Mindenki, aki aktív a kriptovilágban, látta már a csalásokkal kapcsolatos címlapokat. Sokan sajnos veszteségeket szenvedtek el csalók miatt. 2022 a rosszfiúk fénykora volt, a kriptovaluta-csalások mértéke elérte a... mindenkor magas miközben a hackerek 4.3 milliárd dollárt loptak el.
A kormányok fokozzák erőfeszítéseiket a digitális valutapiac szigorúbb szabályozása érdekében, de a végleges megoldások és a kriptopiacok stabilitása lassan érkezik. A kriptovaluták volatilis és kockázatos jellege továbbra is kihívások elé állítja a befektetőket és a pénzügyi intézményeket egyaránt.
Ezen kockázatok ellenére a globális kriptovaluták örökbefogadás folyamatosan növekszik. A kriptovaluta-csalások és -biztonság mögött meghúzódó technikai részletek hihetetlenül összetettek a legtöbb kripto-befektető számára. Ebben a helyzetben a szoftverfejlesztők és a biztonsági csapatok a legnagyobb felelősséggel tartoznak, és fokozott erőfeszítéseket kell tenniük a csalások elleni küzdelem és a befektetők védelme érdekében.
A kriptovaluták elterjedése a kriptovaluták kiberfenyegetéseinek megfelelő növekedéséhez vezetett. Nézzük meg a kriptovaluták kiberbiztonsági környezetét, néhány újonnan felmerülő fenyegetést, és azt, hogy mit tehetnek a befektetők a védelmük érdekében.
Jó hírek a kriptovaluta kiberbiztonságáról
Az FTX leáldozása és a folyamatos csalási tevékenység ellenére van jó hír is. Mivel kriptovalutákról van szó, egyes csalók nyíltan működnek, és olyan szervezetek, mint a Chainalysis, nyomon követhetik az adataikat.
2023 júliusában a Chainalysis jelentett A kriptovalutákkal kapcsolatos csalásokból származó bevétel 65%-kal csökkent az év közepén, elsősorban két hatalmas csalási tevékenység – a VidiLook.io és a Chia Tai Tianqing Pharmaceutical Financial Management bezárása – miatt.
Júniusig a kriptocsalók közel 3.3 milliárd dollárral kevesebbet kerestek 2023-ban, mint 2022-ben.
Új kriptovaluta biztonsági fenyegetések
Még ha a csalásokból származó bevétel összességében csökken is, a kriptovaluták növekvő népszerűsége továbbra is inspirálja a kiberbűnözőket. A kriptovaluták világában felmerülő fenyegetések közé tartozik többek között:
- Szőnyeg húzások: A DeFi (decentralizált finanszírozás) forgatókönyvekben a csalók magas hozam ígéretével csábítják a befektetőket, majd miután jelentős vagyont fektettek be, „lehúzzák a szőnyeget” az intelligens szerződések elszívásával.
- Porolási támadások: A támadók kis mennyiségű kriptovalutát küldenek az egyes tárcákba, és nyomon követik ezeket a tranzakciókat, hogy azonosítsák a sebezhetőségeket egy későbbi nagyobb léptékű támadáshoz.
- Gyorskölcsönzési támadások: 2022 első negyedévében a DeFi protokollok a forrás az összes ellopott kriptovaluta 97%-ának. A villámkölcsön-támadások egyirányú bűnözők, akik a decentralizált tőzsdei kölcsönrendszerek gyengeségét használják ki. Nagy összegeket vesznek fel kölcsön fedezet nélkül, destabilizálják a likviditási poolokat, és szinte azonnal visszafizetik a kölcsönt, jelentős veszteségeket okozva. A villámkölcsön-támadásokról részletesen olvashat a következőben: ezt a hozzászólást a Wall Street Mojo-tól.
- MEV (bányász által kitermelhető érték) Elöl futó: Ebben a forgatókönyvben a bányászok átrendezik a tranzakciókat egy blokkon belül, hogy azokat részesítsék előnyben, amelyek a legnagyobb pénzügyi hasznot kínálják számukra, ezáltal befolyásolva a normál tranzakciós folyamatokat.
