Hai guadagnato qualche migliaio di dollari trading di criptovalute L'anno scorso è passato e aprile è ormai alle porte. Dopo aver letto tutto sulla stretta dell'IRS sulle criptovalute, sei pronto a pagare la tua giusta quota allo zio Sam. Ma puoi ancora usare TurboTax quest'anno o sarà troppo complicato?
Se la tua dichiarazione dei redditi è piuttosto semplice, TurboTax è un ottimo modo per presentarla senza spendere una fortuna. Il servizio ha persino introdotto diverse nuove funzionalità relative alle criptovalute, semplificando la segnalazione delle transazioni più comuni e il calcolo del totale delle imposte dovute o non dovute.
Vediamo come dichiarare le criptovalute in TurboTax.
Conviene farlo da soli?
Il travolgente successo di IKEA dimostra quante persone apprezzino il fai-da-te. Ma, a differenza delle istruzioni di montaggio di IKEA, il codice tributario statunitense (IRS) conta oltre 40,000 pagine piene di oscure scappatoie e detrazioni fiscali. Queste detrazioni potrebbero farti risparmiare centinaia o migliaia di dollari sulle tasse, ma devi sapere dove cercarle.
Ad esempio, sapevate che potete pagare un salario equo ai vostri figli e dedurlo dalle spese aziendali per ridurre la vostra aliquota fiscale? Molti interventi di efficientamento energetico in casa, come la sostituzione delle finestre o l'isolamento termico, possono darvi diritto a un piccolo credito d'imposta. Inoltre, i crediti d'imposta per la formazione continua offrono fino a 2,000 dollari all'anno per le spese di istruzione dopo il diploma di scuola superiore!
Contabili I professionisti fiscali possono aiutarti a individuare queste detrazioni e a risparmiare denaro. Naturalmente, devi valutare se questi potenziali risparmi superano il costo della preparazione della dichiarazione dei redditi. Questi professionisti possono anche ridurre il rischio di un controllo fiscale assicurandosi che tu non oltrepassi alcun limite e che tutte le informazioni nella tua dichiarazione dei redditi siano corrette.
In generale, ci sono diverse situazioni in cui è consigliabile rivolgersi a un consulente fiscale:
- Guadagni oltre 200,000 dollari all'anno.
- Sei un lavoratore autonomo, un libero professionista o hai un'attività in proprio.
- Possiedi ingenti investimenti e beni.
- Hai vissuto un importante cambiamento nella tua vita (ad esempio, matrimonio o figlio).
- Non hai tempo per fare la dichiarazione dei redditi da solo.
Come dichiarare le criptovalute in TurboTax
TurboTax di Intuit è il software online per la dichiarazione dei redditi più diffuso, con una quota di mercato superiore al 60%. Grazie alla sua interfaccia intuitiva e alle numerose integrazioni, la piattaforma online è la scelta ideale per privati, famiglie e molte piccole imprese con esigenze fiscali semplici, pur essendo in grado di gestire anche situazioni fiscali complesse.
Diamo uno sguardo a Come registrare due tipi comuni di transazioni in criptovaluta in TurboTax.
Come segnalare le transazioni in criptovalute
Il trading di criptovalute è trattato in modo simile al trading azionario: è considerato un bene dall'IRS (Internal Revenue Service). Ciò significa che è necessario registrare il costo di acquisto e il guadagno/perdita, in dollari statunitensi, per ogni transazione, comprese le transazioni da criptovaluta a criptovaluta. Questo rende il trading di criptovalute un po' più complesso rispetto al trading azionario tradizionale.
Per dichiarare le transazioni in criptovalute ai fini fiscali, è necessario conoscere il costo di acquisto (valore originale) di ogni transazione, il prezzo di vendita e la data di ogni transazione. Il guadagno o la perdita di capitale risultante saranno tassati come plusvalenze o minusvalenze a breve termine (detenute per un anno o meno) o a lungo termine (detenute per più di un anno), che sono soggette ad aliquote fiscali diverse. Ecco i passaggi per dichiarare le transazioni in criptovalute:
- Raccogli tutte le informazioni rilevanti: tieni traccia di tutte le tue transazioni in criptovalute e assicurati di avere la data di acquisto, la data di vendita, il costo di acquisto e il prezzo di vendita per ogni transazione.
- Determinare i guadagni a breve e a lungo termine: utilizzare la data di acquisto e la data di vendita per stabilire se l'operazione genera un guadagno a breve o a lungo termine.
- Calcolo delle plusvalenze o minusvalenze: sottrarre il costo di acquisto dal prezzo di vendita per calcolare la plusvalenza o la minusvalenza.
