Déclarer vos gains en bitcoins de l’année précédente sur votre déclaration de revenus n’est peut-être pas aussi attrayant à la lumière des récents déclins du marché. Mais les experts affirment que dissimuler des activités imposables pourrait vous attirer de sérieux ennuis avec l’IRS.
Le marché des actifs numériques a atteint 2 2021 milliards de dollars en XNUMX, avec Bitcoin atteignant un sommet d'environ 69,000 XNUMX $ en novembre et Ethereum Les valeurs ont atteint près de 5,000 XNUMX $ le même mois. Malgré la baisse des valeurs en décembre, de nombreux particuliers ont quand même réalisé des rendements importants.
Avec une simple question de type « oui » ou « non » concernant « l’argent virtuel » en haut de la première page de votre déclaration de revenus, l’IRS a également montré de manière assez évidente qu’il vous surveille.
Mais que se passe-t-il si vous oubliez de déclarer les cryptomonnaies aux impôts ? Que se passe-t-il si vous ne déclarez pas les cryptomonnaies aux impôts ?
Cet article vous sauvera si vous avez oublié de déclarer la cryptomonnaie aux impôts. Jetons un œil, mais avant cela, comprenons Comment la crypto-monnaie est taxée aux USA.
Taxes de cryptomonnaie
En 2014, l'administration fiscale américaine a décidé que les cryptomonnaies n'étaient pas des monnaies fiduciaires comme le dollar américain, l'euro, etc., mais plutôt des actifs numériques. Depuis lors, elles sont soumises à l'impôt sur les plus-values, tout comme d'autres actifs en capital comme les actions, les obligations et l'immobilier.
Chaque fois que vous vendez quelque chose pour réaliser un bénéfice, les gains en capital sont taxés. Lorsque vous utilisez des cryptomonnaies pour payer des biens ou des services et que la valeur de ces cryptomonnaies a augmenté depuis que vous les avez achetées, des impôts sur les plus-values sont déclenchés.
Comme pour les actions, vous ne payez des impôts sur les plus-values que sur le bénéfice réellement réalisé lorsque vous avez vendu ou échangé vos bitcoins. Vous n'êtes pas redevable d'impôts sur les transactions qui entraînent des pertes, mais vous devez quand même déclarer ces pertes lorsque vous déclarez vos impôts.
Voilà pour la question de la taxation des cryptomonnaies. Mais la question qui se pose ici est la suivante : que se passe-t-il si vous ne déclarez pas les cryptomonnaies aux impôts ? La réponse la plus simple à cette question est la suivante : beaucoup de choses peuvent se produire si vous oubliez de déclarer les cryptomonnaies aux impôts.
Que se passe-t-il si vous ne déclarez pas la crypto-monnaie sur les impôts ?
Il n’y a aucune limite de temps quant à la période pendant laquelle l’IRS peut procéder à un contrôle fiscal s’il a des raisons de soupçonner que vous avez commis une activité frauduleuse fiscale. Les investisseurs peuvent être confrontés à une enquête et à une facture fiscale qu’ils ne peuvent pas payer dans des années.
Vous ne savez peut-être pas si l’activité Bitcoin à laquelle vous avez participé est taxée. En règle générale, la réponse est « oui ».
Vous devez divulguer toute transaction Bitcoin que vous avez effectuée au cours des dernières années dans votre déclaration de revenus annuelle.
Détection de fraude fiscale et IRS
De nombreux investisseurs en crypto-monnaie pensent qu’il n’existe aucun moyen pour les autorités gouvernementales de voir ou de réaliser qu’ils gagnent de l’argent en négociant, en achetant ou en vendant des crypto-monnaies en raison de la nature anonyme et décentralisée de la blockchain et des transactions en crypto-monnaies.
Les blockchains sont des registres publics décentralisés, il est donc essentiel de garder à l'esprit que n'importe qui peut consulter le registre à tout moment. Faire correspondre une adresse de portefeuille à une personne est pratiquement le seul moyen de déterminer l'activité d'une personne sur ce registre.
La comparaison des données est une technique utilisée par l’IRS pour lutter contre la fraude fiscale. L’organisation a déjà collaboré avec des fournisseurs de services pour examiner les transactions de la blockchain et localiser ces portefeuilles « anonymes ».
Voici ce que vous devez faire si vous avez oublié de déclarer la crypto-monnaie aux impôts
Que se passe-t-il si vous ne déclarez pas les cryptomonnaies aux impôts ? Que devez-vous faire si vous avez déjà soumis votre déclaration de revenus mais que vous avez oublié de déclarer les cryptomonnaies aux impôts parce que vous ne saviez pas que vous étiez obligé de le faire ?
Si vous avez oublié de déclarer vos cryptomonnaies aux impôts, la meilleure solution est de réviser votre déclaration de revenus pour l'année ou les années où vous n'avez pas déclaré vos gains en cryptomonnaies.
Vous disposez de 3 ans à compter de la date de dépôt de votre déclaration initiale pour déposer une déclaration mise à jour. L'IRS est bien connu pour être plus indulgent envers les contribuables qui font de leur mieux pour payer leurs impôts à temps.
