A Binance a vállalati történelem egyik legnagyobb bírságának megfizetésével került a címlapokra – egy 4.3 milliárd dolláros megállapodással a CFTC-vel, az Igazságügyi Minisztériummal és más kormányzati szervekkel a pénzmosás és további vádak miatt. De mi áll ezek mögött a számok mögött, és hogyan fogják ezek a vádak befolyásolni az amerikai kriptoipar jövőjét?
Ebben a cikkben részletesen megvizsgáljuk a megállapodás részleteit, és azt, hogy az hogyan befolyásolhatja a piacokat az elkövetkező évben és azon túl.
Mit csinált Binance?
A Binance-t két súlyos bűncselekménnyel vádolták, és beismerték azokat.
Először is, a cég összeesküvést szőtt egy engedély nélküli pénzátutalási tevékenység folytatására anélkül, hogy „ismerd meg az ügyfeledet” (KYC) vagy „pénzmosás elleni” (AML) intézkedéseket alkalmazna. Ezen védelmi intézkedések nélkül a platform a „terroristák, kiberbűnözők és gyermekbántalmazók” pénzmosásának eszközévé vált, az Igazságügyi Minisztérium szerint. sajtóközlemény.
Másodszor, a cég engedély nélküli kriptotőzsdét üzemeltetett az Egyesült Államokban, és szándékosan elrejtette azt az amerikai szabályozók elől. Konkrétan létrehozott Binance.US egy megfelelő tőzsdeként, hogy megnyugtassa az amerikai szabályozókat, de továbbra is lehetővé teszi a kiemelkedő befektetők („bálnák”) számára, hogy titokban átutalják pénzüket a Binance.com-ra, lehetővé téve számukra az amerikai szabályok és előírások megkerülését.
Miért telepedett le a Binance?
A Binance évek óta tudatosan kijátszotta az amerikai törvényeket. Sőt, Samuel Lim – a cég korábbi megfelelőségi vezetője – egy lesújtó belső beszélgetésben beismerte, hogy „egy kibaszott [sic] engedély nélküli értékpapír-tőzsdeként működünk az USA-ban, haver”. Szóval mi késztette a céget arra, hogy elfogadjon ekkora bírságot, sőt akár börtönbüntetést is?
Míg az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) és a Pénzügyminisztérium (CFTC) évek óta kitűzte a tőzsdével kapcsolatos céljait, az Igazságügyi Minisztérium és a Pénzügyminisztérium a megállapodás biztosításához szükséges befolyást gyakorolta. A Pénzügyminisztériumnak joga van jóváhagyni a tőzsdét, és elvágni azt a nemzetközi bankrendszer jelentős részeitől – szinte biztosan kiszorítva azt az üzleti tevékenységéből.
A megállapodás alternatívájaként jött létre egy vádemelés és szankciókBár hatalmas pénzbírsággal és potenciális börtönbüntetéssel jár, a Binance még egy napig küzdeni fog.
Mi van a Binance elszámolásában?
A Binance és az Igazságügyi Minisztérium megegyezésre jutott a tőzsde ellen indított perekben, melyek szerint a cég összeesküvést szőtt engedély nélküli pénzátutalási tevékenység folytatására pénzmosás elleni védelem nélkül. A megállapodás értelmében a cég beleegyezett, hogy 1.8 milliárd dolláros bírságot és 2.5 milliárd dollárnyi pénzbírságot fizet, valamint három évre felügyelőt nevez ki a jövőbeni megfelelés biztosítására.
A cég emellett megegyezett az Árutőzsdei Határidős Ügyletek Kereskedelmi Bizottságával (CFTC), miután engedély nélküli kriptoderivatíva-kereskedési platformot üzemeltetett az Egyesült Államokban, és szándékosan elrejtette azt az amerikai szabályozó hatóságok elől. A megállapodás értelmében 1.35 milliárd dollár polgári jogi büntetést és további 1.35 milliárd dollár követelést fizet.
E két egyezség mellett a tőzsde 3.4 milliárd dolláros büntetést (és egy ötéves felügyeleti intézkedést) szab ki a pénzmosás elleni és szankciós törvények megsértésével kapcsolatos vádakra a Pénzügyi Bűnüldözési Hálózattal (FinCEN). Végül pedig 968 millió dolláros egyezséget kötött a Külföldi Vagyonkezelési Hivatallal (OFAC) hasonló vádak miatt.
Nem meglepő módon ezeknek a bírságoknak a tényleges kifizetése számos tényezőtől függ. Bár ezek az összegek meghaladják a 10 milliárd dollárt, a tisztviselők szerint kezdetben csak 4.3 milliárd dollár fog átkerülni a Binance-től az amerikai kormányhoz. A fennmaradó összeg az ügynökségek közötti tranzakciókat foglalja magában, és attól függ, hogy a tőzsde megfelel-e a jövőbeli szabályoknak és előírásoknak.
Mi a helyzet a Binance tisztviselőivel?
Changpeng „CZ” Zhao lemondott a Binance vezérigazgatói posztjáról, és 150 millió dolláros egyezséget kötött az Igazságügyi Minisztériummal és a CFTC-vel. A megállapodás értelmében bűnösnek vallotta magát a banktitokról szóló törvény megsértésében, az ítélethirdetésre pedig 2024. február 23-án kerül sor. Nemrégiben 175 millió dolláros személyes óvadék és 15 millió dolláros vagyonkezelői alap alapján szabadult az őrizetből.
