Au plus fort du marché mondial des cryptomonnaies en 2021, sa valeur totale s’élevait à environ 2.8 billions de dollars, soit six fois plus que l’année précédente. Cette croissance a été alimentée par l’adoption rapide de secteurs cryptographiques comme la DeFi et les DAO. La DeFi permet aux utilisateurs de gagner des rendements jusqu’à 100 fois supérieurs à ceux des comptes d’épargne traditionnels, tandis que les NFT permettent à chacun de créer des objets de collection numériques uniques. De plus, les DAO permettent aux communautés en ligne de gérer des trésors de plusieurs milliards de dollars.
Collectivement, ces secteurs sont regroupés sous l’égide du Web3, un Internet décentralisé, sans confiance et sans autorisation, qui permet aux utilisateurs de posséder entièrement leur contenu. Vous vous posez peut-être des questions à ce stade, telles que « Qu’est-ce que le Web3 exactement ? » et « Comment est-il né ? » ou encore « Comment puis-je investir dans Web3 compte tenu de son potentiel de rendement élevé ? » ou Comment investir dans le web3 sans aucun problème ? Pour mieux comprendre le Web3, abordons la première question.
Qu'est-ce que le Web3 ? Comment a-t-il commencé ?
Dans les années 90, une version simplifiée d'Internet, appelée Web1, est devenue accessible à tous. Cette version comporte principalement du contenu statique, comme des actualités, des médias imprimés numériques, des petites annonces, etc. En d'autres termes, il s'agissait d'un Internet de base en lecture seule pour les utilisateurs.
Ensuite, le Web2, le boom des dot-com résultant de l'augmentation de la vitesse d'Internet, est arrivé. Le principal facteur de distinction entre le Web1 et le Web2 était l'interactivité et la socialisation. Ce dernier permettait aux utilisateurs de créer du contenu via les médias sociaux et les sites Web personnels, même s'il n'y avait aucun avantage financier à cela. Pendant ce temps, les géants du Web2 comme Facebook et Google tiraient le maximum de valeur de la vente des données personnelles des utilisateurs.
Puis est arrivée la phase suivante de l'évolution d'Internet, le Web3. Cette nouvelle édition permet aux utilisateurs de lire et d'écrire du contenu, tout en étant pleinement propriétaires de leurs données et de leurs actifs numériques à l'aide de la technologie blockchain. En utilisant le Web3, les utilisateurs peuvent partager ou monétiser de manière sélective leur contenu.
À quoi ressemble l’écosystème Web3 ?
Maintenant que nous comprenons ce qu'est le Web3 et comment il a commencé, examinons les types de réseaux, de protocoles et d'applications qui en sont les éléments constitutifs.
Vous trouverez ci-dessous une représentation sous forme de tableau de toutes les couches impliquées dans la pile technologique Web3 et une répartition détaillée des différents composants pour commencer à décrire l'architecture fondamentale :
| Pile technologique Web3 | |
|---|---|
| Couche d'infrastructure | |
| Couche de réseau | |
| Couche de protocole | |
| Services et composants optionnels | |
| Couche d'application | |
Voyons maintenant en détail le système :
Couche d'infrastructure
La couche d'infrastructure du Web3 comprend des protocoles indépendants de la plateforme et des machines virtuelles qui servent de base à la construction de blockchains. Un exemple de L0 est WebAssembly (Wasm), qui est un format d'instruction binaire qui prend en charge une machine virtuelle basée sur une pile. Un autre exemple est le protocole de communication inter-blockchain (IBC), qui permet aux blockchains de communiquer et d'interagir entre elles.
Couche de réseau
La couche 1 du Web3 comprend des plateformes blockchain telles qu'Ethereum et Bitcoin, qui servent de registres décentralisés et fournissent une base pour la création d'applications et de jetons. Les développeurs se concentrent sur la couche 1 pour deux raisons principales : capturer la valeur maximale de l'écosystème Web3 et résoudre le trilemme de la blockchain, qui constitue un obstacle majeur à l'adoption généralisée des cryptomonnaies.
