Svatko tko prati kripto vijesti zna za sporan odnos Komisije za vrijednosne papire i burze (SEC) s industrijom. Međutim, manje je poznato da je nekoliko regulatornih tijela zaduženo za zaštitu investitora i potrošača.
Američka Komisija za trgovanje robnim terminskim ugovorima (CFTC) regulira tržišta robnih terminskih ugovora i opcija. Primarna uloga agencije je osigurati integritet, transparentnost i pravednost na tržištima te zaštititi sudionike i javnost od prijevara, manipulacija i zlouporaba.
U kolovozu je CFTC pokrenuo pravni postupak protiv osnivača Fundsza, tvrtke za ulaganje u kriptovalute. Agencija je navela njihovu umiješanost u prijevarnu shemu u vezi s trgovanjem kriptovalutama i plemenitim metalima.
Pogledajmo izbliza.
Kupci kriptovaluta, oprez
Neregulirani financijski proizvodi i tržišta uvijek privlače prijevare. Današnje platforme za online trgovanje mogu trenutačno obraditi transakcije, a zlonamjerni akteri koriste društvene mreže za regrutiranje svojih žrtava. Oba faktora povećala su opseg kripto prijevara na povijesne razine. Dok višemilijunski hakerski napadi i krađe pune naslovnice, prijevare više štete ulagačima i sektoru. Grafikon u nastavku prikazuje udio prijevara u odnosu na hakerske napade od 2018. do 2020. godine.
Nažalost, situacija se znatno pogoršala nakon 2020. FBI izvješća koja Prijevarne aktivnosti iscrpile su nevjerojatnih 10 milijardi dolara od investitora u 2022. godini.
Pravni postupak protiv Fundsza
Fundsz je neinkorporirani subjekt koji nije registriran pri CFTC-u. Osnivači navedeni u tužbi uključuju stanovnike Floride Renea Larraldea i Juana Pabla Valcarcea, stanovnika Louisiane Briana Earlyja i Alishu Ann Kingrey iz Arkansasa. Suočavaju se s navodi obmanjujućih ponuda za ulaganje i privlačenja investitora nevjerojatnim prinosima na temelju „vlasničkog algoritma“.
Dana 2. kolovoza, sutkinja Okružnog suda SAD-a Wendy Berger potpisala je zabranu zamrzavanja imovine optuženika, očuvanje evidencije i imenovanje privremenog stečajnog upravitelja. U nastavku sudskog postupka, CFTC će tražiti naknadu štete prevarenim ulagačima, povrat dobiti, novčane kazne, trajne zabrane trgovanja i registracije te trajnu zabranu protiv daljnjih kršenja Zakona o robnoj burzi (CEA).
CFTC je podnio tužbu Okružnom sudu Sjedinjenih Država za Srednji okrug Floride, tvrdeći da su optuženici privlačili kupce obećavajući stalnu tjednu zaradu od 3% putem trgovanja kriptovalutama i plemenitim metalima.
Iako agencija namjerava tražiti povrat novca, dužnosnici upozoravaju da optuženici možda neće imati dovoljno sredstava za potpuni povrat novca svim ulagačima.
Pozadinska priča o kripto prijevari CFTC-a
Prema pritužbi CFTC-a, osnivači su od listopada 2020. do danas promovirali Fundsz kao investicijsku priliku. Fundsz web stranicu potiče posjetitelje da "Osiguraju svoje mjesto i počnu graditi svoj tim već danas!"
Tvrdi se da je Fundsz prvi koji nudi „trenutne peer-to-peer isplate donacija“, decentraliziranu platformu za prikupljanje sredstava i alat za plasiranje sredstava za strateško „izgrađivanje tima“ (kod za piramidalnu shemu). Članovi također dobivaju pristup Knjižnici financijske slobode s tjednim sadržajem.
Osnivači Fundszza tvrdili su da tvrtka koristi revolucionarnu blockchain tehnologiju koja omogućuje pojedincima, dobrotvornim organizacijama i organizacijama prikupljanje ponavljajućih, neograničenih i održivih prihoda.
CFTC ističe nekoliko problematičnih tvrdnji osnivača Fundszza prilikom promocije i marketinga fonda:
- Tvrdeći da je Fundszz imao povijest ostvarivanja više od 3% tjednog profita koristeći vlasnički algoritam za trgovanje kriptovalutama i plemenitim metalima.
- Kažu da već sedam godina vrše točna plaćanja.
- Obećavajući da će 2,500 dolara pretvoriti u milijun dolara u samo 48 mjeseci bez dodatnih ulaganja.
Prema pritužbi CFTC-a, Fundsz ne koristi novac od investitora za trgovanje. Dobici koje tvrde su lažni, kao i financijski izvještaji koje su izradili kao „tjedna izvješća“ za investitore.
