A kriptoipar mindig is a bűnözők menedéke volt a növekvő népszerűség, a laza szabályozás és a kevés általános ismeret miatt. Azonban néhány kiemelkedő trend áttekintésével és a biztonsági legjobb gyakorlatok megismerésével elkerülhetjük az áldozattá válást.
Nézzük meg a kriptovaluta-bűnözés helyzetét, hogyan decentralizált finanszírozás egyre növekvő szerepet játszik, és hogyan védheti meg magát.
Mennyire gyakoriak a kriptovaluta-bűncselekmények?
A legtöbb ember egyetértene abban, hogy a kriptovalutákkal kapcsolatos bűnözés növekszik, de ezen bűncselekmények mértéke sok nézeteltérés tárgya.
láncelemzés 2022. évi Crypto Crime Report megállapította, hogy a tiltott tárcák tavaly körülbelül 14 milliárd dollárt kaptak (a 2023-as jelentés hamarosan megjelenik). Bár ez nagy számnak hangzik, a teljes tranzakciós volumen mindössze 0.15%-át teszi ki, ami valójában a valaha volt legalacsonyabb érték. Egy 2022 augusztusi féléves frissítés pedig azt mutatja, hogy ezek a bűnözési arányok a hanyatláson.
Egyes kutatók úgy vélik, hogy a kriptovalutákkal kapcsolatos bűnözés tényleges aránya sokkal magasabb. Például Sean Foley, a Macquarie Egyetem alkalmazott pénzügyek tanszékének docense egy kutatási cikket írt ami arra utal, hogy a Bitcoin-felhasználók egynegyede illegális tevékenységben vesz részt, és a Bitcoin-tranzakciók közel fele (46%) illegális fizetéseket foglal magában.
A kormányzati szabályozók általában egyetértenek Foley értékeléseivel. Például egy 2021. júliusi saját jelentésében a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) azt sugallta, hogy a Chainalysis értékelése minimalizálja a kriptovaluta-bűnözés teljes mértékét. Számos ügynökség rámutat az illegális tárcákban található „ismeretlen ismeretlenekre” is, ami megnehezíti a bűncselekmények valódi mértékének meghatározását.
A DeFi szerepe a bűnözésben és a pénzmosásban
A decentralizált pénzügyek (DeFi) központi szerepet játszanak számos csalásban, és mindenütt jelen vannak a pénzmosási tevékenységekben.
A Chainalysis megállapította, hogy a csalásból származó bevétel 82%-kal nőtt 2021-ben, elérve a 7.8 milliárd dollárt. Ebből az összegből 2.8 milliárd dollár származott „szőnyeg húz”, ahol a csalók legitim fejlesztőknek adták ki magukat, mielőtt elszöktek volna a befektetők pénzével. Ezenkívül 2.3 milliárd dollárt loptak el a DeFi protokollokból, ami azt jelenti, hogy azok a bűnözői tevékenység elsődleges célpontjává váltak.
A cég féléves jelentésében megállapította, hogy a DeFi-hackek száma 2022-ben is tovább emelkedett. 2022 júliusáig közel 2 milliárd dollárt loptak el, szemben a 2021-es év azonos időszakában ellopott alig 1.2 milliárd dollárral. Az Észak-Koreához köthető hackercsoportok több mint 1 milliárd dollárt loptak el DeFi-protokollokból csak 2022 első felében.
A lopás mellett a DeFi protokollok a tiltott pénzeszközök népszerű célpontjaivá váltak. A Chainalysis becslése szerint a bűnözők tavaly körülbelül 8.6 milliárd dollár értékű kriptovalutát tisztítottak meg, ami 30%-os növekedést jelent 2020-hoz képest. Ez valószínűleg azért van, mert a DeFi protokolloknak nem kell ugyanazokat az „ismerd meg az ügyfeledet” törvényeket követniük, mint a központosított tőzsdéknek.
Számos államilag támogatott hacker és terrorszervezet fedezte fel ezeket a képességeket. Például egy Észak-Koreához köthető hackercsoport 2020-ban körülbelül 400 millió dollár értékű kriptovalutát lopott el, mielőtt 2021-ben egy sor DeFi protokoll segítségével tisztára mosta volna. Sikerük arra ösztönözhet más csoportokat, hogy ugyanezt tegyék.
