Le Bitcoin fait souvent la une des journaux, mais en réalité, l’innovation la plus importante depuis le BTC est Ethereum. Ethereum est le moteur qui alimente d’innombrables innovations dans tous les domaines de la cryptographie.
Le fondateur de Bitcoin, Satoshi, a inventé la technologie blockchain comme registre pour Bitcoin afin de faciliter les transactions transparentes directement entre les parties sans avoir besoin d'un intermédiaire. Bien que le concept original de blockchain soit très innovant en soi, Vitalik Buterin et d'autres premiers programmeurs de Bitcoin l'ont rapidement porté à un niveau supérieur.
Ethereum et contrats intelligents
La blockchain Bitcoin originale restait simple : tout ce que les utilisateurs pouvaient faire était d'effectuer des transactions avec Bitcoin.
Vitalik a constaté la nécessité d'une plateforme pour prendre en charge l'argent numérique et une large gamme d'applications décentralisées. Il a créé la blockchain Ethereum comme une solution flexible et programmable. Il a également a inventé le terme « contrat intelligent » dans le contexte de la blockchain et de la crypto.
Les contrats intelligents sont comme l'application phare de la blockchain. Il s'agit d'extraits de code qui incluent des règles et des conditions prédéfinies. Le code s'exécute sur la blockchain pour automatiser les actions lorsque les parties remplissent des conditions contractuelles spécifiques.
Les contrats intelligents pourraient révolutionner l’efficacité des transactions et réduire les coûts industries majeures comme les assurances, la finance, les soins de santé, la chaîne d’approvisionnement et le gouvernement.
Les analystes ont évalué la taille du marché des contrats intelligents à 684.3 millions USD en 2020 et prévoient un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 82.2 % de 2023 à 2030. Aujourd'hui, plusieurs blockchains majeures aux côtés d'Ethereum stimulent la croissance du marché américain des contrats intelligents.
Avec les contrats intelligents, les gens peuvent utiliser leur portefeuille metamask (ou d'autres portefeuilles) non seulement pour de l'argent, mais pour toutes sortes d'accords et de tâches sans dépendre de contrats traditionnels ou d'intermédiaires comme des agents, des avocats, des vendeurs, des banques, des courtiers, etc.
Les exécutions de contrats intelligents reflètent les caractéristiques de la blockchain : elles sont transparentes, efficaces et inviolables. La terminologie des contrats intelligents est un peu opaque. Pour clarifier toute confusion, voici comment fonctionnent les contrats intelligents avec immuabilité, automatisation et absence de confiance.
- L'immuabilité garantit qu'une fois que vous avez enregistré un contrat intelligent sur la blockchain, personne ne peut modifier le code et les conditions après coup sans en informer le réseau. Cette précaution fournit donc une source de vérité fiable et immuable.
- L'automatisation permet d'exécuter automatiquement le contrat lorsque des conditions prédéfinies sont remplies, ce qui simplifie les processus et réduit le risque d'erreurs. Par exemple, les contrats intelligents pourraient automatiser les paiements hypothécaires en cryptomonnaies.
- Le manque de confiance survient parce que les parties impliquées dans un contrat intelligent n'ont pas besoin de se faire confiance ; elles ont seulement besoin de faire confiance à la technologie blockchain sous-jacente.
Nous pouvons nous tourner vers des espaces créatifs pour trouver des exemples simples et actuels de la manière dont les particuliers peuvent tirer profit des contrats intelligents. Dans les ventes d’art traditionnelles, l’artiste reçoit un paiement unique pour son travail. Son agent, sa galerie ou sa maison de vente aux enchères prend également une part.
Grâce à la blockchain, les artistes peuvent créer un NFT pour cette œuvre. Ce NFT est un jeton numérique qui l'établit comme l'auteur de l'œuvre et qui, par exemple, comprend un contrat intelligent qui stipule l'utilisation des droits d'auteur et lui donne une commission de 10 % sur les ventes futures de l'œuvre.
Lorsque quelqu'un revend l'œuvre d'art à l'avenir, le NFT disparaît avec elle. Le changement de propriétaire est enregistré sur la blockchain et le contrat intelligent exécute automatiquement le paiement des redevances sur le portefeuille cryptographique de l'artiste sans surveillance humaine.
Étant donné que l’action se déroule sur la blockchain, elle est transparente pour toutes les parties, éliminant ainsi le besoin d’un intermédiaire de confiance pour vérifier.
Avantages des contrats intelligents pour les transactions en cryptomonnaie
L'utilisation de contrats intelligents pour les transactions de crypto-monnaie offre de nombreux avantages, tels que :
- Activer le règlement et la vérification des transactions en temps réel : Les contrats intelligents peuvent éliminer les retards généralement associés aux systèmes financiers traditionnels, tels que les transactions transfrontalières qui peuvent prendre des jours, voire des semaines, à être traitées.
- Assurer la transparence : Les contrats intelligents ne sont pas enfermés dans la base de données exclusive d'une partie. Toutes les transactions et leurs résultats sont enregistrés sur la blockchain et restent accessibles à toutes les parties impliquées.
