La date limite de déclaration de revenus de l'IRS n'est pas avant le 18 avril 2023, mais la fenêtre pour effectuer certaines démarches en 2022 se termine le 31 décembre. Par exemple, vous devez récolter les pertes fiscales ou augmenter votre base avant la fin de l'année. Vous devriez également commencer à chercher un comptable crypto et consolider vos transactions pour rationaliser vos déclarations fiscales le moment venu.
Examinons cinq mesures de fin d’année pour réduire vos impôts sur les crypto-monnaies et comment ZenLedger peut vous aider à faciliter le processus.
#1. Récoltez toutes les pertes fiscales
Personne n’aime perdre de l’argent, mais récolte de pertes fiscales Vous pouvez amortir la chute et économiser des milliers de dollars en impôts. En vendant des actifs pour réaliser une perte, vous pouvez compenser d'autres gains en capital et jusqu'à 3,000 XNUMX $ de revenu ordinaire au cours de l'année fiscale en cours. Vous pouvez même reporter les pertes que vous n'utilisez pas sur les années suivantes.
Contrairement aux actions, les cryptomonnaies ne sont pas soumises à la règle de la vente sans contrepartie, qui interdit aux investisseurs de racheter un titre sensiblement identique dans les 30 jours calendaires précédant ou suivant la vente. Par conséquent, les possibilités de récupération des pertes fiscales liées aux cryptomonnaies sont peu limitées.
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ZenLedger outil de collecte des pertes fiscales analyse automatiquement votre historique de transactions sur les portefeuilles et les bourses et fournit une liste d'opportunités d'économies d'impôt dont vous pouvez profiter avant la date limite du 31 décembre.
L'hiver crypto 2022 signifie que de nombreux investisseurs sont assis sur des pertes non réalisées substantielles, c'est donc une excellente idée de récolter ces pertes fiscales avant le 31 décembre et de compenser les impôts cette année.
#2. Consolidez vos transactions
De nombreux traders et investisseurs en cryptomonnaies ont des actifs répartis sur différents portefeuilles et plateformes d'échange. Par exemple, vous pouvez collecter des NFT et conserver un peu d'argent de poche dans un portefeuille Metamask, mais conserver vos investisseurs à long terme sur une plateforme d'échange ou un portefeuille matériel. Par conséquent, la consolidation de ces transactions en un seul endroit est un point de départ nécessaire.
Laboratoires ZenLedger se connecte à vos comptes, facilitant la gestion de votre portefeuille à partir d'un seul tableau de bord. Vous pouvez également analyser les marchés cryptographiques plus larges et créer des portefeuilles de recherche pour tester de nouvelles stratégies.
De plus, la comptabilité unifiée de ZenLedger regroupe l'intégralité de votre historique de transactions dans une seule feuille de calcul facile à lire. Vous pouvez voir la date de la transaction, le montant, l'équivalent en USD, les frais de transaction et la taxe calculée associée. Vous pouvez utiliser ces informations pour étayer votre déclaration d'impôts ou vous défendre en cas d'audit.
#3. Augmentez votre base (si vous êtes dans une tranche basse)
Votre taux d'imposition des plus-values et le montant de l'impôt que vous payez dépendent de votre revenu. Si vous prévoyez une tranche de revenu plus élevée l'année prochaine, envisagez d'augmenter le prix de revient de certaines positions cryptographiques. Cela peut vous permettre de réduire les plus-values dans une tranche d'imposition inférieure.
Par exemple, supposons que vous ayez réalisé un gain non réalisé de 10,000 XNUMX $ en Bitcoin, mais qu'une nouvelle promotion vous place dans une tranche d'imposition supérieure l'année prochaine. Plutôt que de vendre le Bitcoin et de payer un taux d'imposition plus élevé, vous pouvez vendre le Bitcoin au cours de l'année fiscale en cours et racheter la position dans votre portefeuille. En conséquence, votre base de coût est réinitialisée au prix actuel.
Il y a cependant deux mises en garde à garder à l’esprit si vous faites cela.
- Vous devrez payer l'impôt sur le revenu ordinaire si vous vendez une position à court terme. Mais si la position devient une position à long terme l'année prochaine, vous devrez payer le taux d'imposition sur les plus-values le plus bas. Par conséquent, si vous détenez une position depuis moins d'un an mais que vous n'envisagez pas de la vendre avant un certain temps, vous devez éviter d'augmenter la base.
