Kriptovalute možda revolucioniraju elektronička plaćanja i transfere, ali također pružaju savršenu platformu za kriminalce. Kripto transakcije su trenutne i nemoguće ih je poništiti, dok temeljna tehnologija pruža pseudo-anonimnost koja otežava praćenje prevaranata.
Pogledajmo neke uobičajene kripto prijevare i lekcije koje možete iz njih izvući kako biste izbjegli da postanete žrtva.
Lekcija 1: Kripto 'pokloni' će vam ukrasti novac
Mnogi prevaranti se na Twitteru predstavljaju kao poznate osobe kopirajući njihovu profilnu sliku i odabirući korisničko ime koje je vrlo slično stvarnom računu. Prilikom odgovaranja na objavu izvorne poznate osobe, ovi tweetovi mogu izgledati vrlo uvjerljivo nesumnjivim žrtvama koje nisu naišle na prijevaru.
Prijevara s nagradnom igrom počinje zahtjevom za malu količinu kriptovalute kako bi se kvalificirali za nagradnu igru uz obećanje puno većeg iznosa zauzvrat. Budući da je količina kriptovalute u nagradnoj igri ograničena, postoji snažan osjećaj hitnosti da se odmah djeluje kako bi se kvalificirali za isplatu.
Twitter botovi odgovaraju na originalni tvit prevaranta potvrdom da je nagradna igra legitimna. Sama učestalost i količina poruka potiču žrtve da zaborave na zdrav razum i djeluju prije nego što nagradna igra završi, istovremeno pružajući izmišljeni društveni dokaz.
Nedavna verzija prijevare Elona Muska možda je ugrabila više od 28 Bitcoin vrijedan 175,000 dolara od žrtava, prema Svjetske vijesti Ethereuma, iako je dio tog iznosa mogao biti prebačen od suradnika i suučesnika prevaranta kako bi stekao ozloglašenost.
Prijevare s poklonima možete izbjeći ako se pridržavate ovih savjeta:
- Budite oprezni s nagradnim igrama koje obećavaju besplatne kriptovalute, jer rijetko su legitimne.
- Potražite Twitterovu značku Verificirani račun kako biste potvrdili identitet slavnih korisnika Twittera.
Lekcija 2: Ne postoji nešto poput zajamčenog povrata u kriptovalutama
Većina ljudi prepoznaje i izbjegava kripto prijevare koje obećavaju trenutne i zajamčene prinose, ali sofisticiranije prijevare prikrivene su kao legitimne investicijske prilike.
Na primjer, visokoprinosni investicijski programi ili HYIP-ovi popularna su vrsta neregistrirane investicijske tvrtke. Za razliku od bilo kojeg konvencionalnog ulaganja, ovi programi obećavaju visoke stope povrata uz mali ili nikakav rizik za investitora. Mogu se nazivati i programima glavne banke.
Bitconnect je bio najpoznatiji primjer ove prijevare u akciji. 'Posudbom' Bitcoina trgovačkoj tvrtki mogli ste ostvariti između 0.5% i 1% dnevnih prinosa nakon razdoblja zaključavanja. Kraća razdoblja zaključavanja i veći prinosi bili su rezervirani za one s većim iznosima 'posudbe'. Platforma je čak uključivala i partnerski program osmišljen kako bi potaknuo korisnike da pozovu svoje prijatelje i kolege.
Na svom vrhuncu, Bitconnect je bio među najvećim kripto mjenjačnicama s tržišnom kapitalizacijom od otprilike milijardu dolara. Propao je nakon nešto više od godinu dana rada, a svi "krediti" su otkazani i pretvoreni u Bitconnect coin. Nije iznenađujuće da su ti coini brzo izgubili gotovo svu svoju vrijednost, a "investitori" su izgubili milijune dolara.
Možete izbjeći investicijske prevare imajući na umu ove savjete:
- Imajte na umu da ne postoji nešto poput povrata ulaganja bez rizika.
- Držite se investicijskih tvrtki koje su registrirane kod SEC-a ili podliježu nadzoru.
Lekcija 3: Obavite dubinsku analizu svih ICO ulaganja
Inicijalne ponude kovanica ili ICO-ovi postali su popularan način prikupljanja kapitala u svijetu kriptovaluta. Na primjer, Ethereumov ICO bio je ogroman uspjeh koji je na kraju stvorio jednu od najpopularnijih kriptovaluta na svijetu. Rani investitori ostvarili su značajan povrat svog kapitala.
Mnogi ICO-i se uspoređuju s inicijalnim javnim ponudama dionica ili IPO-ima u konvencionalnoj industriji vrijednosnih papira, ali postoje neke važne razlike. IPO-i uključuju prodaju vlasničkog udjela u tvrtki investitorima, dok ICO-i prodaju digitalne tokene javnosti koji nemaju vrijednost vlasništva.
PlexCoin je jedan od najpoznatijih primjera neuspjelog ICO-a. Tvrtka je imala za cilj postati vodeća svjetska privatna internetska valuta s većim brzinama transakcija od Bitcoina i povećanom učinkovitošću pohrane. Tvrtka je čak obećala da će korisnici moći obavljati transakcije u stvarnom životu na PlexCard VISA kartici bilo gdje u svijetu.
Osim što je obećavao visoke prinose, osnivač Dominic Lacroix okružio se 'stručnjacima' iz industrije koji su projektu davali dašak legitimnosti. Ti su stručnjaci također pomogli prikriti njegove vlastite prošle zločine - 2013. godine njegov posao s mikrokreditima priznao je krivnju po šest točaka optužnice za obmanjivanje korisnika.
Nakon pokretanja PlexCoinove ICO ponude u kolovozu 2017., tvrtka je prikupila 15 milijuna dolara kapitala od investitora. Tri mjeseca kasnije, SEC je zaustavio ICO, zamrznuo prihod od 15 milijuna dolara i zatvorio osnivača Dominica Lacroixa. Ovo je bila prva formalna mjera koju je SEC poduzeo protiv izdavatelja ICO-a.
ICO prijevare možete izbjeći ako imate na umu ove savjete:
- Istražite pozadinu pojedinaca koji stoje iza ICO-a kako biste vidjeli imaju li kriminalni dosje.
- Izbjegavajte sva ulaganja koja nisu registrirana kod SEC-a ili podliježu nekoj vrsti nadzora.
- Potražite ICO prilike koje podržavaju osnivači koji su već u prošlosti doživjeli uspjeh, kao i ICO-e gdje kovanice imaju stvarnu korisnost.
Bottom Line
Uspon kriptovaluta učinio ih je metom kriminalaca koji žele ukrasti milijune od ništa ne slutećih žrtava. Zbog prirode tržišta, ukradena sredstva gotovo je nemoguće vratiti, a kriminalci uživaju anonimnost koja ih u mnogim slučajevima štiti od pronalaska.
Imajući na umu savjete koje smo raspravljali, možete izbjeći da postanete žrtva nekoliko uobičajenih kripto prijevara i dugoročno zaštititi svoj investicijski kapital.
Probati Zen Ledger za vaše potrebe poreza na kriptovalute već danas!