- Réduisez les coûts et minimisez le risque d’erreur humaine : Contrairement aux processus classiques qui s'appuient sur des intermédiaires, les contrats intelligents s'appuient sur des réseaux de blockchain décentralisés pour automatiser et rationaliser les transactions. Cela réduit également considérablement le risque d'erreur.
- Améliorez la sécurité en utilisant des techniques cryptographiques : En théorie, les contrats intelligents fonctionnent dans un environnement blockchain transparent et inviolable. En réalité, des piratages se produisent. Cependant, les techniques cryptographiques augmentent les chances de sécurité des données et le mécanisme de consensus décentralisé réduit le risque de fraude et de manipulation.
- Protégez-vous contre la falsification et la fraude : Les blockchains disposent de plusieurs validateurs qui conservent des copies exactes du registre et préservent son intégrité. De ce fait, il est presque impossible de modifier secrètement un contrat intelligent ou de commettre une fraude autour d'une transaction enregistrée sur la chaîne.
Comment fonctionnent les contrats intelligents
La rédaction de contrats intelligents implique plusieurs étapes pour créer un processus rationalisé, automatisé et fiable pour l'exécution d'accords complexes sans intermédiaires.
- Définir le contrat : Dans un premier temps, le client du contrat et un développeur ou un groupe de développeurs définissent les termes, les conditions et les actions que l'accord doit mettre en œuvre. Les fournisseurs proposent également des modèles de contrat pour les contrats courants.
- Écrire, tester et déployer : Les développeurs utilisent des langages de programmation comme Solidity pour écrire des contrats basés sur Ethereum. Une fois que l'auteur a écrit et testé le code, il le déploie sur le réseau blockchain.
- Exécuter: Lorsque les utilisateurs interagissent avec le contrat, des conditions spécifiques sont remplies, ce qui déclenche l'exécution du contrat. Ces conditions sont programmées dans le contrat, allant des déclencheurs basés sur le temps aux entrées de données spécifiques.
Chaque étape de l'exécution d'un contrat intelligent est enregistrée sur la blockchain, ce qui la rend accessible à tous les participants du réseau. Une fois exécuté, le code et les données du contrat sont verrouillés, ce qui permet d'obtenir un enregistrement de transaction inaltérable. Cette transparence garantit que les parties peuvent vérifier et auditer de manière indépendante l'exécution du contrat, favorisant ainsi la confiance des parties prenantes.
Contrats intelligents, échanges décentralisés (DEX) et échanges centralisés (CEX)
La dépendance des échanges de crypto-monnaies aux contrats intelligents dépend en partie du degré de centralisation de leur structure. Les échanges centralisés (CEX) sont similaires à une bourse conventionnelle, où une entité distincte gère les transactions et contrôle la conservation des actifs. Les utilisateurs confient leurs fonds au portefeuille central de la bourse. CEX utilise des contrats intelligents, mais pas au même degré que DEX.
Les bourses décentralisées (DEX) sont des marchés peer-to-peer où les investisseurs échangent des crypto-monnaies sans intermédiaire pour faciliter le transfert et la conservation des fonds. Les investisseurs sont tenus d'utiliser des contrats intelligents pour interagir.
Ce graphique donne un aperçu des différences entre CEX et DEX.
Un DEX est un excellent exemple d'innovation financière qui ne serait pas possible sans les contrats intelligents. Les DEX les plus populaires incluent Covo, Uniswap, Curve Finance et Pancake Swap.
En utilisant des contrats intelligents, les échanges décentralisés donnent aux utilisateurs un meilleur contrôle sur leurs actifs, permettent des délais de règlement plus rapides et favorisent une infrastructure financière plus inclusive et résistante à la censure.
Les contrats intelligents gèrent la mise en correspondance des ordres, l'exécution des transactions et la conservation des fonds de manière transparente et automatisée. Cette gestion améliore non seulement la sécurité et réduit le risque de contrepartie, mais contribue également à la résilience globale de l'écosystème boursier.
Eh bien, c'est du moins la théorie. L'espace DEX est nouveau et très complexe. Comme pour la crypto en général, il connaît quelques difficultés de croissance. Les contrats intelligents ne garantissent pas une sécurité totale. Fin juillet, des pirates informatiques ont exploité un bug dans le code hérité de Curve Finance et ont volé 62 millions de dollars.
Malgré tout, à mesure que la popularité des DEX se répand, les contrats intelligents resteront un élément essentiel pour façonner l’avenir du trading décentralisé.
Aller de l'avant
Alors que les cryptomonnaies continuent de gagner du terrain, nous assisterons également à davantage d'innovation et de croissance pour les contrats intelligents. Vous négociez des devises sur un DEX ? Si c'est le cas, ZenLedger peut vous aider à tout organiser pour la saison des impôts.
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Ce document a été préparé à titre informatif uniquement et n'est pas destiné à fournir des conseils fiscaux, juridiques ou financiers. Vous devez consulter vos conseillers fiscaux, juridiques et comptables avant de vous engager dans une transaction.
