Senki sem szeret túlfizetni az adóit. A kriptotranzakciók nem megfelelő bejelentése azonban jelentős büntetéseket és kamatokat vonhat maga után az adóhatóság részéről. Szerencsére számos lépést tehetsz a kriptovaluta-adókötelezettséged csökkentése érdekében kockázatos könyvelés nélkül. Csak egy kis tervezésre és a megfelelő eszközökre van szükséged; évente több száz vagy akár több ezer dollárt is megtakaríthatsz.
Ebben a cikkben hét egyszerű lépést fogunk bemutatni, amelyekkel minimalizálhatod a kriptovalutákra kivetett adókat, és biztosíthatod, hogy ne fizess többet a kelleténél.
Kriptovaluták adózása 101
Az IRS adózási szempontból ingatlanként kezeli a kriptovalutákat. Tehát, amikor eladsz egy kriptovalutát, meg kell határoznod a bekerülési értéket (vételárat), és tőkenyereség-adót kell fizetned a nyereség után.
Minden kriptovaluta-tranzakciót, beleértve a vételárat, az eladási árat, a dátumot és a tőkenyereséget vagy -veszteséget, a 8949-es nyomtatványon kell jelentenie. Ezután összeadja az összegeket, és a végeredményt a 1040-es nyomtatvány D mellékletében kell feltüntetnie, amely a többi adószámításnál is szerepet játszik.
A Coinbase vagy más jó hírű tőzsdék biztosíthatják a szükséges információk egy részét. Ha azonban több tárcát, tőzsdét vagy DeFi protokollt használsz, a tranzakciók időrendi összevonása és a vásárlások és az eladások párosítása gyorsan kihívást jelenthet.
Az adóbevallás legegyszerűbb módja a kriptovalutákkal foglalkozó adószoftverek, például a ZenLedger használata – különösen, ha több tárcán vagy tőzsdén keresztül kereskedsz. A szoftver automatikusan összesíti a tranzakciókat ezeken a platformokon, kiszámítja a tőkenyereséget vagy -veszteséget, és kitölti a szükséges IRS-űrlapokat, így időt és pénzt takarít meg.
Most, hogy áttekintettük az alapokat, nézzünk meg néhány konkrét stratégiát, amelyek segítségével csökkentheti az éves adókötelezettségét.
#1. Tartson több mint egy évet
Akár 12%-kal is szeretné csökkenteni az adószámláját? Egyszerű: Tartson meg egy eszközt egy évnél tovább, mielőtt eladja. Ez hosszú távú tőkenyereséget eredményez, amely alacsonyabb adókulccsal adózik, mint a rövid távú tőkenyereség.
Tegyük fel, hogy több mint 170 000 dollárt keresel, ami a 32%-os adósávba sorol, és úgy döntesz, hogy eladod a 10 000 dollár értékű bitcoint. Ha kevesebb mint egy évig birtokoltad a bitcoint, és eladtad, akkor a 10 000 dolláros nyereség után 3,200 dollár adót kell fizetned. De ha eladod... után Ha egy évig megtartjuk a Bitcoint, az adószámla 2,500 dollárra csökken – ami 700 dolláros, azaz hét százalékos megtakarítást jelent.
#2. Aratási adóveszteségek
Senki sem akar pénzt veszíteni kriptobefektetéseken. De ha mégis, mindenképpen tedd meg. behajtani az adóveszteségeitEgy veszteséges pozíció eladásával realizálhatja a veszteséget, és felhasználhatja azt egyéb tőkenyereség vagy évi 3,000 dollárnyi rendes jövedelem ellensúlyozására. Ha pedig idén nem tudja felhasználni, a veszteséget átviheti a jövőbeli évekre.
Még jobb, hogy a tőzsdével ellentétben a kriptovaluták nem esnek az úgynevezett „mosási eladás” szabály alá, amely megakadályozza, hogy a veszteség realizálása után azonnal visszavásárold az eszközt. Tehát a veszteség realizálása után azonnal lecserélheted a portfóliódban lévő érméket. Ennek eredményeként érdemes mindig keresni a lehetőségeket a veszteségek learatására az év során.
Azonban nincs garancia arra, hogy az adóveszteség-levonás örökre folytatódni fog. Valójában Biden... új költségvetési terv jóváhagyás esetén bezárhatja a kriptovaluták adóbeszedésével kapcsolatos kiskaput.
#3. Értékesítsen az alacsony jövedelmű években
Az adókulcs általában a jövedelmedtől függ. Tehát az adóterhek csökkentésének egy másik módja az, ha az alacsony jövedelmű években értékesítesz, amikor az adókulcs alacsonyabb – különösen a rövid távú tőkenyereség esetében.
