A kriptovaluták erős nyereséget mutattak 2021-ben, és a kriptovalutákra kivetett IRS adó is fokozódik, hogy biztosítsa, hogy a kereskedők és a befektetők ne folytassanak illegális gyakorlatokat, például a kriptovaluták adóelkerülését. A bővülő 500 milliárd dolláros adórés Az Egyesült Államokban számos szakértő úgy véli, hogy a fél billió dolláros kriptovaluta-piac az alulfizetett adók egyik fő forrása lehet, különösen a meteorikus növekedése miatt.
Vessünk egy pillantást az IRS (amerikai adóhatóság) elmozdulására az oktatástól a végrehajtás felé, és arra, hogyan segíthet a kriptovalutákkal kapcsolatos adószoftvered elkerülni az adóproblémákat.
Kriptovaluta-oktatás az adóhatóság (IRS) végrehajtási szerveinek
Az IRS (amerikai adóhatóság) történelmileg nevelési álláspontot képviselt a kriptovalutákkal kapcsolatban. Az elmúlt néhány évben a hivatal több ezer levelet küldött ki, amelyekben figyelmeztette az adófizetőket a kriptovalutákkal kapcsolatos nyereségük adózásának kötelezettségére. Bár ezek a levelek a kriptovalutákkal kapcsolatos adócsalás esetén felmerülő lehetséges büntetésekre figyelmeztettek, a hivatal eddig nem tett agresszív végrehajtási intézkedéseket.
Az új kriptovalutával kapcsolatos kérdés hozzáadása a 1040-es nyomtatvány tetejéhez arra utal, hogy a hivatal az oktatásról a végrehajtásra térhet át. Bár a kérdés egyszerűen azt kérdezi, hogy tranzakcióztál-e már kriptovalutákkal, a kérdésre adott pontos válasz elmulasztása szándékos mulasztásnak minősülhet, amely magasabb büntetéseket és akár büntetőeljárást is vonhat maga után.
Ezzel egy időben az ügynökség kriptovaluta-szakértőket keresett, és más országok adóhatóságaival találkozott, hogy megosszák az adatokat és a végrehajtási stratégiákat. Ezek a tevékenységek arra utalnak, hogy esetleg fokozza erőforrásait, hogy megkezdje azon személyek ellenőrzését, akikről azt gyanítja, hogy adócsalást követtek el a kriptovaluta-nyereségük után.
Sok más kormányzati szerv is célba veszi a kriptovalutákat és a kapcsolódó blokklánc-technológiákat. Például az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) intézkedéseket hozott az ICO-k és más, a befektetőket potenciálisan érintő kriptovaluta-projektek ellen, míg a Pénzügyminisztérium az illegális kriptovaluta-tranzakciók eseteit próbálta azonosítani az Egyesült Államokban és külföldön.
Tisztázzuk az adóhatóság (IRS) álláspontját a kriptovaluta-adóról
Sokan talán nem voltak tudatában annak, hogy a múltban adót kellett fizetniük a kriptovaluta-nyereségük után. Bár most már tisztában lehetnek ezekkel a követelményekkel, bizonytalanok lehetnek abban, hogy az IRS visszamenőlegesen ellenőrizheti-e a korábbi adóbevallásaikat, és/vagy megijedhetnek a korábbi adóbevallások módosításának és a fizetési ütemterv elkészítésének folyamatától.
Az IRS (amerikai adóhatóság) három évre visszamenőleg ellenőrizheti azokat az adóbevallásokat, amelyekről úgy véli, hogy a valósnál alacsonyabb bevallású adókat tartalmazhat. Ha kriptovalutákkal kapcsolatos adóelkerülés vagy bármilyen csalás gyanúja merül fel, még régebbre visszamenőleg is ellenőrizhetik a kifizetetlen adókötelezettségeket. Az ügynökség bírságokat és büntetéseket szabhat ki az adók alulfizetése esetén, valamint kamatot is felszámíthat a tartozás összegére, ami jelentős összegeket is jelenthet.
