Az amerikaiak közel egyötöde, a millenniumi generáció több mint egyharmada fektetett be kriptovalutákba tavaly. Eközben a nagy áruházak elkezdték elfogadni a kriptovaluta-fizetéseket, és több száz Bitcoin ATM nyílt országszerte. A kriptovaluták növekvő népszerűsége ellenére az iparág még mindig sokkal kevésbé szabályozott, mint a részvények, kötvények, devizák vagy a származtatott pénzügyi piacok.
Ezek a dinamikák a kriptovaluta-bűncselekmények melegágyává tették az iparágat. Az 51 százalékos támadásoktól kezdve a hírességek megszemélyesítéséig a bűnözők a technikai és szociális manipulációs taktikák széles skáláját alkalmazzák, hogy elválasszák a jó szándékú embereket kriptovagyonuktól. Számos kifinomult támadást egyre nehezebb megkülönböztetni a legitim profitlehetőségektől az iparágban.
Vessünk egy pillantást a kriptovaluta-bűncselekmények terjedésére, és néhány lépésre, amelyeket megtehetsz a vagyonod védelme érdekében.
Social Engineering támadások
Az ellopott kriptovaluták összértéke rekordot döntött, 4.5 milliárd dollárt 2019-ben. CipherTrace, amely azt jósolja, hogy ez az év szorosan a második helyen állhat, január és június között ellopott 1.4 milliárd dollárral. Bár ezek a számok az összes tranzakciónak csak körülbelül 1 százalékát teszik ki, az ellopott vagyontárgyakat az áldozatok szinte lehetetlen visszaszerezni.
A bűnözők a COVID-19 világjárvány miatti széles körű munkahelyvesztéseket kihasználva gyors meggazdagodási terveket indítanak, és adományokat és kifizetéseket gyűjtenek az Egészségügyi Világszervezet, a Vöröskereszt és a Betegségellenőrzési és Megelőzési Központok nevében. A kriptovalutákkal történő tranzakciók jellege miatt ezek az átverések könnyen és gyorsan felskálázhatók.
A CipherTrace megállapította, hogy az ellopott kriptovaluták 98%-a idén csalásból és sikkasztásból, nem pedig hackelésekből és közvetlen lopásokból származott. A leglátványosabb támadás (a fenti képen látható) akkor történt, amikor több tucat ismert Twitter-fiókot feltörtek, és a támadók hamisan ígérték, hogy megduplázzák a címükre küldött kriptovaluták értékét.
A leghatásosabb támadás akkor történt, amikor közel háromnegyedmillió ember esett áldozatul Wotoken's állítólagos milliárd dolláros piramisjáték Kínában. A csalók azt állították, hogy sikeres algoritmikus kereskedési botot működtetnek, és jutalékot ajánlottak fel a partnereiknek. Természetesen a bot nem létezett, és az 1 milliárd dolláros rendszer végül csődbe ment.
Hogyan védjük meg a kriptovalutákat
Több lépést is tehet a kriptovaluták feltörésekkel és közvetlen lopásokkal szembeni védelme érdekében. Például a bűnözők nem lophatják el a hűtőtárolóban tárolt kriptovalutákat, kivéve, ha fizikailag ellopják azokat, a többtényezős hitelesítés pedig rendkívül megnehezíti egy online fiók feltörését – még akkor is, ha rendelkeznek a felhasználónévvel és a jelszóval.
Íme néhány bevált gyakorlat, amelyeket alkalmazhat fiókjai védelme érdekében:
Hidegtárolás
Tartsa a hosszú távú kriptovalutákat kriptovaluta-biztonsági hűtőtárolókban a kiberlopás kockázatának kiküszöbölése érdekében. Használhat például titkosítással ellátott hardvertárcát.
Biztosított számlák
Győződjön meg róla, hogy az Ön által használt online tőzsdék biztosítva vannak arra az esetre, ha a tőzsdét feltörik, vagy a fiókját feltörik.
Többfaktoros hitelesítés
A hardverkulccsal végzett kétfaktoros hitelesítés megvéd a legtöbb online támadástól, amely veszélyezteti a felhasználónevét vagy jelszavát.
