A Cynthia és Eddy Petion által 2019-ben alapított NovaTech kezdetben elég hivatalos forex kereskedő szervezetnek tűnt. De ha a magas hozamokat elérő és hivatalos címmel nem rendelkező „mesterséges intelligencia által vezérelt kereskedési bot” nem kongatta meg a vészharangokat, akkor a bonyolult, többszintű marketingrendszer, ahol milliókat lehet keresni mások befektetésre toborzásával, igencsak megtehető.
Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) azzal vádolta a NovaTech-et és a Petions-t, hogy több mint 650 millió dollár értékű kriptovalutát gyűjtöttek össze több mint 200 000 befektetőtől világszerte egy tankönyvszerű, affinitáscsoportokra jellemző Ponzi-rendszerben, amely a haiti amerikai közösséget célozta meg.
Ez a cikk azt vizsgálja, hogy mi történt, és hogyan befolyásolhatta mindez a kriptopiacokat.
Mi történt?
Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) töltött Cynthia és Eddy Petion, valamint cégük, a NovaTech Ltd. egy csalárd rendszer működtetésével több mint 650 millió dollár értékű kriptovagyont gyűjtött össze több mint 200 000 befektetőtől világszerte, ami az elmúlt évek egyik legjelentősebb csalási esetévé tette a kriptovilágot.
Az SEC azt állítja, hogy a két fél egy többszintű marketingrendszert támogatott, amely a befektetői pénzeszközöknek csak egy töredékét tartotta fenn kereskedésre. A fennmaradó részt a meglévő befektetőknek történő kifizetésekre, a promótereknek fizetett jutalékokra és a Petion család saját bankszámláinak feltöltésére költötték – ez ismerős forgatókönyv a Ponzi-rendszereket üzemeltetők számára.
A NovaTech és a Petion család mellett az SEC a NovaTech promótereit, Martin Zizit, Dapilinu Dunbart, James Corbettet, Corrie Sampsont, John Garofanót és Marsha Hadleyt is alperesként nevezte meg az értékpapír-csalás elleni perében. A szabályozói intézkedések és a vészjelzések ellenére ezek a személyek továbbra is befektetőket toboroztak és bagatellizálták a kockázatokat.
A lépésre azután került sor, hogy több más szabályozó ügynökség is érdeklődni kezdett az ügy iránt. Például 2022-ben Kalifornia pénzügyi védelmi és innovációs minisztériuma (DFPI) értékpapír-csalásról szóló jelentést adott ki. hagyja abba és hagyja abba, az Egyesült Államokban az első szabályozási intézkedést hozva a NovaTech FX ellen valótlan tények állítása és elhallgatások miatt.
Kriptovaluta-átverés Evolution
A kriptovalutákkal való átverések évek óta léteznek. ChainalysisTavaly több mint 24 milliárd dollárnyi tranzakció érkezett illegális címekre, ami a teljes kriptovaluta-láncon belüli tranzakciós volumen mintegy 0.34%-át teszi ki. Míg a kriptovaluta-átverésből és -hackelésből származó bevétel csökkent, a bűnözők csak tavaly mintegy 5 milliárd dollárt loptak el gyanútlan magánszemélyektől.
A csalások a tiltott kriptotevékenységnek csak egy részét teszik ki. Forrás: Chainalysis
A NovaTech-hez hasonló piramisjátékok az évek során kevésbé népszerűvé váltak. Az utóbbi időben a bűnözők célzottabb kampányok felé fordultak, mint például a „disznómészárlás”, amely során idővel kapcsolatot építenek ki az áldozattal, mielőtt a csalás végén nagy összegű pénzköltésre kényszerítenék.
A kriptovaluta-csalások egyéb típusai a következők:
- Szőnyeghúzók. A fejlesztők tőkét gyűjtenek egy projektben lévő coinok eladásával, majd feladják azt, így a befektetők veszteségesek maradnak. A legtöbb befektetés decentralizált finanszírozású (DeFi) projekt, amely magas hozamot ígér a korai alkalmazóknak.
- Adathalászat. Az adathalász csalások során hamis weboldalakat vagy e-maileket használnak, amelyek legitim kriptoszolgáltatásokat utánoznak, hogy ellopják a bejelentkezési adatokat és a privát kulcsokat.
- Ajándékok. A csalók hírességeknek vagy ismert személyeknek adják ki magukat, és megígérhetik, hogy megsokszorozzák a nekik küldött kriptovalutát. Ezek hihetetlenül gyakoriak a közösségi média platformokon, mint például a Twitter/X.
- Szivattyúzás és ürítés. A csalók mesterségesen felfújják az alacsony értékű kriptovaluta árfolyamát hamis állítások segítségével, majd miután az ár emelkedett, eladják a tartalékaikat, veszteségeket okozva a „zsákmányolóknak”.
A Pénzügyi Védelmi és Innovációs Minisztérium (DFPI) kriptovaluta-átverések nyomon követését végzi a fogyasztói panaszok alapján. Ha valaki gyanús lehetőséget kínál Önnek, akkor... keresse meg az oldalt hogy kiderüljön, más is jelentette-e átverésként. De ezek természetesen csak néhányat jelentenek a több ezer aktív kriptovaluta-átverés közül.