Fundszovo pozicioniranje kao kvazi-dobrotvorne organizacije doprinosi faktoru odvratnosti, koristeći slogan „Fundsz za vaš cilj!“ Poruka potencijalnim ulagačima bila je da će njihova ulaganja generirati pasivni prihod i pomoći u čistoj vodi, humanitarnim naporima, zdravstvu, obrazovanju i ublažavanju posljedica katastrofa.
Web stranica tvrdi da preko 14,000 ljudi vjeruje Fundszu. Privatna Facebook grupa ima 5,700 ljudi.
Fondovi javni Facebook Slogan grupe je Pasivni prihod. Novac dok spavate. Generacijski graditelj bogatstva. Grupa ima 356 članova i mnoštvo neželjenih objava, uključujući informacije o sličnim sumnjivim investicijskim shemama, koje su nedavno, 22. kolovoza, objavili ljudi koji možda ne znaju da CFTC istražuje Fundsz.
Pozadina američke Komisije za trgovanje robnim terminskim ugovorima
CFTC, također poznat kao Komisija za trgovanje robnim terminskim ugovorima, neovisna je agencija američke savezne vlade. Osnovana 1974. godine, regulira tržišta robnih terminskih ugovora i opcija u Sjedinjenim Državama.
Glavni ciljevi CFTC-a uključuju zaštitu sudionika na tržištu od prijevara i manipulacija, osiguranje integriteta i transparentnosti tržišta te poticanje konkurencije u korist potrošača. Agencija nadzire različite subjekte, uključujući burze terminskih ugovora, klirinške kuće, operatere robnih fondova i savjetnike za trgovanje robom.
U kontekstu digitalne imovine, CFTC klasificira kriptovalute kao robu, što znači da spadaju pod regulatorni nadzor agencije. Stoga, ako platforma ili mjenjačnica nudi trgovanje derivatima kriptovaluta, možda će se morati registrirati kod CFTC-a i pridržavati se njegovih propisa. Uloga CFTC-a je osigurati da korisnici trguju pošteno i transparentno.
Nekoliko ključnih aspekata Uloga CFTC-a u kripto regulaciji uključuju:
- Registracija i nadzor: CFTC zahtijeva od burzi kriptovaluta i platformi za trgovanje da se registriraju kao trgovci s provizijom za terminske ugovore (FCM) ili subjekti za izvršavanje swapova (SEF) ako nude trgovanje terminskim ugovorima, opcijama ili derivatima.
- Provedba: CFTC ima ovlasti poduzeti pravne mjere protiv pojedinaca ili subjekata koji se bave prijevarnim ili manipulativnim aktivnostima na kripto tržištu.
- nadzor tržišta: CFTC prati i istražuje potencijalne manipulacije tržištem, prijevare ili druge nezakonite aktivnosti na kripto tržištu.
- Obrazovanje i usmjeravanje: CFTC pruža obrazovne resurse i smjernice sudionicima na tržištu, investitorima i široj javnosti kako bi promicao razumijevanje i svijest o rizicima kriptovaluta.
Kretanje naprijed
U izjavi koju je izdala CFTC, direktor za provedbu zakona Ian McGinley kaže: „Iako su se prevaranti s proizvodima koje navodno trguju i njihove metode privlačenja žrtava - u ovom slučaju putem društvenih mreža - možda promijenili, izreka 'ako nešto zvuči predobro da bi bilo istinito, vjerojatno i jest' ostaje jednako valjana kao i uvijek.“
Čak su i sofisticirani investitori u opasnosti od prijevara. FTC je izvrsne informacije o izbjegavanju kripto prijevara. Preporuke CFTC-a također snažno potiču javnost da provjeri registraciju tvrtke kod CFTC-a prije uplate sredstava. Ako tvrtka nije registrirana, kupci bi trebali biti oprezni s davanjem sredstava toj tvrtki. Status registracije tvrtke možete pronaći pomoću NFA OSNOVE.
Ako ulažete u kripto imovinu, ZenLedger vam može pomoći u agregiranju transakcija na više novčanika i mjenjačnica, izračunavanju kapitalne dobiti ili gubitka te generiranju dokumentacije koju morate podnijeti svake godine. Osim toga, možete pristupiti prikupljanju poreznih gubitaka, upravljanju portfeljem i drugim alatima koji će vam pomoći da bolje razumijete svoju imovinu i optimizirate poreze.
Ovaj materijal je pripremljen samo u informativne svrhe i ne treba ga tumačiti kao stručni savjet. Molimo vas da potražite neovisan pravni, financijski, porezni ili drugi savjet specifičan za vašu konkretnu situaciju.
