A kriptovalutákból eredő csalások, lopások és visszaélések okozta veszteségek összesen 1.2 milliárd dollárt tettek ki 2019 első negyedévében. CipherTrace, amely jó úton halad afelé, hogy meghaladja a tavaly ellopott 1.7 milliárd dollárt. Bár magát a blokklánc protokollt senki sem törte fel, számos nagy horderejű lopás történt tőzsdékről és magánszemélyeket célzó csalás.
Vessünk egy pillantást a kriptovalutád csalások, lopások és visszaélések, valamint az IRS által kiszabott bírságokból és büntetésekből eredő veszteségek elleni legjobb védekezési módokra.
#1. Hűtött tárolás privát kulccsal
A kriptovaluták nyilvános kulcsú titkosításra épülnek: egy privát kulcs egy nyilvános kulcsot generál egy rendkívül biztonságos, egyirányú hash függvény segítségével, míg a nyilvános kulcs egy címet generál egy hasonló egyirányú hash függvény segítségével. Így… küld egy tranzakció privát kulcs használatával, amit valaki könnyen ellenőrizhet egy nyilvános kulcs segítségével; de a privát kulcsot nem lehet visszafejteni, hogy tranzakciókat küldjön egy másik személy számlájáról.
A legtöbb kriptovaluta-lopás olyan tőzsdéken történik, amelyek ügyfeleik nevében privát és nyilvános kulcsokat tárolnak. Ha a privát kulcsokat ellopják, a hackerek könnyen átutalhatnak kriptovalutát az ügyfelek számláiról a saját számláikra. Ezeket az ellopott pénzeszközöket lehetetlen visszaszerezni a blokklánc fizikai megváltoztatása nélkül, ami csak akkor fordul elő, ha nagyszabású lopások történnek a kriptovaluta blokkláncában rejlő hibák miatt.
A lopás megelőzésének legjobb módja az úgynevezett hidegtárolás használata, ami azt jelenti, hogy a privát kulcsot offline tároljuk. Ezt bármivel megtehetjük, a privát kulcsot jelképező, papírra nyomtatott QR-kódtól kezdve a privát kulcsot tartalmazó titkosított hardvertárcáig – csak ne veszítsük el a privát kulcsot, különben a kriptovaluta örökre elveszik!
#2. Győződjön meg arról, hogy eszközei biztonságban vannak
A tőzsdéken vagy online pénztárcákban tárolt kriptovaluták ki vannak téve a lopásnak, de legalább ezek a szolgáltatók átfogó óvintézkedéseket tesznek az ügyfelek digitális eszközeinek védelme érdekében. Például, Coinbase Az ügyfelek pénzeszközeinek 98%-át offline, redundáns, megosztott tárolóban tárolja, amely AES-256 titkosítással van ellátva, és földrajzilag széfekben és trezorokban van elosztva. Ezeket a betéteket támadás esetén is védi az ügyfelek veszteségeinek megelőzése érdekében.
Ha kriptovalutákat tervezel tárolni a saját eszközök, gondoskodjon arról, hogy azok maximális biztonságban legyenek a lopás elkerülése érdekében. Adathalászat elleni munkacsoport Becslések szerint a világ számítógépeinek közel egyharmada fertőzött kártevővel, ami arra utal, hogy a legtöbb számítógép nem rendelkezik megfelelő biztonsági szinttel. Az ellopott hitelkártyákkal ellentétben a kriptovaluták felhasználóinak nincs módjuk visszaszerezni a pénzüket, ha ellopják azokat.
Több módszerrel is biztosíthatja eszközei biztonságát:
- Telepítsen vírus- és kártevőirtó szoftvereket, és rendszeresen frissítse és futtassa azokat, hogy biztosan ne fertőződjön meg az eszköze.
- Titkosítsd az eszközeiden tárolt összes adatot. Ha az eszközt ellopják, a bűnözők nem férhetnek hozzá a kriptovalutához, és remélhetőleg van egy biztonsági mentésed.
- Használjon biztonságos pénztárca alkalmazást a digitális valuták tárolására oly módon, hogy titkosítással védje azokat az eszközszintű fenyegetésektől.
- Fontolja meg a biztonságos operációs rendszereket, például a Linuxot vagy a MacOS-t, amelyek kevésbé érzékenyek a támadásokra, mint a Microsoft Windows.
#3. Használjon biztonságos hardveres pénztárcát
A hardveres tárcák a digitális valuták legbiztonságosabb hideg tárolási módját jelentik. A hackerek számára lehetetlen ellopni a kriptovalutát anélkül, hogy fizikailag ellopnák az eszközt, mivel az nincs csatlakoztatva az internethez. Ha az eszközt ellopják, a hackereknek továbbra is meg kell találniuk egy négy-hat számjegyű PIN-kódot a tárca visszafejtéséhez és eléréséhez. A modern hardveres tárcák szinte áthatolhatatlanok és rendkívül intuitívak a fogyasztók számára. A kétfaktoros hitelesítéssel (2FA) extra biztonsági réteget adhatsz kriptotárcádhoz.
