Quiconque suit l'actualité des crypto-monnaies est au courant des relations conflictuelles entre la Security and Exchange Commission (SEC) et l'industrie. Cependant, il est moins connu que plusieurs organismes de réglementation sont chargés de protéger les investisseurs et les consommateurs.
La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis réglemente les marchés à terme et les marchés d'options sur matières premières. Le rôle principal de l'agence est de garantir l'intégrité, la transparence et l'équité des marchés et de protéger les participants et le public contre la fraude, la manipulation et les pratiques abusives.
En août, la CFTC a engagé des poursuites judiciaires contre les fondateurs de Fundsz, une société d'investissement en cryptomonnaies. L'agence a cité leur implication dans une fraude concernant le commerce des cryptomonnaies et des métaux précieux.
Regardons de plus près.
Attention aux acheteurs de crypto
Les produits et marchés financiers non réglementés attirent toujours la fraude. Les plateformes de trading en ligne d’aujourd’hui peuvent traiter instantanément les transactions des acteurs malveillants qui exploitent les réseaux sociaux pour recruter leurs victimes. Ces deux facteurs ont amplifié l’ampleur de la fraude cryptographique à des niveaux historiques. Alors que les piratages et les vols de plusieurs millions de dollars font la une des journaux, la fraude nuit davantage aux investisseurs et au secteur. Le graphique ci-dessous montre la proportion de fraudes par rapport aux piratages de 2018 à 2020.
Malheureusement, la situation s'est considérablement aggravée après 2020. Le FBI rapports que les les activités frauduleuses ont privé les investisseurs d'une somme astronomique de 10 milliards de dollars en 2022.
Action en justice contre Fundsz
Fundsz est une entité non constituée en société et non enregistrée auprès de la CFTC. Les fondateurs cités dans le procès comprennent les résidents de Floride Rene Larralde et Juan Pablo Valcarce, le résident de Louisiane Brian Early et Alisha Ann Kingrey de l'Arkansas. Ils font face à allégations de sollicitations d’investissement trompeuses et d’incitations aux investisseurs avec des rendements invraisemblables basés sur un « algorithme propriétaire ».
Le 2 août, la juge Wendy Berger du tribunal fédéral de district a signé une ordonnance de restriction gelant les avoirs des défendeurs, préservant les dossiers et désignant un administrateur judiciaire temporaire. Dans le cadre de la poursuite du litige, la CFTC cherchera à obtenir réparation pour les investisseurs escroqués, le remboursement des gains, des sanctions pécuniaires civiles, des interdictions permanentes de négociation et d'enregistrement et une injonction permanente contre de nouvelles violations du Commodity Exchange Act (CEA).
La CFTC a déposé une plainte auprès du tribunal de district des États-Unis pour le district central de Floride, alléguant que les défendeurs attiraient des clients en promettant des bénéfices hebdomadaires stables de 3 % grâce au trading de crypto-monnaies et de métaux précieux.
Bien que l'agence ait l'intention de demander un remboursement, les responsables préviennent que les accusés pourraient ne pas avoir suffisamment de fonds pour rembourser intégralement tous les investisseurs.
L'histoire de la fraude cryptographique de la CFTC
Selon la plainte de la CFTC, les fondateurs ont promu Fundsz comme une opportunité d'investissement d'octobre 2020 à aujourd'hui. site encourage les visiteurs à « réserver leur place et à commencer à constituer leur équipe dès aujourd'hui ! »
Fundsz est le premier à proposer des « paiements de dons instantanés entre pairs », une plateforme de collecte de fonds décentralisée et un outil de placement pour « constituer une équipe » stratégiquement (code pour système pyramidal). Les membres ont également accès à une bibliothèque de liberté financière contenant du contenu hebdomadaire.
Les fondateurs de Fundszz ont affirmé que la société utilise une technologie blockchain révolutionnaire qui permet aux particuliers, aux organismes de bienfaisance et aux organisations de générer des revenus récurrents, illimités et durables.
La CFTC souligne plusieurs allégations problématiques formulées par les fondateurs de Fundszz dans le cadre de la promotion et de la commercialisation du fonds :
- Claiming Fundszz avait pour habitude de réaliser plus de 3 % de bénéfices par semaine en utilisant un algorithme propriétaire pour échanger des crypto-monnaies et des métaux précieux.
- Ils affirment qu'ils effectuent des paiements précis depuis sept ans.