Vásárlói vigyázat – Szociális manipuláció, személyes adatokkal való visszaélés és adathalász csalások
A szélhámosok valószínűleg amióta az emberek kagylókkal és tollakkal kereskednek, léteznek. Sajnos a közösségi típusú csalások jelenleg a kriptovaluta-átverések népszerű gócpontjai. Ezek az emberek bizalmát hivatottak növelni, vagy rá akarják venni őket, hogy felfedjék a privát kulcsaikat.
A szélhámosok jelenleg felkapott területnek számítanak, mivel ez az egyetlen kategória, amelyben a Chainalysis fokozott aktivitást tapasztalt. Idén a személyazonossággal való visszaélésekbe – ahol a szélhámosok tekintélyszemélyeknek, például bűnüldöző szerveknek adják ki magukat, hogy megkárosítsák az áldozatokat – áramló pénzösszeg mindössze 23%-kal csökkent, szemben a csalások beáramlásának 77%-os csökkenésével.
És bár a csalásokból származó bevétel csökkent, a rossz hír az, hogy a személyazonossággal való visszaéléshez kapcsolódó címekre irányuló tranzakciók száma évente 49%-kal nőtt.
Ez a statisztika azt jelzi, hogy bár az ilyen csalások miatti veszteség teljes összege csökkent, az áldozatául esett emberek száma valójában nőtt. A befektetőknek óvatosnak kell lenniük mindenkivel, aki szabályozó hatóságnak adja ki magát, és információért fordul hozzájuk.
Védelmi intézkedések a kriptovaluták kiberbiztonsága érdekében
Míg a fenyegetések valósak és folyamatosan fejlődnek, a védelmi mechanizmusok is. A tárcák különösen sebezhető pontjai a kriptovaluta-lopásoknak. Íme néhány biztonsági protokoll és bevált gyakorlat a kriptobefektetések védelmére:
Több aláírást tartalmazó pénztárcák: Használjon több aláírást támogató tárcákat, ha egynél több kulcsra van szükség egy kriptotranzakció engedélyezéséhez. Ez további biztonsági rétegeket ad hozzá.
Hardveres pénztárcák: Tárold a kriptovalutáidat egy hardveres tárcában – egy fizikai eszközben, amely a felhasználó privát kulcsait tárolja, az internettől elkülönítve. Természetesen ez azt jelenti, hogy robusztus tervvel kell rendelkezned a fizikai tárca védelmére.
Rendszeres szoftverfrissítések: Győződjön meg arról, hogy minden pénztárca szoftver és a kapcsolódó alkalmazások naprakészek az ismert sebezhetőségek elleni védelem érdekében.
Intelligens szerződés-ellenőrzés: Mielőtt bármilyen DeFi projektbe fektetnél be, ellenőrizd, hogy jó hírű cégek auditálták-e az okos szerződéseiket.
Kéttényezős hitelesítés (2FA): Engedélyezd a 2FA-t minden kriptovaluta-fiókodhoz a plusz biztonsági réteg érdekében.
Monitoring szolgáltatások: Használjon olyan szolgáltatásokat, amelyek figyelmeztetik Önt a szokatlan tevékenységekre, például a hirtelen pénzfelvételekre vagy pénzátutalásokra.
Kriptovaluták előnyei a kiberbiztonságban és a csalások kivizsgálásában
Míg a kriptovaluta-hackek legendás státuszba kerültek, az (bit)érmének van egy másik oldala is. A kriptotechnológia számos módon segítheti a csalások kivizsgálását.
Nyomonkövethetőség és félig anonimitás
Bár a kriptovaluták egy olyan adatvédelmi réteget kínálnak, amely nem jellemző a hagyományos pénzügyi rendszerekre, ez az anonimitáspajzs nem abszolút. A nyomon követett tranzakciók végül kriptovaluta-tőzsdékhez vagy kulcsfontosságú csomópontokhoz vezetnek, amelyek megkövetelik a felhasználó valódi kilétét.