Hogyan védekezhet
A kormányzati szervek és a bűnüldöző szervek fokozzák erőfeszítéseiket ezen bűncselekmények megelőzése érdekében. Például az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma szankcionálta Tornado készpénz 2022 augusztusában, ami sokkal nehezebbé tette a bűnözők számára a pénzmosást a szolgáltatáson keresztül. És 2021-ben a IRS és az Igazságügyi Minisztérium több milliárd dollár értékű illegális pénzt szerzett vissza.
Bár ezek az erőfeszítések segíthetnek a szervezett bűnözők körében tapasztalható pénzmosással kapcsolatos aggodalmak kezelésében, a kormányok csak korlátozott mértékben tehetnek a kriptofelhasználók lopások és csalások elleni védelme érdekében. A pénzvesztés elkerülésének legjobb módja az alapvető lépések megtétele a kriptoszámlák biztonsága és a csalások áldozatává válás kockázatának minimalizálása érdekében.
Az öt legfontosabb bevált gyakorlat a következő:
- Többtényezős hitelesítés – Mindig használjon többtényezős hitelesítést, amikor online tőzsdéket használ kriptovaluták vásárlására, eladására vagy tartására. Így a hackerek még akkor sem tudják feltörni a fiókjait, ha ismerik a jelszavát. A legbiztonságosabb megoldás egy hardverkulcs, mivel az SMS-alapú kódok könnyen lehallgathatók SIM-kártya-csere csalásokkal, és a telefonok feltörhetők.
- Hardveres pénztárcák - Hardver pénztárcák (elsősorban offline „hideg” tárolás) a kriptovaluták tárolásának legbiztonságosabb módja. Például a vagyonod nagy részét egy fizikai hardvertárcában tarthatod, amelyet széfben tárolsz, és csak egy kis mennyiséget egy „forró” tőzsdei tárcában. Csak ügyelj arra, hogy ne veszítsd el a hardvertárcát.
- Szánj egy percet – A legtöbb csaló a „fear of miss out” (FOMO) taktikát alkalmazza, hogy rávegye az áldozatokat, hogy gyorsan tokeneket juttassanak el csaló számlákra, vagy illegitim vállalkozásokba fektessenek be. A gyakori buktatók elkerülésének legjobb módja a potenciális lehetőségek gondos felmérése, az URL-ek kétszeres ellenőrzése és az alapos átvilágítás elvégzése.
- Használjon VPN-t – A nyilvános WiFi-hálózatok köztudottan sebezhetőek a közbeékelődéses támadásokkal szemben, amelyek során a hackerek elfogják és elemzik a forgalmat jelszavak vagy más adatok után kutatva. Ezeket a problémákat elkerülheti egy virtuális magánhálózat (VPN) használatával, amely egy biztonságos alagúton keresztül titkosítja a forgalmat – még nyilvános hálózatokon is.
- Diverzifikálja a befektetéseket – A kriptoiparban még a látszólag legmegbízhatóbb vállalatok is csalások vagy visszaélések miatt csődbe mentek. Ezért érdemes több DeFi protokollon és központosított tőzsdén keresztül eszközöket tartani arra az esetre, ha bármelyik protokollt vagy tőzsdét feltörés vagy más probléma érné.
A lényeg
A kriptovaluta-bűncselekmények évek óta emelkednek, de a kriptotél 2022-ben segíthet csökkenteni a bűnözési rátát. Ennek ellenére a piac egyes területein, beleértve a decentralizált pénzügyeket (DeFi), továbbra is folyamatosan növekszik a bűnözési ráta. Ennek eredményeként a kriptovaluta-befektetőknek és -rajongóknak meg kell duplázniuk a biztonsági legjobb gyakorlatokat a biztonságuk megőrzése érdekében.
Ha kriptovalutákat vásárolsz, adsz el vagy kereskedsz velük, a ZenLedger segíthet rendszerezni a kriptovaluta-állományodat, összesíteni a tranzakciókat a tárcák és tőzsdék között, és kiszámítani az éves tőkenyereségedet vagy -veszteségedet. Az adóveszteség-betakarítás segítségével akár az év során megtakarítási módokat is azonosíthatsz.
A fentiek kizárólag általános tájékoztatási célokat szolgálnak, és nem értelmezhetők szakmai tanácsként. Kérjük, kérjen független jogi, pénzügyi, adózási vagy egyéb tanácsot, amely az Ön konkrét helyzetére vonatkozik.
