De nombreuses personnes pensent que les cryptomonnaies sont anonymes car elles ne nécessitent pas de compte bancaire ni d'intermédiaires financiers. Mais même si votre identité n'est pas nécessairement connue, chaque transaction comprend deux adresses de portefeuille uniques et apparaît dans un registre public (la blockchain). Par conséquent, les cryptomonnaies sont beaucoup moins anonymes que l'argent liquide.
Certains projets de crypto-monnaie tentent d’améliorer l’anonymat grâce à mélangeurs qui combinent des transactions ou des décisions de conception plus fondamentales qui obscurcissent les adresses de portefeuille. Mais récemment, ils ont subi une pression réglementaire intense après que le Trésor a sanctionné Tornado Cash, un Ethereum service de mélange de pièces de monnaie.
Voyons comment fonctionnent les mixeurs cryptographiques, pourquoi les gouvernements ont un problème avec eux et les alternatives pour les utilisateurs soucieux de leur confidentialité.
Les mixeurs cryptographiques améliorent la confidentialité des crypto-monnaies en masquant les adresses de portefeuille et les montants des transactions
Qu'est-ce qu'un Crypto Mixer ?
Un crypto-mixeur est un service ou un protocole tiers qui mélange les transactions de crypto-monnaie de nombreux utilisateurs avant de les publier sur le la blockchain en terrain de jeu. Par conséquent, il est impossible de déterminer l'origine d'une transaction individuelle. Et certains mixeurs de crypto-monnaies vont encore plus loin en déposant des fonds dans des portefeuilles nouvellement créés à chaque fois.
Il y a deux raisons d'utiliser des mixeurs cryptographiques :
- Confidentialité financière – Les utilisateurs et investisseurs en cryptomonnaies peuvent souhaiter préserver la confidentialité de leurs transactions financières. Par exemple, un investisseur fortuné peut vouloir cacher ses actions pour éviter de divulguer l’information au reste du marché. Ou encore, un consommateur peut vouloir acheter quelque chose (légalement) sans que personne ne puisse remonter jusqu’à lui.
- Blanchiment d'argent – Les criminels blanchissent chaque année entre 800 millions et 2 XNUMX milliards de dollars d’argent mal acquis. Comme ils dissimulent l’origine des transactions, ils peuvent faire passer l’argent des activités criminelles par des entreprises apparemment légitimes et se payer eux-mêmes sans éveiller les soupçons.
Les mixeurs crypto les plus populaires incluent :
- Cryptomixer.io
- Anonyme
- UniJoin
- Mixte
- CoinJoin
- Portefeuille Wasabi
- Samourai
Comment fonctionnent les mixeurs cryptographiques
Les mixeurs cryptographiques, comme Tornado Cash, sont généralement décentralisés contrat intelligent protocoles qui acceptent les dépôts de jetons à partir d'une adresse de portefeuille et vous permettent de les retirer vers une adresse différente. D'autres mixeurs cryptographiques, comme Blender.io, fonctionnent comme des entités centralisées, où les utilisateurs peuvent déposer des jetons sur une adresse de portefeuille et recevoir des jetons dans un portefeuille de destination.
Lorsque vous déposez un jeton, vous recevez un code secret dont vous aurez besoin pour retirer les fonds ultérieurement. La plateforme mélange ensuite les jetons de différents utilisateurs pour rompre les liens en chaîne entre les expéditeurs et les destinataires. Lorsque vous retirez des fonds, vous spécifiez une adresse de portefeuille et fournissez le code secret, qui fait office de clé privée pour la transaction.
Les mixeurs de crypto-monnaies facturent généralement des frais de transaction allant de 0.05 % à 2.5 % et plus. Les protocoles ou les plateformes déduisent ces frais du montant envoyé au portefeuille de destination. En plus de ces coûts, les transactions des mixeurs de crypto-monnaies ont des retards importants, augmentant l'écart entre l'entrée et la sortie et rendant les transactions plus difficiles à assembler.
