Quiconque fait ses propres impôts sait à quel point des instructions apparemment simples peuvent se transformer en cauchemar compliqué. Si vous négociez des crypto-monnaies, il existe un niveau supplémentaire de complexité et de risque d'audit qui rend vos déclarations de revenus encore plus difficiles. Heureusement, il existe un logiciel de déclaration de revenus cryptographiques pour vous aider à garantir une déclaration sans erreur.
Voyons comment savoir quand vous avez besoin d'un logiciel de fiscalité cryptographique, comment il peut vous aider à suivre votre portefeuille de cryptomonnaies et à préparer votre déclaration, et certaines des meilleures solutions logicielles de fiscalité cryptographique à considérer.
Pourquoi utiliser le logiciel Crypto Tax ?
L'IRS classe les crypto-monnaies comme des « biens » plutôt qu'une « monnaie », ce qui signifie qu'ils sont soumis aux mêmes règles que les actions et autres investissements traditionnels. Plus important encore, vous réalisez un gain ou une perte en capital à chaque vente (y compris les transactions crypto-à-crypto sans gain en espèces) qui doit être déclaré à l'IRS.
Si vous effectuez de nombreuses transactions au cours d'une année donnée, il peut être difficile de calculer un gain ou une perte en capital à chaque fois, surtout si elles ont lieu sur des bourses et des portefeuilles différents. Un logiciel de fiscalité des crypto-monnaies simplifie le processus en important automatiquement les transactions historiques, en les faisant correspondre les unes aux autres et en calculant vos gains et pertes en capital.
Les logiciels de taxation des crypto-monnaies sont indispensables pour les traders à gros volume et les investisseurs avertis, mais ils peuvent également être utiles aux amateurs de crypto-monnaies à plus petite échelle. Bien que Coinbase et d'autres plateformes fournissent certaines données, elles ne peuvent pas voir toutes vos transactions sur les bourses et les portefeuilles. Vous devrez peut-être également tenir compte des ICO, du minage ou d'autres transactions cryptographiques.
Le risque d’un contrôle fiscal de l’IRS
L'IRS a clairement indiqué qu'il prévoyait de sévir contre les traders et investisseurs en crypto-monnaies qui ne déclarent pas leurs transactions. L'année dernière, l'agence a envoyé plusieurs lots de lettres d'avertissement informant certaines personnes qu'elles n'avaient pas déclaré leurs revenus et d'autres qu'elles devaient s'assurer de déclarer leurs transactions de 2019 pour éviter toute pénalité.
Si l'IRS décide de vérifier votre déclaration de revenus, vous devrez peut-être prouver que vous avez payé des impôts sur toutes vos transactions cryptographiques. Cela implique de fournir un relevé complet des transactions et de montrer comment vous êtes arrivé à votre gain ou perte en capital de fin d'année. En conservant un Piste d'audit, vous pouvez vous assurer que vous disposez de ces preuves à portée de main si vous en avez besoin.
Les logiciels de crypto-impôt peuvent vous aider à créer automatiquement une piste d'audit pour étayer vos décisions fiscales en cas d'audit. Par exemple, ZenLedger fournit des rapports d'audit clairs et défendables qui montrent exactement comment vos impôts ont été calculés pour vous aider lors d'un audit de l'IRS, de sorte que vous n'avez pas à vous soucier de vos méthodologies ou de votre arithmétique.
Comment choisir le meilleur logiciel de crypto-impôt
Il y a de nombreux facteurs différents à prendre en compte lors du choix du meilleur logiciel de taxe cryptographique. Bien que la plupart des solutions fournissent les mêmes fonctionnalités de base pour calculer vos gains ou pertes en capital, elles offrent différents niveaux de prise en charge pour différentes crypto-monnaies. Et vous ne devez jamais sous-estimer l’importance d’un bon service client !
Voici quelques questions importantes à vous poser :
- Le logiciel prend-il en charge tous les échanges et blockchains dont vous avez besoin ?
- Est-il facile d’importer vos données à partir de ces sources ?
- Le logiciel fournit-il tous les formulaires fiscaux dont vous avez besoin ?
- Le logiciel vous fournit-il un rapport d’audit complet ?
- Avez-vous accès à un service client de qualité?
Supposons que vous ayez un total de 300 transactions sur trois bourses, que vous possédiez quelques portefeuilles différents et que vous disposiez d'un total de 24,000 XNUMX $ de crypto-monnaie, ce qui en fait un investisseur sophistiqué ou un trader de crypto-monnaie assez typique.
Voici une répartition des prix et des fonctionnalités de certains des services de données les plus populaires en avril 2020 :
Le tableau montre à quel point il est important de prendre en compte les deux caractéristiques et le niveau de prix dont vous aurez besoin pour accéder à ces fonctionnalités. De nombreuses solutions logicielles incluent un niveau gratuit pour les déclarations fiscales de base, mais évoluent rapidement vers des niveaux coûteux pour les scénarios complexes. La bonne décision dépend de vos besoins spécifiques.
Logiciel de crypto-impôt populaire
Il existe de nombreuses solutions logicielles de crypto-fiscalité différentes, il est donc important de faire preuve de diligence raisonnable et de sélectionner la meilleure option pour vos besoins.
LesVoir une comparaison détaillée des différentes plateformes
LesZenLedger propose l'une des solutions logicielles de crypto-impôt les plus complètes du secteur pour les professionnels, ainsi qu'une offre gratuite pour les particuliers. En plus de calculer les gains et les pertes en capital, vous pouvez pré-remplir les formulaires IRS les plus courants, comme le formulaire 1040 Schedule D et le formulaire 8949, et accéder facilement à une piste d'audit en cas de problème avec l'IRS.
Vous pouvez même utiliser la solution de récupération des pertes fiscales pour identifier les opportunités de réaliser des pertes afin de compenser vos impôts sur les gains en capital et une partie de vos revenus. Contrairement aux actions, vous n'êtes pas soumis aux règles de vente fictive, ce qui en fait une évidence pour tout le monde d'y avoir recours pour réduire sa charge fiscale.
Si vous avez moins de 25 transactions, vous pouvez utiliser le nouveau plan gratuit de ZenLedger avec toutes les fonctionnalités intéressantes des plans payants. Vous pouvez même utiliser le Intégration de la plateforme avec TurboTax pour simplifier vos déclarations fiscales crypto sans dépenser un centime !
Conclusion
Les logiciels fiscaux sur les crypto-monnaies sont essentiels pour les traders et investisseurs actifs qui souhaitent minimiser leurs impôts tout en répondant à toutes les exigences de l'IRS. Avec de nombreuses options différentes disponibles, il est important de faire preuve de diligence raisonnable pour sélectionner la bonne option qui répond à vos besoins. Gardez à l'esprit que différentes fonctionnalités peuvent impliquer différents niveaux de prix.
ZenLedger est bien connu pour son niveau professionnel au service des investisseurs et des traders actifs, mais avec un nouveau niveau gratuit ciblant les particuliers, tout le monde peut utiliser la plateforme pour s'assurer qu'il déclare correctement ses impôts et évite tout problème avec l'IRS.
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