Le marché des crypto-monnaies s'est remis de ses plus bas de juin 2022, mais reste bien en deçà de ses plus hauts de fin 2021. Si l'hiver des crypto-monnaies a effrayé de nombreux investisseurs particuliers, bon nombre des plus grandes entreprises et gestionnaires d'actifs du monde continuent d'investir sur le marché. Ces actions pourraient ouvrir la voie à un écosystème crypto beaucoup plus vaste et plus robuste.
Voyons qui fera les plus grands mouvements au cours de l’été 2022 et ce qu’ils pourraient signifier à l’avenir.
L'hiver des crypto-monnaies a peut-être suscité la peur chez de nombreux commerçants et investisseurs de détail, mais les institutions financières ont fait de grands mouvements au cours de l'été.
Les paiements en cryptomonnaies deviennent monnaie courante
Près de 75 % des détaillants prévoient d'accepter les paiements en crypto-monnaie ou en stablecoin au cours des deux prochaines années, selon Deloitte, rejoignant ainsi Starbucks, Overstock, Whole Foods, AMC, Quiznos et de nombreuses autres entreprises qui acceptent déjà les crypto-monnaies. Au cours des derniers mois, plusieurs nouveaux détaillants ont commencé à accepter les crypto-monnaies et à organiser des promotions.
Par exemple, Chipotle a commencé à accepter les paiements en cryptomonnaies et a lancé sa promotion « Buy the Dip » cet été. La chaîne nationale de restaurants s’est associée à Flexa – une solution de paiement en cryptomonnaies – pour accepter 98 cryptomonnaies différentes tout en prévoyant de donner plus de 200,000 XNUMX $ en cryptomonnaies si les clients s’inscrivent à son programme de récompenses.
Gucci est également devenu le premier grand détaillant à accepter ApeCoin, un jeton basé sur Ethereum lié au Bored Ape Yacht Club. En outre, la marque de mode emblématique a également lancé une série de Collections TVN, y compris la collaboration SUPERGUCCI avec SUPERPLASTIC et la collection Gucci Grail ciblant les meilleurs propriétaires de BYAC.
Outre les détaillants, l’État du Colorado deviendra cet été le premier État à accepter la cryptomonnaie comme moyen de paiement des taxes et des frais d’État. Le gouverneur Jared Polis a annoncé en février 2022 que l’État posait les bases pour devenir un pôle de crypto et de blockchain. Cette décision intervient alors que l’Arizona et la Californie envisagent des actions similaires.
JPMorgan envisage de se lancer dans la DeFi
JPMorgan a lancé son projet Onyx en 2020, devenant ainsi la première banque mondiale à proposer une plateforme basée sur la blockchain pour les transactions de paiement en gros. En mai, Onyx Digital Assets a commencé à prendre en charge les transactions de versions tokenisées des parts de fonds monétaires de BlackRock, signalant ses intentions ambitieuses dans le finance décentralisée Royaume (DeFi).
Au fil du temps, la banque espère tokeniser les bons du Trésor américain, les parts de fonds monétaires et d’autres actifs qui pourraient devenir des garanties dans les pools DeFi. En tokenisant des milliers de milliards de dollars de produits financiers conventionnels, la blockchain Onyx pourrait débloquer les avantages familiers du trading, de l’emprunt et du prêt décentralisés à l’échelle institutionnelle.
Le projet Onyx continue également d’attirer d’autres acteurs de l’écosystème financier. Par exemple, cet été, BNP Paribas a commencé à utiliser des jetons numériques pour les transactions à court terme sur les marchés à revenu fixe. Et la banque explore davantage ces applications potentielles avec l’Autorité monétaire de Singapour, la DBS Bank et d’autres dans le cadre du projet Guardian.
Le projet Onyx de JPMorgan s'étend au secteur de la vente au détail avec son Onyx Lounge à Decentraland. Bien qu'il s'agisse principalement d'une preuve de concept pour le moment, la banque vise à démontrer qu'elle peut fonctionner comme une banque dans le métaverse où les utilisateurs achètent des parcelles de terrain virtuelles sous forme de NFT et achètent des articles en utilisant des crypto-monnaies soutenues par Ethereum.
Les gestionnaires d'actifs lancent des offres
Les gestionnaires d'actifs ressentent la pression des actionnaires pour renforcer leur présence dans le secteur des cryptomonnaies malgré le récent ralentissement économique. Par exemple, Blackrock, le plus grand gestionnaire d'actifs au monde, a lancé un fonds privé de Bitcoin au comptant pour les clients institutionnels et s'est associé à Coinbase pour fournir des services à certains de ses clients cet été.
De l’autre côté de l’océan, le gestionnaire d’actifs britannique abrdn a investi une somme non divulguée pour devenir le principal actionnaire d’une importante bourse d’actifs numériques. La bourse Archax donne accès à des actifs numériques basés sur la blockchain et a été la première bourse de valeurs numérique pour recevoir l'approbation de la Financial Conduct Authority.
Ces tendances ne sont pas non plus exclusives aux clients institutionnels. Par exemple, Fidelity a récemment ajouté Bitcoin à ses options de retraite, ce qui témoigne d'une plus large acceptation des actifs numériques dans le monde de la finance et de l'investissement. Alors qu'un nombre croissant de gestionnaires d'actifs entrent dans ce secteur, la pression sur les autres entreprises pour qu'elles fassent un pas en avant est encore plus forte.
Quelle est la prochaine étape?
Les cryptomonnaies joueront un rôle croissant dans la finance institutionnelle en permettant tout, du prêt DeFi aux règlements instantanés. Alors que JPMorgan et d’autres gestionnaires d’actifs pilotent des programmes, de nombreuses grandes institutions financières se joindront à eux et commenceront à explorer les moyens d’exploiter les cryptomonnaies et la blockchain pour en tirer de réels avantages.
Dans le même temps, les investisseurs particuliers auront un accès plus facile aux actifs cryptographiques à mesure que les gestionnaires d'actifs ajouteront des offres, comme ETF crypto, aux régimes de retraite standard. Les passionnés de crypto-monnaies du métavers pourraient également voir les marques financières traditionnelles s'étendre dans ces mondes, offrant des services financiers pour faciliter la propriété foncière virtuelle, le traitement des paiements, etc.
Bien entendu, un nombre croissant de détaillants et d’autres organisations ajouteront les cryptomonnaies comme option de paiement. Après tout, environ un quart des Américains possédaient des cryptomonnaies en 2021, et ce chiffre est en hausse depuis plusieurs années. À mesure que les cryptomonnaies continuent de se généraliser, ces chiffres pourraient augmenter encore plus rapidement au cours des prochaines années.
Conclusion
L’hiver des cryptomonnaies pourrait inciter les investisseurs particuliers à se retirer du marché (au moins temporairement), mais de nombreuses entreprises et gestionnaires d’actifs renforcent activement leur présence. Ces actions pourraient ouvrir la voie à l’intégration des cryptomonnaies dans les futurs marchés financiers et à leur utilisation comme support précieux pour les institutions et les grands investisseurs.
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