A kriptovaluták forradalmasíthatják az elektronikus fizetéseket és átutalásokat, de tökéletes platformot biztosítanak a bűnözők számára is. A kriptovalutákkal történő tranzakciók azonnaliak és természetüknél fogva lehetetlenek visszafordítani, míg az alapul szolgáló technológia ál-anonimitást biztosít, ami megnehezíti a csalók felkutatását.
Vessünk egy pillantást néhány gyakori kriptovaluta-átverésre és arra, hogy mit tanulhatsz belőlük, hogy elkerüld az áldozattá válást.
1. lecke: A kriptovaluta-„nyereményjátékok” ellopják a pénzedet
Sok csaló hírességnek adja ki magát a Twitteren, lemásolja a profilképét, és olyan felhasználónevet választ, amely nagyon hasonlít a valódi fiókjához. Amikor az eredeti híresség egy bejegyzésére válaszolnak, ezek a tweetek nagyon meggyőzőnek tűnhetnek a gyanútlan áldozatok számára, akik nem találkoztak a csalással.
A nyereményjáték-átverés azzal kezdődik, hogy a nyereményjátékban való részvételhez kis mennyiségű kriptovalutát kérnek, cserébe sokkal nagyobb összeg ígéretével. Mivel korlátozott mennyiségű kriptovaluta van a nyereményjátékban, erős a sürgősségérzet, hogy azonnal cselekedjenek a kifizetés igénybevétele érdekében.
A Twitter-botok a csaló eredeti tweetjére válaszolva megerősítik, hogy a nyereményjáték jogos. Az üzenetek puszta gyakorisága és mennyisége arra ösztönzi az áldozatokat, hogy hagyják el a józan eszüket, és cselekedjenek, mielőtt a nyereményjáték véget ér, miközben mesterséges társadalmi bizonyítékot szolgáltatnak.
Az átverés egy friss, Elon Musk által elkövetett változata több mint 28 embert sújthatott. Bitcoin 175 000 dollár értékű áldozatok a beszámolók szerint Ethereum World News, bár ennek az összegnek egy részét a csaló társaitól és bűntársaitól is átutalhatták volna hírnév szerzésére.
Az alábbi tippek szem előtt tartásával elkerülheted a nyereményjátékokkal kapcsolatos csalásokat:
- Légy óvatos azokkal a nyereményjátékokkal, amelyek ingyenes kriptovalutát ígérnek, mivel ezek ritkán legitimek.
- Keresd a Twitter Ellenőrzött fiók jelvényét a híres Twitter-felhasználók személyazonosságának megerősítéséhez.
2. lecke: A kriptovalutákban nincs garantált hozam
A legtöbb ember felismeri és elkerüli azokat a kriptovaluta-átveréseket, amelyek azonnali és garantált hozamot ígérnek, de a kifinomultabb csalásokat legitim befektetési lehetőségeknek álcázzák.
Például a magas hozamú befektetési programok (High Yield Investment Programs, HYIPs) a nem regisztrált befektetési vállalkozások népszerű típusai. A hagyományos befektetésekkel ellentétben ezek a programok magas hozamot ígérnek, kevés vagy semmilyen kockázat nélkül a befektető számára. Ezeket prémium banki programoknak is nevezhetik.
A Bitconnect volt ennek az átverésnek a leghíresebb példája. Egy kereskedő cégnek Bitcoint „kölcsönadva” napi 0.5% és 1% közötti hozamot lehetett elérni egy zárolási időszak után. Rövidebb zárolási időszakok és magasabb hozamok voltak fenntartva azoknak, akik nagyobb „kölcsönösszegeket” adtak fel. A platformon még egy affiliate program is volt, amelynek célja, hogy ösztönözze a felhasználókat barátaik és kollégáik meghívására.
Csúcspontján a Bitconnect az egyik legnagyobb kriptotőzsde volt, nagyjából 1 milliárd dolláros piaci kapitalizációval. Kicsit több mint egy év működés után összeomlott, és az összes „hitelt” törölték, majd Bitconnect érmére váltották. Nem meglepő módon ezek az érmék gyorsan elvesztették szinte teljes értéküket, és a „befektetők” dollármilliókat veszítettek.
