Près d’un Américain sur cinq et plus d’un tiers des Millennials ont investi dans des crypto-actifs l’année dernière. Dans le même temps, les grandes enseignes de vente au détail ont commencé à accepter les paiements en crypto-monnaies et des centaines de distributeurs automatiques de bitcoins ont vu le jour dans tout le pays. Malgré la popularité croissante des crypto-actifs, le secteur reste bien moins réglementé que les actions, les obligations, les devises ou les marchés financiers dérivés.
Ces dynamiques ont fait de l’industrie un terrain fertile pour les crimes liés aux crypto-monnaies. Des attaques à 51 % aux usurpations d’identité de célébrités, les criminels utilisent un large éventail de tactiques techniques et d’ingénierie sociale pour séparer les personnes bien intentionnées de leurs actifs cryptographiques. De nombreuses attaques sophistiquées deviennent difficiles à distinguer des opportunités légitimes de profit dans l’industrie.
Jetons un œil à l’augmentation des crimes cryptographiques et à certaines mesures que vous pouvez prendre pour protéger vos actifs.
Attaques d'ingénierie sociale
La valeur totale des actifs cryptographiques volés a atteint un record de 4.5 milliards de dollars en 2019, selon CipherTrace, qui prévoit que cette année pourrait être en deuxième position avec 1.4 milliard de dollars volés entre janvier et juin. Bien que ces chiffres ne représentent qu'environ 1 % de toutes les transactions, les actifs volés sont presque impossibles à récupérer pour les victimes.
Les criminels ont profité des pertes d’emplois massives dues à la pandémie de COVID-19 pour proposer des programmes d’enrichissement rapide et solliciter des paiements et des dons au nom de l’Organisation mondiale de la santé, de la Croix-Rouge et des Centres pour le contrôle et la prévention des maladies. La nature des transactions en cryptomonnaies permet de mettre en place rapidement ces escroqueries.
CipherTrace a constaté que 98 % des crypto-actifs volés cette année étaient le résultat de fraudes et de détournements plutôt que de piratages et de vols directs. L'attaque la plus visible (photo ci-dessus) s'est produite lorsque des dizaines de comptes Twitter de premier plan ont été compromis et que les attaquants ont faussement promis de doubler toute crypto-monnaie envoyée à leur adresse.
L'attaque la plus percutante s'est produite lorsque près de trois quarts de million d'individus ont été victimes de Wotoken Une prétendue escroquerie de type Ponzi d'un milliard de dollars en Chine. Les escrocs prétendaient exploiter un robot de trading algorithmique performant et offraient des commissions de parrainage aux affiliés. Bien entendu, le robot n'existait pas et l'escroquerie d'un milliard de dollars a fini par imploser.
Comment protéger les actifs cryptographiques
Il existe plusieurs mesures que vous pouvez prendre pour protéger vos actifs cryptographiques contre les piratages et les vols directs. Par exemple, les criminels ne peuvent pas voler les actifs cryptographiques conservés dans un stockage à froid à moins qu'ils ne soient volés physiquement et l'authentification multifacteur rend extrêmement difficile la compromission d'un compte en ligne, même s'ils disposent du nom d'utilisateur et du mot de passe.
Il existe quelques bonnes pratiques que vous pouvez utiliser pour protéger vos comptes :
Stockage frigorifique
Conservez vos actifs cryptographiques à long terme dans un stockage à froid sécurisé pour cryptomonnaies afin d'éliminer le risque de vol informatique. Par exemple, vous pouvez utiliser un portefeuille matériel avec cryptage.
Comptes assurés
Assurez-vous que tous les échanges en ligne que vous utilisez sont assurés en cas de piratage de l'échange ou de compromission de votre compte.
Authentification multi-facteurs
L'authentification à deux facteurs avec une clé matérielle vous protégera de la plupart des attaques en ligne qui compromettent votre nom d'utilisateur ou votre mot de passe.
Bien entendu, ces bonnes pratiques ne vous protègent pas des attaques d'ingénierie sociale qui sont responsables de la plupart des vols. Par exemple, les meilleurs systèmes de sécurité de cryptomonnaie au monde n'auraient pas empêché quelqu'un d'envoyer de la cryptomonnaie à un compte lié au tristement célèbre piratage de Twitter qui a eu lieu plus tôt cette année.
Cela dit, il existe plusieurs moyens d’éviter les attaques d’ingénierie sociale :
Tentatives d'hameçonnage
Vous devez être conscient des tentatives de phishing visant à voler les identifiants de votre compte. Souvent, ces attaques se présentent sous la forme d'e-mails demandant de fausses réinitialisations de mot de passe ou de robots de trading qui nécessitent l'accès à vos portefeuilles.
Escroqueries à l'investissement
Considérez comme suspectes les promesses de rendements trop beaux pour être vrais, surtout si vous devez prendre une décision dans un délai serré. Les systèmes de Ponzi peuvent rapporter des bénéfices aux premiers investisseurs pendant un certain temps, mais ils finissent toujours par s'effondrer.
Évitez de devenir un criminel
De nombreux traders et investisseurs en crypto-monnaies ne paient pas d'impôts sur leurs gains (ou ne déclarent pas leurs pertes). Alors que l'ignorance était courante il y a quelques années, l'IRS a clairement indiqué que toute personne achetant et vendant des actifs cryptographiques doit payer sa juste part d'impôts. L'agence a envoyé plusieurs séries de lettres d'avertissement et a même ajouté une question à la déclaration de revenus de chacun.
Le non-paiement de l'impôt sur les plus-values est un délit aux États-Unis passible d'amendes, d'intérêts et même de prison dans les cas graves. Si vous avez négligé de payer vos impôts dans le passé, il est judicieux de modifier vos déclarations antérieures et de mettre à jour vos impôts, car l'IRS peut remonter plusieurs années en arrière pour déceler les omissions et dispose d'un délai illimité pour enquêter sur les fraudes.
Le calcul des taxes sur les crypto-monnaies peut être un véritable défi. À chaque vente, vous devez calculer le prix de revient de la position et calculer le gain ou la perte en capital. Ceux qui ont réalisé un gain en capital net sur toutes les transactions de l'année doivent payer des impôts sur ces gains, tandis que ceux qui ont réalisé une perte en capital nette peuvent déduire ces pertes de leurs déclarations de revenus.
ZenLedger simplifie le processus de conformité aux directives de l'IRS en regroupant automatiquement les transactions entre les portefeuilles et les bourses, puis en calculant votre gain ou votre perte en capital de fin d'année. Vous pouvez même identifier les opportunités de récolter des pertes fiscales au cours de l'année pour compenser les gains en capital et réduire votre exposition fiscale.
Conclusion
Le trading et l'investissement en crypto-monnaies sont devenus de plus en plus populaires au cours des dernières années. Avec un marché relativement peu réglementé, les criminels n'ont pas perdu de temps pour profiter des nouveaux traders et investisseurs qui ne sont pas nécessairement au courant des techniques d'ingénierie sociale ou des schémas de Ponzi qui dominent le monde de l'investissement depuis des décennies sous diverses formes.
En plus d'éviter les criminels, vous devez vous assurer de ne pas devenir un criminel en remplissant vos déclarations d'impôts à temps. ZenLedger fournit l'une des solutions les plus simples à utiliser.
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