Voici ce que vous devez faire si vous avez oublié de déclarer la cryptomonnaie aux impôts :
- Calculer les taxes
- Formulaires fiscaux pour les crypto-monnaies
- Soumettre des formulaires
Étape 1 : Calculer les taxes
Il peut être difficile de déterminer le montant des impôts que vous devez payer. Pour ce faire, vous devez être conscient de la juste valeur marchande de votre crypto-monnaie au moment de chaque transaction. Cette tâche peut facilement devenir difficile pour les traders qui ont effectué des centaines, voire des milliers, de transactions au fil des ans.
L'utilisation d'un logiciel de fiscalité cryptographique est la technique la plus simple pour déterminer vos gains et pertes en capital. Vous pouvez déclarer et déclarer vos impôts sur les crypto-monnaies à l'aide d'un logiciel de fiscalité cryptographique, qui est connecté aux échanges, blockchains et portefeuilles cryptographiques les plus populaires.
Avec ZenLedger, vous pouvez rationaliser le dépôt des impôts et l'analyse des états financiers tout en respectant les normes et réglementations de l'IRS et de la SEC en utilisant notre logiciel de calcul des taxes cryptographiques.
Étape 2 : Formulaires fiscaux pour les cryptomonnaies
Il peut être difficile de déterminer quel document fiscal de l'IRS est nécessaire dans telle ou telle situation. Nous savons déjà qu'investir dans les crypto-monnaies génère des impôts sur les plus-values et que des impôts sur le revenu résulteront d'activités telles que l'exploitation minière, le jalonnement et la collecte de récompenses.
Par conséquent, vous devez obtenir un formulaire 1040X de l'IRS, Déclaration de revenus des particuliers modifiée des États-Unis, une fois que vous avez calculé votre montant d'impôt. Il vous suffit de saisir des informations nouvelles ou mises à jour, et le formulaire comprend des instructions simples.
Les formulaires fiscaux les plus importants sur les cryptomonnaies aux États-Unis sont :
| Formulaire d'impôt | Interet |
|---|---|
| Formulaire 8949 (Ventes et autres dispositions d'immobilisations) | Résumé complet de toutes les activités cryptographiques comme la vente, le commerce, etc. |
| Annexe D (Gains et pertes en capital) | Résumé de votre formulaire 8949 et comprend la somme totale des gains en capital à court et à long terme |
| Formulaire 1040 (Déclaration de revenus des particuliers) | Calcule le revenu imposable total en % |
| calendrier 1 | Votre revenu supplémentaire total provenant des activités cryptographiques |
| Formulaire 1099 K | Déclarez les revenus non liés à l’emploi à l’Internal Revenue Service. |
Étape 3 : Soumettre les formulaires
Vous pouvez envoyer votre déclaration de revenus modifiée à l'IRS une fois que vous avez terminé. Assurez-vous que tous les documents essentiels et connexes sont joints avant de l'envoyer par courrier. De plus, vous devez soumettre le montant de taxe supplémentaire avec la déclaration si votre modification entraîne une facture fiscale plus élevée.
Après avoir soumis votre déclaration mise à jour, il ne vous reste plus qu'à patienter. L'IRS a généralement besoin de 8 à 12 semaines pour effectuer votre rectification. Selon l'IRS, la procédure peut désormais prendre plus de 20 semaines en raison des retards liés à la pandémie.
Récolte des pertes fiscales cryptographiques
Vendre un actif pour réaliser une perte et réduire vos impôts est appelé récolte de pertes fiscalesCes pertes peuvent réduire jusqu'à 3,000 3,000 $ l'impôt sur le revenu ordinaire ainsi que les gains en capital réalisés au cours de l'année. Si vos pertes pour l'année dépassent XNUMX XNUMX $ et que vous avez des gains en capital, vous pouvez reporter les pertes sur les années suivantes et les utiliser pour compenser les bénéfices.
La règle de la vente à perte a été créée par l'IRS pour empêcher les investisseurs de subir des pertes et de racheter le même investissement dans les 30 jours afin de garantir que chacun paie sa juste part d'impôts. Bien que ces réglementations s'appliquent aux actions, l'IRS considère les investisseurs en crypto-monnaie comme possédant un bien immobilier plutôt que des titres, ces réglementations ne s'appliquent donc pas à eux.
Conclusion
Le gouvernement fédéral des États-Unis est habilité à promulguer et à mettre en œuvre des lois fiscales. Par conséquent, le refus de déclaration, l'évasion fiscale et la fraude fiscale sont tous considérés comme des délits en vertu du droit fédéral.
En fin de compte, vous pourriez être amené à payer des amendes totalisant plus de 100,000 XNUMX $ et à passer un an ou plus dans une prison fédérale.
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Déclarer les crypto-monnaies aux impôts – FAQ
1. Dois-je signaler à l'IRS si j'ai acheté de la crypto-monnaie ?
2. Que se passe-t-il si je ne signale pas les pertes de crypto-monnaies ?
3. Que faire si j'oublie de déclarer les crypto-monnaies aux impôts ?
Avis de non-responsabilité : Ce document a été préparé à titre informatif uniquement et n'est pas destiné à fournir des conseils fiscaux, juridiques ou financiers. Vous devez consulter vos propres conseillers juridiques, fiscaux et comptables avant de vous engager dans toute forme de transaction.
