Coinbase est devenue l'une des bourses de crypto-monnaie les plus importantes et les plus réputées au monde. Lorsque la nouvelle a éclaté selon laquelle elle avait lancé un outil pour aider les agences gouvernementales en matière de conformité et d'enquêtes, de nombreux membres de la communauté crypto ont réagi en renouvelant leurs appels à #DeleteCoinbase et en décourageant les tentatives des sociétés de crypto d'aider les gouvernements à désanonymiser les individus et les transactions.
Malgré cette opposition, le lancement de logiciels améliorés de conformité et d’enquête pourrait aider les crypto-actifs à devenir plus courants. La plupart des réglementations de conformité sont conçues pour protéger les clients et prévenir les délits financiers comme la fraude fiscale, même si les agences fédérales chargées de l’application de la loi ont une longue histoire d’abus des outils de surveillance.
Examinons de plus près la controverse autour de Coinbase et l’avenir des outils d’analyse, de conformité et d’enquête de Coinbase.
Controverse sur les analyses de Coinbase
Coinbase a acquis la start-up spécialisée dans l'intelligence blockchain, Neutrino, pour 13.5 millions de dollars l'année dernière. Résumé en blocLes fondateurs de Neutrino étaient directement affiliés à Hacking Team, une société controversée de technologie de l'information qui aurait vendu des capacités de surveillance offensives à des gouvernements, à des organismes chargés de l'application de la loi et à des entreprises du monde entier, y compris des gouvernements ayant des antécédents douteux en matière de droits de l'homme.
La communauté crypto a rapidement réagi avec une campagne #DeleteCoinbase pour encourager les utilisateurs à abandonner la plateforme. Coinbase a finalement décidé de se séparer des membres de l'équipe associés à Hacking Team, mais l'entreprise n'a pas abandonner ses efforts pour aider les gouvernements à surveiller les crypto-monnaies. En juin 2020, Le bloc Nous avons découvert que Coinbase essayait de vendre des analyses de blockchain à plusieurs agences gouvernementales.
Coinbase a déclaré à The Block et à d'autres journalistes que les données de Coinbase Analytics provenaient entièrement de données en ligne accessibles au public et n'incluaient aucune information personnelle identifiable pour quiconque, qu'il utilise ou non Coinbase. Tout en reconnaissant que l'outil serait utilisé pour des cas d'utilisation de conformité et d'enquête gouvernementale, ils ont réitéré qu'il ne faisait que simplifier l'accès aux données publiques.
Guerre culturelle en cours
Le débat entre les défenseurs de la confidentialité des cryptomonnaies et leur adoption par le grand public existe depuis le début. Alors que Bitcoin a été initialement conçu pour réduire les coûts de transaction et permettre les micropaiements, la nature pseudo-anonyme des transactions a attiré les personnes soucieuses de leur vie privée et celles qui voulaient une alternative aux monnaies fiduciaires sujettes à l'inflation contrôlées par les gouvernements et les banques centrales.
Les objectifs doubles de ces deux groupes ont créé de nombreux divergences d'opinion, notamment en ce qui concerne l’implication du gouvernement. Ceux qui espèrent que les cryptomonnaies deviendront des classes d’actifs légitimes ou une monnaie de réserve mondiale accueillent favorablement la surveillance gouvernementale pour garantir un marché ordonné, mais ceux qui se concentrent sur la confidentialité préfèrent éviter toute intervention gouvernementale et se tenir à l’écart de la politique.
Coinbase Analytics et d’autres fournisseurs d’analyses tentent de répondre au besoin d’outils de conformité nécessaires pour faciliter l’entrée des crypto-monnaies dans le système financier traditionnel. Si les premiers adeptes des crypto-monnaies peuvent grincer des dents à l’idée que les gouvernements surveillent les transactions cryptographiques, ces types de mesures de suivi peuvent être nécessaires pour se conformer à un vaste réseau de réglementations affectant les institutions financières conventionnelles.
Evolution des règles
Les gouvernements ont toujours adopté une position stricte à l’égard des cryptomonnaies. Dans de nombreux cas, ils craignaient que des monnaies pseudo-anonymes soient utilisées pour acheter des biens illicites, échapper aux impôts ou blanchir de l’argent. L’Internal Revenue Service (IRS), par exemple, a constamment menacé les utilisateurs de cryptomonnaies d’amendes et de pénalités s’ils ne déclarent pas les gains en capital dans leurs déclarations de revenus. Ils ont même envoyé de nombreuses lettres d’avertissement.
Plus récemment, les gouvernements ont adopté une approche différente et ont proposé des réglementations pour encadrer et soutenir la croissance du secteur. Par exemple, le CryptoCurrency Act de 2020 clarifierait les agences gouvernementales responsables des différents types d'actifs cryptographiques, et le Token Taxonomy Act exempterait les petits achats effectués avec des cryptomonnaies de l'impôt sur les plus-values.
Les logiciels de conformité cryptographique pourraient aider les gouvernements à mieux comprendre le marché et à cibler les réglementations. Par exemple, l'IRS pourrait envoyer des lettres ciblées à ceux qui échappent aux impôts plutôt que d'envoyer des lettres de menaces à toutes les personnes inscrites sur une plateforme d'échange de cryptomonnaies et la DEA pourrait minimiser les risques de confusion avec des activités cryptographiques non criminelles. L'objectif est de soutenir la croissance du secteur en termes d'actifs et de services financiers.
Cela dit, la réglementation des cryptomonnaies en est encore à ses débuts aux États-Unis et dans de nombreuses autres juridictions. L'IRS a fourni des directives peu claires aux utilisateurs, aux traders et aux investisseurs de cryptomonnaies en ce qui concerne les forks ou les airdrops, tandis que les offres initiales de pièces de monnaie (ICO) ont été examinées de près par la SEC. L'évolution des réglementations gouvernementales pourrait éventuellement apporter plus de clarté dans ces domaines pour soutenir la croissance du secteur.
Conclusion
Les cryptomonnaies sont passées d'une culture axée sur la confidentialité il y a dix ans à une classe d'actifs de plusieurs milliards de dollars en quête de légitimité. En cours de route, les défenseurs de la vie privée ont dû faire face à une réglementation gouvernementale croissante et à des efforts pour assurer le respect des réglementations bancaires mondiales. La décision de Coinbase de fournir des services aux agences gouvernementales représente une étape controversée dans cette direction en assurant la surveillance des données publiques.
En plus des logiciels de conformité, les utilisateurs de crypto-monnaies ont accès à un nombre croissant de solutions professionnelles de gestion de l'argent, d'analyse technique et de déclaration fiscale. Ces outils contribuent à combler le fossé entre les services financiers conventionnels et les crypto-monnaies tout en facilitant la garantie de leur conformité avec les autorités fiscales. Les fonds axés sur les crypto-monnaies ont également permis aux investisseurs d'intégrer plus facilement ces actifs dans leurs portefeuilles.
ZenLedger peut vous aider à suivre l'évolution des réglementations gouvernementales en enregistrant automatiquement les transactions cryptographiques importantes sur les bourses et les portefeuilles, en calculant votre gain ou votre perte en capital et en remplissant automatiquement les formulaires IRS populaires, tels que le formulaire 1040 Schedule D et le formulaire 8949. Vous pouvez même utiliser la plateforme pour identifier les opportunités de récupération des pertes fiscales, ce qui peut réduire le nombre de gains en capital ou d'impôt sur le revenu ordinaire que vous devez payer pour l'année.