Sok adófizető úgy véli, hogy a blokklánc decentralizált és pszeudoanonim jellege lehetetlenné teszi a késedelmes adók azonosítását – de ez nem így van. Például a kripto IRS adó a múltban arra kényszerítette a Coinbase-t, hogy átadja a nyilvántartásait, és sok ilyen felhasználót „oktatólevelekkel” célzott meg, miközben fejlesztette a blokklánc-elemzési szakértelmét.
A legtöbb adószakértő azt javasolja, hogy a lehető leghamarabb tisztázzuk az adókötelezettségeinket. A módosított bevallás benyújtásával elkerülhetjük a bírságok és büntetések megfizetését, ha a hiba jóhiszemű volt. Az adófizetők kedvezményes egyösszegű fizetésekről vagy részletfizetési tervekről is tárgyalhatnak, hogy segítsenek a nagy összegű, be nem fizetett adók időbeli kifizetésében.
Ha jelentős összeggel tartozik, érdemes lehet adóügyvéddel vagy más szakemberrel konzultálnia, aki segít az Ön nevében tárgyalni a tartozás összegének csökkentése és az esetleges bírságok vagy büntetések elkerülése érdekében.
Miért érdemes kriptovaluta-adószoftvert használnia?
A kriptovalutákkal kapcsolatos adószoftverek segítségével automatikusan, nagyobb pontossággal lehet kiszámítani a tőkenyereséget vagy -veszteséget, mint a kézi számítások vagy táblázatok.
Például, Zen Ledger integrálódik a legnépszerűbb kriptovaluta-tárcákkal és -tőzsdékkel, automatikusan importálja a tranzakciókat, és kiszámítja az egyes ügyletek költségalapját, valamint tőkenyereségét vagy -veszteségét. A szoftver ezután automatikusan kitölti a népszerű IRS-űrlapokat, például a 1040-es D mellékletet és a 8949-es űrlapot a helyes adatokkal, hogy elkerülje a hibákat.
A hibák csökkentése és az adók csökkentésének módjai mellett legalább egy bejelentett IRS-eset is felmerült, amely arra utal, hogy az adófizetők mentesülhetnek a büntetések alól, ha a szoftver a hibás a hibákért. Más szóval, a jó hírű adószoftver használata egyszerűen mentesítheti Önt a szoftver által elkövetett hibákkal járó büntetések alól.
Mérlegelni kell a kriptovaluta-adózási megoldások költségeit az előnyeikkel. Bár az egyszerű megoldások lehetnek a legolcsóbbak, sokukból hiányoznak azok a funkciók, amelyek hosszú távon sokkal több pénzt takaríthatnak meg. Azt is biztosítani kell, hogy a kriptovaluta-adózási megoldások átláthatóak legyenek a számítások módját illetően, hogy megvédhesd magad egy ellenőrzés során.
A kriptovalutákkal kapcsolatos adóelkerülési megoldások mellett fontos, hogy a kriptovalutákkal kapcsolatos tranzakciókat és az adózási nyilvántartásokat legalább öt évig (és lehetőleg határozatlan ideig) megőrizzük.
A lényeg
A kriptovaluták az elmúlt években jelentős nyereséget mutattak, és az IRS (amerikai adóhatóság) úgy véli, hogy sok kereskedő és befektető a valósnál alacsonyabb nyereséget jelentette be. Míg 2019-ben és 2020-ban az oktatás volt a középpontban, a hivatal 2021-ben és azt követően a végrehajtás felé fordulhat, mivel a túl alacsony adók büntetésére és behajtására törekszik.
Ezen problémák elkerülésének legjobb módja a kriptovalutákkal kapcsolatos adózási szoftverek használata. Az adókötelezettségek pontos kiszámítása mellett a ZenLedger és más megoldások minimalizálhatják az adókat és elkerülhetik a büntetéseket azáltal, hogy biztosítják az adók pontos kiszámítását és benyújtását. Próbálja ki ingyenesen a ZenLedgert!
