Les frais de crypto-monnaie sont-ils déductibles des impôts ? Comment sont-ils calculés ?

Benjamin Franklin a dit un jour : « Dans ce monde, rien n’est certain, sauf la mort et les impôts. » Bien que ce que le sage a dit soit tout à fait vrai et que nous ne puissions pas renoncer à la mort, nous pouvons certainement économiser de l’argent sur les taxes sur les crypto-monnaies. Comment ?

Pour un investisseur/trader passionné de crypto-monnaies, les frais de crypto-monnaies ne sont pas une nouveauté. Ils savent également qu'ils doivent payer des impôts lorsqu'ils vendent ou échangent un jeton de crypto-monnaie et, simultanément, ils doivent payer des frais pour toutes leurs transactions. Cela soulève donc quelques questions telles que les frais de crypto-monnaies sont-ils imposables ? Pouvez-vous déduire les frais de transaction de vos impôts ? Nous vous informons que les frais de crypto-monnaies sont déductibles du produit final d'un actif numérique. 

Mais il faut garder à l'esprit que les frais de crypto-monnaie se présentent sous de nombreuses formes. Voyons comment nous pouvons gérer les frais de crypto-monnaie en ce qui concerne les taxes. Mais d'abord, abordons brièvement ce que sont réellement les frais de crypto-monnaie ?

Quels sont les frais de cryptographie ?

Les frais peuvent servir de frais de traitement transactionnel qui contribuent à maintenir le réseau cryptographique. Les frais que vous payez servent d'incitation aux personnes qui maintiennent le réseau en activité (mineurs et stakers). Il existe trois principaux types de frais lors d'un investissement dans les crypto-monnaies : les frais d'échange, de portefeuille et de réseau. Examinons-les de plus près. 

Frais d'échange

Pour les traders de crypto-monnaie, un acheteur doit ouvrir un compte sur des bourses telles que Binance, Gemini, Kraken, Coinbase et bien d'autres. Ces plateformes d'échange gagnent de l'argent en facturant des frais pour offrir des services d'achat/vente/échange. Les plateformes d'échange de crypto-monnaies facturent plusieurs types de frais, tels que :

• Frais de négociation: Facturé pour l'achat/la vente de jetons sur une plateforme de trading de crypto-monnaies.
• Frais de conversion : Ces frais sont facturés pour l'échange de devises fiduciaires avant d'effectuer une transaction. 
• Frais de retrait: Des frais fixes payés par l'utilisateur pour transférer les jetons cryptographiques hors de ses comptes. Souvent, les frais sont également affectés en fonction du pays de votre résidence ou du type de retrait.
• Intérêts / Frais de liquidation / d'emprunt : Quelques échanges cryptographiques fournissent trading sur marge crypto, ce qui inclut l'emprunt de fonds supplémentaires pour créer un effet de levier et améliorer votre position. Ces échanges facturent généralement des frais supplémentaires en fonction du montant prêté sur marge et le taux d'intérêt est basé sur les fonds disponibles. De plus, une transaction échouée et la liquidation de votre position peuvent vous faire payer des frais supplémentaires. 
• Frais de dépôt: Les frais de dépôt de crypto-monnaie dépendent du type de dépôt, mais généralement, les échanges de crypto-monnaie ne facturent pas de frais de dépôt car ils souhaitent encourager les utilisateurs à déposer des fonds sur leur plateforme. 

Frais de transfert

Des frais de transfert, également appelés frais de portefeuille, s'appliquent lorsqu'un utilisateur transfère des crypto-monnaies entre des portefeuilles. 

Combien coûtent les frais de transfert de crypto-monnaie ?

Le paiement des frais de transfert varie d'une bourse à l'autre et si vous utilisez plusieurs bourses pour effectuer des transactions, il peut être difficile de suivre les frais. Par exemple, vous pouvez payer des frais en jetons tels que ETH ou BTC. 

De plus, il est désormais courant de payer des frais dans la monnaie native d'une plateforme de trading. Les utilisateurs de Binance peuvent payer des frais avec BNB et les utilisateurs de Kraken avec Karen Fee (KFEE). Le principal avantage de l'utilisation de la monnaie native d'une plateforme d'échange est que les utilisateurs bénéficient souvent de réductions sur les frais de transfert.  

Alors, les frais de crypto-monnaie sont-ils déductibles des impôts ?

Oui, comme nous l'avons mentionné précédemment, les frais de trading de crypto-monnaies peuvent être déduits de vos impôts. Lorsque vous participez à l'achat/vente/échange de pièces virtuelles, tout type de frais lié à la transaction est déductible du produit de la transaction. Vous êtes confus ? Facilitons les choses avec un exemple.  

Dave achète 1 Bitcoin pour 10,000 500 $ et paie 10,500 $ de frais pour la transaction. Ainsi, selon l'IRS, le prix de base est de XNUMX XNUMX $. La valeur du Bitcoin doit augmenter pour que vous réalisiez des gains imposables et si la valeur chute, vous subirez des pertes.  

Après un certain temps, Dave a décidé de vendre ce bitcoin et l'a vendu pour 1 11,000 $ et a payé 500 $ de frais pour la transaction. Désormais, l'IRS permet à Dave de déduire 500 $ du produit de la vente et de payer des impôts sur 10,500 XNUMX $. 

Si Dave ne tient pas compte des frais lorsqu'il paie ses impôts, il devra alors payer des impôts sur :

Produit de la vente – Prix de revient = 11,000 10,000 $ – 1,000 XNUMX $ = XNUMX XNUMX $.

Cependant, si Dave prend une décision intelligente et décide de rendre compte des frais, il paie :

Produit de la vente – Coût de base = 10,500 10,500 $ – 0 XNUMX $ = XNUMX $, ce qui ne lui laisse aucun gain imposable. 

Existe-t-il un moyen plus simple de trier vos impôts sur les crypto-monnaies ?

Le tri de vos taxes crypto peut devenir un cauchemar si vous êtes débutant et que vous ne savez pas quoi faire. Même les traders expérimentés peuvent être confus en raison du grand nombre de leurs transactions. Dans ce scénario, Zenledger vient à la rescousse. Qu'est-ce que ZenLedger, demandez-vous ? 

ZenLedger est une plateforme fiscale de crypto-monnaie de premier plan qui aide ses utilisateurs à économiser de l'argent et à se conformer à l'IRS depuis 2017. Avec ZenLedger, vous pouvez non seulement créer vos rapports fiscaux sur les crypto-monnaies, mais également surveiller votre portefeuille d'actifs. Cette plateforme est compatible avec Méthodes de reporting LIFO, HIFO et FIFOIl calcule automatiquement votre prix de revient, votre juste valeur, vos gains et vos pertes, et remplit vos formulaires fiscaux avec les données correctes.

Réflexions finales

En fait, la réponse à la question « les frais de crypto-monnaie sont-ils déductibles des impôts » dépend en réalité de la façon dont vous suivez vos transactions et les frais qui y sont associés. Si vous êtes un HODLer et que vous ne vendez pas souvent, il peut être facile pour vous de suivre vos transactions et vos frais, mais si vous êtes un trader et que vous avez beaucoup de transactions, nous vous recommandons vivement de jeter un œil à ZenLedger. 

LesAvis de non-responsabilité : Ce document a été préparé à titre informatif uniquement et n'est pas destiné à fournir des conseils fiscaux, juridiques ou financiers. Vous devez consulter vos propres conseillers fiscaux, juridiques et comptables avant de vous engager dans une transaction.

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