Negli ultimi anni il mercato delle criptovalute ha raggiunto un valore di 1 trilione di dollari, diventando un importante asset alternativo per gli investitori. Oltre al loro elevato potenziale di rendimento, gli investimenti in criptovalute possono offrire diversificazione rispetto alle classi di attività convenzionali e persino opportunità ad alto rendimento attraverso finanza decentralizzata Piattaforme (DeFi).
Questo articolo analizza i motivi per cui i family office necessitano di servizi di criptovaluta, le caratteristiche di tali servizi e come valutare i diversi fornitori.
Perché i Family Office hanno bisogno di servizi di criptovalute
Nell'ultimo decennio, l'impennata del valore delle criptovalute ha creato un'intera generazione di nuovi milionari. Mentre molti investitori individuali sono alla ricerca della volatilità, i family office potrebbero essere più interessati ai potenziali benefici della diversificazione. La combinazione di volatilità e diversificazione potrebbe contribuire a migliorare i rendimenti corretti per il rischio a livello di portafoglio.
Tuttavia, il settore delle criptovalute è noto per i suoi rischi e la sua complessità. Di conseguenza, molti family office si affidano a esperti per ottenere accesso specializzato e consulenza su questa classe di asset emergente. Tra questi esperti possono esserci piattaforme istituzionali che offrono un accesso approfondito alle criptovalute o società di investimento che agiscono come sub-consulenti a servizio completo.
Servizi essenziali di criptovalute per family office
A seconda delle loro esigenze specifiche, i family office hanno a disposizione diverse tipologie di servizi crittografici.
Gestione delle risorse crittografiche
I family office possono gestire direttamente le criptovalute o esternalizzare la gestione patrimoniale a un sub-consulente.
Molti exchange di criptovalute offrono piattaforme istituzionali per facilitare l'accesso al mercato. Ad esempioCoinbase Prime Offre agli investitori istituzionali, inclusi i family office, l'accesso a funzionalità esclusive come l'ottimizzazione degli ordini in base agli obiettivi di esecuzione delle transazioni, l'accesso a report dettagliati sull'esecuzione delle transazioni e la gestione di controlli e autorizzazioni.
Allo stesso tempo, molte società di investimento, fondi di investimento e società di consulenza si specializzano nella gestione di investimenti in criptovalute per conto dei propri clienti. Queste società possono agire come sub-consulenti per asset focalizzati sulle criptovalute all'interno di un family office, fornendo una costruzione di portafoglio più precisa, una gestione del rischio più accurata e strategie attive.
Servizi di sicurezza e custodia
Gli uffici familiari hanno bisogno accesso sicuro selezionare le criptovalute più adatte, tenendo conto al contempo delle problematiche di sicurezza del settore.
Le piattaforme di criptovalute (ad esempio, i custodi) offrono un accesso variabile alle criptovalute e alle relative funzionalità. Ad esempio, alcune piattaforme possono supportare più token di altre o fornire un accesso più approfondito a DeFi, NFTs, o ICOA seconda dell'importanza di queste funzionalità per il family office e i suoi clienti, la scelta della piattaforma potrebbe essere limitata.
Per quanto riguarda la sicurezza, Coinbase Prime e altri exchange rivolti agli investitori istituzionali offrono in genere l'accesso a un sistema di cold storage segregato per diverse criptovalute. Conservare i token in wallet offline rende molto più difficile comprometterli. Inoltre, segregando i wallet, i family office possono limitare l'esposizione al rischio nella gestione di portafogli clienti di grandi dimensioni.
Infine, i family office dovrebbero cercare piattaforme di scambio con misure di conformità (ad esempio, SOC 1 e 2) e polizze assicurative. Inoltre, i migliori fornitori di servizi di criptovalute verificano regolarmente i propri sistemi e processi di sicurezza per identificare potenziali vulnerabilità derivanti da modifiche al protocollo o al software del wallet.
Conformità e supporto normativo
Le normative in materia di criptovalute variano a livello globale e sono in continua evoluzione, pertanto la conformità è essenziale per evitare potenziali rischi legali.
I servizi di supporto normativo possono aiutare i family office a orientarsi nel complesso panorama legale, garantendo che i loro investimenti siano redditizi e conformi alle normative. Questi fornitori di servizi possono offrire competenze in materia di finanza aziendale (ad esempio, valutazione dei rischi legati ai titoli nelle offerte iniziali di criptovalute) o di rischi fiscali (ad esempio, la classificazione di determinate transazioni).
Ad esempio, ZenLedger offre una solida piattaforma fiscale che aggrega le transazioni in criptovalute provenienti da diversi wallet ed exchange, calcola il guadagno o la perdita di capitale complessiva e genera documenti fiscali e pratiche burocratiche. La piattaforma fornisce inoltre una traccia di controllo completa e una contabilità unificata per rendere accessibili i dati necessari a una pianificazione fiscale complessa.
Scegliere il partner giusto nel settore delle criptovalute
Il settore delle criptovalute è relativamente nuovo e molto meno regolamentato rispetto agli asset finanziari tradizionali.
Migliori crollo di FTX e altri importanti gestori di criptovalute sottolineano l'importanza di scegliere il partner giusto. Spesso, il modo migliore per minimizzare il rischio è scegliere piattaforme consolidate e conformi alle normative. E, naturalmente, Coinbase Prime è forse il miglior esempio nel mercato odierno.
Ad esempio, Binance è un exchange molto esteso ma non offre una visibilità completa sui propri bilanci, mentre Coinbase è una società quotata in borsa soggetta a regolari verifiche contabili. Sebbene Binance possa offrire funzionalità esclusive o commissioni più basse, i family office avversi al rischio potrebbero preferire Coinbase Prime, data la sua trasparenza e la conformità alle normative statunitensi.
Quando si esternalizza la gestione patrimoniale a un sub-consulente, i family office dovrebbero anche porre domande per valutare i rischi. Ad esempio, i fornitori di servizi di criptovalute utilizzati da questi gestori patrimoniali potrebbero influenzare il rischio, come è emerso con il crollo di diverse importanti piattaforme di scambio. Anche le loro strategie di allocazione degli asset possono incidere sul rischio complessivo.
Infine, i family office dovrebbero tenersi aggiornati sul settore delle criptovalute e continuare a porsi domande nel tempo. La natura dinamica di questa classe di attivi implica che opportunità e rischi siano in continua evoluzione e non sempre evidenti a chi è coinvolto.
Conclusione
Le criptovalute stanno rapidamente diventando una classe di asset che i family office non possono ignorare. Pur essendo note per la loro volatilità e complessità, i partner giusti nel settore delle criptovalute possono contribuire a fare chiarezza e a fornire competenze specifiche su questi asset alternativi, aiutando i clienti a migliorare i rendimenti corretti per il rischio. Tuttavia, scegliere il partner giusto nel settore delle criptovalute può essere una sfida.
Se operi nel settore delle criptovalute, ZenLedger può aiutarti ad aggregare le transazioni tra diversi exchange e wallet, a calcolare plusvalenze o minusvalenze e a compilare automaticamente la documentazione fiscale necessaria ogni anno. Inoltre, la piattaforma offre funzionalità di compensazione delle minusvalenze e altre opzioni per massimizzare il risparmio fiscale e semplificare la dichiarazione dei redditi.
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Il presente materiale è stato redatto a solo scopo informativo e non deve essere interpretato come consulenza professionale. Si prega di rivolgersi a un consulente legale, finanziario, fiscale o di altro tipo indipendente per ottenere una consulenza specifica per la propria situazione.
