A legújabb tanulmányok a kriptovalutákkal való kereskedés alkalmazotti szinten történő jelentős növekedését mutatják. A Glassdoor 2023-as felmérése szerint a pénzügyi szakemberek 70%-a foglalkozott kriptovalutákkal való kereskedéssel. Ez a tendencia aláhúzza a robusztus monitoring rendszerek szükségességét. Ezenkívül a Chainalysis 2022-es jelentése 50%-os éves növekedést állapított meg a digitális eszközökkel kereskedő alkalmazottak számában.
A Fidelity 2023-as tanulmánya szerint a pénzügyi szektorban dolgozó millenniumi alkalmazottak 60%-a kereskedik aktívan kriptovalutákkal. Ez a növekvő tendencia rávilágít arra, hogy a pénzügyi intézményeknek hozzá kell igazítaniuk a megfelelőségi keretrendszereiket a digitális eszközökhöz.
A munkavállalók kriptovalutákkal kapcsolatos tevékenységeinek nyomon követése kihívást jelent a kriptovalutákkal kapcsolatos tranzakciók decentralizált és anonim jellege miatt. A hagyományos megfelelőségi keretrendszerek gyakran nem megfelelőek ezen tevékenységek rögzítésére, ami potenciális szabályozási jogsértésekhez vezethet. A személyes eszközök és a decentralizált tőzsdék használata tovább bonyolítja a nyomon követési erőfeszítéseket.
A Pénzügyi Iparági Szabályozó Hatóság (FINRA) 2022-es jelentése hangsúlyozta annak szükségességét, hogy az intézmények robusztus rendszereket vezessenek be a digitális eszközökkel kapcsolatos alkalmazotti tranzakciók nyomon követésére. Ennek elmulasztása jelentős szabályozási büntetésekhez és hírnévkárosodáshoz vezethet.
A szabályozók elvárják a pénzügyi intézményektől, hogy figyelemmel kísérjék az alkalmazottak magánértékpapír-tranzakcióit, beleértve a kriptovalutákat is. Az SEC Megfelelőségi Ellenőrzési és Vizsgálati Hivatala (OCIE) szerint a vállalatoknak szabályzatokat kell létrehozniuk és érvényesíteniük a digitális eszközökkel kapcsolatos tranzakciók nyomon követésére és a szabályozási követelményeknek való megfelelés biztosítására.
A Nemzetközi Értékpapír-felügyeletek Szervezetének (IOSCO) 2023-as felmérése szerint a szabályozó hatóságok 80%-a a digitális eszközökkel folytatott alkalmazotti kereskedést magas kockázatú területnek tekinti, amely fokozott felügyeletet igényel. Ez kiemeli az átfogó monitoring rendszerek bevezetésének fontosságát.
A munkavállalók kriptovalutákkal kapcsolatos tevékenységeit valós időben figyelő megfelelőségi szoftverek áthidalhatják a szakadékot. Ezek a megoldások átfogó felügyeletet biztosítanak, biztosítva a szabályozási követelmények betartását és csökkentve a manuális munkaterhelést. A Forrester 2023-as jelentése szerint a fejlett megfelelőségi szoftvereket használó cégek 35%-kal csökkentették a munkavállalói kereskedéssel kapcsolatos megfelelőségi incidenseket.
Az IDC 2022-es tanulmánya szerint azok az intézmények, amelyek automatizált digitális eszközök monitorozási megoldásait vezették be, 40%-os javulást tapasztaltak a megfelelési hatékonyságban, és 30%-os csökkenést a megfelelési költségekben.
Mivel egyre több alkalmazott kereskedik kriptovalutával, a pénzügyi intézményeknek robusztus megfelelőségi megoldásokat kell alkalmazniuk a szabályozások betartásának biztosítása és a kockázatok mérséklése érdekében. A fejlett monitoring technológiák kihasználásával az intézmények hatékonyan kezelhetik az alkalmazottak kriptovalutával való kereskedésének összetettségét, és erős megfelelőségi pozíciót tarthatnak fenn.
A ZenLedger digitális eszközkereskedési monitoringja automatikusan rögzíti a tranzakciókat és a kriptovaluta-számlákon lévő vagyonokat, és figyelemmel kíséri azokat a cég irányelveivel és eljárásaival való összhang szempontjából, akárcsak egy hagyományos értékpapír esetében.
Az alkalmazottak mostantól könnyedén kereskedhetnek és közzétehetik tevékenységeiket, miközben a megfelelőségi részleg teljes rálátást biztosít az alkalmazottak tevékenységeire és azokat ellenőrzi, kiküszöbölve a manuális feltöltést vagy az offline egyeztetést.
1. Glassdoor felmérés, 2023 – https://www.glassdoor.com/research/studies/crypto-trading-among-finance-professionals-2023(https://www.glassdoor.com/research/studies/crypto-trading-among-finance-professionals-2023)
2. Láncanalízis Jelentés, 2022 – https://www.chainalysis.com/reports/2022-crypto-employee-trading(https://www.chainalysis.com/reports/2022-crypto-employee-trading)
3. Hűségtanulmány, 2023 – https://www.fidelity.com/insights/investing/millennial-crypto-trading-2023(https://www.fidelity.com/insights/investing/millennial-crypto-trading-2023)
4. FINRA-jelentés, 2022 – https://www.finra.org/rules-guidance/notices/22-10(https://www.finra.org/rules-guidance/notices/22-10)
5. SEC SOCIÉ, 2023 – https://www.sec.gov/ocie/compliance-digital-assets-2023(https://www.sec.gov/ocie/compliance-digital-assets-2023)
6. IOSCO-felmérés, 2023 – https://www.iosco.org/research/surveys/2023-employee-digital-asset-trading(https://www.iosco.org/research/surveys/2023-employee-digital-asset-trading)
7. Forrester-jelentés, 2023 – https://www.forrester.com/report/compliance-software-reduces-incidents-2023(https://www.forrester.com/report/compliance-software-reduces-incidents-2023)
8. IDC-tanulmány, 2022 – https://www.idc.com/research/view/crypto-compliance-efficiency-2022(https://www.idc.com/research/view/crypto-compliance-efficiency-2022)