Il prezzo del Bitcoin si muove rapidamente ed è allettante lanciarsi a capofitto sul mercato, ma la cosiddetta FOMO (paura di perdere l'occasione) può essere disastrosa per il tuo portafoglio. È fondamentale capire come analizzare le criptovalute, come si inseriscono nel tuo portafoglio, quali strumenti ti servono per avere successo e come proteggere i tuoi investimenti da perdite o furti.
Se ti stai chiedendo cosa devi sapere sulle criptovalute prima di investire, ecco cinque cose da sapere per evitare gli errori più comuni e massimizzare le tue probabilità di successo.
Cosa bisogna sapere sulle criptovalute?
#1. Acquisisci conoscenze sulle criptovalute
La maggior parte degli investitori non conosce a fondo il flusso degli ordini o il ruolo dei market maker. Allo stesso modo, non è necessario conoscere tutti i dettagli degli algoritmi di crittografia AES256 per acquistare e vendere criptovalute. Detto questo, è utile sapere quali obiettivi si prefiggono i progetti di criptovalute e quantificarne il rischio rispetto agli investimenti tradizionali.
Ad esempio, Bitcoin è una valuta digitale che mira a eliminare gli intermediari nelle transazioni online. Il suo valore è una funzione della domanda e dell'offerta in un dato momento. Ethereum, invece, è una piattaforma per DApp, ovvero applicazioni decentralizzate. Il valore di etere dipende dalla domanda di applicazioni sottostanti basate su Ethereum.
Esistono inoltre diverse strategie per quantificare il rischio. Il coefficiente beta misura la volatilità rispetto a un benchmark, come l'indice S&P 500, ma non tiene conto del potenziale di rendimento. L'indice di Sharpe è una misura del rendimento che effettua una correzione per il rischio, facilitando il confronto dei rendimenti corretti per il rischio di diverse classi di attività.
#2. Comprendi come le criptovalute si integrano nel tuo portafoglio
Le criptovalute godono di una reputazione ambivalente tra trader e investitori. Offrono ai trader un'elevata volatilità per generare profitti rapidi e agli investitori una classe di attività non correlate per la diversificazione. Tuttavia, non hanno alcun valore intrinseco (ad esempio, beni fisici o ricavi) e non offrono alcun rendimento (ad esempio, interessi come le obbligazioni).
I trader e gli investitori dovrebbero valutare attentamente come questi elementi si inseriscono nel loro portafoglio o nella loro strategia di trading. prima impegnando alcun capitale.
Ecco come le criptovalute possono inserirsi in diversi portafogli o strategie:
Gli speculatori
Gli speculatori dovrebbero investire solo denaro che possono permettersi di perdere: non mettete a rischio i vostri risparmi di una vita e non accendete prestiti al consumo per investire.
Investitori
Gli investitori dovrebbero assicurarsi che le criptovalute rappresentino una quota adeguata del loro portafoglio, in base ai propri obiettivi di investimento e alla propria propensione al rischio. Ad esempio, potrebbero destinare solo dall'1% al 5% del loro portafoglio alle criptovalute e investire la parte restante in attività tradizionali, come azioni, obbligazioni o immobili.
Traders
I trader dovrebbero valutare attentamente le criptovalute che intendono negoziare per determinare se la volatilità, la liquidità e altri fattori soddisfano le loro esigenze di trading. Ad esempio, i trader dovrebbero assicurarsi che le ICO di dimensioni ridotte abbiano una liquidità sufficiente a supportare la frequenza e il volume di trading desiderati.
È altrettanto importante considerare le conseguenze fiscali di ogni scelta. Ad esempio, i trader e gli speculatori a breve termine dovranno pagare l'imposta sulle plusvalenze a breve termine per le operazioni concluse entro un anno, mentre gli investitori a lungo termine potrebbero beneficiare dell'aliquota fiscale inferiore sulle plusvalenze a lungo termine. Opzioni e future possono essere altre opzioni da considerare per diversificare l'esposizione al rischio.
#3. Configura gli strumenti giusti per aiutarti a fare trading di criptovalute
La maggior parte dei trader e degli investitori acquista e vende criptovalute tramite piattaforme di scambio online che forniscono strumenti di trading e di ricerca. Ad esempio, Coinbase Pro Offre ai trader attivi strumenti di analisi tecnica per aiutarli a identificare ed eseguire operazioni di trading. I trader possono anche consultare piattaforme di terze parti come TradingView, dove possono condividere idee di trading.
ZenLedger semplifica la preparazione alla dichiarazione dei redditi aggregando automaticamente le transazioni e calcolando il costo base complessivo. Oltre a semplificare la dichiarazione dei redditi, la piattaforma individua rapidamente le opportunità per sfruttare la compensazione delle minusvalenze, ovvero la vendita di posizioni in perdita per realizzare un profitto e la successiva riapertura per mantenere il portafoglio.
#4. Proteggi le tue criptovalute dalla perdita
Nel 2018 i furti di criptovalute hanno raggiunto 1.7 milioni di dollari.Secondo la società di sicurezza informatica statunitense CipherTrace, le criptovalute sono aumentate di oltre il 400% rispetto all'anno precedente. Poiché le criptovalute non sono protette da assicurazioni federali e le transazioni non possono essere annullate come i bonifici bancari tradizionali, la maggior parte delle persone non recupererà mai i fondi persi.
Se utilizzi un exchange di criptovalute, devi assicurarti di avere le protezioni per l'account adeguate. Password complesse e univoche e l'autenticazione a due fattori sono fondamentali per prevenire i furti di identità. Gli attacchi di SIM swapping rendono l'autenticazione a due fattori in qualche modo vulnerabile, ma le chiavi di sicurezza hardware possono rendere gli accessi non autorizzati praticamente impossibili.
È inoltre consigliabile spostare le criptovalute che non si utilizzano regolarmente in un archivio offline, ovvero "cold storage". Esistono diversi dispositivi che semplificano il trasferimento offline delle criptovalute, come Trezor o Ledger Nano, ma perderli può essere catastrofico, quindi è importante conservarli in un luogo sicuro.
#5. Impara a riconoscere ed evitare le truffe legate alle criptovalute
Nemmeno i migliori strumenti di sicurezza per criptovalute possono salvarti da una truffa ben congegnata. Dagli schemi piramidali ai tweet falsi, esistono numerose strategie utilizzate dai criminali per sottrarre criptovalute alle persone. Il modo migliore per evitare di diventarne vittima è essere consapevoli delle diverse tecniche e seguire alcuni consigli di buon senso.
Il segnale più comune di una truffa è la promessa di rendimenti insolitamente elevati e/o di un rischio insolitamente basso. Ad esempio, un'opportunità che promette un rendimento giornaliero dell'1% può sembrare modesta, ma grazie all'interesse composto, si traduce in miliardi di dollari in un breve periodo di tempo. Se questi rendimenti fossero possibili, chi gestisce l'operazione non condividerebbe la strategia.
Molte altre truffe si presentano sotto forma di offerte iniziali di monete, o ICO, simili a offerte di titoli non regolamentate. Sebbene alcune di queste ICO possano essere legittime, molte altre promettono una crescita ambiziosa e rendimenti esorbitanti. È fondamentale svolgere un'accurata due diligence e usare il buon senso prima di investire in queste opportunità.
Conclusione
Chi opera nel mercato delle criptovalute e i suoi investitori dovrebbero assicurarsi di essere pienamente preparati prima di investire qualsiasi capitale. Con le giuste conoscenze e gli strumenti adeguati, è possibile massimizzare le probabilità di successo e proteggere i propri investimenti dai furti.
