Kriptovalute su u posljednjih nekoliko godina postale tržište vrijedno bilijun dolara, što ih čini važnom alternativnom imovinom za investitore. Osim visokog potencijala povrata, ulaganja u kriptovalute mogu pružiti diverzifikaciju od konvencionalnih klasa imovine, pa čak i prilike za visok prinos kroz decentralizirane financije (DeFi) platforme.
Ovaj članak istražuje zašto obiteljskim uredima trebaju kripto usluge, kako te usluge izgledaju i kako procijeniti različite pružatelje usluga.
Zašto obiteljski uredi trebaju kripto usluge
Tijekom proteklog desetljeća, nagli porast vrijednosti kripto imovine stvorio je cijelu generaciju novih milijunaša. Dok mnogi pojedinačni investitori jure za volatilnošću, obiteljski uredi mogli bi biti više zainteresirani za potencijalne prednosti diverzifikacije. Kombinacija volatilnosti i diverzifikacije mogla bi pomoći u poboljšanju prinosa prilagođenih riziku na razini portfelja.
Međutim, kripto prostor je poznat po svom riziku i složenosti. Kao rezultat toga, mnogi obiteljski uredi oslanjaju se na stručnjake kako bi pružili specijalizirani pristup i smjernice za novu klasu imovine. Ti stručnjaci mogu uključivati institucionalne platforme koje nude dubok pristup kripto imovini ili investicijske tvrtke koje djeluju kao podsavjetnici s punom uslugom.
Osnovne kripto usluge za obiteljske urede
Ovisno o njihovim specifičnim zahtjevima, obiteljskim uredima dostupne su mnoge različite vrste kripto usluga.
Upravljanje kripto imovinom
Obiteljski uredi mogu izravno upravljati kripto imovinom ili prepustiti upravljanje imovinom podsavjetniku.
Mnoge kripto mjenjačnice nude institucionalne platforme kako bi olakšale pristup tržištu. Na primjerCoinbase Prime nudi institucionalnim investitorima – uključujući obiteljske urede – pristup jedinstvenim mogućnostima poput optimizacije naloga na temelju ciljeva izvršenja trgovine, pristupa detaljnim izvješćima o izvršenju trgovine te rukovanja kontrolama i dozvolama.
Istovremeno, mnoge investicijske tvrtke, investicijski fondovi i konzultantske tvrtke specijalizirane su za upravljanje ulaganjima u kriptovalute u ime svojih klijenata. Ove tvrtke mogu djelovati kao podsavjetnici za imovinu usmjerenu na kriptovalute unutar obiteljskog ureda, pružajući preciznije definiranu izgradnju portfelja, upravljanje rizicima i aktivne strategije.
Zaštitarske i skrbničke usluge
Obiteljski uredi trebaju siguran pristup na pravu kripto imovinu, a istovremeno vodeći računa o sigurnosnim problemima industrije.
Kripto platforme (npr. skrbnici) nude različit pristup kripto imovini i mogućnostima. Na primjer, neke platforme mogu podržavati više tokena od drugih ili pružati dublji pristup defi, NFT-ovi, ili ICOSOvisno o važnosti tih mogućnosti za obiteljski ured i njihove klijente, izbor platforme može biti ograničen.
Što se tiče sigurnosti, Coinbase Prime i druge institucionalno usmjerene mjenjačnice obično nude pristup odvojenom hladnom skladištenju za različite kripto resurse. Pohranjivanje tokena u offline novčanicima znatno otežava kompromitiranje. A odvajanjem novčanika, obiteljski uredi mogu ograničiti izloženost riziku pri održavanju velikih portfelja klijenata.
Konačno, obiteljski uredi trebali bi tražiti razmjenu mjera usklađenosti (npr. SOC 1 i 2) i polisa osiguranja. Osim toga, najbolji pružatelji kripto usluga redovito revidiraju svoje sigurnosne sustave i procese kako bi identificirali potencijalne nedostatke uzrokovane promjenama protokola ili softvera novčanika.