Risques et sanctions réglementaires
Les mélangeurs de crypto-monnaies sont un moyen évident pour les criminels de blanchir de l'argent, ce qui en fait une cible pour les régulateurs américains et mondiaux.
En mai 2022, le département du Trésor américain sanctionné Blender.io a été utilisé par le groupe nord-coréen Lazarus pour blanchir 20.5 millions de dollars provenant du vol de 620 millions de dollars d'Axie Infinity. Les sanctions empêchent toute personne aux États-Unis d'effectuer des transactions avec Blender.io ou toute entité détenue directement ou indirectement par des personnes bloquées.
Puis, en août 2022, le Trésor sanctionné Tornado Cash affirme avoir contribué au blanchiment de 7 milliards de dollars de monnaie virtuelle depuis sa création en 2019. Le gouvernement affirme notamment qu'il a contribué au blanchiment de plus de 455 millions de dollars volés par le groupe Lazarus. Comme Blender.io, cette mesure empêche toute personne aux États-Unis d'effectuer des transactions avec Tornado Cash.
En octobre, Coin Center et autres a déposé une plainte Le Trésor américain a déposé une plainte contre le Trésor, affirmant qu'il avait outrepassé son autorité statutaire en sanctionnant les mixeurs de crypto-monnaies car ils sont un « outil de confidentialité échappant au contrôle de quiconque ». Le PDG de Coinbase, Brian Armstrong, a également fait valoir que les sanctions porteraient préjudice à des personnes innocentes, supprimeraient la vie privée et étoufferaient l'innovation.
Plusieurs crypto-mixeurs ne sont toujours pas sanctionnés, mais ils pourraient connaître des problèmes à l’avenir. Lorsque des sanctions sont appliquées, le gouvernement américain gèle les actifs de l’entité ou du protocole, ce qui rend difficile la récupération des fonds sans demande spéciale. Et les violations des sanctions – même involontaires – peuvent entraîner des amendes de plus de 300,000 XNUMX dollars par transaction.
Alternatives à considérer
Les mixeurs cryptographiques ne représentent qu’un des nombreux moyens d’améliorer la confidentialité des transactions de crypto-monnaie.
Les monnaies de confidentialité, comme Monero ou Zcash, utilisent des portefeuilles furtifs, preuves sans connaissance, ainsi que d’autres techniques pour préserver la confidentialité des transactions de cryptomonnaies. Par exemple, Monero utilise des « adresses furtives » à usage unique pour chaque transaction et des « signatures en anneau » qui regroupent les transactions authentiques avec les transactions leurres plus anciennes pour les rendre impossibles à retracer.
Les pièces de confidentialité les plus populaires incluent :
Si les cryptomonnaies privées restent légales aux États-Unis, elles font l’objet d’une surveillance dans d’autres pays et pourraient devenir la cible de sanctions à l’avenir. Par exemple, le Japon a totalement interdit les cryptomonnaies privées, tandis que l’Australie et la Corée du Sud ont interdit aux plateformes d’échange de les proposer. De plus, les nouvelles lois européennes sur la connaissance du client (KYC) pourraient les mettre en danger.
Conclusion
Les crypto-mixeurs permettent à quiconque de préserver la confidentialité des transactions en mélangeant les dépôts avec d'autres transactions avant de retirer des fonds. Malheureusement, ces outils sont idéaux pour le blanchiment d'argent, ce qui en fait une cible pour les régulateurs gouvernementaux. Par conséquent, les utilisateurs de crypto-monnaies doivent faire preuve de prudence lorsqu'ils les utilisent jusqu'à ce qu'il y ait plus de clarté juridique.
Si vous négociez des actifs cryptographiques, ZenLedger peut vous aider à regrouper les transactions entre portefeuilles et bourses, à calculer votre gain ou votre perte en capital et à remplir les formulaires fiscaux dont vous avez besoin chaque année. Vous pouvez même trouver récolte de pertes fiscales des opportunités pour réduire votre facture fiscale.
