'à présent) incluent :
- Axie Infinity - 615 millions de dollars
- Pont cryptographique à trou de ver - 320 millions de dollars
- JuicyFields.io - 273 millions de dollars
- Monde PARAIBA - 267 millions de dollars
- Pont nomade - 190 millions de dollars
En plus de ces vols, des milliards de dollars supplémentaires ont été perdus à cause des arnaques au tapis, des escroqueries à la sortie, des escroqueries aux prêts éclair, des escroqueries amoureuses et d'autres activités criminelles. Par exemple, l'arnaque au tapis de Thodex a entraîné à elle seule plus de 2.6 milliards de dollars de pertes l'année dernière. Et aux États-Unis, des victimes sans méfiance ont perdu plus de 185 millions de dollars à cause d'escroqueries amoureuses au cours du seul premier trimestre 2022.
Les 4 escroqueries cryptographiques les plus courantes
La première étape pour éviter les escroqueries liées aux cryptomonnaies consiste à apprendre à les reconnaître. Bien qu'elles se présentent sous de nombreuses formes et tailles, la plupart partagent certaines caractéristiques communes. Beaucoup proviennent de plateformes immatures ou peu sûres, tandis que d'autres escroqueries font des déclarations irréalistes avec peu d'informations sur les fondateurs ou les bailleurs de fonds du projet.
Les escroqueries cryptographiques les plus courantes aujourd'hui incluent :
- Hacks et exploits – Le vol de cryptomonnaies se produit lorsque des pirates informatiques exploitent un problème dans le code du contrat intelligent d'un protocole ou volent des clés privées. Par exemple, le pont Harmony Horizon a perdu 100 millions de dollars après qu'un pirate a découvert un bug logiciel. Et IRA Financial Trust a perdu 37 millions de dollars après que des pirates ont accédé à sa clé principale sur Gemini.
- Poignées de tapis - Tirages de tapis crypto Cela se produit lorsqu'un développeur ou un créateur fait la promotion d'une nouvelle cryptomonnaie (ICO) ou d'un jeton non fongible (NFT) puis disparaît avec l'argent des investisseurs. Par exemple, Blur Finance a disparu avec 600,000 600,000 $ de jetons cryptographiques en août après que les développeurs ont retiré plus de 90 XNUMX $ de BLR et ont provoqué une chute de plus de XNUMX % de la valeur.
- Attaques de prêt flash - Prêts Flash Les crypto-monnaies permettent aux utilisateurs d'emprunter des actifs numériques sans garantie. Malheureusement, les escrocs les utilisent pour acheter une participation majoritaire dans les jetons de gouvernance d'un projet, ce qui leur permet de retirer tous les fonds. Ou bien, ils peuvent manipuler le prix d'un actif crypto sur une bourse avec le prêt et le revendre rapidement sur une autre bourse. Par exemple, un prêt flash sur le protocole Fei a entraîné un vol de 79 millions de dollars en août.
- Ingénierie sociale – Les escrocs aux cryptomonnaies ont souvent recours à l’ingénierie sociale pour manipuler leurs victimes et les amener à leur remettre leur argent. Récemment, les escrocs ont commencé à se lancer dans des escroqueries amoureuses ciblant les victimes sur des applications de rencontres ou sur les réseaux sociaux pour les inciter à investir dans de faux projets de cryptomonnaies. D’autres escroqueries impliquent de faux profils sur les réseaux sociaux.
Bien sûr, les escroqueries de demain pourraient utiliser les mêmes techniques de manière innovante. Par exemple, l'ingénierie sociale pourrait se déplacer vers les plateformes de métaverse, ou les arnaques pourraient passer aux NFT plutôt qu'aux ICO. Mais les concepts fondamentaux derrière ces attaques restent intacts, et la connaissance est un pouvoir lorsqu'il s'agit de les éviter.
3 stratégies pour réduire les risques
Vous pouvez prendre plusieurs étapes Pour éviter de devenir victime d'escroqueries liées aux crypto-monnaies, il suffit simplement d'en être conscient. Ces mesures comprennent la sécurisation de vos actifs cryptographiques et la réalisation d'une diligence raisonnable plus rigoureuse avant d'investir dans un projet cryptographique. Bien qu'il soit impossible d'éviter toutes les escroqueries, ces mesures minimisent vos risques.
Les trois stratégies les plus efficaces comprennent :
- Utilisez le Portefeuilles froids – Les investisseurs à long terme peuvent protéger leurs actifs cryptographiques en conservant la plupart de leurs avoirs dans des portefeuilles froids. En ne conservant qu'une partie de vos avoirs dans des portefeuilles chauds ou des plateformes d'échange, vous avez beaucoup moins de risques de tout perdre en cas de violation de données. Et en prime, vous êtes moins susceptible de succomber au FOMO lorsque vous devez prendre le temps de transférer des jetons hors d'un portefeuille froid.
- Faites votre diligence raisonnable – Le marché des cryptomonnaies est beaucoup moins réglementé que celui des actions ou des obligations classiques. Par conséquent, la diligence raisonnable est encore plus essentielle pour éviter la fraude. La lecture des livres blancs, l’évaluation des équipes de direction et l’examen de la profondeur du marché et d’autres facteurs techniques peuvent vous aider à déterminer si une ICO ou un NFT est une excellente valeur ou une fraude potentielle.
- Retardez vos décisions – La plupart des escroqueries liées aux cryptomonnaies reposent sur des victimes qui prennent des décisions hâtives sans trop réfléchir. Par conséquent, l’un des moyens les plus efficaces pour éviter ces escroqueries est de retarder les décisions d’un jour ou deux. À ce moment-là, la peur de rater quelque chose ou l’urgence dont les escrocs font preuve s’estompera, ce qui facilitera la prise de décisions éclairées.
Les escroqueries ne sont pas le seul risque
Les escroqueries liées aux cryptomonnaies ne sont pas le seul moyen de perdre des cryptomonnaies. Selon Cane Island Digital Research, 4 % des bitcoins disponibles sont perdus chaque année et 20 % de l'offre totale est perdue ou inaccessible. Ces chiffres n'incluent pas Ethereum ni aucune des milliers d'autres cryptomonnaies populaires.
Ces pertes se produisent de plusieurs façons :
- Envoyer des cryptomonnaies au mauvais portefeuille en mélangeant les adresses.
- Perte d'appareils physiques contenant des crypto-monnaies, tels que des ordinateurs ou des portefeuilles froids.
- Brûler des cryptomonnaies pour diverses raisons, comme un processus de preuve de gravure.
Les utilisateurs de cryptomonnaies doivent tenir compte de ces risques lorsqu'ils envoient des cryptomonnaies ou utilisent des portefeuilles matériels. Après tout, les cryptomonnaies perdues sont perdues à jamais, et les pertes en cas de sinistre ne sont couvertes que si elles sont imputables à une catastrophe déclarée par le gouvernement fédéral (par exemple, une perte en cas de sinistre fédéral).
Conclusion
Les escroqueries liées aux cryptomonnaies sont de plus en plus courantes chaque année. Bien qu'elles se présentent sous de nombreuses formes, la plupart utilisent les mêmes tactiques familières pour tromper les victimes.
Vous pouvez éviter de devenir une victime en comprenant comment fonctionnent les escroqueries courantes et en prenant des mesures préventives simples. Bien qu'il soit impossible d'empêcher toutes les escroqueries liées aux crypto-monnaies, vous pouvez protéger vos actifs contre la plupart d'entre elles grâce aux techniques décrites dans cet article.
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