Podrška za usklađenost i regulatornu podršku
Propisi o kriptovalutama razlikuju se globalno i kontinuirano se razvijaju, što usklađivanje čini ključnim za izbjegavanje potencijalnih pravnih rizika.
Regulatorne usluge podrške mogu pomoći obiteljskim uredima da se snađu u složenom pravnom okruženju, osiguravajući da su njihova ulaganja profitabilna i usklađena s propisima. Ovi pružatelji usluga mogu ponuditi stručnost u korporativnim financijama (npr. procjena inicijalnih ponuda kovanica za rizike povezane s vrijednosnim papirima) ili rizicima povezanim s porezima (npr. klasifikacija određenih transakcija).
Na primjer, ZenLedger nudi robusnu poreznu platformu koja agregira kripto transakcije u novčanicima i mjenjačnicama, izračunava ukupni kapitalni dobitak ili gubitak te generira porezne dokumente i regulatornu dokumentaciju. Platforma također pruža potpuni revizorski trag i veliko ujedinjeno računovodstvo kako bi se otkrili podaci za složeno porezno planiranje.
Odabir pravog kripto partnera
Kripto industrija je relativno nova i daleko manje regulirana od konvencionalne financijske imovine.
The kolaps FTX-a i drugi značajni upravitelji kripto imovine naglašavaju važnost odabira pravog partnera. Često je najbolji način za minimiziranje rizika odabir platformi koje postoje već dugo vremena i pokušaj pridržavanja propisa. I, naravno, Coinbase Prime je možda najbolji primjer na današnjem tržištu.
Na primjer, Binance je opsežna burza, ali ne pruža sveobuhvatan uvid u svoje knjige, dok je Coinbase javno trgovana tvrtka podložna redovitim revizijama. Iako Binance može ponuditi jedinstvene mogućnosti ili niže naknade, obiteljski uredi koji izbjegavaju rizik možda će htjeti ostati uz Coinbase Prime, s obzirom na njegovu transparentnost i usklađenost s američkim regulatorima.
Prilikom prepuštanja upravljanja imovinom podsavjetniku, obiteljski uredi trebali bi postavljati i pitanja kako bi procijenili rizike. Na primjer, pružatelji kripto usluga koje ovi upravitelji imovinom koriste mogli bi utjecati na rizik, što je postalo očito slomom nekoliko istaknutih burzi. A njihove strategije alokacije imovine također mogu utjecati na ukupni rizik.
Konačno, obiteljski uredi trebali bi pratiti kripto industriju i nastaviti postavljati pitanja tijekom vremena. Brzo promjenjiva priroda klase imovine znači da se prilike i rizici stalno mijenjaju i nisu uvijek očiti onima koji su uključeni.
Bottom Line
Kriptovalute brzo postaju klasa imovine koju obiteljski uredi ne mogu ignorirati. Iako su poznati po svojoj volatilnosti i složenosti, pravi kripto partneri mogu pomoći u razjašnjavanju i stručnosti ove alternativne imovine, pomažući klijentima da poboljšaju prinose prilagođene riziku. No, odabir pravog kripto partnera može biti izazovan.
Ako trgujete kripto imovinom, ZenLedger vam može pomoći u agregiranju transakcija na različitim burzama i novčanicima, izračunavanju kapitalnih dobitaka ili gubitaka te popunjavanju poreznih dokumenata potrebnih svake godine. Osim toga, platforma pruža prikupljanje poreznih gubitaka i druge mogućnosti za maksimiziranje poreznih ušteda i pojednostavljenje porezne sezone.
Započnite besplatno već danas!
Ovaj materijal je pripremljen samo u informativne svrhe i ne treba ga tumačiti kao stručni savjet. Molimo vas da potražite neovisan pravni, financijski, porezni ili drugi savjet specifičan za vašu konkretnu situaciju.
