Képzelj el egy olyan világot, ahol a vagyonoddal fizeted ki a hiteleidet. Igen, jól olvastad!
Tegyük fel, hogy ingatlanba fektetett be, és a befektetés értéke 12 százalékos éves kamattal nőtt. Néhány hónap múlva felvett egy hitelt egy új autó vásárlására, és minden hónapban törlesztenie kell a gépjárműhitelét. Most képzelje el, hogy a vagyonának értéknövekedése kifizeti a kötelezettségeit – itt az autóhitel-törlesztőrészleteket – anélkül, hogy el kellene adnia az eszközeit.
Bár ez kitaláltnak hangzik, az Alchemix kriptovaluta-alapú hiteleivel valósággá vált.
Mi az Alchemix?
Az Alchemix egy szintetikus eszközhitel-platform, amely lehetővé teszi kriptovaluták befizetését, hitel felvételét rájuk, és az eszközök jövőbeli hozama automatikusan kifizeti az adósságodat. Az Alchemix esetében azonban ez egy időkorlátos játék. Minél tovább hagyod a betéteidet a platformon, annál nagyobb a hozam. Következésképpen a hiteled jelentős részét visszafizeted.
Mivel ez egy szintetikus eszközhitelezési platform, nézzük meg, mik is azok a szintetikus eszközök.
Mik azok a szintetikus eszközök?
Gyakran „szintetikusként” emlegetik, a kifejezés úgy tűnhet, mintha egyenesen egy sci-fi filmből származna. De ahhoz, hogy megértsük, mik is a szintetikus eszközök, először definiálni kell a származtatott termékeket, mivel a szintetikus eszközök azok.
Egy származtatott eszköz olyan eszköz, amely származékok az értékét egy mögöttes indexből vagy eszközből. Hasonlóképpen, a szintetikus eszköz egy tokenizált származtatott termék, amely egy másik eszköz értékét utánozza.
Az Alchemix Protokoll összetevői
1. Értéktárak: A trezorok az Alchemix protokoll középpontjában állnak, és az Alchemist.sol szerződés működteti őket. Alapvetően a trezorok rugalmas hitelkeretet biztosítanak a jövőbeni hozamokhoz. Ezenkívül a fedezet soha nem likvidálható, hacsak nem saját maga teszi meg.
2. Átalakító: Ez az alkímiai szintetikus tokenek kulcsfontosságú rögzítési mechanizmusa. A Transmuterrel szintetikus eszközeidet stake-elheted, és idővel alapeszközökké alakíthatod őket.
3. Alchemix DAO: Az Alchemix DAO fogja irányítani az Alchemix Finance-t. Bevételt fog termelni az Alchemix protokollból, amelynek egy része a kincstárba kerül, amely aztán kifizeti a protokollt karbantartó állandó alkalmazottakat és fejlesztőket. Az irányítást egy likvid token, az ALCX végzi.
4. Token terjesztés: Az ALCX token irányítást biztosít az Alchemix DAO-ban, és biztosítja, hogy mindenki, aki hozzájárul az Alchemix protokollhoz, megkapja a jutalmat. Emellett a fejlesztőcsapat soha nem kap elég tokent a protokoll irányításához, de ösztönzi őket a protokollon való további munkára.
Hogyan működik az Alchemix?
Ahhoz, hogy Alchemix kriptovaluta-alapú kölcsönt kapjon, be kell fizetnie a DAI-t és egy Ethereum-alapú stabilcoin fedezetként. A befizetett DAI-t ezután alUSD, egy szintetikus protokoll token létrehozására használják a Yearn.Finance trezorokban a kölcsön visszafizetésére. Minden 2 DAI-ért, amelyet fedezetként befizetsz, 1 alUSD-t kaphatsz kölcsönként. A szintetikus eszközt, az alUSD-t vissza is konvertálhatod DAI-vá, majd tovább konvertálhatod fiat pénznemre. Ez lehetővé teszi, hogy még nagyobb hozamot generálj az Alchemix likviditási poolokon vagy staking poolokon keresztül.
Az Alchemix egyik izgalmas dologja, hogy a DAI platformján magasabb kamatot lehet keresni, mint a Yearn esetében. Mi generálja ezt a plusz kamatot? Az Alchemix jobb kamatlábakat kap, mert bónusz DAI kincstárral rendelkezik a Transmuterben. Ez plusz kamatot jelent a Yearn esetében, és ugyanez a kamat bónuszként a felhasználókhoz kerül.