Például tegyük fel, hogy december van, és van egy Ethereum pozíciód, amit hat hónapja tartasz. Ha jövőre kevesebbet tervezel keresni (például nyugdíjba vonulsz vagy munkahelyet váltasz), akkor január 1-jéig várhatsz az eladással, hogy alacsonyabb adókulcsot realizálhass.
#4. Használjon SDIRA-t
A legtöbb IRA és más nyugdíjszámla nem engedélyezi a kriptovalutákat. De egy bizonyos típusú IRA, az önirányított IRA vagy SDIRA igen. kriptovalutát tart SDIRA-ban, elhalaszthatja az adókat, amíg el nem adja, vagy azonnal adót nem fizet, és elkerülheti a tőkenyereség adózását.
Az SDIRA-k ugyanazokat az adókedvezményeket biztosítják, mint a hagyományos IRA-k, de a létrehozásuk és működtetésük idővel többe kerülhet. Ezért elengedhetetlen egy adószakértővel való beszélgetés annak megállapításához, hogy ez a megfelelő megoldás-e az Ön helyzetére.
#5. Ajándékozz kriptovalutát a családodnak.
Sokan anyagilag támogatják gyermekeiket vagy más családtagjaikat valamikor, de. kriptovaluta ajándékozás a készpénz helyett segíthet csökkenteni az adószámlát és a ugyanolyan támogatást nyújtsanak.
Az IRS (amerikai adóhatóság) lehetővé teszi magánszemélyek számára, hogy részvényenként és kedvezményezettenként akár 15 000 dollárt is ajándékozzanak ajándékozási adó nélkül. Természetesen van néhány szabály. Például továbbra is tőkenyereség-adót kell fizetni, ha 18 év alatti gyermekeknek ajándékoz kriptovalutát, mivel az IRS ezt úgy tekinti, mintha az adófizetők egy kiskaput próbálnának kihasználni. Ezért érdemes beszélni egy adószakértővel, mielőtt ezt a stratégiát alkalmazná.
#6. Adományozzon kriptovalutát jótékonysági célra
Adományozol jótékonysági célra? Ha igen, kriptovaluták adományozása a készpénz helyett segíthet megvalósítani egy kétszeresére adókedvezmény.
Ha tételesen részletezi az adóbevallását, levonhatja a jótékonysági hozzájárulásait, és a Nem kell tőkenyereség-adót fizetnie az adományozott vagyon értéknövekedése után. Ugyanakkor a jótékonysági szervezetnek sem kell tőkenyereség-adót fizetnie, így ez mindkét fél számára előnyös helyzet.
#7. Költözés alacsony adózású joghatóságba
A távmunka minden eddiginél könnyebbé tette a költözést. Egyes költözések pedig jelentősen csökkenthetik az adóterheket – különösen a kriptovaluták esetében.
Alaszka, Tennessee, Wyoming, New Hampshire, Florida, Dél-Dakota, Texas, Nevada és Washington államokban nincs állami jövedelemadó. Attól függően, hogy honnan költözöl, ez évente több ezer dollárt is megtakaríthat. Ennek ellenére egyes államok, mint például New Hampshire, továbbra is adóztatnak bizonyos kamatokat, és léteznek más kivételek is. Ezért elengedhetetlen, hogy alaposan körültekintően járj el, mielőtt összepakolsz.
A lényeg
A kriptovalutákra kivetett adók gyorsan összeadódhatnak, és jelentősen csökkenthetik a hozamodat, de vannak lépések, amelyeket megtehetsz az adóterhek csökkentése érdekében. Míg egyes stratégiák egyszerűek (például az eszközök hosszabb távú megtartása), az adóveszteség-learning és más fejlett technikák bizonyos eszközöket és tervezést igényelnek.
Ezen fogyasztóknak szóló tippek mellett a kriptobányászok, az NFT-művészek és más vállalkozások minimalizálhatják adókötelezettségeiket az adókedvezmények kihasználásával és a fent tárgyalt tippek nagy részének követésével.
Ha kriptovalutát vásárolsz, adsz el vagy kereskedsz vele, a ZenLedger segíthet a tőzsdék közötti tranzakciók összesítésében, a tőkenyereség vagy -veszteség kiszámításában, és a benyújtandó adóbevallások elkészítésében.
„Ez az anyag kizárólag tájékoztatási célokat szolgál, és nem értelmezhető szakmai tanácsként. Kérjük, kérjen független jogi, pénzügyi, adózási vagy egyéb tanácsot, amely az Ön konkrét helyzetére vonatkozik.”
