NovaTech, koji su 2019. godine osnovali Cynthia i Eddy Petion, isprva je izgledao kao dovoljno službena tvrtka za trgovanje forexom. Ali ako "AI trgovački bot" koji ostvaruje visoke prinose i nema pravnu adresu nije digao zvona za uzbunu, zamršena shema višerazinskog marketinga u kojoj biste mogli zaraditi milijune regrutiranjem drugih za ulaganje mogla bi.
SEC je optužio NovaTech i Petions za prikupljanje više od 650 milijuna dolara u kripto imovini od više od 200,000 investitora diljem svijeta u okviru tipične Ponzijeve sheme usmjerene na haićansko-američku zajednicu.
Ovaj članak istražuje što se dogodilo i kako bi to moglo utjecati na kripto tržišta.
Što se dogodilo?
Komisija za vrijednosne papire i burzu (SEC) optužen Cynthia i Eddy Petion te njihova tvrtka NovaTech Ltd. optuženi su za provođenje prijevarne sheme kojom su prikupljeno više od 650 milijuna dolara kripto imovine od više od 200 000 investitora diljem svijeta, što je čini jednim od najznačajnijih slučajeva prijevare u kripto prostoru u posljednjih nekoliko godina.
SEC tvrdi da su njih dvoje promovirali shemu višerazinskog marketinga koja je rezervirala samo dio sredstava investitora za trgovanje. Ostatak su potrošili na isplate postojećim investitorima, isplatu provizija promotorima i punjenje vlastitih bankovnih računa Petionsa - poznata taktika za one koji koriste Ponzijeve sheme.
Uz NovaTecha i Petionsa, SEC je u svojoj tužbi za borbu protiv prijevara s vrijednosnim papirima imenovao i promotore NovaTecha Martina Zizija, Dapilinua Dunbara, Jamesa Corbetta, Corrieja Sampsona, Johna Garofana i Marshu Hadley kao optuženike u svojoj tužbi za borbu protiv prijevara s vrijednosnim papirima. Unatoč regulatornim mjerama i crvenim zastavicama, te su osobe nastavile regrutirati investitore i umanjivati rizike.
Taj potez dolazi nakon što se nekoliko drugih regulatornih agencija zainteresiralo za slučaj. Primjerice, 2022. godine kalifornijski Odjel za financijsku zaštitu i inovacije (DFPI) izdao je izvješće o prijevari s vrijednosnim papirima prestati i odustati, poduzimajući prvu regulatornu akciju protiv NovaTech FX-a u SAD-u, zbog iznošenja neistinitih izjava o bitnim činjenicama i propustima.
Evolucija kripto prijevara
Kripto prijevare postoje već godinama. Prema ChainalysisProšle godine je putem ilegalnih adresa primljeno više od 24 milijarde dolara, što predstavlja oko 0.34% ukupnog volumena transakcija na lancu. Dok su prihodi od kripto prijevara i hakiranja pali, kriminalci su samo prošle godine ukrali oko 5 milijardi dolara od ništa ne slutećih pojedinaca.
Prijevare predstavljaju samo djelić ilegalne kripto aktivnosti. Izvor: Chainalysis
Ponzijeve sheme poput NovaTech prijevare postale su manje popularne tijekom godina. U novije vrijeme kriminalci su se okrenuli ciljanijim kampanjama poput "klanja svinja", što uključuje izgradnju odnosa tijekom vremena sa žrtvom prije nego što je se prisili da potroši veliku količinu novca na kraju prijevare.
Druge vrste kripto prijevara uključuju:
- Povlačenje tepiha. Programeri prikupljaju kapital prodajom kovanica u projektu, a zatim ga napuštaju, ostavljajući investitore s gubicima. Većina "rug pull" projekata su decentralizirani financijski (DeFi) projekti koji obećavaju visoke prinose svojim ranim korisnicima.
- krađu identiteta. Phishing prijevare uključuju korištenje lažnih web stranica ili e-poruka koje oponašaju legitimne kripto usluge kako bi ukrale pristupne podatke i privatne ključeve.
- Pokloni. Prevaranti se mogu predstavljati kao slavne osobe ili dobro poznate osobe, obećavajući da će umnožiti svaku kriptovalutu koja im se pošalje. To je nevjerojatno uobičajeno na društvenim mrežama poput Twittera/X-a.
- Pumpa i ispuštanje. Prevaranti umjetno napuhavaju cijenu kriptovalute niske vrijednosti koristeći lažne izjave, a zatim prodaju svoje udjele nakon što cijena poraste, ostavljajući "vlasnike vreća" s gubicima.
Ministarstvo financijske zaštite i inovacija (DFPI) pruža alat za praćenje kripto prijevara na temelju pritužbi potrošača. Ako vam netko pruži sumnjivu priliku, možete pretražite stranicu kako bi vidjeli je li netko drugi to prijavio kao prijevaru. Ali, naravno, ovo je samo nekoliko od mnogo tisuća aktivnih kripto prijevara.