Couche de protocole
La couche Protocole du Web3 comprend des technologies qui améliorent l'évolutivité des blockchains de couche 1. Par exemple, Bitcoin dispose du Lightning Network, qui permet des transactions plus rapides et moins chères. Ethereum dispose de diverses solutions telles qu'Arbitrum, Polygon et Optimism qui améliorent l'évolutivité. De plus, les protocoles inter-chaînes qui facilitent le transfert de jetons cryptographiques entre Ethereum et d'autres plateformes sont considérés comme faisant partie de la couche 2.
Services et composants optionnels
Cette couche comprend des applications décentralisées ou dApps qui sont efficaces pour effectuer une tâche spécifique. Dans certains cas, les couches 3 sont des applications cloisonnées avec lesquelles les utilisateurs peuvent interagir directement, comme Uniswap. Cependant, la plupart de ces applications agissent comme des éléments que les développeurs peuvent choisir d'intégrer dans leurs applications destinées aux consommateurs. Voici quelques exemples de couches 3 :
- Aave, un protocole de prêt
- Arweave, une solution de stockage
- Yearn Finance, un agrégateur DeFi
Il est également important de noter que la majorité de ces composants sont construits sur Ethereum.
Couche d'application
La couche application est la couche supérieure de la pile Web3 et fonctionne généralement comme le point d'entrée dans le parcours Web3 d'un utilisateur. Voici quelques exemples de couches 4 :
- Brave, un navigateur Web open source
- MetaMask, un portefeuille cryptographique
- Axie Infinity, un jeu basé sur la blockchain
- OpenSea, une place de marché NFT
Comment investir dans le Web3 en 4 étapes faciles
Passons maintenant à la question principale : comment puis-je investir dans le Web3 ? Dans l'espace Web3, il existe un engagement commun des sociétés crypto et traditionnelles (par exemple, MetaMask, Crypto.com et les crypto-monnaies) qui offre aux investisseurs deux classes d'actifs parmi lesquelles choisir : les actions et les actifs numériques. Les investisseurs peuvent également investir dans une combinaison des deux classes d'actifs et bénéficier de la diversification de leurs portefeuilles.
Voici comment investir dans le Web 3.0 et créer un portefeuille en 4 étapes faciles :
- Étape 1 : Investissement passif ou investissement actif – Décidez si vous souhaitez être un investisseur passif ou actif
- Étape 2 : Sélection des actifs – Choisissez les projets ou les entreprises individuelles dans lesquels vous souhaitez investir
- Étape 3 : Choisissez la bonne combinaison d’actifs – Le choix des actifs est basé sur la tolérance au risque
- Étape 4 : Surveiller et rééquilibrer – Suivez et rééquilibrez régulièrement votre portefeuille
Discutons en détail de chaque étape de la manière d’investir dans le Web 3.0.
Étape 1 : Investissement passif ou investissement actif
L’investissement passif consiste à acheter un portefeuille diversifié qui a déjà été sélectionné pour vous, autrement dit un indice. En revanche, l’investissement actif consiste à sélectionner individuellement des actifs numériques ou des actions qui, selon vous, se comporteront mieux au fil du temps.
Bien que les indices boursiers axés sur le Web3 soient assez nombreux, leur nombre augmente lentement. Cette année, Simplify Asset Management, un émetteur d'ETF populaire, a déposé une demande de lancement d'un nouvel ETF, qui investira principalement dans les sociétés Web3 américaines et étrangères. Cependant, on ne sait pas quand cet ETF sera coté.
Les investisseurs passifs du Web3 peuvent également investir dans des ETF Metaverse tels que Roundhill Ball Metaverse ETF (METV).
Pour avoir une meilleure idée de l’investissement dans le Web3, examinons les types d’investissements Web3 passifs.
