Manapság a passzív jövedelem megszerzése szinte inkább szükségszerűséggé, mint trenddé vált. Minden influenszer vagy üzleti mágnás a passzív jövedelem fontosságát hirdeti. Őszintén szólva, nem is tévednek. Az őrült inflációs ráták miatt némi plusz pénz nélkül anyagi nehézségekkel szembesülhetünk. Szó szerint millióféleképpen lehet plusz pénzt keresni, de a kriptovilág iránti szeretetünkre való tekintettel ma konkrétan a kriptovaluták stakelésével foglalkozunk.
Mi a kriptovaluta-staking? Hogyan működik a kriptovaluta-staking? Minden témát érinteni fogunk, és esetleg még tovább is megyünk. Merüljünk el a témában.
Mi az a Crypto Staking?
Ha ismered a bányászat működését, akkor valószínűleg azt is érted, hogy ez egy olyan rendszer, amely összetett matematikai problémák megoldásával blokkokba gyűjti a tranzakciókat; ezeket a blokkokat pedig összekapcsolják egy blokklánc létrehozásához. Ezt a folyamatot széles körben használják új tokenek bányászatában. Más néven A munka bizonyítása (PoW), és rengeteg számítási teljesítményt igényel, ami megér egy király váltságdíját.
Most azon gondolkodhatsz, hogy létezik-e fenntartható és megvalósítható módja a kriptovaluták keresésére a túlzott számítási költségek nélkül? Lássuk be a kriptovaluták stakingjét. A tét bizonyítása (PoS). Ez a folyamat jelentősen csökkenti a blokkok és tranzakciók validálásához szükséges nagy mennyiségű számítási munkát, amelyek mind a kriptovaluta, mind a blokklánc biztonságának megőrzéséhez szükségesek. A PoS a validátorok által elhelyezett (zárolt) tokeneket használja a blokkok biztosítására, és cserébe a felhasználók által befizetett tranzakciós díjakat kapják jutalmul.
Hogyan működik a kriptovaluták stakingje?
Most, hogy tudjuk, mi a kriptovaluták stakelése, nézzük meg, hogyan működik. Főleg kétféleképpen teheted stakelésre az érméidet:
- Független tételés
- Staking medencék
A független staking esetében te vagy az egyetlen érvényesítő, aki közvetlenül a saját coinjait helyezi el, így minden jutalmat te kapsz. Ezzel szemben a staking pooloknál a befektetők egy csoportja közösen zárolja le az eszközeit. Nem te vagy az egyetlen érvényesítő, és a pool díjainak levonása után a jutalom egy részét kapod meg.
Mi az a Staking Pool?
Amikor egy tokentulajdonosokból álló csoport egyesíti erőforrásait, hogy növelje a blokkok ellenőrzésének és validálásának esélyeit a jutalmak megszerzéséhez, azt staking poolnak nevezik. Még a jutalmakat is arányosan osztják el. Bármennyire is egyszerűen hangzik, egy staking pool létrehozása és kezelése meglehetősen nehéz, mivel sok szakértelmet és időt igényel. A staking poolok rendkívül hatékonyak azokon a hálózatokon, ahol a belépési technikai vagy pénzügyi korlátok nagyon magasak. Cserébe a poolok bizonyos összegű díjat számítanak fel a résztvevőiknek kiosztott jutalmakból.
Az egyéni stakingeknél az érmék gyakran egy meghatározott időre vannak lekötve, és általában van egy feloldási idejük, amelyet a protokoll szabályoz. A staking poolok ezzel szemben minimális egyenleget igényelnek, és nincs kifizetési idő. Így a kezdők számára a staking pool sokkal jövedelmezőbb és kockázatmentesebb.
Mire van szükséged a kriptovaluták stakelésének elkezdéséhez?
Ahhoz, hogy validátorrá válj és önállóan tétet tegyél fel az érméidre, bizonyos mennyiségű tokennel kell rendelkezned. A legismertebb példa erre: Ethereum ahol legalább 32 Ether (ETH) szükséges a független tétekhez. Ez egy hatalmas belépési korlát.
A staking poolok platformdíjat számítanak fel, ami némileg csökkenti a hozamokat. Például, ha 3 ETH-t teszel félre 5,000 dollár értékben, nem vagy jogosult független validátorrá válni. Ebben az esetben össze kell gyűjtened az érméidet egy staking poolba, és a platform levonja a díj egy bizonyos százalékát a hozamodból. Amikor a pooling időszak véget ér, akár 0.075 ETH-t is kereshetsz 300 dollár értékben. Ezen a ponton folytathatod az érmék stakingjét és további jutalmak szerzését, vagy kiveheted a pénzt.