Ledger Nano Security – Forrás: Ledger.io
A három legnépszerűbb hardveres pénztárca a következő:
- Ledger Nano az egyik legnépszerűbb hardveres pénztárca, amely manipulációbiztos chippel és saját operációs rendszerrel rendelkezik, amelyet kifejezetten a digitális eszközök védelmére terveztek.
- Trezor egy másik népszerű hardveres tárca, amelyet biztonsági kutatók auditáltak, és könnyen használható felületet biztosít a kriptovaluták világában újoncok számára.
- KeepKey egy újabb hardveres pénztárca, amely PIN-védelmet, jelszóvédelmet és testreszabható tranzakciós sebességet biztosít az optimális biztonság fenntartása érdekében.
Ha egy hardvertárca elveszik, a kriptovaluta biztonságosan visszaállítható egy előre meghatározott 12, 18 vagy 24 szavas helyreállítási seed segítségével. Ezeket a helyreállítási seedeket biztonságos helyen kell tartani. Egyszerűen vásárolhat egy csere hardvertárcát, és megadhatja a helyreállítási seed értéket, hogy visszanyerje a hozzáférést az eredeti tárcában található kriptovalutához.
#4. Kerülje a gyakori kriptovaluta-átveréseket
Számtalan kriptovaluta-átverés létezik – és naponta jelennek meg újak –, de némelyik hatékonyabb, mint mások. Ha tisztában van ezekkel az átverésekkel, elkerülheti az áldozattá válást, és megvédheti kriptovaluta-vagyonát.
A három leghatékonyabb csalás a következő:
Kezdeti érmeajánlatok (ICO)
Sok ICO legitim kísérlet egy életképes vállalkozás elindítására, de másoknak nincsenek életképes üzleti terveik. Az új altcoinok gyakran megalapozatlan állításokat tesznek termékeikről, ami az SEC-t a szigorú fellépésre késztette.
Kereskedési rendszerek
Sok kereskedő cég kínálja tőkéjének befektetését „bevált” kereskedési rendszerekbe, amelyek kiszámítható profitot termelnek. Ezek a kereskedési rendszerek gyakran piramisjátékok, ahol az új befizetéseket a korábbi befektetők kifizetésére használják fel.
Ingyenes ajándékok
A hírességek utánzására létrehozott hamis közösségi média fiókok ingyenes kriptovaluta-nyereményeket kínálhatnak – az egyetlen bökkenő az, hogy egy kis összeget be kell fizetni a nyeremény átvételéhez. Természetesen a bűnözők egyszerűen megtartják a befizetést.
A kriptovaluta kriptocsalásoktól való védelmének legjobb módjai
A józan ész a legegyszerűbb módja annak, hogy elkerüljük az ilyen típusú csalásokat – ha egy kriptovaluta-ajánlat túl szépnek tűnik ahhoz, hogy igaz legyen, akkor valószínűleg az is! Ragaszkodjon a hosszú távú „vétel és tartás” befektetési stratégiákhoz, vagy a rövid távú stratégiákhoz, amelyeket Ön fejlesztett ki és ért.
#5. Tartsa boldogan az adóhatóságot
Az IRS (amerikai adóhatóság) a kriptovalutákat vagyonként kezeli, ami azt jelenti, hogy be kell jelenteni az eladás vagy átváltás során keletkezett tőkenyereséget és -veszteséget. Ha nem naprakész, és az IRS felfedezi ezt, akkor felelőssé válhat a visszamenőleges adók és kamatok, valamint a bírságok és büntetések megfizetéséért. És előfordulhat, hogy digitális eszközöket kell eladnia, hogy kifizethesse ezeket a bírságokat.
Zen Ledger megkönnyíti annak biztosítását, hogy pontosan szerepeljenek a kriptovalutákkal kapcsolatos nyereségek és veszteségek az adóbevallásban. A tőzsdék és tárcák közötti tranzakciók automatikus összesítésével a platform kiszámítja az egyes tranzakciókból származó nyereséget vagy veszteséget, és automatikusan kitölti a fontos IRS-űrlapokat, például a 1040-es D mellékletet és a 8949-es nyomtatványt.
A lényeg
A kriptovaluta-lopások és csalások okozta veszteségek meghaladják az évi egymilliárd dollárt. Minimalizálhatod az áldozattá válás esélyét, ha betartod a kriptovaluta védelmének legjobb módjait, például hűtőtárolást használsz, biztosítod az eszközeidet, elkerülöd a gyakori csalásokat, és gondoskodsz az adóhatóság (IRS) elégedettségéről.
