A legtöbb ember index- vagy befektetési alapba fekteti nyugdíj-megtakarításait. Bár sok alap vagyonkezelési díjat számít fel, ezek a költségek eltörpülnek ahhoz az időhöz és erőfeszítéshez képest, amely a részvények kiválasztásához, az eszközök elosztásához, a kereskedések lebonyolításához, az időszakos újraegyensúlyozáshoz és minden máshoz szükséges, ami egy egyedi részvényekből álló portfólió felépítéséhez és fenntartásához szükséges.
Vessünk egy pillantást a kriptovaluta és a kriptoalapok közötti különbségekre, és arra, hogyan dönthetjük el a portfóliónk számára legjobb opciót.
Miért érdemes kriptovalutákba fektetni?
A kriptoalapok egyszerű módja annak, hogy kitettséget szerezzünk a kriptoeszközökben. Ahelyett, hogy kriptovalutát vásárolnánk egy tőzsdén, a befektetők vásárolhatnak értékpapírt a meglévő brókerszámlájukon, és a többi befektetésük mellett birtokolhatják a kriptovalutát. Emellett nem kell aggódnia az egyes kriptovaluták vételével és eladásával járó bonyolult adók miatt sem.
Kétféle kriptovaluta alap létezik:
Egységes eszközalapok
Az egyeszközös alapok egyetlen kriptovalutát tartanak. Például egy alap tarthat annyi kriptovalutát (vagy kripto határidős szerződéseket), amennyi megegyezik az alap teljes piaci kapitalizációjával, hogy kitettséget biztosítson a befektetőknek.
Diverzifikált alapok
A diverzifikált alapok piaci kapitalizáció szerint súlyozott kriptovaluták kosarát tartják. Például egy kriptoalap 80%-ban Bitcoint tarthat, mivel a Bitcoin piaci kapitalizációja messze felülmúlja a többi kriptovalutát. Ezeket az allokációkat jellemzően rendszeresen újrasúlyozzák, hogy figyelembe vegyék a teljesítmény eltérő szintjeit.
A kriptoalapok éves díjat, vagyis költséghányadot számítanak fel a kriptoalap kezeléséért cserébe. Például a Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) a kezelt vagyon 2%-ának megfelelő díjat számít fel. Egy befektető, aki 1,000 dollár értékű GBTC-vel rendelkezik, évi 20 dollár díjat fizetne az alap portfóliójának építésével és fenntartásával kapcsolatos költségeinek fedezésére.
A költséghányadok mellett a befektetőnek tisztában kell lennie azzal, hogy egy kriptoalap ára eltérhet a nettó eszközértékétől. A legtöbb tőzsdén kereskedett alap nettó eszközértéke szorosan tükrözi az alapok mögöttes eszközeinek értékét, de egyes kriptoalapok piaci ára a korlátozott likviditás és egyéb tényezők miatt meghaladja a nettó eszközértéket.
A befektetőknek gondosan mérlegelniük kell a kriptoalapok költséghányadát és szerkezetét, mielőtt befektetnének azokba, mivel ezek idővel jelentős hatással lehetnek a hozamokra. Például, ha minden évben maximalizálod az IRA-dat, és 30 év alatt 8%-os hozamot realizálsz, az 1%-os költséghányad akár 230 000 dolláros alternatív költséggel is járhat idővel.
Hová érdemes befektetni a kriptovalutákat?
A kriptopiac számos szabályozási kihívással szembesült a kriptoalapok piacra dobása során. Míg az SEC eddig megakadályozta a legtöbb kripto tőzsdén kereskedett alapot és befektetési alapot, számos vállalat más módszerekkel kínált kitettséget kriptovalutákhoz vagy blokklánc-barát vállalatokhoz.
A Grayscale a legnagyobb kriptovaluta-alap szolgáltató, hat nyilvánosan forgalmazott részvényével, amelyek az Egyesült Államok tőzsdén kívüli piacain kereskednek. Ezen alapok többsége nincs regisztrálva az SEC-nél vagy más szabályozó ügynökségnél, nem használ visszaváltási programot, és nem vonatkoznak rájuk ugyanazok a szabályozási követelmények, mint az SEC által regisztrált tőzsdén kereskedett alapok vagy befektetési alapok.