Elkerülheti befektetési csalások ha ezeket a tippeket szem előtt tartod:
- Ne feledd, hogy nincs olyan, hogy kockázatmentes megtérülés a befektetésen.
- Ragaszkodjon olyan befektetési cégekhez, amelyek be vannak jegyezve az Értékpapír- és Tőzsdefelügyeletnél (SEC), vagy felügyelet alatt állnak.
3. lecke: Végezzen kellő gondosságot minden ICO befektetéssel kapcsolatban
Az ICO-k, vagyis a kezdeti érmekibocsátások (Initial Coin Offering) népszerű módjaivá váltak a tőkebevonásnak a kriptovaluta világában. Például az Ethereum ICO-ja hatalmas sikert aratott, és végül a világ egyik legnépszerűbb kriptovalutájának létrejöttéhez vezetett. A korai befektetők jelentős megtérülést realizáltak a tőkéjükön.
A hagyományos értékpapírpiacon számos ICO-t hasonlítanak a kezdeti nyilvános ajánlattételhez (IPO), de van néhány fontos különbség. Az IPO-k során egy vállalat tulajdoni hányadát adják el befektetőknek, míg az ICO-k digitális tokeneket értékesítenek a nyilvánosságnak, amelyeknek nincs részvényértékük.
A PlexCoin az egyik leghíresebb példa a kudarcot vallott ICO-kra. A vállalat célja az volt, hogy a világ vezető privát internetes pénznemévé váljon, gyorsabb tranzakciós sebességgel, mint a Bitcoin, és nagyobb tárolási hatékonysággal. A vállalat még azt is ígérte, hogy a felhasználók a világ bármely pontján valós életben is lebonyolíthatnak tranzakciókat PlexCard VISA kártyával.
A magas hozamok ígérete mellett az alapító, Dominic Lacroix iparági „szakértőkkel” vette körül magát, akik legitimitást kölcsönöztek a projektnek. Ezek a szakértők a saját múltbeli bűncselekményeinek eltitkolásában is segítettek – 2013-ban mikrohitel-vállalkozása hat rendbeli felhasználók megtévesztésében bűnösnek vallotta magát.
Miután 2017 augusztusában elindította a PlexCoin ICO-ját, a vállalat 15 millió dollár tőkét gyűjtött be a befektetőktől. Három hónappal később az SEC leállította az ICO-t, befagyasztotta a 15 millió dolláros bevételt, és bebörtönözte az alapítót, Dominic Lacroix-t. Ez volt az első hivatalos intézkedés, amelyet az SEC egy ICO-kibocsátó ellen tett.
Az ICO-átveréseket a következő tippek szem előtt tartásával kerülheted el:
- Kutasd fel az ICO-k mögött álló személyek hátterét, hogy van-e büntetett előéletük.
- Kerülj minden olyan befektetést, amely nincs regisztrálva az Értékpapír- és Tőzsdefelügyeletnél (SEC), vagy nem tartozik valamilyen felügyelet alá.
- Keress olyan ICO-lehetőségeket, amelyeket olyan alapítók támogatnak, akik már sikeresek voltak a múltban, valamint olyan ICO-kat, ahol a coinok valódi hasznot hoznak.
A lényeg
A kriptovaluták térnyerése a bűnözők célpontjává tette őket, akik gyanútlan áldozatoktól akarnak ellopni milliókat. A piac jellegéből adódóan az ellopott pénzeket szinte lehetetlen visszaszerezni, és a bűnözők sok esetben anonimitást élveznek, amely megvédi őket a leleplezéstől.
A megbeszélt tippek szem előtt tartásával elkerülheted, hogy számos gyakori kriptovaluta-átverés áldozatává válj, és hosszú távon megvédheted befektetési tőkédet.
Kipróbál Zen Ledger kriptovaluta-adózási igényeihez még ma!