CZ büntetőjogi vádjain túl Samuel Lim, a korábbi megfelelőségi igazgató 1.5 millió dollárért megegyezett a CFTC-vel.
Vajon a Binance-nek további bírságokra lesz szüksége?
A kormány és a Binance közötti megállapodás alól a figyelemre méltó kivétel az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) volt, amely arra kényszerítette volna a tőzsdét, hogy bezárja amerikai kriptovaluta-kereskedési üzletágának nagy részét, és elfogadja azt az állítást, hogy leányvállalatai manipulálták a kereskedést. Az SEC megállapodása lehetetlenné tette volna a BNB kereskedelmét az Egyesült Államokban, és rontotta volna globális értékét.
Végső soron az SEC folyamatban lévő ügye az ügynökség azon állítására támaszkodik, hogy A kriptovaluták értékpapírokÉs miután a Ripple sikert aratott a bíróságon, a Binance ügyvédei talán jobban bíznak abban, hogy képesek lesznek megküzdeni az SEC állításával és megvédeni a Binance.US eszközeiket. A tőzsde is kiveheti a részét az SEC vádjainak leküzdésében és hírnevének megőrzésében.
Az SEC pere azonban már megtette a hatását. A bírósági dokumentumok szerint a Binance.US a havi felhasználóinak közel felét elvesztette az SEC perét követően, miközben eszközeinek átlagos havi értéke közel 90%-kal csökkent. Tehát még ha a Binance nyer is a bíróságon, hatalmas károkat szenvedhet el az Egyesült Államokban a per miatt.
Mi a hatása az iparágra?
A Binance elleni fellépés a legújabb a szabályozási intézkedések sorozatában, amelyek piacvezető cégeket alakítottak át, és magas rangú személyeket küldtek börtönbe. A szövetségi hatóságok vádat emeltek Do Kwan, a ... megalkotója ellen. Terra-Luna, Alex Mashinsky a Celsius-tól és Sam Bankman-Fried a FTX – és valószínűleg CZ lesz a legújabb áldozat.
A szabadon űződő vezetők felszámolása mellett a kormányzat kiszűrte a szabályozatlan offshore tőzsdéket, és egyértelművé tette, hogy mindenkinek, aki üzleti tevékenységet folytat az Egyesült Államokban, be kell tartania a szabályokat.
De a millió dolláros kérdés az, hogy meddig mennek el a szabályozók a kriptoipar elleni fellépésükben?
Sokan örülnek annak, hogy az SEC uralkodik a kevésbé vonzó vállalatok felett, de bizonyos esetekben a szabályozók nem csak a „rosszfiúkat”, hanem a jó szándékú vállalatokat is üldözik. Például az SEC a Coinbase-t támadta meg, amiért nem regisztrált tőzsdeként, brókerként és elszámolóházként működött, annak ellenére, hogy a vállalat erőfeszítéseket tett a legális működéshez szükséges regisztrációk megszerzésére.
Szerint CoinbaseAz Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) engedélyezte a Coinbase tőzsdére lépését 2021 áprilisában, és akkor azt nyilatkozta, hogy szerinte nincs törvényi felhatalmazása a Coinbase-hez hasonló vállalkozások szabályozására. Az elmúlt hónapokban azonban az ügynökség hirtelen megváltoztatta álláspontját, és azt állítja, hogy a Coinbase 2018 óta illegálisan működik, és regisztrálnia kell nemzetbiztonsági tőzsdének.
Továbbá a Coinbase többször is kért pontosítást és szabályozást. Például a tőzsde többször is útmutatást kért a Bizottság által regisztrált alternatív kereskedési rendszer (ATS) leányvállalatának aktiválásával kapcsolatban – ez egy olyan rendszer, amelyet több bróker-kereskedő is használ, amikor kereskedési, közvetítői és letétkezelési szolgáltatásokat nyújtanak a lakossági befektetőknek.
A lényeg
A Binance történelmi, 4.3 milliárd dolláros megállapodása különböző kormányzati szervekkel egy újabb példa arra, hogy a szabályozók megfékezték az iparágat. De míg a CFTC és más ügynökségek elégedettnek tűnnek a megállapodással, az SEC továbbra is érvényesíti azt az állítását, hogy minden kriptovaluta és értékpapír – ez az igény a Binance-en túl más tőzsdékre, például a Coinbase-re is kiterjed.
Végső soron a kormány Binance, FTX, Terra-Luna és más kellemetlen projektek elleni fellépése megérdemelt, és segíthet egy érettebb iparág kialakulásában. Az azonban még várat magára, hogy a kormány milyen mértékben fog beavatkozni a kriptovalutákba.
Ha kriptovalutákkal kereskedsz, a ZenLedger segíthet a tranzakciók összesítésében tárcák és tőzsdék között, a tőkenyereségek és -veszteségek kiszámításában, valamint a benyújtandó adóbevallások elkészítésében. Ezenkívül adóveszteség-beszedő szoftverünk segíthet azonosítani az éves megtakarítási lehetőségeket, míg egységesített könyvelésünk kiváló védelmet nyújthat egy audit során.
Ez az anyag kizárólag tájékoztatási célokat szolgál, és nem értelmezhető szakmai tanácsként. Kérjük, kérjen független jogi, pénzügyi, adózási vagy egyéb tanácsot, amely az Ön konkrét helyzetére vonatkozik.