Hogyan számítják ki a kriptovaluta-staking jutalmat?
A különböző blokklánc-hálózatok eltérő módszereket használnak a staking jutalmak kiszámítására. Egyesek blokkonkénti módszert alkalmaznak a jutalmak módosítására, és számos más tényezőt is figyelembe vesznek. Ezek a tényezők a következők lehetnek:
- Az érvényesítő által befizetett érmék száma
- Az az időszak, amikor a validátor az érméit kockára tette
- Hálózaton elhelyezett érmék teljes száma
- Az inflációs ráta
- Egyéb elemek
Néhány hálózat azonban fix százalékos jutalmat kínál a befektetőknek az infláció kompenzálásaként. A validatorok az infláció miatt költik el az érméiket, növelve azok kriptovaluta-hasznosságát. Ezzel a modellel könnyen kiszámítható a korcsolyázási jutalom előrejelzése, és ez a kiszámíthatóság sok validator számára kedvező.
Jövedelmező a kriptovaluta stakingje?
A kriptovaluta-befektetők számára a tokenek stakelése jövedelmező passzív jövedelemforrássá válhat. Ez akár magasabb is lehet, mint amit egy online megtakarítási számláról kapna fiat valuta formájában. Például, ha 5,000 dollár értékű Cardano (ADA) tokenre tesz staket 6 százalékos kamattal, akkor két év alatt körülbelül 618 dollárt kereshet. Ez több, mint egy online megtakarítási számla. Ha hosszú távon tervezi megtartani a tokenjeit, akkor a hozamokat beépítheti befektetési stratégiájába.
Veszthetsz pénzt kriptovaluták stakelése közben?
Bár jövedelmező befektetési stratégiának és a passzív jövedelem jó forrásának hangzik, szem előtt kell tartanunk, hogy egyetlen befektetési stratégia sem mentes a kockázatoktól.
A kriptovaluta-befektetés néhány kockázata:
- Piaci kockázat: Ha egyéni érdekelt vagy, akkor egy meghatározott ideig le kell zárnod a tokeneidet. Ez idő alatt nem veheted fel a tokenedet, és sebezhető vagy, ha a tokened ára csökken. Ha ez idő alatt a tokened értéke 30 százalékkal csökken, akkor jelentős veszteséggel nézel szembe.
- Likviditási kockázat: INehéz eladni a digitális eszközeidet, ha kevesebb likviditással kötöd le őket. Ez megakadályozhatja, hogy élvezd a lekötés előnyeit.
- Intelligens szerződés kockázata: Az intelligens szerződések által lehetővé tett staking poolok is kockázatosak. Emberi hibáknak vannak kitéve, a kódolási hibák sebezhetőségeket, kiskapukat és feltöréseket okozhatnak.
Melyek a legjobb érmék stakinghez?
Sajnos nem minden kriptovaluta alkalmas a stakelésre. Ne feledd, hogy te vagy a PoS blokklánc validátora. Tehát nem tehetsz kriptovalutákat stakelésre a PoW blokkláncokon. Ez azt jelenti, hogy nem tehetsz stakelést Bitcoinnal.
A legnépszerűbb érmék stakinghez:
- Eter (ETH)
- Pöttyös (DOT)
- Cardano (ADA)
Eter (ETH)
Az ETH az Ethereum kriptovalutája, és az Ethereum egy népszerű fundamentális blokklánc számos decentralizált pénzügyi tranzakcióhoz. Az Ethereum 2.0 megjelenésekor az ETH-tulajdonosok validátorokká válhatnak, és stakelhetik az érméiket. Ahhoz azonban, hogy stakelni lehessen ezzel az érmével, 32 ETH-val kell rendelkezned, és 5.6 százalékos éves hozamot kereshetsz.
Cardano (ADA)
Az ADA a Cardano saját kriptovaluta, és a Cardano PoS blokklánc hálózatán fut. Az ADA stakingjének egyik előnye a Cardano kötési időszakának hiánya. Emellett éves szinten körülbelül 4.6 százalékos hozamot kínál.
Pöttyös (DOT)
Az Ethereum egyik társalapítója, Gavin Wood indította el a Polkadot PoS blokkláncot. Az egyedi értékének (USP) köszönhető, hogy láncok közötti kommunikációt biztosít. A tokenek és az adatok könnyen átvihetők nyílt, nyilvános, privát engedélyezésű blokkláncokon, valamint engedély nélküli blokkláncokon keresztül is. A Polkadot stakingjének hozama körülbelül 14 százalék, így vonzó lehetőséget kínál a validátorok számára világszerte.
Ki alkotta meg a tét bizonyítását?