Természetesen ezek a bevált gyakorlatok nem védenek meg a legtöbb lopásért felelős társadalmi manipulációval (social engineering) szemben. Például a világ legjobb kriptovaluta-biztonsági rendszerei sem akadályozták volna meg, hogy valaki kriptovalutát küldjön egy olyan fiókra, amely az év elején történt hírhedt Twitter-feltöréshez kapcsolódik.
Ennek ellenére van néhány módszer a társadalmi manipulációból eredő támadások elkerülésére:
Adathalászati kísérletek
Tisztában kell lenned az adathalász kísérletekkel, amelyek célja a fiókadatok ellopása. Ezek a támadások gyakran hamis jelszó-visszaállítási e-mailek vagy a tárcádhoz való hozzáférést igénylő kereskedési botok formájában jelentkeznek.
Befektetési csalások
Tekints gyanúsnak minden túl szép, hogy igaz legyen hozamígéretet – különösen, ha szoros határidőn belül kell döntést hoznod. A piramisjátékok egy ideig kifizethetik a korai befektetőket, de végül mindig kudarcot vallanak.
Kerüld el a bűnözővé válást
Sok kriptokereskedő és -befektető nem fizet adót a nyeresége után (vagy nem számolja el a veszteségeit). Míg néhány évvel ezelőtt a tudatlanság gyakori volt, az IRS (amerikai adóhatóság) mára egyértelművé tette, hogy mindenkinek, aki kriptovalutákat vásárol vagy ad el, meg kell fizetnie a rá eső méltányos adórészt. Az ügynökség több körben is kiküldött figyelmeztető leveleket, sőt, mindenki adóbevallásához egy kérdést is hozzáadott.
A tőkenyereség-adó megfizetésének elmulasztása az Egyesült Államokban bűncselekmény, amely pénzbírsággal, kamattal, súlyos esetekben pedig akár börtönbüntetéssel is büntethető. Ha a múltban elmulasztotta az adófizetést, érdemes módosítani a korábbi bevallásait, és naprakészen tartani az adóbevallásait, mivel az IRS több évre visszamenőleg is visszakeresheti a mulasztásokat, és korlátlan ideig kivizsgálhatja a csalást.
A kriptovaluták adózásának folyamata kihívást jelenthet. Minden eladásnál ki kell számolni a pozíció költségalapját, és ki kell számolni a tőkenyereséget vagy -veszteséget. Azoknak, akik az év összes tranzakcióján nettó tőkenyereséget értek el, adót kell fizetniük ezek után a nyereségek után, míg azok, akik nettó tőkeveszteséget realizáltak, levonhatják ezeket a veszteségeket az adóbevallásukban.
A ZenLedger leegyszerűsíti az IRS irányelveinek való megfelelés folyamatát azáltal, hogy automatikusan összesíti a tranzakciókat a tárcák és tőzsdék között, majd kiszámítja az év végi tőkenyereséget vagy -veszteséget. Akár az évközi adóveszteségek kihasználásának lehetőségeit is azonosíthatja, hogy ellensúlyozza a tőkenyereséget és csökkentse az adókötelezettségét.
A lényeg
A kriptovalutákkal való kereskedés és befektetés az elmúlt években egyre népszerűbbé vált. Egy viszonylag szabályozatlan piacon a bűnözők nem vesztegették az időt azzal, hogy kihasználják az új kereskedőket és befektetőket, akik nem feltétlenül ismerik a befektetési világot évtizedek óta különböző formákban uraló társadalmi manipulációs technikákat vagy piramisjátékokat.
A bűnözők elkerülése mellett az adóbevallás időben történő benyújtásával gondoskodnia kell arról, hogy ne váljon bűnözővé. A ZenLedger az egyik legkönnyebben használható megoldást kínálja.
A ZenLedger könnyedén kiszámítja a kriptovaluta-adókat, és lehetőségeket talál a pénzmegtakarításra és az okosabb kereskedésre. Kezdje el most ingyen vagy többet megtudni a mi adószakértő által készített tervek!