- Promettant de transformer 2,500 1 $ en 48 million de dollars en seulement XNUMX mois sans investissement supplémentaire.
Selon la plainte de la CFTC, Fundsz n'utilise pas l'argent des investisseurs pour faire des transactions. Les gains qu'ils prétendent être faux, tout comme les états financiers qu'ils ont créés sous forme de « rapports hebdomadaires » pour les investisseurs.
Le positionnement de Fundsz en tant qu'organisation quasi-caritative ajoute au facteur dégoûtant, avec le slogan « Fundsz pour votre cause ! » Le message aux prospects était que leurs investissements généreraient des revenus passifs et contribueraient à l'eau potable, aux efforts humanitaires, à la santé, à l'éducation et aux secours en cas de catastrophe.
Le site Internet affirme que plus de 14,000 5,700 personnes font confiance à Fundsz. Le groupe privé Facebook compte XNUMX XNUMX membres.
Les Fondsz Facebook public le slogan du groupe est Revenu passif. De l'argent pendant que vous dormez. Créateur de richesse générationnelle. Le groupe compte 356 membres et une multitude de messages de spam, y compris des informations sur des projets d'investissement douteux similaires, publiés aussi récemment que le 22 août par des personnes qui ne savent peut-être pas que la CFTC enquête sur Fundsz.
Contexte de la Commodity Futures Trading Commission des États-Unis
La CFTC, également connue sous le nom de Commodity Futures Trading Commission, est une agence indépendante du gouvernement fédéral américain. Créée en 1974, elle réglemente les marchés à terme et les marchés d'options sur matières premières aux États-Unis.
Les principaux objectifs de la CFTC sont de protéger les acteurs du marché contre la fraude et la manipulation, de garantir l'intégrité et la transparence des marchés et de favoriser la concurrence au profit des consommateurs. L'agence supervise diverses entités, notamment les bourses à terme, les chambres de compensation, les opérateurs de pools de matières premières et les conseillers en négociation de matières premières.
Dans le contexte des actifs numériques, la CFTC classe les crypto-monnaies comme des matières premières, ce qui signifie qu'elles relèvent de la surveillance réglementaire de l'agence. Par conséquent, si une plateforme ou une bourse propose des échanges de produits dérivés de crypto-monnaie, elle devra peut-être s'enregistrer auprès de la CFTC et se conformer à ses réglementations. Le rôle de la CFTC est de s'assurer que les utilisateurs effectuent leurs transactions de manière équitable et transparente.
Quelques aspects clés de la Le rôle de la CFTC Dans la réglementation des crypto-monnaies, on peut citer :
- Inscription et surveillance : La CFTC exige que les bourses de crypto-monnaie et les plateformes de trading s'enregistrent en tant que Futures Commission Merchant (FCM) ou Swap Execution Facility (SEF) s'ils proposent des transactions à terme, des options ou des produits dérivés.
- Mise en vigueur: La CFTC a le pouvoir d’engager des poursuites judiciaires contre les personnes ou les entités qui se livrent à des activités frauduleuses ou manipulatrices sur le marché des crypto-monnaies.
- Surveillance du marché : La CFTC surveille et enquête sur les manipulations potentielles du marché, les fraudes ou autres activités illégales sur le marché des crypto-monnaies.
- Éducation et orientation : La CFTC fournit des ressources pédagogiques et des conseils aux acteurs du marché, aux investisseurs et au grand public pour promouvoir la compréhension et la sensibilisation aux risques liés aux crypto-monnaies.
Aller de l'avant
Dans une déclaration publiée par la CFTC, le directeur de l'application de la loi, Ian McGinley, a déclaré : « Bien que les produits que les fraudeurs prétendent commercialiser et leurs méthodes pour attirer les victimes (dans ce cas-ci via les réseaux sociaux) aient changé, l'adage « si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas » reste plus valable que jamais. »
Même les investisseurs avertis sont exposés aux fraudes. La FTC a excellente information pour éviter les escroqueries liées aux crypto-monnaies. Les recommandations de la CFTC Nous encourageons également fortement le public à vérifier l'enregistrement d'une entreprise auprès de la CFTC avant d'engager des fonds. Si l'entreprise n'est pas enregistrée, les clients doivent se méfier de lui fournir des fonds. Vous pouvez trouver le statut d'enregistrement d'une entreprise en utilisant NFA DE BASE.
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