A megfelelő jogi csatornák, például a házkutatási parancsok révén a bűnüldöző szervek kötelezhetik ezeket az információcsere-szerzőket az érintett felek kilétének felfedésére, ami egyre bonyolultabbá teszi az illegális szereplők számára a radar alatti működést.
Megváltoztathatatlan adattárolás
A blokklánc technológia, amely a legtöbb kriptovaluta gerincét képezi, egyedi megoldást kínál a kiberbűnözéssel kapcsolatos nyomozások egy régóta fennálló problémájára: az adatmegőrzés következetlenségére. A globális pénzügyi piacokon működő hagyományos szolgáltatók szórványos és megbízhatatlan adattároló rendszerekkel rendelkezhetnek.
A blokklánc megváltoztathatatlan főkönyve módszeresen és átláthatóan tárolja a tranzakciós adatokat. A blokklánc természetéből adódóan nehéz, ha nem lehetetlen az adatok manipulálása. A főkönyv véglegesen tárolja a tranzakciós adatokat, rögzítve a tranzakciók változásait. Az adatok állandósága azt jelenti, hogy a blokklánc félelmetes eszköz lehet a nyomozók számára, mivel megbízható bizonyítékokat kínál.
Határokon átnyúló bizonyítékokhoz való hozzáférés
A kriptovaluták egyik kiemelkedő tulajdonsága, hogy képesek átlépni a földrajzi korlátokat. A bűnüldöző szervek számára ez a tulajdonság drasztikusan leegyszerűsíti a bizonyítékok országos szintű gyűjtését, ami közismerten a bürokráciáról és a joghatósági összeegyeztethetetlenségről híres.
Új megoldások a kriptovaluta kiberbiztonságára
Az innovátorok a kriptouniverzum bővülésével párhuzamosan a kiberbiztonsági fenyegetések leküzdésére szolgáló következő szintű megoldásokon dolgoznak. Ezek közé tartozik többek között:
- 2. rétegű biztonsági protokollok: Úgy tervezték, hogy a láncon kívüli tranzakciókat kezeljenek, ezek növelik a sebességet és csökkentik a támadási felületet.
- AI és gépi tanulás: Ezek a technológiák valós időben képesek figyelni a tranzakciók viselkedését, és azonnal jelezni a szokatlan mintákat.
- Decentralizált személyazonosság-ellenőrzés: Az olyan megoldások, mint a blokklánc alapú azonosítók, jelentősen csökkenthetik a személyazonosság-lopás és a csalás kockázatát.
- Kvantumbiztonságos algoritmusok: A kvantum-számítástechnika fejlődésével egyre fontosabbá válnak azok a kriptoalgoritmusok, amelyek ellenállnak a kvantumtámadásoknak.
- Biztosítási kötvények: Egyre több, kriptobefektetésekre szakosodott biztosítási termék jelenik meg a piacon, amelyek újabb védelmi réteget kínálnak a befektetőknek.
Előre haladni
Az aktív kriptovalutákkal foglalkozó befektetők számára elengedhetetlen az éberség, valamint a felmerülő fenyegetésekhez való alkalmazkodás és az innovatív megoldások alkalmazása. Semmilyen pénzügyi vállalkozásban a kockázat soha nem lesz nulla, de a kiberbiztonsághoz való hozzáértő megközelítés jelentősen csökkentheti a veszélyeket, és lehetővé teszi a kriptovaluták világában való biztonságosabb eligazodást.
A ZenLedger segíthet mindent megszervezni az adóbevallási időszakra, ha kriptovalutákba fektetsz be.
A platform összesíti a tranzakciókat a tárcák és tőzsdék között, kiszámítja az összesített tőkenyereséget vagy -veszteséget, és létrehozza az évente benyújtandó adóbevallásokat. Még az adószámla csökkentésére is találhat módokat az adóveszteség betakarításával és más technikákkal.
Ez az anyag kizárólag tájékoztatási célokat szolgál, és nem célja adózási, jogi vagy pénzügyi tanácsadás nyújtása. Mielőtt bármilyen tranzakcióba bocsátkozna, konzultáljon adó-, jogi és számviteli tanácsadójával.
