Vous avez donc négocié des crypto-monnaies sur Coinbase, vu votre portefeuille augmenter (et peut-être baisser), et maintenant la saison des impôts est arrivée. Dois-je payer des impôts sur mes gains en crypto-monnaies ? Coinbase prélève-t-il des impôts sur les retraits ? Ou bien, Coinbase fait-il un rapport à l'IRS ?
La réponse courte ? Oui, oui et oui. Mais ne paniquez pas tout de suite ! Les taxes sur les crypto-monnaies ne sont pas aussi effrayantes qu'elles le paraissent, et je suis là pour vous expliquer tout cela de manière simple et facile à comprendre. Plongeons-nous dans le vif du sujet !
Devez-vous payer des impôts sur les transactions Coinbase ?
Oui, aux États-Unis, vous devez payer des impôts sur les transactions Coinbase. Aux États-Unis, la cryptomonnaie est considérée comme un bien immobilier, ce qui signifie que l'IRS la traite comme une action ou un bien immobilier.
Ça signifie:
- Si vous vendez, échangez ou dépensez vos crypto-monnaies à un prix supérieur à celui auquel vous les avez achetées, vous devez payer l'impôt sur les plus-values.
- Si vous gagnez des récompenses de jalonnement, des intérêts ou êtes payé en crypto, cela est considéré comme un revenu imposable.
- Si vous achetez et conservez simplement des crypto-monnaies, vous ne devez aucun impôt.
Coinbase prélève-t-il des impôts sur les retraits ?
Non ! Coinbase ne déduit PAS automatiquement les impôts lorsque vous retirez vos fonds. Contrairement à un employeur traditionnel qui retient les impôts sur votre salaire, les plateformes d'échange de crypto-monnaies ne font pas le calcul des impôts à votre place.
Qu'est-ce que cela signifie?
- Si vous retirez de l'argent de Coinbase, vous ne verrez pas de déduction fiscale sur la transaction.
- Il est de votre responsabilité de déclarer et de payer les impôts lorsque cela est requis.
Alors, avant de dépenser tous vos gains en crypto-monnaie, assurez-vous de mettre de l'argent de côté pour l'IRS, car ils viendront chercher leur part.
Coinbase fait-il rapport à l'IRS?
Coinbase signale certaines transactions à l'IRS, surtout si vous êtes un contribuable américain et que vous répondez à certains critères.
Que rapporte Coinbase ?
- Si vous avez gagné plus de 600 $ en récompenses ou en gains grâce à Coinbase (staking, parrainages, etc.), Coinbase vous enverra un formulaire 1099-MISC et le signalera à l'IRS.
- Si vous vendez, échangez ou convertissez des crypto-monnaies, Coinbase peut signaler vos transactions en fonction de votre activité.
Comment saurez-vous si Coinbase a signalé vos transactions ?
- Si vous recevez un formulaire fiscal de Coinbase, l'IRS a reçu le même formulaire, alors ne l'ignorez pas !
- Si vous avez effectué des transactions mais n'avez pas reçu de formulaire fiscal, vous devez tout de même déclarer votre activité cryptographique lors de votre déclaration d'impôts.
Comment calculer les taxes sur vos transactions Coinbase
Maintenant, entrons dans le vif du sujet et voyons comment procéder. calculer les taxes sur les transactions Coinbase.
1. Impôt sur les plus-values sur les ventes de crypto-monnaies
Si vous avez vendu des crypto-monnaies pour réaliser un bénéfice, vous devrez payer l'impôt sur les plus-values. Le taux d'imposition dépend de :
- Gains à court terme (détenus moins d’un an) : imposés aux taux d’imposition normaux sur le revenu (de 10 % à 37 %).
- Gains à long terme (détenus pendant plus d’un an) : imposés à un taux inférieur (0 %, 15 % ou 20 %).
Exemple :
- Vous avez acheté 1 Bitcoin pour $20,000 et l'a vendu plus tard pour $30,000.
- Votre gain en capital est $10,000, et vous devez payer des impôts sur ce montant.
2. Crypto-monnaie gagnée comme revenu
Si vous avez reçu des récompenses de jalonnement, des récompenses de minage ou des paiements en crypto-monnaie, ils sont considérés comme un revenu imposable à leur juste valeur marchande au moment de leur réception.
Exemple :
- Vous avez gagné 0.1 ETH en guise de récompense lorsque l'ETH valait 2,500 XNUMX $.
- Ces 250 $ sont imposables en tant que revenu, même si la valeur de l’ETH baisse ultérieurement.