Grayscale Digital Large Cap Fund árfolyama a nettó eszközértékhez viszonyítva – Forrás: Szürkeárnyalatos
A Grayscale hat nyilvánosan kereskedett alapja a következő:
- Szürkeárnyalatos Bitcoin Trust (GBTC)
- Szürkeárnyalatos Bitcoin Cash Trust (BCHG)
- Szürkeárnyalatos Ethereum Trust (ETHE)
- Szürkeárnyalatos Ethereum Classic Trust (ETCG)
- Szürkeárnyalatos Litecoin Trust (LTCN)
- Grayscale Digital Large Cap Fund (GDLC)
Ezen nyilvánosan forgalmazott opciók mellett a Bitwise 10 magánindex alap A tíz legnagyobb kriptovalutához kínál kitettséget piaci kapitalizáció szerint, 2.5 000 dolláros minimum befektetéssel és heti likviditással. A költséghányad körülbelül 2,5%, teljesítménydíjak nélkül.
Néhány másik alap a kriptopiacon működő nyilvánosan működő vállalatok részvényeit követi nyomon, ami közvetett piaci kitettséget biztosít a befektetőknek. Például a Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK) olyan vállalatok számára biztosít betekintést, amelyek blokklánc technológiák bevezetését tervezik üzleti tevékenységükben.
Kripto alap portfólió építése
A kriptoalapok magas költséghányada – a hagyományos alapokhoz képest – arra késztetett egyes befektetőket, hogy saját kriptoportfóliót építsenek. Bár ezeket az eszközöket jellemzően nem lehet hagyományos brókerszámlákon tartani, a befektetők offline hűtőraktárakban is tárolhatják őket, ugyanúgy, mint ahogyan fizikai aranyat vagy más befektetéseket tárolnának.
A kriptovaluta portfólió felépítésének több lépése van:
Kiosztás meghatározása
A befektetési tézised, a kockázattűrésed és egyéb tényezők alapján kell meghatároznod, hogy mennyi kriptovalutát vásárolsz.
Válasszon kriptovalutákat
A fundamentumok, a piaci kapitalizáció vagy egyéb tényezők alapján kell meghatároznia, hogy melyik kriptovalutába vagy devizákba fektessen be.
Pénztárca beállítása
Be kell állítania egy tárcát a kriptovaluták tárolására. Általában az offline hideg tárolás a legjobb a biztonság maximalizálása érdekében.
Végezze el a befektetéseket
Be kell fektetned a tárcába, és opcionálisan létre kell hoznod egy ütemtervet a rendszeres befektetéshez.
Kiosztások módosítása
Rendszeresen ellenőrizned kell, hogy szükség van-e a befektetési összegek vagy a kriptovaluta-allokációk módosítására.
Ezen folyamatokon túl a befektetőnek gondoskodnia kell arról, hogy megfelelően adót fizessen minden kriptovaluta-eladás után. A befektetőknek minden tranzakciót rögzíteniük kell, meg kell határozniuk a költségalapot, ki kell számítaniuk a tőkenyereséget, és meg kell fizetniük a megfelelő adót a teljes tőkenyereség után – vagy le kell vonniuk a tőkeveszteséget az egyéb tőkenyereségekből, vagy legfeljebb 3,000 dollárnyi rendes jövedelemből.
Zen Ledger leegyszerűsíti a folyamatot azáltal, hogy összesíti a tranzakciókat a tárcák és tőzsdék között, kiszámítja a tőkenyereséget vagy -veszteséget, és automatikusan kitölti a népszerű IRS adóbevallási űrlapokat. Ezenkívül a platform megkönnyíti az adóveszteség kihasználásának lehetőségeinek azonosítását, ami segít csökkenteni az éves teljes adóterhet.
A lényeg
A legtöbb ember nyugdíj-megtakarításait alapokba fekteti, ahelyett, hogy egyéni részvényekből álló portfóliót építene és tartana fenn. Amikor a befektető kriptovalutákkal való kitettséget épít ki egy portfólióba, választhat az egyes kriptovaluták tartása és a növekvő számú kriptoalapba való befektetés között – de mindkét megközelítésnek vannak előnyei és hátrányai, amelyeket figyelembe kell venni.
A ZenLedger könnyedén kiszámítja a kriptovaluta-adókat, és lehetőségeket talál a pénzmegtakarításra és az okosabb kereskedésre. Kezdje el most ingyen vagy többet megtudni a mi adószakértő által készített tervek!
