Les institutions financières sont confrontées à une pression croissante pour garantir leur conformité
Les institutions financières doivent se conformer aux réglementations d'entités telles que la SEC et la FINRA, qui exigent la surveillance des transactions de titres privés des employés. L'essor des actifs numériques ajoute à la complexité, nécessitant des politiques et des procédures pour les transactions cryptographiques. La nature décentralisée et souvent anonyme des transactions cryptographiques complique encore davantage les efforts de surveillance, ce qui rend difficile de garantir que toutes les activités sont conformes et en temps réel.
Selon un rapport de KPMG datant de 2023, le nombre de transactions d’actifs numériques a augmenté de 65 % par rapport à l’année précédente, ce qui ajoute une complexité considérable aux processus de conformité. Les institutions financières doivent gérer un volume de transactions en constante augmentation tout en garantissant le respect des normes réglementaires.
Les processus manuels de conformité prennent du temps et sont sujets à des erreurs. Selon une enquête réalisée en 2022 par Deloitte, 67 % des institutions financières ont déclaré consacrer plus de 10 heures par semaine à des tâches manuelles de conformité. Les processus manuels consomment non seulement des ressources précieuses, mais augmentent également le risque d’erreur humaine, pouvant conduire à une non-conformité.
Une étude réalisée en 2023 par Accenture a révélé que les processus manuels de conformité entraînent un taux d’erreur supérieur de 40 % à celui des systèmes automatisés. Ces erreurs peuvent entraîner des violations réglementaires importantes, exposant les institutions à des risques financiers et à des risques de réputation.
Le non-respect des réglementations en matière de cryptomonnaies peut entraîner des sanctions financières importantes. Par exemple, JP Morgan a été condamnée à une amende de 125 millions de dollars en 2021 pour ne pas avoir surveillé les communications de ses employés liées aux transactions sur titres privés. Au-delà des amendes, les atteintes à la réputation résultant des manquements à la conformité peuvent éroder la confiance des clients et la position sur le marché.
Un rapport de PwC de 2023 a souligné que 45 % des consommateurs perdent confiance dans les institutions financières à la suite de scandales de non-conformité. En outre, le non-respect des règles peut entraîner une surveillance accrue de la part des régulateurs, ce qui met encore plus à rude épreuve les ressources institutionnelles.
Les solutions de conformité automatisées offrent une surveillance en temps réel, réduisant ainsi la charge de travail manuelle et minimisant le risque d’erreurs. La mise en œuvre de cette technologie peut permettre aux institutions financières d’économiser jusqu’à 30 % des coûts de conformité par an. Une étude réalisée par Accenture en 2022 a révélé que les entreprises utilisant des solutions de conformité automatisées ont constaté une réduction de 40 % des incidents liés à la conformité.
Selon une étude réalisée par Gartner en 2023, 70 % des institutions financières prévoient d’accroître leurs investissements dans l’automatisation de la conformité au cours des trois prochaines années. Cette évolution souligne la reconnaissance croissante des avantages des solutions de conformité automatisées.
ZenLedger Digital Asset Trade Monitoring capture automatiquement les transactions et les avoirs des comptes de crypto-monnaie des employés et les surveille pour vérifier leur alignement avec les politiques et procédures de votre entreprise, comme un titre traditionnel.
Les employés peuvent désormais échanger et divulguer leurs activités en toute simplicité, tandis que le service de conformité offre une visibilité complète et une vérification des activités des employés, éliminant ainsi les téléchargements manuels ou le rapprochement hors ligne.