Ennek a kriptovaluta-alapú kölcsönnek a visszafizetési folyamata is rendkívül egyszerű. Míg más tipikus kölcsönöknél manuálisan kell fizetni, az Alchemix kölcsönzési platformján ez egy automatizált folyamat. Mivel az alUSD-t folyamatosan generálja a Yearn.Finance, az alUSD kínálata automatikusan visszaalakul DAI-vá 1:1 arányban, hogy a kölcsönt a hozam felhalmozódásával visszafizesse. Az Achemix azon képességét, hogy interakcióba lépjen a DeFi termékekkel, például a DAI-val és a Yearn.Finance-szel, kompatibilitásnak nevezik, és ez jelentősen javítja a funkcionalitását.
Ez csak Hokum?
Egy öntörlesztő, kriptovaluta-alapú hitel túl jól hangzik ahhoz, hogy igaz legyen, és néha elgondolkodtató: hol van ebben a kudarc pontja?
Nos, az 50 százalékos LTV-vel (hitel/fedezeti érték) a protokollt még a legagresszívabb tört tartalékkalkulációs banki számítások sem befolyásolnák. Egy másik tényező, ami az Alchemixet szinte bolondbiztossá teszi, az érme DAI. Elismerés illeti az Alchemix csapatát, hogy a DAI-t választották, mivel ez az egyik leginkább fedezettel biztosított stabilérme, amelyet a Maker protokoll kibocsátott. Ez a protokoll még biztonságosabbá teszi a platformot, mivel ez az egyik legrégebbi és legelterjedtebb decentralizált hitelezési protokoll. Visszatérve a DAI-ra, az értéke az USD-hez van kötve, de a fedezettel biztosított értéke 150 százalék. Tehát a minősége nem jelent problémát.
2022 júniusában, amikor a teljes crypto piac medvés volt, és még a legkiemelkedőbb kriptovaluták is lefelé tartó pályát mutattak, az Alchemix is jelentős eséssel nézett szembe. A kezdeti esés után azonban az Alchemix (ALCX) visszatért a bikapiacra, amelyet ismét medvés trend követett.
A hullámvölgyei ellenére az ALCX továbbra is a legkeresettebb Defi protokoll a befektetők körében, mivel bemutatta az alETH termékét partnerségben Curve FinanceEgy decentralizált csere kriptovaluta kereskedéshez.
Az Alchemixhez kapcsolódó kockázatok
Az Alchemix erőssége egyben a legnagyobb gyengesége is lehet. Más DeFi protokollokra épül, így egyedülálló hitelezési protokollt alkot, amely automatikusan visszafizeti a kriptovaluta-alapú hiteleket. Ugyanez az erősség azonban a gyengeségévé is válhat, mivel egyetlen DeFi protokoll meghibásodása hibák sorozatát hozhatja létre, és befolyásolhatja az Alchemix képességeit.
A probléma megoldására az Alchemix fejlesztőcsapata létrehozott egy olyan biztonsági rendszert, amely valójában jól működik. Amikor a piac 2021-ben összeomlott, a protokollt egyáltalán nem érintette. Azonban bizonytalan, hogy mi történhet a protokollal, mivel más DeFi protokolloktól függ.
Hogyan igényelhetek kriptovaluta-alapú kölcsönt az Alchemix-szel?
Ahhoz, hogy kriptovaluta-alapú kölcsönt kapjon az Alchemixtől, először csatlakoztatnia kell a pénztárcáját, ezt így teheti meg:
1 lépés
Menj az Alchemix hivatalos weboldalára, és az oldal bal felső sarkában találod a „Pénztárca csatlakoztatása” gombot.
2 lépés
Három pénztárca opció lesz elérhető: a Brave Wallet, a Coinbase Wallet és a Wallet Connect.
3 lépés
Vásárolj DAI-t, és tárold a fent említett tárcák bármelyikében, hogy elkezdhesd a tárcakapcsolatot. Fontos megjegyezni, hogy ETH-nak kell lennie a tárcádban a tranzakciós díjak fedezéséhez.
4 lépés
Vigye át a DAI-t a választott tárcába, majd hitelesítse a tárcát az Alchemix platformon.
5 lépés
A Trezor részben kattints a Befizetés gombra, és utald be a DAI-dat az Alchemixbe a tárcádból.
6 lépés
Válaszd a Kölcsönzés lehetőséget a Trezor oldalon, hogy 50%-os alUSD jutalékot kapj a befizetésedre. Az alUSD-t tétként felhasználhatod, és cserébe ALCX-et kereshetsz.
Összegzés
Az Alchemix az egyik leggyorsabban növekvő hitelezési protokoll. A protokoll első verziója kriptovaluta-alapú hiteleket és számos olyan funkciót kínált, amelyek maximalizálták a biztonságot és minimalizálták a kockázatot. A protokoll második verziójához azonban az Alchemix csapata új mércét állított fel az intelligens szerződések biztonsága terén a DeFi számára, és maximális bizalmat ébresztett az Alchemix protokollban.