Tippek a csalások elkerüléséhez
A kriptovaluta-átverések utólag mindig nyilvánvalónak tűnnek, de a pillanatban nagyon meggyőzőek lehetnek. És a gyors cselekvésre való nyomás még a tech-hozzáértő egyéneket is elég nagy ahhoz, hogy alkalmanként csalások áldozatává váljanak. A jó hír az, hogy megteheti kerüld az áldozattá válást néhány alapszabály betartásával a kriptovaluták kereskedése során.
Íme néhány tipp, hogyan kerülheted el az áldozattá válást:
- Vegyél egy lélegzetet. A legtöbb átverés azért sikeres, mert elhamarkodott döntésre ösztönöz. Ha egy fontos döntést előre megfontol, vagy legalább egy pillanatra félretesz vásárlás előtt, számos költséges átverést elkerülhet, ha valóban látja a valódi okokat.
- Soha ne ossz meg titkokat. Soha ne oszd meg a privát kulcsaidat vagy a kezdőmondataidat. A legitim tőzsdék és cégek soha nem fogják kérni tőled ezeket az érzékeny hitelesítő adatokat; bárki, aki ezeket a közösségi médiában kéri, rosszat tesz.
- Használjon megbízható tőzsdéket. Ragaszkodj a jól ismert, erős biztonsági intézkedésekkel rendelkező platformokhoz, a kevésbé ismert, esetleg valamivel alacsonyabb költségekkel járó platformok helyett. Hosszú távon sokkal biztonságosabb leszel a nagyobb szervezetekkel.
- Ha túl szép, hogy igaz legyen… Legyen óvatos a garantáltan magas hozam ígéreteivel. Ha túl szépnek hangzik ahhoz, hogy igaz legyen, valószínűleg az is. A befektetési hozamokra nincsenek garanciák; a magas hozamok jellemzően magasabb kockázattal is járnak.
Sajnos, ha pénzt veszítesz egy csalás során, ritkán van jó mód a visszaszerzésére. A 2018-as adócsökkentési és munkahelyteremtési törvény óta a lopásból eredő veszteségeket már nem vonhatod le az adóbevallásodban, kivéve, ha azokat szövetségileg katasztrófaövezetnek nyilvánították. És még ha a szabályozók vissza is nyerik a pénzeszközöket, előfordulhat, hogy csak kis részét kapod vissza, ha egyáltalán kapsz vissza valamit.
További szabályozások várhatók
Az SEC NovaTech elleni fellépése az idei évben benyújtott számos ügy egyike – bár a nagyobb csalások egyike. Január óta az ügynökség legalább nyolc másik szervezetet vádolt meg, köztük hasonló bűnözői hálózatokat, mint például a CryptoFX-et, amely egy 300 millió dolláros piramisjátékot futtatott, amely több mint 40 000, túlnyomórészt latin-amerikai befektetőt célzott meg.
Míg a legtöbb ember támogatja ezeket a fellépéseket, az ügynökség aktívan célba vett olyan legitim szervezeteket is, amelyek nem regisztrált értékpapír-kibocsátásokat folytatnak. Ezek a fellépések pedig kevesebb támogatást élveztek a kriptoközösségben, amely ezeket az intézkedéseket szabályozói hatáskörének túllépéseként tekinti.
Legutóbb, 2024 júliusában, az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) töltött A Consensys Software – a MetaMask gyártója – értékpapírok nem regisztrált ajánlattételével és értékesítésével foglalkozik egy általa MetaMask Stakingnek nevezett szolgáltatáson keresztül, valamint egy nem regisztrált brókercéget működtet ezen a terméken és egy másik, MetaMask Swaps nevű terméken keresztül.
Az SEC mérföldköve óta ügy a Ripple ellen 2020-ban az ügynökség a kriptoökoszisztémán belüli hatalmára tett szert. Bár a bíróság az év elején a Ripple javára döntött, az ítélet a Ripple konkrét ügyére korlátozódott, ami azt jelenti, hogy az ügynökség továbbra is indíthat pereket más cégek ellen.
A lényeg
A NovaTech átverés csak egy a sok kriptovaluta-átverés közül, amelyek évente dollármilliárdokat lopnak el gyanútlan áldozatoktól. Bár a legtöbb ember egyetért azzal, hogy az SEC leállítja ezeket a műveleteket, az ügynökség a legitim szervezeteket is célba vette, amelyeket az amerikai értékpapír-törvények aláásásának tart.
Ha kriptovalutákkal kereskedsz, Zen Ledger segíthet Önnek megfelelni az IRS összetett adóbevallási követelményeinek. Platformunk automatikusan összesíti a tranzakciókat a tárcák és tőzsdék között, kiszámítja a tőkenyereségeket és -veszteségeket, és elkészíti az évente benyújtandó dokumentumokat. Lehetőségeket találhat a megtakarításra is az adóveszteség-learatással!
A fentiek csak általános tájékoztatási célokat szolgálnak, és nem értelmezhetők szakmai tanácsként. Kérjük, kérjen független jogi, pénzügyi, adózási vagy egyéb, az Ön helyzetére vonatkozó tanácsot.