Types d'investissements Web3 passifs
Qu'il s'agisse de Web3 ou de solutions traditionnelles, les investissements sont toujours une bonne chose. Si vous envisagez d'investir passivement dans le Web3, voici quelques types d'investissements que vous pouvez essayer.
Cryptomonnaies – Le sujet de conversation de la ville !
Il s’agit d’actifs numériques polyvalents, qui peuvent être utilisés comme moyen d’échange ou comme réserve de valeur.
Investir dans des crypto-monnaies telles que Bitcoin, Ethereum, Solana, Litecoin et autres est un excellent moyen de gagner un revenu passif et un excellent moyen de se protéger contre l'inflation.
Cela étant dit, les crypto-monnaies sont extrêmement volatiles, vous ne devez donc investir qu’après avoir soigneusement analysé le projet ou consulté un professionnel de l’investissement.
Désormais, lorsque vous sélectionnez des actifs numériques, vous avez le choix entre des milliers de jetons cryptographiques et de NFT. Vous pouvez utiliser des outils comme DappRadar, CoinMarketCap et DeFi Llama pour découvrir des projets dans chaque couche de l'écosystème Web3.
Plateformes de prêt de crypto-monnaie
Ces plateformes vous permettent de prêter vos tokens à des emprunteurs qui vous versent des intérêts en échange. Cela permet non seulement de diversifier votre portefeuille, mais constitue également un excellent moyen de gagner un revenu passif.
Avant de choisir parmi un tas de plateformes de prêt, il est absolument nécessaire de les comparer pour connaître leurs avantages et leurs inconvénients. Il s’agit d’une étape importante car les plateformes de prêt de crypto-monnaies sont un phénomène relativement nouveau et vous devez en opter pour une qui correspond à vos besoins.
Jetons non fongibles (NFT)
Les NFT sont des actifs numériques qui représentent des éléments tels que de la musique, des œuvres d'art ou même des biens immobiliers virtuels. Il existe plusieurs plateformes NFT proposant des NFT populaires tels que le Bored Ape Yacht Club, qui est vendu à plus d'un million de dollars au moment de la rédaction de cet article.
Investir dans les NFT est également un excellent moyen de gagner un revenu passif. Vous pouvez créer votre propre art numérique et le transformer en NFT à l'aide de l'intelligence artificielle proposée par diverses applications décentralisées. En vendant votre NFT, vous pouvez gagner un revenu passif. Vous pouvez également investir dans des actions NFT. Cette stratégie comprend l'investissement en actions traditionnelles avec la popularité des NFT.
Étape 2 : La sélection de l'actif
Si vous souhaitez devenir un investisseur actif, vous aurez besoin d’un portefeuille Web3 composé d’actifs numériques et d’actions mondiaux.
Pour trouver des actions Web3 intéressantes, vous pouvez utiliser FinViz, un outil de sélection d'actions, ou Crunchbase, où vous pouvez trier les entreprises par « Blockchain » avec leur statut d'introduction en bourse. Coinbase (COIN), Meta (FB) et Block (SQ) sont actuellement les actions Web3 les plus connues.
Types d'investissements Web3 actifs
Pour mieux comprendre l’investissement dans le Web3, explorons quelques options d’investissement Web3 actives.
Gagnez de l'argent sur Web3 grâce aux Airdrops
Les AirDrops sont un excellent moyen d'obtenir des jetons gratuits. Les AirDrops se produisent lorsqu'une start-up distribue des jetons gratuits au sein de sa communauté. Cette stratégie marketing est utilisée pour accroître la notoriété de nouveaux projets de blockchain et encourager l'adoption par les utilisateurs.
Voici quelques conseils pour participer aux Airdrops :
- Trouvez des parachutages connus : Le monde de la crypto-monnaie regorge d'arnaques, et les Airdrops ne font pas exception. Assurez-vous de participer à des projets réputés.