- Les cryptomonnaies volatiles pourraient perdre de la valeur au fil du temps. Si vous n'êtes pas sûr que le prix augmentera l'année prochaine, vous devriez attendre que les prix baissent avant d'augmenter votre base de coût.
Dans le même ordre d’idées, si vous héritez d’actifs cryptographiques, le prix de base de votre crypto sera automatiquement augmenté pour égaler la juste valeur marchande.
#4. Trouvez un comptable qui s'intéresse aux crypto-monnaies
ZenLedger facilite la préparation de vos impôts sur les cryptomonnaies chaque année. Grâce à son intégration à TurboTax, la plupart des contribuables peuvent remplir leurs déclarations sans l'aide d'un comptable dédié. Vous n'avez pas à vous soucier de télécharger des formulaires à partir des bourses ou de saisir manuellement les transactions dans des formulaires en ligne pour calculer ce que vous devez.
Cependant, si vous avez beaucoup de métiers, utilisez finance décentralisée Si vous détenez des protocoles ou un portefeuille de NFT, envisagez de faire appel à un comptable expérimenté capable d'optimiser vos économies d'impôt. Les meilleurs comptables peuvent évaluer l'ensemble de votre situation financière afin de minimiser vos obligations fiscales et de vous assurer de calculer avec précision ce que vous devez.
Malheureusement, la plupart des comptables manque d'expérience avec des actifs cryptographiques. Par conséquent, ils peuvent accumuler plusieurs heures facturables et sont plus sujets aux erreurs.
Si vous devez travailler avec un comptable, nous pouvons également vous présenter un professionnel de la fiscalité cryptographique avec des déclarations signées par un avocat fiscaliste, un CPA ou un agent inscrit. Ces plans commencent à 3,500 295 $ pour une seule année, ou vous pouvez réserver une consultation pour 30 $ par séance de XNUMX minutes.
#5. Maximisez votre IRA en crypto-monnaies
De nombreux traders et investisseurs en crypto-monnaies utilisent des IRA autogérés, également appelés crypto IRA – pour investir dans des actifs cryptographiques de manière fiscalement avantageuse. Alors que les IRA conventionnels interdisent les actifs cryptographiques, les SDIRA permettent à quiconque d’investir directement dans des cryptomonnaies, des NFT ou d’autres actifs et de bénéficier des mêmes avantages fiscaux qu’un IRA traditionnel.
Les limites de cotisation SDIRA pour 2022 sont de 6,000 50 $ pour les personnes de moins de 7,000 ans et de 50 XNUMX $ pour les personnes de plus de XNUMX ans. Cependant, vous devez avoir gagné un revenu pour contribuer à un IRA, et votre revenu gagné imposable ne peut pas être inférieur à votre limite de cotisation. Et les limites de cotisation IRA commencent à diminuer progressivement en fonction de vos revenus et de vos plans de retraite existants.
Si vous n'avez pas encore effectué toutes vos cotisations pour 2022, vous serez heureux d'apprendre que vous disposez d'un peu de temps supplémentaire pour maximiser votre IRA crypto. Selon les directives de l'IRS, vous pouvez effectuer des cotisations IRA pour 2022 jusqu'au 18 avril 2023 et les faire toujours compter pour l'année fiscale 2022.
Conclusion
La date limite de déclaration de revenus n'est pas avant avril de l'année prochaine, mais vous n'avez que jusqu'à la fin de l'année pour effectuer certaines démarches fiscales. En même temps, il est utile d'entrer dans la saison des impôts avec tous vos documents au même endroit et un comptable en ligne. Enfin, ce n'est jamais une mauvaise idée de maximiser les crypto-IRA le plus tôt possible, même si la date limite n'est pas avant avril 2023.
Si vous négociez des actifs cryptographiques, ZenLedger peut vous aider à regrouper les transactions, à calculer vos gains en capital et à remplir automatiquement les formulaires dont vous avez besoin chaque année. Vous pouvez même identifier des opportunités de récupération des pertes fiscales tout au long de l'année pour réduire votre charge fiscale.
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Les informations ci-dessus sont fournies à titre d'information générale uniquement et ne doivent pas être interprétées comme des conseils professionnels. Veuillez demander conseil à un conseiller juridique, financier, fiscal ou autre indépendant adapté à votre situation particulière.