I guadagni e le perdite vengono calcolati sul modulo 8949 e sul modulo 1040 Allegato D. In TurboTax, le transazioni vengono inserite sotto il Salari e reddito sezione in Reddito da investimenti per criptovalutaSe hai ricevuto un modulo 1099-B dal tuo exchange di criptovalute, potresti essere in grado di importare i dati in TurboTax, altrimenti dovrai inserirli manualmente.
Il modulo 1040, Allegato D, viene compilato automaticamente in base ai dati inseriti nel passaggio precedente, insieme alle transazioni non legate alle criptovalute e ad altri dati.
Come segnalare il mining di criptovalute
Il mining di criptovalute è considerato un hobby o un'attività di lavoro autonomo. Invece di pagare l'imposta sulle plusvalenze, si paga l'imposta sul reddito ordinario, come per qualsiasi altro reddito d'impresa. Questo potrebbe significare dover pagare le tasse sul lavoro autonomo, a seconda del regime fiscale applicato.
Le due opzioni per ottenere un reddito dall'attività mineraria sono:
- I redditi derivanti da hobby vanno dichiarati come "Altri redditi" alla riga 21 del modulo 1040. Le spese devono essere indicate come detrazioni dettagliate soggette alla regola del 2%.
- I redditi da lavoro autonomo vanno dichiarati nel Modulo C. Le spese sono interamente deducibili e l'utile netto è soggetto a imposte sul reddito e contributi previdenziali per il lavoro autonomo.
In TurboTax, reddito da hobby viene segnalato sotto il Salari e reddito sezione in Reddito meno comune e poi Entrate variePer i redditi da lavoro autonomo, le versioni di TurboTax dedicate ai lavoratori autonomi richiedono l'inclusione delle spese del Modulo C e dispongono di una procedura guidata che aiuta a dichiarare i guadagni totali e le spese associate all'attività.
Analogamente ai trader di criptovalute, anche i minatori devono pagare una tassa separata sulle plusvalenze quando scambiano le monete con valuta fiat o altre criptovalute, operazione che deve essere dichiarata nel Modulo 8949 e nell'Allegato D.
Chi guadagna più di qualche migliaio di dollari all'anno potrebbe dover effettuare pagamenti anticipati delle imposte durante l'anno. Se si rischia di non versare le imposte dovute, TurboTax calcola automaticamente i pagamenti trimestrali anticipati e prepara i moduli 1040-ES che è possibile inviare per posta durante l'anno.
Integrazioni di criptovalute in TurboTax
TurboTax offre agli sviluppatori un modo per integrare il proprio software nel processo di dichiarazione dei redditi. Come utente, puoi utilizzare queste integrazioni per semplificare alcuni aspetti della dichiarazione dei redditi tramite report e calcoli automatici, inclusi guadagni e perdite derivanti da criptovalute!
TurboTax si integra con diverse piattaforme di scambio e wallet di criptovalute per semplificare la dichiarazione delle transazioni e dell'attività di mining. L'integrazione consente di importare i dati delle transazioni direttamente in TurboTax, evitando di doverle inserire manualmente. Tra le piattaforme di scambio e i wallet più diffusi supportati da TurboTax figurano Coinbase, Binance, Kraken, Bitstamp e molti altri. Inoltre, TurboTax offre risorse e indicazioni utili su come dichiarare correttamente e in conformità con le leggi fiscali i redditi, le transazioni e l'attività di mining derivanti dalle criptovalute.
ZenLedger annunciato il supporto ZenLedger ha lanciato all'inizio di quest'anno una soluzione per TurboTax, pensata per semplificare il processo di dichiarazione dei redditi tra exchange e wallet. Invece di integrarsi con ogni singolo exchange e segnalare manualmente le transazioni dei wallet, ZenLedger semplifica la gestione di tutto in un'unica piattaforma e fornisce i dati a TurboTax per la preparazione della dichiarazione dei redditi.
Il procedimento è molto semplice:
- Nel tuo account ZenLedger, fai clic su "Scarica i file di TurboTax" per ricevere un file zip. Utilizza il file .CSV per TurboTax Online o il file .TXF per TurboTax Desktop.
- In TurboTax, vai a Salari e reddito e poi l' criptovaluta sezione. Selezionare ZenLedger e fai clic sul pulsante Continua per integrare ZenLedger.
- Trascina e rilascia oppure seleziona il file .CSV di TurboTax da ZenLedger per importare le tue transazioni.
Ecco fatto! Tutte le tue transazioni dovrebbero essere importate automaticamente e i moduli 8949 e 1040 Schedule D saranno corretti con le informazioni provenienti da tutte le borse.
Conclusione
TurboTax semplifica al massimo la dichiarazione dei redditi, comprese molte transazioni in criptovalute. Anche se sei un trader attivo con transazioni complesse su diversi exchange e wallet, le integrazioni con ZenLedger possono aiutarti a dichiarare correttamente tutto all'Agenzia delle Entrate.
