La plupart des investisseurs reconnaissent que les crypto-actifs ne bénéficient pas des mêmes protections que les actifs financiers conventionnels. Par exemple, un détenteur de Bitcoin à long terme récemment perdu 1,400 16 BTC d'une valeur d'environ XNUMX millions de dollars après l'installation d'une mise à jour malveillante du portefeuille. Il est difficile d'imaginer un scénario dans lequel une mise à jour d'application de courtage ferait perdre à un investisseur des millions de dollars d'actions.
Jetons un œil à la meilleure façon de stocker des crypto-monnaies pour éviter ces risques et garantir que vos actifs sont à l’abri des attaquants malveillants.
La meilleure façon de stocker des crypto-monnaies : portefeuilles et plateformes d'échange de crypto-monnaies
Les cryptomonnaies ne sont rien de plus qu'une clé publique nécessaire pour recevoir des paiements et une clé privée nécessaire pour les envoyer. Si les portefeuilles et les plateformes d'échange en ligne facilitent les transactions, ils impliquent le stockage de clés privées sur des serveurs tiers potentiellement vulnérables, d'autant plus que la plupart des vols liés aux cryptomonnaies sont intrinsèquement irréversibles.
Le stockage des clés privées sur un morceau de papier ou dans des portefeuilles matériels peut sembler une alternative plus sûre, mais la nature irréversible des crypto-monnaies signifie également que les clés privées perdues ne peuvent pas être récupérées. Il existe également un risque que les portefeuilles logiciels ou matériels subissent un dysfonctionnement, ou qu'un portefeuille papier brûle dans un incendie ou devienne illisible après plusieurs années de stockage.
Les investisseurs doivent examiner attentivement les avantages et les inconvénients associés à chaque méthode de stockage de crypto-monnaies et s'assurer qu'ils prennent les précautions de sécurité appropriées pour garantir que leurs actifs sont à l'abri du vol ou de la perte. Heureusement, les échanges modernes et les portefeuilles matériels ont rendu le processus plus facile que jamais, et il existe également des alternatives à prendre en compte.
1. Comment stocker la crypto-monnaie dans le bon échange pour éviter les problèmes
La plupart des investisseurs détiennent des actifs financiers conventionnels sur des comptes de courtage et, de la même manière, ils détiennent des actifs cryptographiques sur des plateformes d'échange en ligne. Contrairement aux sociétés de courtage, ces plateformes d'échange ne sont pas soumises aux mêmes normes réglementaires et plusieurs vols très médiatisés ont entraîné des pertes substantielles pour les personnes détenant des actifs sur ces plateformes.
La meilleure façon d’éviter les problèmes est de sélectionner soigneusement un échange :
Sécurité
Quelles mesures de sécurité la bourse a-t-elle mises en place ? Prend-elle en charge l'authentification multifacteur ? Ont-elles été piratées par le passé ?
Surveillance
La bourse est-elle soumise à une surveillance réglementaire ? A-t-elle rencontré des problèmes avec les régulateurs dans le passé ?
Assurance
La bourse dispose-t-elle d'une assurance contre les pertes ? Que couvrent ces polices d'assurance pour les investisseurs en crypto-monnaies ?
En plus de choisir une plateforme d’échange sécurisée, les investisseurs doivent prendre des précautions pour s’assurer que leur compte est protégé contre le vol. L’authentification multifacteur est l’un des meilleurs moyens d’éviter le vol, et les clés matérielles font partie des formes d’authentification multifacteur les plus sûres. Les investisseurs doivent également s’assurer que leurs ordinateurs sont sécurisés avec un logiciel antivirus et anti-malware.
2. Détenir des actifs cryptographiques à long terme hors ligne
Le moyen le plus sûr de conserver des crypto-actifs est de les stocker hors ligne. Bien que la crypto-monnaie ne soit pas aussi facile d'accès, sa nature hors ligne rend impossible le vol à distance des comptes par des pirates informatiques. Les risques les plus importants sont la perte du périphérique de stockage hors ligne ou l'oubli des informations d'identification requises pour déverrouiller l'appareil.
Les options de stockage hors ligne les plus populaires incluent :
Ledger
Ledger propose des portefeuilles matériels dotés du Bluetooth pour se connecter aux appareils iOS. Étant donné que toutes les transactions sont signées avec le périphérique matériel, celui-ci agit comme une clé de sécurité matérielle, offrant ainsi le meilleur des deux mondes.
TREZOR
TREZOR était le portefeuille matériel d'origine et a tendance à s'adresser aux utilisateurs de crypto-monnaies plus avancés. En plus du stockage à froid, les appareils TREZOR peuvent être connectés à un ordinateur pour faciliter les transferts.
KeepKey
KeepKey est un fabricant relativement nouveau qui fournit une interface Web facile à utiliser pour consolider plusieurs outils de cryptographie en une seule belle interface sécurisée par une clé matérielle.
Les investisseurs doivent veiller à conserver leurs portefeuilles de cryptomonnaies dans un endroit sûr, comme un coffre-fort bancaire ou un coffre-fort personnel. En outre, il peut être judicieux de conserver une version papier du code PIN permettant d'accéder à un portefeuille matériel dans un endroit sécurisé séparé, même si vous avez mémorisé le numéro au cas où vous seriez dans l'incapacité de le faire et qu'un membre de votre famille aurait besoin d'y accéder.
3. Alternatives comme les ETF à considérer pour stocker des crypto-monnaies
De nombreux investisseurs ne veulent pas se soucier du stockage des actifs cryptographiques et peuvent vouloir conserver tous leurs investissements au même endroit. Si tel est le cas, les fonds négociés en bourse (ETF) en cryptomonnaies peuvent être la meilleure option, car ils peuvent être achetés et vendus comme des actions et le gestionnaire de fonds est responsable de la détention et de la sécurisation des actifs cryptographiques sous-jacents.
Il existe quelques options (et d’autres à venir) :
- Fiducie d'investissement Bitcoin en niveaux de gris (GBTC)
- Fonds de grande capitalisation numérique en niveaux de gris (GDLC)
- Fonds indiciel privé Bitwise 10 (privé)
Lors du choix d'un fonds crypto, les investisseurs doivent examiner attentivement le ratio de frais (ou les frais de gestion) et toute différence entre la valeur liquidative (par exemple la valeur des actifs cryptographiques) et le prix du marché (par exemple le montant payé par les investisseurs). La liquidité peut également être une préoccupation pour garantir que l'investissement soit facile à acheter et à vendre au fil du temps.
Conclusion
De nombreux investisseurs sont intéressés par l'exposition aux marchés des crypto-monnaies, mais choisir le bon magasin de crypto-monnaies peut être un défi. Lorsqu'ils décident des meilleures options, les investisseurs doivent tenir compte de leurs besoins en liquidités, des mesures de sécurité et d'autres facteurs. Il est tout aussi important d'éviter les attaques d'ingénierie sociale qui contournent les mesures de sécurité techniques.
Outre la meilleure façon de stocker les crypto-monnaies, les investisseurs doivent également garder à l'esprit les implications fiscales associées à un support de stockage. Par exemple, de nombreuses bourses de crypto-monnaies génèrent automatiquement des formulaires fiscaux qui simplifient la période des impôts, alors que la plupart des portefeuilles n'ont pas ces capacités. Les fonds cryptographiques peuvent être intéressants car les gains ou les pertes en capital sont traités comme une action ou un fonds plutôt que comme une crypto-monnaie.
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