- Rejoignez les groupes Telegram pertinents : Les projets cryptographiques utilisent souvent Telegram pour discuter des Airdrops dans le groupe. C'est un excellent moyen de rester informé des dernières opportunités.
Une fois que vous avez reçu des jetons via un Airdrop, vous pouvez soit les conserver, soit les vendre pour réaliser un profit.
Crypto Mining
Techniquement, le minage n'est pas un investissement, mais vous pouvez quand même être récompensé si vous suivez ce processus. Le minage fait partie intégrante des blockchains et vous permet de gagner des récompenses en vérifiant les transactions sur la blockchain.
Avec l'évolution plus rapide que jamais du Web3, l'exploitation minière est également devenue plus rentable. Cependant, si vous décidez de suivre cette voie, assurez-vous de rechercher et de comprendre l'équipement nécessaire à cette fin.
Le modèle « Jouer pour gagner »
Il existe plusieurs projets Web3 qui impliquent de jouer à des jeux comme un nouveau modèle de jeu pour gagner. Cela permet aux utilisateurs de gagner des jetons cryptographiques en jouant à des jeux. Des jeux célèbres tels que Gods Unchained, Axis Infinity et Splinterlands ont adopté ce modèle.
Étape 3 : La bonne combinaison d’actifs
La troisième étape pour investir dans Web3 consiste à déterminer la répartition d’actifs appropriée pour votre portefeuille Web3. En général, il existe deux approches pour trouver la répartition optimale : utiliser l’analyse mathématique et se fier à l’intuition.
Si vous empruntez la voie mathématique, il est fortement recommandé d’utiliser des cadres tels que la théorie moderne du portefeuille (MPT), car elle optimise le rendement maximal à un niveau de risque donné.
Si vous décidez de vous fier à votre intuition, vous pouvez choisir une position en fonction de votre tolérance au risque ou de vos convictions. Dans ce cas, vous ne détiendrez que quelques actifs numériques et actions qui représentent chacun une part importante de votre portefeuille.
Toutefois, si vous optimisez votre investissement en fonction du risque, fixez-vous une certaine limite de pourcentage pour chaque investissement. De plus, plus votre période d'investissement est longue, plus votre tolérance au risque est élevée.
Veuillez noter : Les applications sur Web3, en particulier sur les couches 4, utilisent plusieurs protocoles sous-jacents, ce qui signifie que si l'un de ces protocoles échoue, tout pourrait s'effondrer.
Néanmoins, si vous faites votre choix en vous basant sur votre intuition, vous souhaiterez détenir seulement quelques actifs numériques et actions qui représentent chacun une part importante de votre portefeuille.
Étape 4 : Suivi et rééquilibrage
Selon les règles de l'entropie, votre portefeuille Web3 comportera certains actifs qui surperformeront d'autres. C'est pourquoi nous vous recommandons de surveiller et de rééquilibrer régulièrement votre portefeuille. Pour ce faire, vous devez vendre certains actifs surpondérés et acheter davantage d'actifs sous-pondérés. En supposant que votre tolérance au risque et vos convictions n'aient pas changé.
Réflexions finales sur la façon d’investir dans le Web3
Le Web3 est un Internet naissant, mais en pleine croissance. En tant que prochaine phase d'Internet, il donnera aux utilisateurs le droit de créer et de posséder leur contenu, et leur offrira en même temps plusieurs options de monétisation. L'environnement Web3 offre aux investisseurs l'accès à deux classes d'actifs : les actions et les actifs numériques. Il est préférable de choisir un peu des deux pour diversifier votre portefeuille et maximiser votre retour sur investissement.
Avis de non-responsabilité : Ce document a été préparé à titre informatif uniquement et n'est pas destiné à fournir des conseils fiscaux, juridiques ou financiers. Vous devez consulter vos propres conseillers fiscaux, juridiques et comptables avant de vous engager dans une transaction.