3. Échanges de crypto-monnaies
L'échange d'une crypto-monnaie contre une autre (comme Bitcoin contre Ethereum) est un événement imposable. L'IRS considère cela comme la vente d'un actif pour en acheter un autre, ce qui signifie que vous devez payer des impôts en cas de gain.
Exemple :
- Tu as acheté 1 J'ai acheté du BTC pour 10,000 20 $ et je l'ai ensuite échangé contre 30,000 ETH lorsque le BTC valait XNUMX XNUMX $.
- Votre gain est de 20,000 XNUMX $ et vous devez payer des impôts sur ce montant.
4. Dépenser des crypto-monnaies en biens et services
Vous avez acheté un café avec des bitcoins ? L'IRS affirme qu'il s'agit d'une vente imposable ! Si la valeur de votre bitcoin a augmenté depuis que vous l'avez acheté, vous devez payer des impôts sur le gain, même s'il ne s'agit que d'une tasse de café.
Comment déclarer les transactions Coinbase
La déclaration des revenus liés aux crypto-monnaies ne doit pas nécessairement être pénible. Voici comment procéder :
Étape 1 : Rassemblez l’historique de vos transactions
- Connectez-vous à Coinbase et téléchargez l'historique de vos transactions depuis le centre fiscal.
- Si vous utilisez d’autres échanges ou portefeuilles, collectez également des données à partir de ceux-ci.
Étape 2 : Utilisez un calculateur de taxes sur les crypto-monnaies
Le suivi manuel de vos taxes sur les crypto-monnaies est un cauchemar. Utilisez plutôt un logiciel de taxes sur les crypto-monnaies comme :
- Zenledger
Cet outil calcule automatiquement les gains, les pertes et le revenu imposable en fonction de vos transactions Coinbase.
Étape 3 : Déclarez les gains et revenus cryptographiques dans votre déclaration de revenus
- Utilisez le formulaire 8949 pour déclarer les ventes et les échanges de crypto-monnaies.
- Déclarez les revenus cryptographiques sur l’annexe 1 (pour les revenus divers) ou sur l’annexe C (si vous êtes un travailleur indépendant dans le minage, le trading, etc. de cryptomonnaies).
- Si vous recevez un 1099-MISC de Coinbase, incluez-le dans votre déclaration de revenus.
Étape 4 : Payer les impôts dus
Si vous devez des impôts, vous pouvez les payer directement via le site Web de l'IRS. Le fait de ne pas déclarer les taxes sur les crypto-monnaies peut entraîner des pénalités, alors ne les ignorez pas.
Connecter votre adresse Coinbase à ZenLedger pour votre rapport fiscal Coinbase
En tant que l'un des plus complets logiciel fiscal de crypto-monnaie options disponibles sur le marché, nous avons des instructions d'importation pour plus de 400+ échanges.
Dans ZenLedger, sur la page Importer des transactions et dans l'onglet Bourses, sélectionnez la Bourse que vous souhaitez importer. Vous verrez alors un tableau qui décrit les méthodes possibles. Pour de nombreuses bourses centralisées, nous prenons en charge une importation directe de code API, tandis que d'autres peuvent nécessiter une importation CSV. Échanges décentralisés peut nécessiter une adresse de portefeuille.
Pour importer vos transactions depuis une bourse, accédez simplement à l'onglet « Bourses » de la page « Importations ». Sélectionnez la bourse que vous souhaitez importer et des instructions vous seront fournies pour cette bourse spécifique !
Ceci étant dit, examinons rapidement Comment la crypto-monnaie est taxée.
Conclusion
Les impôts ne sont peut-être pas la partie la plus excitante de la crypto-monnaie, mais savoir comment Taxes Coinbase Le travail peut vous éviter des surprises. Que vous négociiez, que vous jalonniez ou que vous encaissiez, rester informé vous permet de déclarer correctement et d'éviter les pénalités. N'oubliez pas que Coinbase signale certaines transactions à l'IRS et que vous êtes responsable du paiement des impôts dus. Utilisez des outils fiscaux cryptographiques pour simplifier les calculs et, si nécessaire, consultez un fiscaliste. Maintenant que vous êtes équipé des bonnes connaissances, vous pouvez gérer en toute confiance vos impôts cryptographiques, tout en conservant autant que possible vos gains durement gagnés.
Avis de non-responsabilité : Ce document a été préparé à titre informatif uniquement et n'est pas destiné à fournir des conseils fiscaux, juridiques ou financiers. Vous devez consulter vos propres conseillers fiscaux, juridiques et comptables avant de vous engager dans une transaction.