Savjeti za izbjegavanje prijevara
Kripto prijevare uvijek izgledaju očito gledajući unatrag, ali u tom trenutku mogu biti vrlo uvjerljive. Pritisak da se brzo djeluje dovoljan je čak i za tehnološki potkovane pojedince da se povremeno uhvate u prijevaru. Dobra vijest je da možete izbjeći da postanete žrtva pridržavajući se nekoliko osnovnih pravila prilikom trgovanja kripto imovinom.
Evo nekoliko savjeta kako ne biste postali žrtva:
- Udahni duboko. Većina prijevara je uspješna jer potiču brzoplete odluke. Ako prespavate veliku odluku ili barem odvojite trenutak da se odmaknete prije kupnje, možete izbjeći mnoge skupe prijevare tako što ćete ih vidjeti onakvima kakve jesu.
- Nikad ne dijeli tajne. Nikada ne dijelite svoje privatne ključeve ili početne fraze. Legitimne mjenjačnice i tvrtke nikada vas neće tražiti ove osjetljive podatke; svatko tko ih traži putem društvenih mreža ne namjerava ništa dobro.
- Koristite ugledne mjenjačnice. Držite se poznatih platformi s jakim sigurnosnim mjerama, a ne manje poznatih platformi koje mogu imati nešto niže troškove. Dugoročno ćete biti puno sigurniji s većim organizacijama.
- Ako je previše dobro da bi bilo istinito… Budite oprezni s obećanjima o zajamčenim visokim prinosima. Ako zvuči predobro da bi bilo istinito, vjerojatno i jest. Nema jamstava za povrat ulaganja; svaki visoki prinos obično dolazi i s većim rizicima.
Nažalost, ako izgubite novac u prijevari, rijetko postoji dobar način da ga nadoknadite. Nakon Zakona o smanjenju poreza i zapošljavanju iz 2018., više ne možete odbiti gubitke od krađe u svojim poreznim prijavama osim ako nisu pripisani saveznim proglašenim područjima katastrofe. Čak i ako regulatori nadoknade sredstva, možda ćete dobiti samo mali dio natrag, ako uopće išta.
Više propisa u budućnosti
SEC-ova akcija protiv NovaTecha jedna je od mnogih koje je podnijela ove godine - iako jedna od većih prijevara. Od siječnja, agencija je optužila najmanje osam drugih organizacija, uključujući slične kriminalne krugove, poput CryptoFX-a, koji je vodio Ponzijevu shemu vrijednu 300 milijuna dolara usmjerenu na više od 40,000 pretežno latinoameričkih ulagača.
Iako većina ljudi podržava ove mjere, agencija je također aktivno ciljala legitimnije organizacije provođenjem neregistriranih ponuda vrijednosnih papira. Te mjere su uživale manju podršku među kripto zajednicom, koja neke od tih akcija smatra prekoračenjem svojih regulatornih ovlasti.
Nedavno, u srpnju 2024., SEC optužen Consensys Software — proizvođač MetaMaska — sudjeluje u neregistriranoj ponudi i prodaji vrijednosnih papira putem usluge koju naziva MetaMask Staking te upravlja neregistriranim brokerskim društvom putem tog proizvoda i drugog pod nazivom MetaMask Swaps.
Od prekretnice SEC-a Tužba protiv Ripplea Agencija je 2020. godine uložila svoj autoritet unutar kripto ekosustava. Iako je sud ranije ove godine presudio u korist Ripplea, presuda je ograničila presudu na Rippleov konkretan slučaj, što znači da agencija i dalje može pokretati postupke protiv drugih tvrtki.
Bottom Line
Prijevara NovaTech samo je jedna od mnogih kripto prijevara koje godišnje kradu milijarde dolara od ništa ne slutećih žrtava. Iako se većina ljudi slaže s tim da SEC obustavi ove operacije, agencija je također ciljala na legitimnije organizacije za koje smatra da krše američke zakone o vrijednosnim papirima.
Ako trgujete kripto imovinom, Zen Ledger može vam pomoći da ispunite složene zahtjeve poreznog izvješćivanja Porezne uprave (IRS). Naša platforma automatski agregira transakcije između novčanika i mjenjačnica, izračunava vaše kapitalne dobitke i gubitke te generira dokumentaciju koju morate podnijeti svake godine. Također možete pronaći prilike za uštedu uz prikupljanje poreznih gubitaka!
Započnite već danas besplatno!
Gore navedeno služi samo u opće informativne svrhe i ne treba ga tumačiti kao stručni savjet. Molimo vas da potražite neovisan pravni, financijski, porezni ili drugi savjet specifičan za vašu konkretnu situaciju.