A Proof of Stake születése Scott Nadalnak és Sunny Kingnek köszönhető. Egy 2012-es Peercoin-cikkben Nadal és King a PoS-t Satoshi Nakamoto Bitcoinjából átvett peer-to-peer kriptovaluta-dizájnként írták le. A Peercoin hálózatát egy hibrid PoW/PoS mechanizmussal indították el. A PoW-t kezdetben a készlet verésére használták, de a hosszú távú fenntarthatósághoz nem volt rá szükség, és jelentősége fokozatosan csökkent. Később a hálózatok biztonságának nagy része a PoS-től függött.
Lépések a kriptovaluta-staking megkezdéséhez
- Kriptovaluta stakeléséhez olyan tokent kell választania, amely PoS blokklánc hálózaton alapul.
- Kriptovaluta-tárcával kell rendelkezned az eszközeid tárolásához. Választhatsz egy központosított platformot is, mint például a Gemini vagy a Coinbase.
- A második lépés után megvásárolhatod a kívánt tokent. Azonban a hálózat szabályai szerint minimális mennyiségű tokennel kell rendelkezned.
- Látogass el a platformra vagy a központosított kriptotőzsdére, és kezdj el stakingelni.
Mi a hideg staking?
A hideg staking egy olyan tárcát használ a stakeléshez, amely nincs csatlakoztatva az internethez. A hideg staking légréses szoftveres tárca vagy hardveres tárca segítségével történhet. A hideg stakinget lehetővé tevő blokklánc-hálózatok lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy offline is biztosítsák pénzeszközeiket. Ez általában előnyös a nagy részvényesek számára, akik maximális védelmet szeretnének.
Hogyan adóztatják a stakinget?
Az Adóhivatal (IRS) nem ad konkrét útmutatást a stakinggel kapcsolatban. Az IRS szemében azonban a staking hasonló a bányászathoz, ezért adóvonzatai lehetnek. Az IRS 2014-21-es közleménye szerint a staking jutalmat rendes jövedelemnek tekintik, és a megszerzésének napján érvényes piaci értékén adóztatható. Később, ha eladja a jutalomként megszerzett tokeneket, tőkenyereség-adót kell fizetnie. Rövid vagy hosszú távú adót kell fizetnie attól függően, hogy mennyi ideig tartotta a tokeneket. Míg a rövid távú nyereségnek rendes adóvonzatai vannak, a hosszú távú nyereségeket diszkontálják.
Például, ha 5 db, összesen 20 000 dollár értékű ETH-t helyezel el egy olyan staking poolban, amely a díjak levonása után 7%-os éves kamatot fizet. Ugyanebben az évben 0.5 db, 1,450 dollár értékű ETH-t kaptál, majd kivetted a tokeneidet. Ha a kapott tokent 6 hónap elteltével eladod, amikor az értéke elérte az 1,800 dollárt, akkor 1,450 dollárt kell beleszámítanod az adott évi bruttó jövedelmedbe. A további 350 dolláros nyereség tőkenyereségként adózik.
A staking céljai
A PoS-t a környezeti fenntarthatóság és a skálázhatóság szem előtt tartásával tervezték. A PoW-val ellentétben, amely egy versenyhelyzet, ahol tranzakciókat ellenőriznek, a bányászok a versenyelőny megszerzésének módjait keresik, mivel ebben pénzügyi jutalom is szerepel. Nézzük meg részletesen, hogyan lehet káros a PoW a környezetre.
A Bitcoin bányászok tranzakciók és blokkok validálásával szereznek tokeneket. Ehhez olyan erőforrásokba fektetnek be, mint például bányászfúrótornyok, amelyek sok áramot igényelnek. A bányászok fiat valutával fizetik az áramköltségeket. Ennek eredményeként energiát cserélnek kripto tokenekre. A tokenek bányászatához szükséges energia befolyásolja a piac jövedelmezőségének és árazásának dinamikáját.
Itt mutatkozik meg a PoS mechanizmus igazi ereje. Nem igényel hatalmas számítási teljesítményt, és a bányászati képesség a hálózaton alapul. Ez közvetlenül az energiafogyasztás drasztikus csökkenéséhez vezet, ami nem befolyásolja negatívan a környezetet.
A pénzügyi tanulság
A kriptovaluták népszerűségének rekordját elérve, a kriptovaluták stakelése (staking) az egyik legjobb módja a passzív jövedelem szerzésének. Képzeld el úgy, mintha részvénytulajdonlás lenne, és osztalékot, vagy kamatot kapnál egy bankszámláról. Mielőtt azonban stakelnéd a kriptovalutádat, alaposan tájékozódj a környezetről és a kockázatokról.
